2020年度證券從業(yè)資格證考試真題模擬

證券從業(yè)資格證考試真題ー、單選題（（本大題共60小題,每小題0.5分,共30分。以下各小題所給出的4選項中,只有ー項最符合題目要求。））1、當(dāng)前,中國地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于中國（）的規(guī)定。A.《財政法》B.《證券法》C.《稅法》D.《預(yù)算法》標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:《中華人民共和國預(yù)算法》第二十八條明文規(guī)定:“除法律和國務(wù)院另有規(guī)定外,地方政府不得發(fā)行地方政府債券”。2、16,世界上成立了第一家股票交易所,其所在地是()。A.紐約B.倫敦C.巴黎D.阿姆斯特丹標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:16,在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。3、股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時,所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的()。A.10%B.15%C.20%D.25%標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:修訂、1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九條規(guī)定,法定公積金轉(zhuǎn)為資本時,所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的百分之二十五。4、反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分,表明證券公司變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險資金數(shù)的是()。A.凈資本B,凈利潤C(jī).票面利率D.交易價格標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:凈資本是假設(shè)證券公司的所有負(fù)債都同時到期,現(xiàn)有資產(chǎn)全部變現(xiàn)償付所有負(fù)債后的金額。5、□是中國主權(quán)財富基金的發(fā)端。A?中國投資有限公司B,中國國際金融有限公司C.QFIID.QDII標(biāo)準(zhǔn)答案:a解 析:經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),中國投資有限責(zé)任公司于9月29日宣告威立,注冊資本金為億美元,成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司,以境外金融組合產(chǎn)品為主,開展多元投資,實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值,被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端。6、下列關(guān)于股票的清算價值的說法,正確的是()。A,股票清倉時,股票所能獲得的出售價值B,股票的清算價值應(yīng)與賬面價值相等C.股票的清算價值是公司清算時每ー股份所代表的實際價值D.公司破產(chǎn)清算時,其發(fā)行的股票的交易價值標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:股票的清算價值是公司清算時每ー股份所代表的實際價值。從理論上講,股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致,實際上并非如此。只有當(dāng)清算時的資產(chǎn)實陌出售額與財務(wù)報表上反映的賬面價值一致時,每ー股的清算價值オ會和賬面價值一致.但在公司清算時,其資產(chǎn)往往需要打折出售,清算價值往往小于賬面價值。7、下列關(guān)于基金的說法,正確的是（）。A.國債基金是以國債為主要投資對象的證券投資基金,其風(fēng)險較高B.貨幣市場基金是以全球的貨幣市場為投資對象的ー種基金C.黃金基金是以黃金或其它貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對象的基金;收益率ー般隨貴金屬的價格波動而變化,不穩(wěn)定D.指數(shù)基金的特點是它的投資組合等同于市場價格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例解析:國債基金以國家信用作為保證,風(fēng)險較低,適合于穩(wěn)健型投資者,尉以A項錯誤;貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的ー種基金,其投資對象期限在1年以內(nèi),包括銀行存款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)爭,因此B項錯誤指數(shù)基金的特點不是它的投資組合等同于市場價格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例,而是模仿某ー股棚指數(shù)或債券指數(shù),因此D項錯誤。8、無國籍債券是指（）。A.外國債券B.揚(yáng)基債券C歐洲債券D,武士債券解析:歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣能夠分別屬于不同的國家,由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值,故也稱無國籍債券。9、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的〇〇A產(chǎn)權(quán)B.債券C.物權(quán)D,所有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán),股東憑借股票能夠獲得公司的股息和紅利,參加股東大會并行使自己的權(quán)利。10、有權(quán)與普通股股東ー起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票是()。A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B,不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票C參與優(yōu)先股票D,非參與優(yōu)先股票標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外,還有權(quán)與普通股股東ー起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。11、公司以貨幣形式支付的股息,稱為()。A,現(xiàn)金股息B.股票股息C財產(chǎn)股息D,負(fù)債股息標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利,是最普通、最基本的用息形式。分派現(xiàn)金股息,既能夠滿足股東預(yù)期的現(xiàn)金收益目的,又有助于提高股票的市場價格,以吸引更多的投資者。12、下列關(guān)于債券的說法,錯誤的是〇。A,債券票面利率與期限成正比,因此不可能存在短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象B,債券和股票都屬于有價證券C,從功能上看,政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段,但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下,政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段D.憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行,不能上市流通標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:一般情況下,期限較長的債券,流動性差,風(fēng)險相對較大,票面利率應(yīng)該定得高ー些;期限較短的債券,流動性強(qiáng),風(fēng)險相對較小,票面利率能夠定得低一些。不過,債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜,加上其它因素的影響,有時,也能見到短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象。13、金融期貨一般不包括()。A,利率期貨B.貨幣期貨C期權(quán)期貨D,股票指數(shù)期貨標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達(dá)成的,在將來某ー特定時間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。主要包括貨幣期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨三種。14、以下不可能成為詢價對象的是（）。A.證券公司B.財務(wù)公司C.保險機(jī)構(gòu)投資者D.股份有限公司標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務(wù)公司、保險機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者或其它經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者。15、資產(chǎn)證券化是〇。A.風(fēng)險管理型創(chuàng)新的重要成果B,增強(qiáng)流動性型創(chuàng)新的重要成果C.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果D.