1008-內(nèi)控主任試題含答案

1008——內(nèi)控主任[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的支行：[填空題]*_________________________________如存量單位客戶為高風(fēng)險I類國家或地區(qū)，網(wǎng)點應(yīng)立即對其賬戶進行不收不付管控，并在高風(fēng)險I類國家或地區(qū)名單更新后（）內(nèi)完成銷戶。[單選題]*5個工作日10個工作日20個工作日1個月(正確答案)運營消保小組長由（）擔(dān)任。[單選題]*運營行長運管部總經(jīng)理(正確答案)運管部分管消保工作A類干部金融機構(gòu)在格式合同中不得加重消費者責(zé)任，限制或者排除消費者的合法權(quán)利，此項屬于消費者的自主選擇權(quán)。[判斷題]*對錯(正確答案)運營條線（）至少開展一次消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)。[單選題]*每月每季度每半年每年(正確答案)運營應(yīng)定期自查消保審查工作落實情況，（）組織一次消保審查工作檢視，及時自查自糾。[單選題]*每月每季度每半年(正確答案)每年保證金賬戶可以僅開立主賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯定期保證金提前結(jié)清支取的，按活期利率結(jié)息，利息為（）。[單選題]*起存日至結(jié)清支取日前一日(正確答案)起存日次日至結(jié)清支取日起存日次日至結(jié)清支取日前一日起存日至結(jié)清支取日保證金賬戶銷戶，當(dāng)有效戶低于（）戶，支持同步對主、分賬戶進行銷戶。[單選題]*1020100200(正確答案)CTM尾箱管理員需做好盤點工作，若憑證未發(fā)生變化，可按（）至少盤點一次的頻率執(zhí)行。[單選題]*每日每兩日每周(正確答案)每雙周根據(jù)《平安銀行反洗錢名單監(jiān)控和制裁合規(guī)管理指引》的要求，對于聯(lián)合國制裁名單，以下說法錯誤的是：*禁止與聯(lián)合國制裁名單的個人、實體建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系客戶風(fēng)險等級應(yīng)調(diào)整為高風(fēng)險等級立即提交可疑交易報告，并在實時或回溯后48小時內(nèi)在名單系統(tǒng)錄入管控措施(正確答案)客戶風(fēng)險等級應(yīng)調(diào)整為較高風(fēng)險等級以上(正確答案)根據(jù)《平安銀行反洗錢名單監(jiān)控和制裁合規(guī)管理指引》，實時命中后（）個工作日內(nèi)在名單監(jiān)測系統(tǒng)錄入管控措施，回溯命中后（）個工作日內(nèi)在名單監(jiān)測系統(tǒng)錄入管控措施。[單選題]*3,33,5(正確答案)5,35,5下列關(guān)于金庫及柜面現(xiàn)金錯款掛賬及核銷審批權(quán)限正確的是：*掛賬/退款/追款（單筆）支行內(nèi)控：2000元以下（不含）(正確答案)掛賬/退款/追款（單筆）分行金庫運營經(jīng)理：2000元以下（不含）(正確答案)掛賬/退款/追款（單筆）分行運管部、分行財會部負責(zé)人：5000元（含）及以上掛賬/退款/追款（單筆）分行運管部、分行財會部負責(zé)人：2000元（含）及以上(正確答案)單位賬戶分類分級適用的客戶類型：*企業(yè)(正確答案)個體工商戶(正確答案)社團組織(正確答案)黨政機關(guān)(正確答案)事業(yè)單位(正確答案)臨時機構(gòu)單位賬戶分類分級適用的賬戶性質(zhì):*基本戶(正確答案)一般戶(正確答案)專用戶臨時戶單位賬戶異常管控優(yōu)先通知對象：*法人或負責(zé)人財務(wù)主管(正確答案)財務(wù)人員(正確答案)開戶經(jīng)辦人單位賬戶異常管控通知頻率是：*到期前三個月到期前二個月(正確答案)到期前一個月(正確答案)到期前一周到期當(dāng)天(正確答案)不動戶暫緩久懸需要在生成不動戶標(biāo)識（）內(nèi)處理。