陜西省2017年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題

-.z.陜西省2017年基金從業(yè)資格：利率期限構(gòu)造和信用利差模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題〔共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意〕1.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處分款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露2.證券投資基金的市場(chǎng)營銷不包含的活動(dòng)有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)B．售后效勞C．基金投資D．基金銷售3.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。A．拍賣B．協(xié)商C．公開招標(biāo)D．公開競(jìng)價(jià)4.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是〔〕。A．血清鐵減少B．血清鐵蛋白降低C．血清總鐵結(jié)合力增高D．運(yùn)鐵蛋白飽和度降低E．紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高5.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)6.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于〔〕日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A．TB．T+1C．T+2D．T+37.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．"證券市場(chǎng)根底知識(shí)"B．"證券投資基金"C．"證券發(fā)行與承銷"D．"證券投資基金銷售根底知識(shí)"8."馬薩諸塞投資信托基金〞是世界上第一個(gè)__。A．開放式基金B(yǎng)．封閉式基金C．公司型基金D．契約型基金9."證券投資基金運(yùn)作管理方法"規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10%B．30%C．50%D．60%10.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定11.根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品C．發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券12.以下關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的選項(xiàng)是__。A．基金銷售根本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤效勞B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D．基金銷售的售后效勞包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議13.基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3B．5C．10D．1514.關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有__。A．投資者在基金募集期內(nèi)購置基金份額的行為被稱為基金的申購B．申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格C．開放式基金采取"金額申購，份額贖回〞的原則D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換15.國際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。A．公開管理原則B．實(shí)質(zhì)管理原則C．本錢控制原則D．質(zhì)量控制原則16.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10B．15C．20D．2517.以下各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B．管理水平風(fēng)險(xiǎn)C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18.以下關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的選項(xiàng)是__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶19.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模B．社會(huì)階層C．家庭生命周期D．交通通信條件20.基金托管人是〔〕權(quán)益的代表。A．基金管理人B．基金公司C．基金份額持有人D．證券公司21.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是構(gòu)造化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品B．利率構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品C．股權(quán)構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品22.有價(jià)證券的特征包括__。A．收益性B．流動(dòng)性C．風(fēng)險(xiǎn)性D．期限性23.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，不正確的有__。A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議24.以下不屬于基金市場(chǎng)效勞機(jī)構(gòu)的是__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)B．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)25.國際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。A．公開管理原則B．實(shí)質(zhì)管理原則C．本錢控制原則D．質(zhì)量控制原則26.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的平安B．對(duì)基金投資損失承當(dāng)賠償責(zé)任C．依法處分基金財(cái)產(chǎn)D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密27.以下不屬于證券效勞機(jī)構(gòu)的是__。A．證券交易所B．證券投資咨詢公司C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所28.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣B．隨市場(chǎng)利率的上升而減少C．隨市場(chǎng)利率的上升而增加D．隨平均剩余期限的增加而增加29.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露B．預(yù)期信息披露C．運(yùn)作信息披露D．臨時(shí)信息披露30.以下各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員到達(dá)法定人數(shù)C．有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、平安防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度31.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。A．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄B．注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣C．持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處分或者刑事處分32.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。A．劃出當(dāng)天B．劃出后一天C．劃出后兩天D．劃出后三天33.投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+434.當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D．基金份額出售35.基金托管人需要對(duì)__出具意見。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C．中期基金報(bào)告D．年度基金報(bào)告36.股票基金持股集中度是指__。A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重37.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)展市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。A．地理因素B．人口因素C．投資者心理因素D．投資者行為因素38.基金份額凈值等于〔〕除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價(jià)值D．基金資產(chǎn)估值"39.以下關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。A．封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外B．封閉式基金的交易遵從"價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先〞的原則C．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D．滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制40.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。A．1B．2C．3D．441.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有__。A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過180天B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%C．貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動(dòng)利率債券D．貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高42.假定*基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，則該基金份額凈值為〔〕元。A．1B．1.05C．1.13D．1.2443.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的〔〕。A．50%B．60%C．80%D．90%44.封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為______份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬份。__A．100；100B．1000；500C．500；100D．500；100045.有"宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表〞之稱的是〔〕。A．主板市場(chǎng)B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C．現(xiàn)貨交易市場(chǎng)D．中小企業(yè)板市場(chǎng)46.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)展監(jiān)視C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的