股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:經(jīng)過資產(chǎn)證券化,將流動性較低的資產(chǎn)(如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等等)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券,提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流動性,便于投資者進(jìn)行投資。因此,資產(chǎn)證券化是增強(qiáng)流動性型創(chuàng)新的重要成果。16、兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)的公司債券是()。A,優(yōu)先股B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.收益公司債券D,信用公司債券標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行,在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件能夠轉(zhuǎn)換成股份的公司債券,兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。17、利率期貨以（）作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。A,浮動利率B,固定利率C.市場利率D,各類固定收益金融工具標(biāo)準(zhǔn)答案:d解 析:利率是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又ー個金融期貨類別,其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具,主要是各類固定收益金融工具。18、上海證券交易所選擇已經(jīng)完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本計算的指數(shù)是〇〇A.上證綜合指數(shù)B.新上證綜合指數(shù)C.上證公司治理指數(shù)D,上證成分股指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:新上證綜合指數(shù)簡稱“新綜指”,以12月30日為基日,基點為1000點,新上市綜指的樣本選取是已完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司的股票。19、外國債券的發(fā)行一般由〇的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。A.投資者所在國B.發(fā)行人所在國C.發(fā)行地所在國D.第三國標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成十幾家或幾十家國際性銀行在ー個國家或幾個國家同時承銷。20、債券代表其投資者的權(quán)利,這種權(quán)利稱為()。A,債權(quán)B.資金使用權(quán)C.財產(chǎn)支配權(quán)D.資產(chǎn)所有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:債券是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾ー定利率定期支付并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。21、基金持有人與托管人之間的關(guān)系是〇。A,所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B,經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C持有與監(jiān)管的關(guān)系D?委托與受托的關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案:d解 析:基金持有人和基金托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系。基金發(fā)起人代表基金持有人把基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。22、證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場,這反映了證券市場的（）。A.交易結(jié)構(gòu)B,層次結(jié)構(gòu)C.品種結(jié)構(gòu)D,主體結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:層次結(jié)構(gòu)一般是指按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。按這種順序關(guān)系劃分,證券市場的構(gòu)成可分為發(fā)行市場和交易市場。按證券市場的交易場所結(jié)構(gòu),證券市場可分為有形市場和無形市場;按品種結(jié)構(gòu),證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場和衍生品市場等。23、QFI!制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金,并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?經(jīng)過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)兀ǎ?其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的ー種制度。A.證券市場B.基金市場C.信托市場D,房地產(chǎn)市場標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:QFI!制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金,并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?經(jīng)過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場,其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的ー種制度。24、根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定,基金收益分配采用現(xiàn)金形式,每年至少一次,分配比例不得少于基金凈收益的（）。A.50%B.60%C.80%D.90%標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》有關(guān)條文的規(guī)定,基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金形式,每年至少ー次,基金收益分配比例不得低于基金凈收益的90%。25、提前兌取憑證式債券時,除償還本金外,利息按實際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的(.)收取手續(xù)費(fèi)。A.1%〇B.2%oC.3%oD.4%o標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:提前兌取憑證式債券時,除償還本金外,利息按實際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2%。收取手續(xù)費(fèi)。26、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法,錯誤的是()。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B.基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集,并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時,由基金托管人召集D.一般由基金管理人召集標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:代表基金份額!0%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集,因此A項錯誤。27、在股份有限公司中,簽署公司股票是（）的職權(quán)。A.董事會B,股東會C監(jiān)事會D.董事長標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:中國《公司法》第一百二十九條規(guī)定,股票由法定代表人（董事長）簽名,公司蓋章。28、證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)ー制定的（）,供委托人使用。A.交割單B?證券買賣委托書C.指定交易協(xié)議書D.買賣成交報告單標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)ー制定的證券買賣委托書,供委托人使用。客戶的證券買賣委托不論是否成立,其委托記錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限保存于證券公司。29、若期貨交易保證金為合約金額的6%,則期貨交易者能夠控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（）倍。5.710.716.7D.20.0標(biāo)準(zhǔn)答案:C解析:金融衍生工具具有杠桿性,一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具,若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者能夠控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn),即1/6%ル16.7（倍）。30、由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于（）。