風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)課后測驗試題

1、風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)課后測驗基本信息：矩陣文本題 *姓名：_網(wǎng)點(diǎn)：_員工崗位:_1. 特殊客戶群體辦理業(yè)務(wù)預(yù)警要求年齡階段限制在多少歲？ 單選題 *18周歲以上-65周歲以下18周歲以上-80周歲以下16周歲以上-65周歲以下 【正確答案】16周歲以上-70周歲以下2. 輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)1分對應(yīng)（ ）元？ 單選題 *500100300200 【正確答案】3. 網(wǎng)點(diǎn)每日在（ ）系統(tǒng)內(nèi)處理下發(fā)差錯？ 單選題 *會計稽核系統(tǒng) 【正確答案】新營銷系統(tǒng)合規(guī)管理系統(tǒng)投訴管理系統(tǒng)4. 16周歲以下的未成年人，監(jiān)護(hù)代辦業(yè)務(wù)時應(yīng)提供哪些東西？ 單選題 *客戶本人身份證或戶口簿監(jiān)護(hù)人身份證監(jiān)護(hù)人關(guān)系證明以

2、上皆是 【正確答案】5. 同一柜員分拆規(guī)避授權(quán)連續(xù)存款交易預(yù)警如何有效規(guī)避？ 單選題 *同一柜員辦理同一類型柜面存款業(yè)務(wù)每筆時間間隔60分鐘以上同一柜員辦理同一類型柜面存款業(yè)務(wù)累計金額大于10萬元同一柜員辦理同一類型柜面存款業(yè)務(wù)每筆時間間隔小于3分鐘同一柜員辦理同一類型柜面存款業(yè)務(wù)每筆時間間隔大于3分鐘 【正確答案】6. 輕微違規(guī)積分考核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，柜員交接班未在監(jiān)控下雙人眼同清點(diǎn)交接現(xiàn)金憑證的，罰分（ ）。 單選題 *1分2分 【正確答案】3分4分7. 網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員履職要求（ ）一次；支局長履職要求（ ）一次。 單選題 *每周；每月每周；每周每日；每周 【正確答案】每日；每月8. 內(nèi)部員工賬戶頻

3、繁交易預(yù)警的針對風(fēng)險包括以下哪些？ *內(nèi)部員工參與民間借貸 【正確答案】內(nèi)部員工參與非法集資 【正確答案】內(nèi)部員工參與個人經(jīng)商 【正確答案】內(nèi)部員工參與過渡資金 【正確答案】9. 非實名個人賬戶完善信息，應(yīng)查看哪些系統(tǒng)？ *新營銷系統(tǒng) 【正確答案】合規(guī)管理系統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)人民銀行賬戶管理系統(tǒng) 【正確答案】10. 自二季度起，合規(guī)系統(tǒng)內(nèi)每季度每個網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警不得超過（ ）條，超過考核網(wǎng)點(diǎn)（ ）元每條。 *5條1條 【正確答案】200元 【正確答案】500元11. 個人業(yè)務(wù)九項十一種信息中，除證件種類、客戶姓名、證件號碼、客戶性別、證件發(fā)證機(jī)關(guān)所在地、國籍、客戶職業(yè)以外，還有（） *姓名拼音 【正確答案

4、】代理人證件有效期 【正確答案】經(jīng)常居住地（聯(lián)系地址） 【正確答案】手機(jī)號碼/固定電話 【正確答案】稅收居民身份12. 稽核系統(tǒng)內(nèi)下發(fā)差錯需要整改的，若對疑點(diǎn)分析排查意見不理解的，可以致電咨詢： *0737-22185300737-2218557 【正確答案】0730-22185570737-2218560 【正確答案】13. 內(nèi)部員工“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”交易預(yù)警，風(fēng)險等級分別有哪些？ *一級：30萬（含）到50萬（不含） 【正確答案】二級：50萬（含）到80萬（不含） 【正確答案】二級：50萬（含）到100萬（不含）三級：100萬（含）到120萬（不含）三級：80萬（含）到100萬（不含）

5、 【正確答案】四級：120萬（含）到150萬（不含）四級：100萬（含）到150萬（不含） 【正確答案】五級：150萬（含）以上 【正確答案】14. 內(nèi)部員工控制賬戶是指頻繁與一名或多名內(nèi)部員工發(fā)生了可疑大額交易的賬戶。 單選題 *對 【正確答案】錯15. 柜員在營業(yè)期間午休時，可以在現(xiàn)金區(qū)吃飯、玩手機(jī)、聊天，合理安排、勞逸結(jié)合。 單選題 *對錯 【正確答案】16. 單筆金額小于10萬，累計達(dá)到10萬以上的幾筆交易，只要分兩個臺席辦理，就不會發(fā)生拆分交易規(guī)避集中授權(quán)的預(yù)警 單選題 *對錯 【正確答案】17. 錄入客戶九項十一種信息時，客戶存款人住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記經(jīng)常居住地。 判斷題 *對 【正確答案】錯18. 辦理集中授權(quán)業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶有效實名證件已過期，可以套用有效期內(nèi)的其他客戶實名證件有效期面。 單選題 *對錯 【正確答案】19. 集中授權(quán)常見被拒絕的主要原因有哪些？ 填空題 *_(答案：系統(tǒng)錄入與上傳資料不一致|上傳影像不全|單據(jù)填寫不全|不符合業(yè)務(wù)制度辦理規(guī)定|單據(jù)填寫錯誤|單據(jù)填寫不合格|上