[單選題]*30個工作日30日(正確答案)一個月銀行為企業(yè)開立基本戶和臨時戶將開戶資料或影像報送當(dāng)?shù)厝诵械臅r效是：[單選題]*立即至遲當(dāng)日當(dāng)日至遲次日2個工作日(正確答案)3個工作日批量開戶激活方式有：*開放銀行渠道激活數(shù)字口袋APP激活(正確答案)柜面激活(正確答案)免激活(正確答案)對公廳堂PAD提供哪些客戶畫像標(biāo)簽：*客戶價值層級(正確答案)增值服務(wù)開通(正確答案)預(yù)約業(yè)務(wù)預(yù)審、盡調(diào)、意愿核實等進度情況(正確答案)客戶風(fēng)險等級工商異常(正確答案)久懸、不動等賬戶狀態(tài)(正確答案)協(xié)定存款柜面修改所需資料有：*協(xié)定存款修改申請表(正確答案)協(xié)定存款協(xié)議法人身份證原件及復(fù)印件經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件(正確答案)授權(quán)書簽報（如有）(正確答案)代收付商戶協(xié)議簽約賬戶可以是：*基本戶(正確答案)一般戶(正確答案)專用戶(正確答案)臨時戶(正確答案)代收付優(yōu)惠截止日時間為：[單選題]*任意指定日設(shè)置日同日月初第一天月末最后一天(正確答案)代收付扣收頻率為按月，在（）扣收單位手續(xù)費。[單選題]*該月最后一天(正確答案)任意指定日維護日同日次月月初第一天若分行未維護跨分行協(xié)作申請核實人員信息，協(xié)作申請經(jīng)辦提交時，系統(tǒng)會進行提示，點擊確認后可繼續(xù)提交。[判斷題]*對錯(正確答案)跨分行協(xié)作操作業(yè)務(wù)申請類型為（）時，可進行下拉框選擇賬戶類型，含基本戶、一般戶、專戶、臨時戶、定期、保證金。*開戶(正確答案)變更(正確答案)銷戶(正確答案)增值簽約投資理財重空出售客戶經(jīng)理在贏家端提交的協(xié)作任務(wù)支持客戶經(jīng)理本人或運營人員撤銷。[判斷題]*對錯(正確答案)AB端跨分行協(xié)作業(yè)務(wù)申請信息確認，哪些信息不支持運營人員修改？*協(xié)作分行意向協(xié)作機構(gòu)客戶經(jīng)理姓名(正確答案)客戶經(jīng)理電話(正確答案)客戶經(jīng)理申請時間(正確答案)業(yè)務(wù)預(yù)期辦理時間跨分行協(xié)作歸檔到期前（）天，柜員日終簽退時，提示有跨分行協(xié)作即將超期，盡快處理。[單選題]*35(正確答案)710贏家APP選擇跨分行協(xié)作任務(wù)清單，單次批量不超過（）。[單選題]*3050(正確答案)100200網(wǎng)銀掛戶不允許跨網(wǎng)點操作。[判斷題]*對(正確答案)錯符合以下條件的個人或單位客戶，應(yīng)評定為高風(fēng)險：*來自我行高風(fēng)險I類國家或地區(qū)(正確答案)客戶為我行禁止類自建名單(正確答案)客戶被人民銀行反洗錢行政調(diào)查客戶在有權(quán)機關(guān)提供的裁定書中被明確列為其他犯罪人員，或可通過公開渠道明確了解到客戶為其他犯罪人員的客戶為外國政要、國際組織高級管理人員或其親屬、關(guān)系密切人(正確答案)客戶近一年成功上報5次及以上可疑交易報告，且重新識別后仍無法排除風(fēng)險因素(正確答案)客戶洗錢風(fēng)險評級模型設(shè)置（）三個評級模板。*積分(正確答案)公式(正確答案)屬性(正確答案)權(quán)重定性定量客戶洗錢風(fēng)險評級取三個模板評定的風(fēng)險等級最低的為客戶系統(tǒng)初評等級。[判斷題]*對錯(正確答案)對于初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。[單選題]*5日5個工作日10日10個工作日(正確答案)原則上，應(yīng)在完成客戶盡職調(diào)查后或確認應(yīng)調(diào)整客戶風(fēng)險等級后，（）內(nèi)完成客戶風(fēng)險等級調(diào)整。