A,利率風(fēng)險B,經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險c購買カ風(fēng)險D,違約風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:購買カ風(fēng)險是指基金的利潤將主要經(jīng)過現(xiàn)金形式來分配,而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹、貨幣貶值的影響導(dǎo)致購買カ下降,從而使基金的實際收益下降,給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險。31、當(dāng)前,最大的衍生交易品種為()。A,按名義金額計算的互換交易B,按實際金額計算的互換交易C遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.金融期貨合約標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:自1981年美國所羅門兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務(wù)以來,互換市場的發(fā)展非常迅猛。當(dāng)前,按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。32、在債券的招標(biāo)發(fā)行中,如果采用的是以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo),貝リ〇。A.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價格作為最后中標(biāo)價格B.全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單ー的C.以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價格的平均價作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價D,各中標(biāo)者的認(rèn)購價格是不相同的標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:荷蘭式招標(biāo)以價格為標(biāo)的,是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價格作為最后中標(biāo)價格,全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單ー的;美式招標(biāo)同樣以價格為標(biāo)的,是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價,各中標(biāo)者的認(rèn)購價格是不相同的。33、證券投資基金管理人與托管人之間是〇關(guān)系。A,所有者和經(jīng)營者B,相互制衡C委托與受托D,債權(quán)與債務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案:b解 析:管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。34、證券市場中介機(jī)構(gòu)是指（）。A.為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)B.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)C為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門D.經(jīng)過證券市場籌集資金的公司標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:證券市場中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其它證券服務(wù)機(jī)構(gòu),一般把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。35、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是〇。A?逃避金融管制B.金融機(jī)構(gòu)的利益驅(qū)動C.避險D.存在套利機(jī)會標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:金融衍生工具又稱“金融衍生產(chǎn)品”,是與基礎(chǔ)金融工具相對應(yīng)的ー個概念,指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)金融變量之上,其價格取決于后者價格變動的派生金融產(chǎn)品。金融衍生エ具產(chǎn)生的最基本原因是避險。36、下列屬于存托憑證業(yè)務(wù)中,托管銀行所提供的服務(wù)是()。A.按照ADR持有人的要求領(lǐng)取紅利或利息,用于再投資或匯回ADR發(fā)行國B.負(fù)責(zé)ADR的注冊和過戶C.負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券D.負(fù)責(zé)對公司管理監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)答案:C解析:在ADR的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)中,托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行。托管銀行主要負(fù)責(zé):(1)ADR所代表的基礎(chǔ)證券的保管;(2)根據(jù)存券銀行的要求領(lǐng)取紅利或利息,用于投資或匯回ADR發(fā)行國;(3)向存券銀行提供當(dāng)?shù)氐氖袌鲂畔ⅰ?7、指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與()的選擇有密切關(guān)系。A.成分股票B.基礎(chǔ)指數(shù)C.受托人D.投資人標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切的關(guān)系?；A(chǔ)指數(shù)應(yīng)該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數(shù),以體現(xiàn)它的代表性和流動性,同時基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過于頻繁,以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性。38、無面額股票的價值與公司資產(chǎn)價值〇。A.同方向變化B.反方向變化C.相等D,無關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案:a解 析:無面額股票是指股票票面不記載金額的股票.只記載股數(shù)以及占總股本的比例,又被稱為比例股票或股份股票。這種股票并非沒有價值,而是不在票面上標(biāo)明固定的金額,只記載其為幾股或股本總額的若干分之幾。因此,無面額股票的價值將隨股份公司資產(chǎn)的增減而相應(yīng)增減,公司資產(chǎn)增加,每股價值上升;反之,公司資產(chǎn)減少,每股價值下降。39、國家股、法人股的持有者放棄配股權(quán),將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其它法人或社會公眾,法人或社會公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時所認(rèn)購的新股,叫做()。A.配股B.轉(zhuǎn)配股C.除權(quán)股D.除息股標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:本題是對轉(zhuǎn)配股定義的考查。轉(zhuǎn)配股是中國股票市場特有的產(chǎn)物40、某股價平均數(shù),按簡單算術(shù)平均法計算,選擇A、B、C三種股票為樣本股。某計算三種股票的收盤價分別為8.00元、9.00元、7.60元,當(dāng)天B股票拆為3股,次日為股動日。次日,這三種股票的收盤價分別為8.20元、3.40元、7.80元。計算該日修正平均數(shù)為（沅。A.8.37B.8.45C.8.55D.8.85解析:具體計算如下:(1)計算第一日三種股票的簡單算術(shù)平均股價為:(8?00+9?00+7?60)+3=8?20(元);(2)計算B股票拆股后的新除數(shù):新除數(shù)=拆股后的總價格?拆股前的平均數(shù)=(8.00+3.00+7.60)-r8.20=2.27(元);(3)計算第二日的修正股價平均數(shù):修正股價平均數(shù)一拆股后的總價格+新除數(shù)=(8.20+3.40+7.80)+2.27=8.55(元)〇41、()是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的ー類衍生產(chǎn)品。A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.貨幣衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具,用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險,是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的ー類金融衍生產(chǎn)品。42、下列關(guān)于實物國債的說法中,正確的是()。A.實物國債是以某種商品實物為本位而發(fā)行B.實物國債是ー種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實物券面的債券C.實物國債是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證D.實物國債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:B項是實物債券的定義;C項是憑證式債券的定義;D項是貨幣國債的定義。43、深證綜合指數(shù)〇。A.