銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)范文精選

銀行理財理年終工作結(jié)范文精選銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)內(nèi)容精選工作總結(jié)表面上是給別人寫的際上是給自己寫的個對自己負(fù)責(zé)的人，不會因為別人要求而去寫工作總結(jié)而是主動寫總結(jié)愛的讀者者為您準(zhǔn)備了一些銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)，請笑納銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)今年以來商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化其是進(jìn)入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大此治分行多措并舉取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。一、提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率進(jìn)個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實一行一季一戶的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項重點(diǎn)工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃分運(yùn)用高端客戶維護(hù)展專項激勵機(jī)制和政策進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作前行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流分了解客戶需求時了解產(chǎn)品發(fā)行戶活動等信息時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況是積極捕捉市場信息好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張煤炭資源整合市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商五大板塊為重點(diǎn)，實施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。三、全力維護(hù)和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開展的大學(xué)習(xí)聯(lián)動營銷活動為契機(jī)續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長是要深入挖掘存量潛力客戶定發(fā)展目標(biāo)力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶是加強(qiáng)前臺柜

員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作勸接對子的方式臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù)?？蛻糍Y源不丟失外流。四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品其作為理財產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額現(xiàn)二者同步發(fā)展是要提前做好月末末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)定本行儲蓄存款余額免出現(xiàn)此增彼減的情況。五、充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶富客戶的維護(hù)期聯(lián)系和拜訪客戶季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度是建立個人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系層維護(hù)機(jī)制強(qiáng)與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。六、認(rèn)真落實相關(guān)激勵措施，加強(qiáng)監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強(qiáng)動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作予相關(guān)銀行必要的支持與幫助大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;是共商《區(qū)201_年度金融工作要點(diǎn)主要工作是積極把我區(qū)投資項目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機(jī)制成條塊結(jié)合速反映時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制建起銀政企合作的新平臺極組織開展了一系列金融推介授信活動一步促進(jìn)銀企合作年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信億元：第一批無錫圣貝爾機(jī)電有限公司等戶三有一缺(有市場效益信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信億元。第二批在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等家急需融資的中小企業(yè)點(diǎn)企業(yè)(項目)后金融辦通過多方溝通銜接效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額億元。第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了家三有一缺企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行億元的授信額度。2政農(nóng)共建活動深入推進(jìn)解決我區(qū)三農(nóng)發(fā)展資金難題高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)區(qū)農(nóng)辦改局林局和上述三家銀行積極推行銀政農(nóng)共建活動我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)民專業(yè)合作社養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家業(yè)企業(yè)5家養(yǎng)殖戶，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社

100萬、新峰苗木專業(yè)合作100萬、綠羊溫泉農(nóng)500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。1態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進(jìn)行匯總面掌握情況我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。2風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度開發(fā)區(qū)鎮(zhèn)街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項括企業(yè)信貸突發(fā)事件業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。3好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請區(qū)加強(qiáng)與市金融辦監(jiān)會民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)無錫市中億化纖有限公司銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)特化纖集團(tuán)財務(wù)危機(jī)經(jīng)驗立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體序和措施等實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。

由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營以來累計發(fā)放貸款億元中小企業(yè)貸款億元戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格上報省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。五、加強(qiáng)對金融政策的推介宣傳。前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策融組織機(jī)構(gòu)的組建如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當(dāng)?shù)认嚓P(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對接。同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的資金真空難題，被稱為過橋資金。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機(jī)構(gòu)后這些通用評估機(jī)構(gòu)所出具的評估報告被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)一、迅速按《__融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實利益共享，風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息企業(yè)申報資金需求征集的信息統(tǒng)一提交管

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