道德風(fēng)險(xiǎn)崗第四季度網(wǎng)點(diǎn)考試

道德風(fēng)險(xiǎn)崗第四季度網(wǎng)點(diǎn)考試/r/n一、填空題（每空1分，共計(jì)20分）:/r/n1.三十六條禁令第二條:嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、______、______、______、______和洗錢(qián)活動(dòng)。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：涉賭/r/n空2答案：涉毒/r/n空3答案：涉黑/r/n空4答案：傳銷(xiāo)/r/n2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)規(guī)定，不得參與“黃、賭、毒、黑”、______、______、欺詐、賄賂等一切違法活動(dòng)和非法組織。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：非法集資/r/n空2答案：高利貸/r/n3.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法(2019年修訂版）》自2019年______起執(zhí)行，凡員工違反三十六條禁令的，給予開(kāi)除處分。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：8月1日/r/n4.嚴(yán)禁______，擅自印制、套用重要空白憑證。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：偽造/r/n5.消費(fèi)者基本權(quán)利中的“知情權(quán)”是指:以通俗易懂的語(yǔ)言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得發(fā)布夸大______、掩飾______等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：產(chǎn)品收益/r/n空2答案：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)/r/n6.銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實(shí)施偽造信用卡、______信用卡、濫發(fā)信用卡等行為。不得為特定客戶優(yōu)于同等條件辦理高端信用卡，提供______的高端服務(wù)。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：非法套現(xiàn)/r/n空2答案：價(jià)質(zhì)不符/r/n7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守誠(chéng)實(shí)信用原則，真誠(chéng)對(duì)待客戶，珍視聲譽(yù)、信守承諾，踐行“______”的要求，發(fā)揚(yáng)銀行業(yè)“______”精神。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：三嚴(yán)三實(shí)/r/n空2答案：三鐵/r/n8.三十六條禁令第五條:以虛假理財(cái)、______、______、資產(chǎn)管理計(jì)劃、國(guó)債、貴金屬等產(chǎn)品欺詐客戶的。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：保險(xiǎn)/r/n空2答案：基金/r/n9三十六條禁令:盜用、超權(quán)限持有系統(tǒng)工號(hào)、______、______、密碼、復(fù)制指紋、密碼______的。[填空題]/r/n*/r/n空1答案：智能令牌/r/n空2答案：口令/r/n空3答案：“公開(kāi)化”/r/n10.市公司舉報(bào)電話:______.[填空題]/r/n*/r/n空1答案：87863929/r/n二、單選題（每題3分，共計(jì)30分）:/r/n1.違反人民幣理財(cái)、代銷(xiāo)國(guó)債、代銷(xiāo)基金、代銷(xiāo)資管計(jì)劃、代銷(xiāo)保險(xiǎn)、貴金屬、代銷(xiāo)集合信托和保險(xiǎn)金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，未配備“銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)”“銷(xiāo)售專(zhuān)柜”“錄音錄像”等字樣的明顯標(biāo)識(shí)，未進(jìn)行必要明確的風(fēng)險(xiǎn)提示的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n2.違反人民幣存款與結(jié)算規(guī)定，未按要求使用鑒別儀鑒別存單、存折真?zhèn)蔚倪`規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n3.違反個(gè)人存款與結(jié)算規(guī)定，手工填寫(xiě)本應(yīng)系統(tǒng)打印的交易內(nèi)容的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/nC.3分/r/n(正確答案)/r/nD.4分/r/n4.違反人民幣存款與結(jié)算規(guī)定，未錄入代理人信息或信息錄入錯(cuò)誤的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n5.違反權(quán)限管理規(guī)定，系統(tǒng)中柜員注冊(cè)信息與實(shí)際情況不符的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n6.違反權(quán)限管理規(guī)定，未登記轉(zhuǎn)授權(quán)信息的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/n(正確答案)/r/nB.2分/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n7.違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，私自將私人物品帶入現(xiàn)金區(qū)的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n8.違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未對(duì)客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n9.違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未登記自助設(shè)備長(zhǎng)短款、掛賬情況或未及時(shí)進(jìn)行掛賬處理的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n10.違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按規(guī)定頻次進(jìn)行巡查并做好檢查記錄的違規(guī)積分為（）[單選題]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正確答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n1.我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢(qián)罪”所指的非法所得包括（）違法所得。/r/n