以1992年2月28日為基期B,以全部H股為樣本股C.以全部S股為樣本股D.以全部上市股票為樣本股標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:深證綜合指數(shù)包括:深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)和深證B股指數(shù),分別以在深圳證券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股為樣本股,以1991年4月3日為綜合指數(shù)和A股指數(shù)的基期,以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計算。44、可轉(zhuǎn)換公司債券實質(zhì)上嵌入了普通股票的（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C看跌期權(quán)D?看漲期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者能夠在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另ー種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換公司債券一般是轉(zhuǎn)換成普通股票,當(dāng)股票價格上漲時,可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。因此,可轉(zhuǎn)換公司債券實質(zhì)上嵌入了普通股票的看漲期權(quán)。45、債券發(fā)行的定價方式以()最為典型。A.累積投標(biāo)詢價B.上網(wǎng)競價C.公開招標(biāo)D.協(xié)商定價標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為經(jīng)典。按照招標(biāo)標(biāo)的的分類分為有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價格方式分類分為美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。46、期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時間價值存在()的影響。A.同方向但非線性B.同方向線性C.反方向但非線性D,反方向線性標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:權(quán)利期間越大,期權(quán)的時間價值越大,隨著權(quán)利期間縮短,時間價值也逐漸減少,在期權(quán)的到期日,權(quán)利期間為零,時間價值也為零。因此,兩者屬于同方向但非線性關(guān)系。47、有限責(zé)任公司的經(jīng)理對（）負(fù)責(zé)。A.董事會B,股東會C.董事長D.公司全體員エ標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:《公司法》第五十條規(guī)定,有限責(zé)任公司能夠設(shè)經(jīng)理。經(jīng)理是公司的雇員,是董事會的輔助執(zhí)行機(jī)構(gòu),由董事會決定聘任或者解聘,在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下工作,對董事會負(fù)責(zé)。48、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說法,錯誤的是()。A,是法人B.以營利為目的C為證券交易提供集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)D.設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù),不以營利為目的的法人。49、（）是證券法律制度的核心任務(wù)。A,保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金B(yǎng),保證證券交易價格的穩(wěn)定C.促進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大D.保護(hù)投資者的合法權(quán)益標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析：證券法律制度的核心任務(wù)是保護(hù)投資者的合法權(quán)益,維護(hù)證券市場秩序。50、美國和日本的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的類型為〇〇A.分離型B.綜合型C.中間型D,集中型標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的類型可分為:以美國、日本等為代表的,將銀行與證券業(yè)施行較為嚴(yán)格的分業(yè)管理,并設(shè)立專門機(jī)構(gòu)從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)的分離型;以德國等歐洲大陸國家為代表的,不區(qū)分銀行業(yè)務(wù)與證券業(yè)務(wù),也不設(shè)立專門機(jī)構(gòu)從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)的綜合型51、下列關(guān)于證券業(yè)務(wù)管理的基本原則的說法,錯誤的是〇。A,業(yè)務(wù)實行分層管理B.依法合規(guī),加強(qiáng)內(nèi)控,嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險,切實維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全C.開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),不得為客戶與客戶、客戶與她人之間的融資融券活提供任何便利和服務(wù)D.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度,確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理,故A項錯誤。52、下列關(guān)于債券發(fā)行方式的說法,錯誤的是()。A,定向發(fā)行屬直接發(fā)行B.承購包銷,指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)經(jīng)過協(xié)商件簽訂承購包銷合同,由承銷團(tuán)分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式C.招標(biāo)發(fā)行,指經(jīng)過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式D,根據(jù)招標(biāo)規(guī)則不同,可分為美式招標(biāo)（單ー價格中標(biāo)）和荷蘭式招標(biāo)（多種價格中標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析:根據(jù)價格決定方式分類,債券發(fā)行的招標(biāo)方式可分為荷蘭式招標(biāo)（單ー價格中標(biāo)）和美式招標(biāo)（多種價格中標(biāo)）。53、開放式基金、封閉式基金的費(fèi)率由（）確定。A.基金托管人B.基金管理人C基金份額持有人D.證監(jiān)會標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:開放式基金、封閉式基金的費(fèi)率由基金管理人確定,并在招募說明書上予以公布說明。54、證券交易所的監(jiān)察系統(tǒng)中的日常監(jiān)控不包括()。A.行情監(jiān)控B.交易監(jiān)控C.機(jī)構(gòu)監(jiān)控D.證券監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)答案:C解析:監(jiān)察系統(tǒng)中的日常監(jiān)控包括以下四個方面：(1)行情監(jiān)控,對交易行情進(jìn)行實時監(jiān)控,如果出現(xiàn)異常波動,監(jiān)控人員可立即掌握情況,作出判斷;(2)交易監(jiān)控,對異常交易進(jìn)行跟蹤調(diào)查;(3)證券監(jiān)控,對證券賣出情況進(jìn)行監(jiān)控,若出現(xiàn)違規(guī)賣空,則對相應(yīng)證券商進(jìn)行處罰;(4)資金監(jiān)控,對證券交易和新股發(fā)行的資金進(jìn)行監(jiān)控。若證券商未及時補(bǔ)足清算頭寸,監(jiān)控系統(tǒng)可及時發(fā)現(xiàn),作出判斷。55、現(xiàn)階段指導(dǎo)中國證券市場健康發(fā)展的八字方針是()。A,公開、公平、公正、守信B?法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范C.公開、公平、公正、自律D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針,就是要求在法制的基礎(chǔ)上經(jīng)過監(jiān)管、自律達(dá)到證券市場規(guī)范化的目的,促進(jìn)中國證券市場健康發(fā)展,使之更好地多中國國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。56、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險隱患,能夠派出風(fēng)險監(jiān)控現(xiàn)場エ作組對證券公司進(jìn)行專項檢查,并及時向（）通報情況。A,有關(guān)地方人民政府B.國務(wù)院C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:《證券公司風(fēng)險處理條例》第六條規(guī)定,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險隱患,能夠派出風(fēng)險監(jiān)控現(xiàn)場工作組對證券公司進(jìn)行專項利查,對證券公司劃撥資金、處理資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營、管理活動進(jìn)行監(jiān)控,并及時向有關(guān)地方人民政府通報情況。