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文檔簡介
十一、存款人違反賬戶管理制度的處罰
1.存款人在開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶過程中,有下列行為之一的,對(duì)于非經(jīng)營性的存款人,給予警告并處以1000元的罰款;對(duì)于的存款人,給予警告并處以13的罰款;構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。(1)違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶(2)偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立結(jié)算賬戶(3)違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶
2.存款人在使用銀行結(jié)算賬戶過程中,有下列行為之一的,對(duì)于非經(jīng)營性的存款人,給予警告并處以l000元罰款;對(duì)于經(jīng)營性的存款人,給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款:
(1)違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶:
(2)違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金;
(3)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù);
(4)出租、出借銀行結(jié)算賬戶;
(5)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。
3.存款人的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行,給予警告并處以l000元的罰款。
4.存款人違反規(guī)定,偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證的,屬非經(jīng)營性的處以1000元罰款;屬經(jīng)營性的處以1萬元以上3萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?!纠}1·多項(xiàng)選擇題】存款人違反規(guī)定,偽造、變?cè)扉_戶登記證,對(duì)于其處罰,下列表述正確的有()。
A.非經(jīng)營性的存款人,處以1000元的罰款
B.經(jīng)營性的存款人,給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款
C.非經(jīng)營性的存款人,給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款
D.構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任
【答案】ABD【本節(jié)重點(diǎn)掌握】:
1.銀行結(jié)算賬戶的分類;2.銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷
3.基本、一般、專用、臨時(shí)存款賬戶的使用范圍
4.臨時(shí)存款賬戶使用要注意的問題
5.哪些需要核準(zhǔn),哪些需要備案
6.存款人賬戶的違法責(zé)任第四節(jié)票據(jù)結(jié)算方式一、票據(jù)概述1、票據(jù)的概念
票據(jù)是指《票據(jù)法》所規(guī)定的由出票人簽發(fā)的、約定自己或者委托付款人在見票時(shí)或指定的日期向收款人或持票人無條件支付一定金額并可轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券
【考題1·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定,下列各項(xiàng)中,屬于票據(jù)基本當(dāng)事人的有()。
A、出票人B、收款人
C、付款人D、保證人
【答案】ABC
【例題2·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定,下列各項(xiàng)中,屬于銀行本票基本當(dāng)事人的有(
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