2022年反洗錢工作總結(jié)

1、第6頁(yè)共6頁(yè)2022年反洗錢工作總結(jié)一、精心構(gòu)建完善_領(lǐng)導(dǎo)體系我縣聯(lián)社為了做好_工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的_工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)_工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的_體系。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)_工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)_工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)_知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟_工作的重要性。（范本）一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的_動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的金融機(jī)構(gòu)_規(guī)定等_知識(shí)，提高了對(duì)_工作

2、的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制_的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域_工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其_的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員_方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展_專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了_意識(shí)，初步形成了一支_工作隊(duì)伍。對(duì)_一線工作人員說明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外_形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解_的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到_工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充

3、實(shí)_工作崗位。三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真_六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人_、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人_的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按_制的有關(guān)規(guī)定_開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效_件進(jìn)行核對(duì)，并登記其_件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按人民幣大額和可

4、凝支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯_的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過_萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶_萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶_萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆_萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要_或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類

5、似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反_相關(guān)規(guī)定。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、建議(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)_的重要性和必要性。(二)完善_內(nèi)控機(jī)制，建

6、立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。(三)加強(qiáng)_一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高_(dá)技能。今后我們將繼續(xù)把_工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的_意識(shí)，掌握必要的_技能，增強(qiáng)_工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行_義務(wù)，切實(shí)預(yù)防_風(fēng)險(xiǎn)?！綺年_工作總結(jié)報(bào)告2】自開展_工作以來，_銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行_法，根據(jù)_法、金融機(jī)構(gòu)_規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相關(guān)法律規(guī)定和_銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升_銀行員工對(duì)_工作的認(rèn)識(shí)，切

7、實(shí)履行_業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高_(dá)工作水平。一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)_體系，為做好_工作奠定基礎(chǔ)。為切實(shí)保證_各項(xiàng)工作順利開展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的_工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)_工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的_領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的_體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合_銀行的實(shí)際情況，制定了_內(nèi)控制度，為更好地完成_工作提供了_保障。二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為_工作提供制度支持。建立健全_的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了_銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

8、劃分工作安排_(tái)銀行_業(yè)務(wù)制度匯編。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行_領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高_(dá)工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將_工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為_工作順利開展提供人員保障。為增強(qiáng)對(duì)_工作的認(rèn)識(shí)和順利開展，_銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:1、深刻領(lǐng)悟_工作的重要性。（范本）提高管理人員特別是分

9、支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和_知識(shí)的積累，為_工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。2、建立了支行_培訓(xùn)登記簿專門用于登記_內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)_場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近_人次。3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉_法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到_工作崗位上來，從事_報(bào)告工作。四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按_制的有關(guān)規(guī)定_開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效_件進(jìn)行核查，并登

10、記其_件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣_(tái)萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效_件或者其他_明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。(二)認(rèn)真執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到_%以上，對(duì)未

11、通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。(三)結(jié)合人民銀行_年_月下發(fā)的中國(guó)人民銀行_開展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見銀發(fā)_文件的要求，結(jié)合_工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、_件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的_義務(wù)。五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯_的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過_萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額