57、某投資者買了1張年利率為10%的國債,其名義收益率為10%。若1年中通貨膨脹率為5%,則該國債的實際收益率為()。A,〇B.5%C.10%D.15%標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:實際收益率=名義收益率一通貨膨脹率=10%-5%=5%。58、債券按計息方式有多種分類方法,其中按一定期限將所生利息加入本金再計算利息,這種債券叫〇。A,單利債券B,復(fù)利債券C,貼現(xiàn)債券D.累進(jìn)利率債券標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:本題是對復(fù)利債券定義的考查。復(fù)利債券是指計算利息時,按一定期限將所生利息加入本金再計算利息,逐期滾算的債券,復(fù)利債券的利息包含了貨幣印時間價值。59、在計算股價指數(shù)時,先計算各樣本股的個別指數(shù),再加總求算術(shù)平均數(shù),是股價指數(shù)計算方法中的（）。A,相對法B,綜合法C.基期加權(quán)法D.計算期加權(quán)法標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:相對法是簡單算術(shù)股價指數(shù)的ー種。掌握簡單算術(shù)股價指數(shù)的互ー種方法ーー綜合法以及加權(quán)股價指數(shù)的計算方法。60、下列不屬于證券投資咨詢公司的業(yè)務(wù)人員禁止的行為是（）。A,提供財務(wù)顧問服務(wù)B,與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.代理委托人從事證券投資標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:提供財務(wù)顧問服務(wù)屬于正常業(yè)務(wù),因此不符合題意。二、多選題（（本大題共40小題,每小題1分,共40分。以下各小題所給出的4個選項中,至少有兩項符合題目要求。））61、有權(quán)對存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)有（）。A,指定商業(yè)銀行B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)D,證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析:《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條第一款規(guī)定,指定商業(yè)鋁行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委隸資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進(jìn)行監(jiān)督,并按照規(guī)定定期向國務(wù)院證劣監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動用情況的有關(guān)數(shù)據(jù)。62、依據(jù)中國《證券法》規(guī)定,下列說法中符合公開發(fā)行的特點的是〇。A.向不特定對象發(fā)行證券B,向特定對象發(fā)行證券累計超過200人C.行政法規(guī)規(guī)定的其它屬于公開發(fā)行的行為D,向特定對象發(fā)行證券累計超過500人標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析:中國《證券法》規(guī)定,公開發(fā)行股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其它證券,必須依法報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)。公開發(fā)行是指向不特定對象發(fā)行證券、向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其它發(fā)行行為。63、中國股票按投資主體來分,能夠分為()不同的類型。A.國家股B,法人股C社會公眾股D,外資股標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:在中國,按照投資主體性質(zhì)分類,股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。64、下列屬于債券與股票的相同點是〇。A,發(fā)行目的相同B.兩者的收益率相互影響C兩者都是籌措資金的手段D.兩者都屬于有價證券標(biāo)準(zhǔn)答案:b,c,d解析:債券與股票的相同點有:(1)債券與股票都屬于有價證券。(2)債券與股票都是籌措資金的手段。⑶債券與股票收益率相互影響。債券與股票的區(qū)別之一是目的不同,即發(fā)行債券是公司追加資金的需要,它屬于公司的負(fù)債,不是資本金;發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要,籌措的資金列入公司資本。65、證券交易所主要的交易規(guī)則包括〇。A.交易時間B,價位C.報價方式D.價格決定標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:證券交易所主要的交易規(guī)則包括:(1)交易時間;(2)交易單位;(3)價位;(4)報價方式;(5)價格決定;(6)漲跌幅限制。66、有關(guān)虛擬資本定義的描述,正確的是〇〇A.是獨(dú)立于實際資本之外的ー種資本存在形式,其本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用B,是指以有價證券形式存在,并能給持有者帶來一定收益的資本C虛擬資本是有價證券的ー種形式D.虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格,甚至與真實資本的重置價格也不一定相等,其變化并不完全反映實際資本額的變化標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,d解析:有價證券是虛擬資本的ー種形式。67、與銀行存款相比,金融債券具有（）特征。A,利率較低B,專用性C.集中性D.流通性標(biāo)準(zhǔn)答案:b,c,d解析:與銀行存款相比,金融債券的特征有:專用性、集中性、利率較高和流通性。68、股東大會能夠行使的職權(quán)有()。A,修改公司章程B.選舉和更換非由職エ代表擔(dān)任的董事,決定有關(guān)董事的報酬事項C.審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案D.審議代表公司發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的2%以上的股東的提案標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析:股東大會是股份公司的權(quán)カ機(jī)構(gòu),由全體股東組成。股東大會依法行使以下職權(quán)：(1)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃;(2)選舉和更換非由職エ代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事,決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項;(3)審議批準(zhǔn)董事會報告;(4)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或監(jiān)事的報告;(5)審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案;(6)審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;(7)對公司增加或減少注冊資本作出決議;(8)對發(fā)行公司債券作出決議;(9)對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議;(10)修改公司章程;(11)公司章程規(guī)定的其它職權(quán)。69、下列屬于金融互換的是()。A,貨幣互換B.利率互換C股權(quán)互換D,信用互換標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解 析:金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易,可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。70、中國股份有限公司首次公開發(fā)行股票采取()相結(jié)合的方式。A.對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行B.對機(jī)構(gòu)投資者配售C.定向發(fā)行D.招標(biāo)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b解析:本題是對《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的相關(guān)規(guī)定的考查。C、D兩項是債券的發(fā)行方式。71、下列關(guān)于外資股的表述,正確的有()。A.外資股的發(fā)行對象限于外國和中國香港、澳門地區(qū)投資者B.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成CB股以人民幣標(biāo)明面值D.境外上市外資股采取記名股票形式,以人民幣標(biāo)明面值,以外幣認(rèn)購標(biāo)準(zhǔn)答案:b,c,d解 析:外資股是指股份公司向外國和中國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。72、股票應(yīng)載明的事項主要有()。A.票面金額B,股票的編號C.公司名稱D.