[單選題]*5日5個工作日10日10個工作日(正確答案)較高風(fēng)險及以上客戶下調(diào)風(fēng)險等級，需經(jīng)分行業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分行運管部負責(zé)人、分行合規(guī)部負責(zé)人、分行高級管理層審批。[判斷題]*對錯(正確答案)高風(fēng)險客戶管理遵循（）原則。*誰的客戶誰負責(zé)(正確答案)誰的賬戶誰負責(zé)誰辦理的業(yè)務(wù)誰負責(zé)(正確答案)誰的業(yè)務(wù)誰負責(zé)(正確答案)金融罪案管理中心分析確認后應(yīng)立即上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心，涉恐可疑交易報告時限最遲不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）。[單選題]*12小時24小時(正確答案)48小時72小時沒有注冊人的FB設(shè)備由分行集中遠程查庫。[判斷題]*對錯(正確答案)網(wǎng)點柜員不得以各種理由（不含晨夕會）要求延遲查庫或遠程查庫視頻接通后以手機信號不好為由要求掛斷重新呼入等，一旦發(fā)現(xiàn)納入運營差錯管理。[判斷題]*對錯(正確答案)如轉(zhuǎn)現(xiàn)場查庫的尾箱在（）內(nèi)已有現(xiàn)場查詢記錄，可視為有效結(jié)果錄入查庫結(jié)果中。[單選題]*TT-1(正確答案)T-2T-3資信證明線上申請郵寄費用由我行統(tǒng)一承擔(dān)。[判斷題]*對錯(正確答案)線上資信證明申請不支持：*單位時點證明單位時段證明(正確答案)貸款證明(正確答案)結(jié)算紀(jì)律證明(正確答案)結(jié)算紀(jì)律良好是指：*在我行開立結(jié)算賬戶3個月以上(正確答案)在我行開立結(jié)算賬戶6個月以上開戶證明在有效期內(nèi)(正確答案)近6個月沒有簽發(fā)空頭支票記錄近一年沒有簽發(fā)空頭支票記錄(正確答案)按要求與銀行核對賬務(wù)(正確答案)客戶須重新提交有效的開戶證明文件，激活賬戶后才可辦理開立結(jié)算賬戶證明。激活賬戶后正常結(jié)算6個月以上才可辦理開立結(jié)算紀(jì)律證明。[判斷題]*對錯(正確答案)輪崗期限原則上不得超過（）年。[單選題]*357(正確答案)10強制休假時間應(yīng)沖抵當(dāng)年員工年休假，但其中（）天可以臨時因公外出假替代年休假。[單選題]*12(正確答案)35空號、錯誤、無此分機可直接判斷為盡調(diào)異常。[判斷題]*對(正確答案)錯連續(xù)兩天始終停機、手機余額不足、不在服務(wù)區(qū)無法聯(lián)系的，可判斷為盡調(diào)異常。[判斷題]*對(正確答案)錯內(nèi)控主任使用的單人或雙人保險柜備用鑰匙、應(yīng)急鑰匙應(yīng)在支行長或廳堂主管在場的情況下進行封存。[判斷題]*對錯(正確答案)支行自行保管模式下的備用鑰匙、應(yīng)急鑰匙因特殊原因需臨時啟用時，經(jīng)網(wǎng)點內(nèi)控主任審批即可。[判斷題]*對(正確答案)錯保險柜使用人變更時，已封存的備用鑰匙、應(yīng)急鑰匙需重新封存及交接。[判斷題]*對錯(正確答案)分行運管部每（）應(yīng)組織轄內(nèi)分支行保險柜管理情況不少于1次。[單選題]*每月每季度每半年每年(正確答案)盡調(diào)工商核查時應(yīng)優(yōu)先使用（）對客戶的基本信息進行了解。*國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(正確答案)政府信用網(wǎng)(正確答案)天眼查企查查平安E企查(正確答案)我行按照（）的原則開展客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。*誰的渠道誰負責(zé)(正確答案)誰的客戶誰負責(zé)誰的業(yè)務(wù)誰負責(zé)(正確答案)誰的產(chǎn)品誰負責(zé)(正確答案)（）承擔(dān)本條線客戶身份識別管理主體責(zé)任，是客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存的直接責(zé)任部門。