/r/n[多選題]/r/n*/r/nA.毒品犯罪/r/n(正確答案)/r/nB.走私犯罪/r/n(正確答案)/r/nC.貪污賄賂犯罪/r/n(正確答案)/r/nD.盜竊犯罪/r/nE.金融詐騙犯罪/r/n(正確答案)/r/n2.舉報(bào)時(shí)應(yīng)當(dāng)盡可能據(jù)實(shí)告知受理部門(mén)（）。/r/n*/r/nA.被舉報(bào)人的姓名/r/n(正確答案)/r/nB.工作單位/r/n(正確答案)/r/nC.違法違紀(jì)違規(guī)事實(shí)的具體情節(jié)和證據(jù)/r/n(正確答案)/r/nD.婚姻狀況/r/n3.舉報(bào)可以采用（）方式。/r/n*/r/nA.電話/r/n(正確答案)/r/nB.信函/r/n(正確答案)/r/nC.電子郵件/r/n(正確答案)/r/nD.微信/r/n4.銀行業(yè)協(xié)會(huì)建立違法違規(guī)違紀(jì)人員“（）”和“（C）”制度。/r/n*/r/nA.白名單/r/nB.灰名單/r/n(正確答案)/r/nC.黑名單/r/nD.異常名單/r/n5、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操作包括（）/r/n*/r/nA.愛(ài)國(guó)愛(ài)行/r/n(正確答案)/r/nB.誠(chéng)實(shí)守信/r/n(正確答案)/r/nC.依法合規(guī)/r/n(正確答案)/r/nD.專(zhuān)業(yè)勝任/r/n(正確答案)/r/nE.嚴(yán)守秘密/r/n(正確答案)/r/n6.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作應(yīng)圍繞各條線主要工作，將（）作為排查工作的重點(diǎn)。/r/n*/r/nA.關(guān)鍵崗位/r/n(正確答案)/r/nB.高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域/r/n(正確答案)/r/nC.內(nèi)部控制/r/n(正確答案)/r/nD.案件防控薄弱環(huán)節(jié)/r/n(正確答案)/r/nE.外部監(jiān)管部門(mén)關(guān)注事項(xiàng)/r/n(正確答案)/r/n7.三十六條禁令內(nèi)容中業(yè)務(wù)制度規(guī)定，不允許代客戶辦理的業(yè)務(wù)包括（）。/r/n*/r/nA.申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)/r/n(正確答案)/r/nB.申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀UKey或電子令牌、密碼信封、支付密碼器等）/r/n(正確答案)/r/nC.投資理財(cái)/r/n(正確答案)/r/nD申請(qǐng)貸款、支用貸款、歸還貸款/r/n(正確答案)/r/n8.三十六條禁令規(guī)定:嚴(yán)禁盜用、超權(quán)限持有（），嚴(yán)禁復(fù)制指紋，嚴(yán)禁密碼“公開(kāi)化”./r/n*/r/nA.系統(tǒng)工號(hào)/r/n(正確答案)/r/nB.網(wǎng)點(diǎn)簿冊(cè)/r/nC.智能令牌/r/n(正確答案)/r/nD.口令/r/n(正確答案)/r/nE.密碼/r/n(正確答案)/r/n9.以下哪些情形是違反職業(yè)操守的（）/r/n*/r/nA.參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷(xiāo)和洗錢(qián)的/r/n(正確答案)/r/nB.弄虛作假為本人或他人套取銀行信用的/r/n(正確答案)/r/nC.以個(gè)人賬戶過(guò)渡銀行或客戶資金的/r/n(正確答案)/r/nD.與票據(jù)中介合作買(mǎi)賣(mài)票據(jù)的/r/n10.以下哪些情形是違反業(yè)務(wù)辦理規(guī)定的（）/r/n*/r/nA.違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)的/r/n(正確答案)/r/nB.代客戶保管存單、存折、卡、現(xiàn)金、有價(jià)單據(jù)、票據(jù)、印鑒卡、支付設(shè)備、身份證或身份證復(fù)印件等重要物品的/r/n(正確答案)/r/nC.授意、指使、強(qiáng)令柜員違規(guī)操作或柜臺(tái)人員對(duì)明是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制不報(bào)告的/r/nD.以個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金的/r/nE.空存空取、空繳空撥的/r/n(正確答案)/r/n四、判斷題（每題4分，共計(jì)20分）:/r/n1、銀行業(yè)從業(yè)人員不得挪用所在機(jī)構(gòu)資金和客戶資金，特殊情況可使用本人消費(fèi)貸款進(jìn)行違規(guī)投資。[判斷題]/r/n*/r/n對(duì)/r/n錯(cuò)/r/n(正確答案)/r/n2、對(duì)殘障者或語(yǔ)言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利。[判斷題]/r/n*/r/n對(duì)/r/n(正確答案)/r/n錯(cuò)/r/n3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)訂立勞動(dòng)合同等方式明確員工違反職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則應(yīng)受到的懲戒內(nèi)容。[判斷題]/r/n*/r/n對(duì)/r/n(正確答案)/r/n錯(cuò)/r/n4、日常排查是指各業(yè)務(wù)部門(mén)和各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求或內(nèi)部制度規(guī)定，不定