公司成立的日期標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:股票應(yīng)栽明的事項主要有:公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。73、普通股股東的權(quán)利是()。A.公司重大決策參與權(quán)B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C,優(yōu)先分配公司盈余和剩余資產(chǎn)權(quán)D,對公司財產(chǎn)有直接支配權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b資料僅供參考解析:優(yōu)先分配公司盈余和剩余資產(chǎn)權(quán)是優(yōu)先股股東的權(quán)利;股東不具有對公司財產(chǎn)的直接支配權(quán)。74、下列關(guān)于國債基金的說法,正確的是〇〇A.國債基金是ー種以國債為唯一投資對象的證券投資基金B(yǎng),風(fēng)險較低,適合于穩(wěn)健投資者C收益率會受貨幣市場利率的影響D,當(dāng)貨幣市場利率下調(diào)時,其收益將上升標(biāo)準(zhǔn)答案:b,c,d解 析:國債基金是一種以國債為主要投資對象的證券投資基金。75、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述,正確的是()。A,當(dāng)股票價格下跌時,可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利B,能夠轉(zhuǎn)換成普通股票C.是ー項看跌期權(quán)D,是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券標(biāo)準(zhǔn)答案:b,d解析:可轉(zhuǎn)換債券一般是轉(zhuǎn)換成普通股票,當(dāng)股票價格上漲時,可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利,因此A選項錯誤?？赊D(zhuǎn)換債券實質(zhì)上是嵌入了普通股票的看漲期權(quán),因此C選項錯誤。76、金融期貨的基本功能有()。A,價格發(fā)現(xiàn)功能B,套期保值功能C.投機(jī)功能D,套利功能標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:金融期貨具有四項基本功能:套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。77、與一般債券不同,收益公司債券〇。A.有固定到期日B.清償時債權(quán)排列順序先于股票C.利息只在公司有盈利時オ支付D?如果余額不足支付,未付利息能夠累加,待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)答案:c,d解析:收益公司債券是ー種具有特殊性質(zhì)的債券,它與一般債券相似,有固定到期日,清償時債權(quán)排列順序先于股票。但另一方面它又與一般債券不同,其利息只在公司有盈利時オ支付,即發(fā)行公司的利潤扣除各項固定支出后的余額用作債券利息的來源。如果余額不足支付,未付利息能夠累加,待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后,公司オ可對股東分紅。78、金融性匯率風(fēng)險包括（）。A,商業(yè)性匯率風(fēng)險B,債權(quán)債務(wù)風(fēng)險C.儲備風(fēng)險D,貿(mào)易性匯率風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案:b,c解析:A選項中的商業(yè)性匯率風(fēng)險與金融性匯率風(fēng)險共同構(gòu)成外匯風(fēng)險,因此兩者不是包括與被包括的關(guān)系;沒有D選項中的貿(mào)易性匯率風(fēng)險這個概念。79、傳統(tǒng)理論認(rèn)為,匯率下降,貝リ（）。A.本幣升值B.本幣貶值C.不利于出口而利于進(jìn)口D.不利于進(jìn)ロ而利于出口標(biāo)準(zhǔn)答案:a,c解析:傳統(tǒng)理論認(rèn)為,匯率下降,即本幣升值,不利于出口而有利于進(jìn)ロ匯率上升,即本幣貶值,不利于進(jìn)口而有利于出口。80、下列關(guān)于指數(shù)基金的說法,正確的有〇〇A.收益隨證券價格指數(shù)上下波動B,始終保持即期的市場平均收益水平C能夠完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險D,能夠消除一部分投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析:指數(shù)基金的特點是:投資組合模仿某ー股價指數(shù)或債券指數(shù),收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當(dāng)價格指數(shù)上升時,基金收益增加;反之,收益減少?；鹨蚴冀K保持即期的市場平均收益水平,因而收益不會太高,也不會太低。由于指數(shù)基金的投資非常分散,能夠完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險,而且能夠避免由于基金持股集中帶來的流動性風(fēng)險。指數(shù)基金能夠作為避險套利的工具,特別適于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。81、證券交易內(nèi)幕知情人包括()。A.發(fā)行人的高級管理人員B.股東C證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員D.保薦人標(biāo)準(zhǔn)答案:a,c,d解析:根據(jù)中國《證券法》第七十四條規(guī)定,證券交易內(nèi)幕信息的知情人主要之一是持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員,公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。82、下列關(guān)于中國《刑法》對證券犯罪規(guī)定的敘述,不正確的有()。A,欺詐發(fā)行股票、債券罪,數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其它嚴(yán)重情節(jié)的,處以以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金B(yǎng),以欺騙手段取得銀行或者其它金融機(jī)構(gòu)貨款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其它金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其它嚴(yán)重情節(jié)胸,處以3年以下有期徒刑或拘役C操縱證券、期貨市場情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以下有期徒刑或者拘役D,編造而且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息,擾亂證券、期貨交易市場,造成嚴(yán)重后果的,處以5年以下有期徒刑或者拘役,并處1萬元以上10萬元以下罰金標(biāo)準(zhǔn)答案:b,c,d解析:欺詐發(fā)行股票、債券罪,數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其它嚴(yán)重情節(jié)的,處以5年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。83、有價證券有廣義與狹義之分,廣義的有價證券包括〇。A.商品證券B,貨幣證券C.資本證券D,憑證證券標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析:廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券,狹義有價證券即為資本證券。84、證券市場監(jiān)管的對象包括()。A.證券發(fā)行人B.個人投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.證券中介機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:證券市場監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段,對證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。因此,證券的發(fā)行人、個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和證券中介機(jī)構(gòu)都是監(jiān)管對象.85、證券公司不需要經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批的事項有(A.設(shè)立或撤銷分支機(jī)構(gòu)B.變更注冊資本C.更換總經(jīng)理D,更換法定代表人標(biāo)準(zhǔn)答案:c,d解析:《證券法》第一百二十九條規(guī)定,證券公司設(shè)立收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu),變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本,變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、實際控制人,變更公司章程中的重要條款,合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產(chǎn),必須經(jīng)國務(wù)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。86、對沖基金具有的特點是（）。A.投資效應(yīng)的髙杠桿性B.投資活動的復(fù)雜性C籌資方式的私募性D,操作的隱蔽性和靈活性標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及相關(guān)聯(lián)的不同股票進(jìn)行實買空賣、風(fēng)險對沖的操作技巧,在一定程度上可規(guī)避和化解證券投資風(fēng)險。