[單選題]*業(yè)務(wù)部門(正確答案)運營管理部法律合規(guī)部分行高級管理層為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且單筆交易未超過規(guī)定金額的同樣屬于初次識別情形。[判斷題]*對錯(正確答案)當(dāng)同一個人客戶在我行所有III類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求該客戶在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地等（）項身份基本信息。[單選題]*1，3，71，3，91，5，95，5，75，5，95，7，9(正確答案)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的屬于重新識別。[判斷題]*對錯(正確答案)持港澳臺證件的客戶修改個人客戶信息，支行完成EOA簽報，總行維護白名單后，客戶可以在空中柜臺（）完成信息變更。[單選題]*A、改身份信息B、身份認證C、修改預(yù)留信息(正確答案)D、修改身份信息個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的申請人需為年齡在（）間的中國公民（持有中國居民身份證）。[單選題]*A、18歲（含）至60歲（不含）B、20歲（含）至60歲（含）C、18歲（含）至65歲（含）D、20歲（含）至65歲（不含）(正確答案)單日使用個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬不得超過（）個批次。[單選題]*A、3B、5C、10(正確答案)D、20在確保自助設(shè)備對外正常服務(wù)及客戶錯賬投訴得以按時處理的前提下，應(yīng)至少每（）清機一次。[單選題]*A、一周B、兩周(正確答案)C、一個月D、按需自助設(shè)備密碼管理員必須設(shè)置格式為三組（即NN-NN-NN）的自助設(shè)備保險柜密碼，且（）至少更換一次密碼，備份密碼應(yīng)在更換當(dāng)日起三個工作日內(nèi)入庫封存。尚未入庫封存即已再次或連續(xù)交接并更換密碼的，以最后一次交接后更換的備份密碼入庫封存。[單選題]*A、每月B、每季C、每半年(正確答案)D、每年關(guān)于個人客戶手機號碼使用授權(quán)，下列說法正確的是（）*A、【手機號碼使用授權(quán)】交易主要用于對多人預(yù)留同一手機號碼的賬戶進行授權(quán)處理(正確答案)B、如出現(xiàn)多人預(yù)留同一手機號碼的賬戶，對于符合成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人手機號碼等合理情形的，客戶在交易中選擇授權(quán)他人使用并出具說明（如關(guān)系證明）后，選擇授權(quán)的賬戶可正常使用(正確答案)C、如出現(xiàn)多人預(yù)留同一手機號碼的賬戶，選擇不授權(quán)的賬戶則設(shè)置為不收不付管控D、【手機號碼使用授權(quán)】交易支持同步修改手機號碼。E、客戶可通過FB-【手機號碼使用授權(quán)】、空中柜臺-【手機號碼使用授權(quán)】交易辦理手機號碼使用授權(quán)(正確答案)解除或授權(quán)本人或他人因多人使用同一手機號，說法正確的有（）*A、同一手機號碼被多人使用（預(yù)留同一手機號碼信息），部分賬戶未授權(quán)使用將被暫停非柜面業(yè)務(wù)。(正確答案)B、客戶可以通過【修改手機號碼】交易解除“多人使用同一電話不合理賬戶-暫停非柜面業(yè)務(wù)”的管控。但使用【手機號碼使用授權(quán)】交易不支持同步修改手機號碼。(正確答案)C、對于符合成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人手機號碼等合理情形的，客戶在交易中選擇授權(quán)他人使用并出具說明（如關(guān)系證明）后，也可解除被授權(quán)人“多人使用同一電話不合理賬戶-暫停非柜面業(yè)務(wù)”的管控。