87、金融衍生工具按交易場所分類,包括〇〇A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B,貨幣衍生工具C.OTC交易的衍生工具D.交易所交易的衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案:c,d解析:金融衍生工具按交易場所能夠分為兩類:(1)交易所交易的衍生工具,是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具;(2)OTC交易的衍生工具,是指經(jīng)過各種通訊方式,不經(jīng)過集中的交易所,實行分散的.ー對ー交易的衍生エ具。88、公司發(fā)行記名股票的,應(yīng)當(dāng)置備股東名冊,記載()事項。A,股東的姓名或者名稱及住所B,各股東所持股份數(shù)C各股東所持股票的編號D,各股東的信譽(yù)狀況標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析:公司發(fā)行記名股票的,應(yīng)當(dāng)置備股東名冊,記載下列事項:股東姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù),各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。89、基金份額持有人是〇。A.基金投資者B,基金的出資人C.基金資產(chǎn)的所有者D.基金投資回報的受益人標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:基金份額持有人是證券投資基金當(dāng)事人之一?；鸱蓊~持有人即基金投資者,是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。90、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種,直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)資金融通的活動。屬于直接融資的工具有（）。A.股票B,定期存單C儲蓄存單D.公司債券標(biāo)準(zhǔn)答案:a,d解析:直接融資是以債券、股票為主要工具的ー種金融運(yùn)行機(jī)制,它的特點是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會上吸收和籌措資金。91、金融期權(quán)與金融期貨存在的區(qū)別有〇。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同B.交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同C.履約保證不同D,現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括:(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同;(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同;(3)履約保證不同;(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同;(5)盈虧特點不同;(6)套期保值的作用與效果不同。92、證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標(biāo)有()。A,凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%B,凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%C.凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%D,流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的比例不得低于100%標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:風(fēng)險控制指標(biāo)還包括凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和的比例不得低于10%o93、中國《證券投資基金法》規(guī)定,應(yīng)當(dāng)經(jīng)過召開基金份額持有人大會審議決定的事項有()A.提前終止基金合同B.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D,更換基金管理人、基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:中國《證券投資基金法》規(guī)定,下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)過召開基金份額持有人大會審議決定:提前終止基金合同;基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金余額運(yùn)作方式;提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、基金托管人;基金合同約定的其它事項。94、下列關(guān)于經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的證券公司必須符合規(guī)定的描述,正確的是（）。A.持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過5%,但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外B,持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的60%C證券公司自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%,自營業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司持有的股票投資和證券投資基金（不包括貨幣市場基金）投資按成本價計算的總金額。D.自營股票規(guī)模不得超過凈資本的100%,自營股票規(guī)模是指證券公司持有的股票投資按成本價計算的總金額標(biāo)準(zhǔn)答案:a,c,d解析:持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30%,因此B選項錯誤。95、證券投資基金是ー種（）的投資工具。A,集中資金B(yǎng).專家管理C分散投資D,降低風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:證券投資基金是ー種集中資金、專家管理、分散投資、降低風(fēng)險的投資工具,但投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險。96、下列各項屬于證券發(fā)行市場的作用是〇〇A.為資金需求者提供籌措資金的渠道B,支持人民幣匯率穩(wěn)定C為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會D,傳導(dǎo)央行貨幣政策標(biāo)準(zhǔn)答案:a,c解析：證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場,其作用主要表現(xiàn)在:(1)為資金需求者提供籌措資金的渠道;(2)為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會,實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化;(3)形成資金流動的收益導(dǎo)向機(jī)制,促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化。97、原STAO,NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司按其資質(zhì)和信息披露履行情況,其股票采取每周集合競價()的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。A.1次B.2次C.3次D.5次標(biāo)準(zhǔn)答案:a,c,d解析:這類公司按其資質(zhì)和信息披露履行情況,其股票采取每周集合競價1次、3次或5次。98、中證全債指數(shù)的樣本債券種類是在（）上市的國債、金融及企業(yè)債。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.銀行間市場D.證券登記結(jié)算公司標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析:中證指數(shù)有限公司于12月I7日發(fā)布中證全債指數(shù)。該指數(shù)的樣本債種類是在上海證券交易所、深圳證券交易所及銀行間市場上市的國債、金融債及企業(yè)債。99、證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則有〇〇A.健全性B.合理性C.制衡性D.獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則,確保內(nèi)部控制有效。100、指數(shù)基金的特點主要表現(xiàn)在（）。A.費(fèi)用低廉B,風(fēng)險較小C.能夠作為避險套利的工具D,能夠為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,d解析:指數(shù)基金的特點有:費(fèi)用低廉;風(fēng)險較小;在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中,指數(shù)基金可獲得市場平均收益率,能夠為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報;能夠作為避險套利的工具。三、判斷題（（本大題共60小題,每小題0.5分,共30分。判斷以下各小題的對錯。））