(正確答案)D、授權(quán)他人使用同一手機號，使用人數(shù)為5人（含）。同一個營業(yè)執(zhí)照簽約多筆個批轉(zhuǎn)協(xié)議，關(guān)于其轉(zhuǎn)賬限制下列說法正確的是（）*A、同一個營業(yè)執(zhí)照簽約的多筆個批轉(zhuǎn)協(xié)議，其轉(zhuǎn)賬限制以合計不超過筆數(shù)、金額、批次控制。B、同一個營業(yè)執(zhí)照簽約的多筆個批轉(zhuǎn)協(xié)議，其轉(zhuǎn)賬限制以每筆協(xié)議單獨控制。(正確答案)C、批次里的一筆轉(zhuǎn)賬就算一次轉(zhuǎn)賬額度/次數(shù)，算入該客戶的非柜面轉(zhuǎn)賬額度/次數(shù)。D、批次里的單日所有轉(zhuǎn)賬合并算入該客戶的非柜面轉(zhuǎn)賬額度/次數(shù)。(正確答案)以下說法正確的是（）*A、未成年人不允許開通網(wǎng)銀和手機銀行，線上渠道的存單掛網(wǎng)轉(zhuǎn)讓、購買他人轉(zhuǎn)讓存單均無法辦理(正確答案)B、大額存單轉(zhuǎn)讓支持代辦(正確答案)C、一本存折只能開立一個儲種，因此如果客戶已開立的定期存折非大額存單存折，還需再單獨開立一本大額存單存折D、使用聯(lián)名賬戶購買的大額存單不支持轉(zhuǎn)讓，且僅限柜面辦理業(yè)務(wù)(正確答案)境外人士購買理財產(chǎn)品有哪些要求？*A、境內(nèi)工作或者居住滿一年的證明(正確答案)B、境內(nèi)合法收入證明(正確答案)C、獲得投資額度認證(正確答案)D、同境內(nèi)人士要求一致存款人已死亡，但存單、存折或季節(jié)卡持有人未向我行申明遺產(chǎn)繼承過程，也未持有存款所在地法院判決書，直接去網(wǎng)點支取或轉(zhuǎn)存存款人申請的存款，網(wǎng)點都視為正常值去或轉(zhuǎn)存，事后而引起的存款繼承爭執(zhí)，我行不負責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯“限制付款（反欺詐）”狀態(tài)，若備注內(nèi)容為“請確認該交易是否本人操作：X月X日….（具體交易信息）”，需與客戶核實備注中注明的交易信息是否客戶本人操作：客戶確認交易為本人操作，可直接解除。[判斷題]*對(正確答案)錯辦理現(xiàn)金認購憑證式國債業(yè)務(wù)，應(yīng)通過EOA簽報經(jīng)分行審批后辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)批量開卡盡調(diào)報照片要求提供客戶經(jīng)理在單位門楣或企業(yè)視覺標(biāo)識（LOGO）背景下合影,或客戶經(jīng)理手持營業(yè)執(zhí)照在單位或企業(yè)的辦公場所內(nèi)合影[判斷題]*對(正確答案)錯對于接收到人民銀行通過“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”發(fā)布的經(jīng)公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位，開戶行應(yīng)[單選題]*中止賬戶通知客戶辦理銷戶手續(xù)在5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不再為其新開立賬戶以上都是(正確答案)客戶證件到期之日起（）日內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，各機構(gòu)需對其賬戶（），該管控后（）日內(nèi)，客戶仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，應(yīng)（）客戶辦理業(yè)務(wù)[單選題]*30，暫非，30，停止支付30，暫非，60，停止支付30，停止支付，30，中止(正確答案)30，停止支付，60，中止以不不屬于可以豁免識別受益人的機構(gòu)有：[單選題]*政府間國際組織行政機關(guān)司法機關(guān)受政府控制的企事業(yè)單位(正確答案)關(guān)于高風(fēng)險Ⅰ類國家或地區(qū)的客戶，以下說法正確的是*按照“風(fēng)險為本、分類管控、低效退出”的原則禁止辦理涉及高風(fēng)險Ⅰ類國家或地區(qū)的所有業(yè)務(wù)(正確答案)定期對存量客戶組織排查并采取管控措施直至銷戶。如有例外，需按敏感業(yè)務(wù)審批流程申請(正確答案)存量客戶因涉及高風(fēng)險Ⅰ類國家或地區(qū)的需辦理銷戶，賬戶余額需轉(zhuǎn)出的，應(yīng)按照相關(guān)原則辦理(正確答案)對于涉及制裁名單的客戶，各機構(gòu)應(yīng)*新客戶一律不準(zhǔn)入(正確答案)新客戶經(jīng)高管審批后準(zhǔn)入并出具加強型盡調(diào)存量客戶及賬戶立即退出(正確答案)堅決不予發(fā)生業(yè)務(wù)往來(正確答案)出具加強型盡調(diào)并經(jīng)高管審批后發(fā)生業(yè)務(wù)往來以下屬于可疑客戶行為特征的是（）*客戶對銀行詢問拒絕回答或過度證明其交易正當(dāng)(正確答案)客戶對銀行反洗錢制度及措施表現(xiàn)過分關(guān)心(正確答案)客戶以無法證實詢問人身份為由拒絕提供信息，后撥打銀行客服電話進行投訴客戶對自己聲稱的職業(yè)或經(jīng)營活動不了解(正確答案)本人接聽，但有第三方指導(dǎo)且第三方身份不明(正確答案)客戶開戶信息經(jīng)核對不符，但拒絕提供其他證明材料(正確答案)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持入先款后記賬，付出現(xiàn)金先的原則為（）[單選題]*謹慎收付原則(正確答案)一筆一清原則雙人復(fù)核原則全面監(jiān)控原則柜員已連續(xù)（）領(lǐng)用同一尾箱，如因特殊情況確需繼續(xù)領(lǐng)用的，應(yīng)增加內(nèi)控合規(guī)主任查庫頻次等管理措施。[單選題]*3天3個工作日7天(正確答案)7個工作日分行單個網(wǎng)點在一個工作日內(nèi)出現(xiàn)現(xiàn)金錯款總金額達（）以上的，分行需按照運營業(yè)務(wù)重要事項報告規(guī)定及時上報總行。[單選題]*10000元（不含）10,000元（含）(正確答案)50000元（含）50000元（不含）日終軋賬時，柜員尾箱人民幣現(xiàn)金余額賬實相差（）（含），屬于現(xiàn)金小額差額時，經(jīng)支行內(nèi)控合規(guī)主任或以上人員審批后，將差額直接記入損益處理，無需報分行審批[單選題]*1元以下3元以下(正確答案)5元以下7元以下現(xiàn)金運送包括委托*押運公司押運(正確答案)同業(yè)押運(正確答案)分行自行武裝押運(正確答案)網(wǎng)點若發(fā)生現(xiàn)金錯款，需及時查明原因退還或追回錯款。一般情況下可按下列辦法協(xié)同查找（）*徹底清點現(xiàn)金，確定錯款金額(正確答案)審核憑證，核實錯款金額(正確答案)回憶分析（有錄像的要查看錄像情況），排列錯款疑點(正確答案)組織有經(jīng)驗的人員，按疑點進行內(nèi)查外調(diào)(正確答案)現(xiàn)金、尾箱、票樣、假幣等重要物品，須由專人管理，移交時應(yīng)辦接手續(xù)做到清楚、嚴(yán)密由專人管理，移交時應(yīng)辦接手續(xù)做到清楚、嚴(yán)密責(zé)任分明。[判斷題]*對(正確答案)錯現(xiàn)金收款時需唱收金額，收款中發(fā)現(xiàn)有誤，需當(dāng)即向客戶說明，無需復(fù)點。[判斷題]*對錯(正確答案)網(wǎng)點必須堅持雙人接、送尾箱，接送尾箱前應(yīng)注意檢查交接場所的安全保衛(wèi)情況，無需保安值守。