101、證券交易市場又稱“ニ級市場”或“次級市場”,是已發(fā)行和新發(fā)行的證券經(jīng)過買賣交易實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤析:證券交易市場又稱“二級市場”或“次級市場”,是已發(fā)行的證券經(jīng)過買賣交易實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。102、股票的市場價格一般是指股票在ー級市場上交易的價格。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解 析:股票的市場價格一般是指股票在二及市場上交易的價格。103、機(jī)構(gòu)投資者主要包括證券公司、商業(yè)銀行、保險公司、社?；?、證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會團(tuán)體等。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:正確104、記名股票轉(zhuǎn)讓簡便不受限制。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:記名股票的轉(zhuǎn)讓必須依據(jù)法律和公司章程規(guī)定的程序進(jìn)行,而且要服從規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件。因此,記名股票轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。105、商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證,取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán),持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。〇對錯解析:106、轉(zhuǎn)增股本后,股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均發(fā)生變化。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:轉(zhuǎn)增股本是將原屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本,股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生任何變化,唯一的變化是發(fā)行在外的總股數(shù)增加了。107、場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在,而是出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu).()對錯解析:雖然證券市場可分為場內(nèi)和場外,但場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在,出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu)。很多傳統(tǒng)意義上的場外市場由于報價商和電子撮合系統(tǒng)的出現(xiàn)具有集中交易特征,而交易所市場也開始逐步推出兼容場外交易的交易組織形式。108、一般來說,如果股票是歸某人單獨(dú)所有,則應(yīng)記載持有人的姓名;如果股票要是歸國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人所有,則應(yīng)記載國家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)或者法人代表的名稱?！鯇﹀e標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:一般來說,如果股票是歸某人單獨(dú)所有,則應(yīng)記載持有人的姓名;如果股票是歸國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人所有,則應(yīng)記載國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人的名稱。109、股票的內(nèi)在價值即是指股票的清算價值。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:股票的內(nèi)在價值即理論價值,也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的清算價值是公司清算時每ー股份所代表的實際價值。110、優(yōu)先股股東與普通股股東ー樣都具有表決權(quán)。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:優(yōu)先股股東權(quán)利受限制,最主要的是表決權(quán)限制。111、與ETF不同,LOF的申購和贖回均以現(xiàn)金方式進(jìn)行。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:正確解析:在申購和贖回時,ETF與投資者交換的是基金份額和“一籃子”股票,而LOF則是與投資者交換現(xiàn)金。112、優(yōu)先股票按照是否參與決策能夠分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。()對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:優(yōu)先股能夠分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股。這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份中,除了獲得固定的股息以外,能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配。113、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,而外國債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成國際性銀行在ー個國家或幾個國家同時承銷。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解 析:外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成國際性銀行在ー個國家或幾個國家同時承銷。114、根據(jù)中國《證券法》的規(guī)定,證券交易所是提供證券集中交易的場所,是不以營利為目的的法人。這表明中國的證券交易所不是公司制。（）對錯解析:115、保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券,是擔(dān)保證券的ー種。（）對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:正確解析:本題是對保證公司債券定義的考查。116、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在ー起,擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利,可是轉(zhuǎn)讓債券并不意味著債券所代表的權(quán)利也被轉(zhuǎn)移。□對錯解析:債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在ー起,擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利,轉(zhuǎn)讓債券也就意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。117、外幣國債是以本幣為面值發(fā)行的債券。（）對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:貨幣國債能夠進(jìn)ー步分為本幣國債和外幣國債。本幣國債以本國貨幣為面值發(fā)行,外幣國債以外國貨幣為面值而發(fā)行。118、在資本市場內(nèi)部,長期信貸的資金來源依賴于證券市場。〇對錯解析:119、金融現(xiàn)貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交時擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:金融期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。120、恒生中資企業(yè)指數(shù)即紅籌指數(shù)。〇對錯資料僅供參考解析:當(dāng)前,香港的紅籌股超過60只,其中有47只被恒生指數(shù)服務(wù)有限公司選定為恒生中資企業(yè)指數(shù)（即紅籌指數(shù)）成分股,以反映紅籌股的整體趨勢。121、歐洲債券市場上,附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買普通股股票。〇對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:歐洲債券市場上,附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券。122、固定利率有價證券的價格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響,它們的價格變化與利率變化一般呈現(xiàn)正比關(guān)系。〇標(biāo)準(zhǔn)答案:錯誤解析:固定利率有價證券的價格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響,它們的價格變化與利率變化一般呈現(xiàn)反比關(guān)系。123、當(dāng)前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定,權(quán)證自上市之日起存續(xù)時間為6個月以上24個月以下。（）對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:正確解析:/r