[判斷題]*對錯(正確答案)在確保自助設(shè)備對外正常服務(wù)及客戶錯賬投訴得以按時處理的前提下，應(yīng)至少（）清機一次[單選題]*每天每周每雙周(正確答案)每月自助設(shè)備密碼管理員必須設(shè)置格式為三組的密碼，（）至少更換一次密碼[單選題]*每月每半年(正確答案)每季度每年自助設(shè)備維護人員應(yīng)（）巡查并檢查外部情況[單選題]*每月(正確答案)每周每天每季度分行應(yīng)要求維護廠商每年至少（）次進行自助設(shè)備保養(yǎng)[單選題]*4(正確答案)321系統(tǒng)無法識別卡號的吞卡需要進一步核實吞卡情況，并根據(jù)實際情況進行（）[單選題]*刪除補登記刪除或補登記(正確答案)自助設(shè)備報廢標(biāo)準(zhǔn)為*強制報廢(正確答案)條件報廢(正確答案)突發(fā)報廢(正確答案)強制報廢標(biāo)準(zhǔn)為使用年限在（）年以上，由（）在計劃預(yù)算內(nèi)審批*58(正確答案)分行(正確答案)總行自助設(shè)備維護人員應(yīng)每月巡查并檢查外部情況[判斷題]*對(正確答案)錯在確保自助設(shè)備對外正常服務(wù)及客戶錯賬投訴得以按時處理的前提下，應(yīng)至少每月清機一次[判斷題]*對錯(正確答案)用現(xiàn)金認購憑證式國債前，需要先完成業(yè)務(wù)審批，允許已關(guān)聯(lián)資金賬戶的客戶辦理[判斷題]*對錯(正確答案)無I類賬戶的客戶無法認購電子式國債[判斷題]*對(正確答案)錯批量開卡盡調(diào)照片要求正確的是*企業(yè)法人在單位門楣或LOGO背景下拍照客戶經(jīng)理在單位門楣或LOGO背景下拍照(正確答案)對于無單位門楣或LOGO的，客戶經(jīng)理手持營業(yè)執(zhí)照在單位辦公場所拍照(正確答案)對于無單位門楣或LOGO的，客戶經(jīng)理手持營業(yè)執(zhí)照在單位門口拍照批量開卡一個月后，開戶人未簽收卡片的，余額為零進行銷戶處理[判斷題]*對(正確答案)錯自（）時候開始，每位客戶在同一家銀行只能開立一個I類賬戶？[單選題]*42705(正確答案)427344273542736關(guān)于個人賬戶報送人行的時間，以下正確的是？*開戶需要在2個工作日內(nèi)報送，變更和銷戶需要在5個工作日內(nèi)報送開戶需要在5個工作日內(nèi)報送，變更和銷戶需要在2個工作日內(nèi)報送(正確答案)開戶、變更和銷戶需要在2個工作日內(nèi)報送開戶、變更和銷戶需要在5個工作日內(nèi)報送18周歲以下的客戶應(yīng)有其法定監(jiān)護人代理辦理賬戶業(yè)務(wù)[判斷題]*對錯(正確答案)以下屬于存款人必須留存的身份信息的是？*姓名(正確答案)職業(yè)(正確答案)地址(正確答案)郵編經(jīng)常居住地址是指客戶離開住所地最后連續(xù)居住半年以上的地方[判斷題]*對錯(正確答案)以下說法正確的是？*存量客戶為高風(fēng)險I類國家或地區(qū)的，需要進行不收不付管控直至銷戶(正確答案)高風(fēng)險II類國家或地區(qū)的客戶，需要簽報簽批后方可開立賬戶(正確答案)客戶風(fēng)險等級為高風(fēng)險或較高風(fēng)險的客戶，再次開戶時需要簽報審批高風(fēng)險III類國家開戶準(zhǔn)入簽報僅需要支行審批對于成年人代理未成年人或老年人開戶預(yù)留代理人的手機號碼，可由代理人說明合理原因后辦理[判斷題]*對(正確答案)錯對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定出租、借售購買銀行賬戶（含銀行卡，賬戶（含銀行卡，賬戶（含銀行卡，下同）個人及相關(guān)組織者，將在（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)并不得為新開立。。[單選題]*1235(正確答案)代理開立活期存折，需在開戶前與被代理人電話核實（16周歲以下除外），錄音需至少保留（）[單選題]*1個月3個月6個月(正確答案)1年個人聯(lián)名存款賬戶可開通網(wǎng)銀、短信、三方存管等增值服務(wù)[判斷題]*對錯(正確答案)個人賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計超過（），系統(tǒng)進行大額交易提示，確認后方可轉(zhuǎn)賬。[單選題]*5萬30萬(正確答案)50萬100萬個人賬戶如（）年內(nèi)未發(fā)現(xiàn)交易且賬戶余額等值（）以下的，將納入睡眠戶管理。[單選題]*三年，10元（含）(正確答案)三年，10元（不含）五年，10元（含）五年，10元（不含）對可疑或銷戶金額在5萬元（含）以上的個人賬戶代理銷，營業(yè)網(wǎng)點通過被代理人預(yù)留電話與聯(lián)系核實，無誤后方可辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯對于個人客戶本人或他人代理開立的未激活賬戶、同時（）后仍未激活且余額為零的個人賬戶，我行系統(tǒng)將自動銷卡銷戶[單選題]*1個月3個月6個月(正確答案)12個月營業(yè)網(wǎng)點員工可在本網(wǎng)點代理直系親屬開戶[判斷題]*對錯(正確答案)空中柜臺-【修改預(yù)留信息】交易支持交易為（）[單選題]*非身份證證件類型變更為居民身份證(正確答案)非身份證證件類型變更為非身份證其他證件類型；非身份證客戶變更客戶信息同步變更手機號碼、國籍、納稅類型。持港澳臺證件的客戶修改個人客戶信息，支行完成EOA簽報，總行維護白名單后，客戶可以在空中柜臺（）完成信息變更。[單選題]*改身份信息身份認證修改預(yù)留信息(正確答案)FB3.0FB3.0-【個人銷戶】支持所有證件類型辦理，支持存單、外幣分賬戶、北向通專銷，同時支持借記卡/存折/存單下全部賬戶銷戶，[判斷題]*對(正確答案)錯大額存單產(chǎn)品沒有限制客戶購買年齡，但前提是需要客戶開立借記卡、或大額存單存折后方可購買，開立賬戶須由監(jiān)護人代辦[判斷題]*對(正確答案)錯聯(lián)名賬戶購買的大額存單可在柜臺辦理轉(zhuǎn)讓[判斷題]*對錯(正確答案)關(guān)于大額存單提前支取撤銷以下說法正確的是？*AB、FB辦理的提前支取僅可在當(dāng)日撤銷(正確答案)AB、FB辦理的提前支取可在當(dāng)日/次日撤銷口袋銀行、網(wǎng)銀銀行辦理的提前支取不允許撤銷(正確答案)口袋銀行、網(wǎng)銀銀行辦理的提前支取，可臨柜撤銷客戶購買定期付息大額存單，因賬戶異常本月利息未如期發(fā)放，解除后利息何時能到賬？[單選題]*異常解除后的當(dāng)日異常解除后的次日下個付息日(正確答案)產(chǎn)品到期后關(guān)于大額存單支取說法正確的是？*我行發(fā)行的大額存單均支持提前支取(正確答案)到期付息類產(chǎn)品：支持部分/全額支取，可多次支取，部分支取次數(shù)上限100次按月付息產(chǎn)品：只支持全額一次性支取(正確答案)Ⅱ類賬戶（橙子賬戶）購買大額存單，以下說法正確的是？*可以使用Ⅱ類賬戶購買我行新發(fā)行的存單(正確答案)不能購買他人轉(zhuǎn)讓的存單(正確答案)使用II類戶購買的可轉(zhuǎn)讓大額存單不支持轉(zhuǎn)讓功能。(正確答案)使用II類戶購買的可轉(zhuǎn)讓大額存單支持轉(zhuǎn)讓個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)一個批次轉(zhuǎn)賬的筆數(shù)最多為（）筆，最少（）筆；總金額不超過（）萬元，且單筆轉(zhuǎn)賬金額不低于（）元。[單選題]*500、2，200、100(正確答案)1000、5，500、1000500、2，200、10001000、2、200、100客戶在申請我行個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，客戶應(yīng)提供（）經(jīng)我行系統(tǒng)校驗，且企業(yè)未在我行開立對公賬戶。[單選題]*法人身份證經(jīng)辦人身份證營業(yè)執(zhí)照(正確答案)單日使用個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬不得超過（）個批次。[單選題]*3510(正確答案)20同一個營業(yè)執(zhí)照簽約多筆個批轉(zhuǎn)協(xié)議，關(guān)于其轉(zhuǎn)賬限制下列說法正確的是（）*同一個營業(yè)執(zhí)照簽約的多筆個批轉(zhuǎn)協(xié)議，其轉(zhuǎn)賬限制以合計不超過筆數(shù)、金額、批次控制。同一個營業(yè)執(zhí)照簽約的多筆個批轉(zhuǎn)協(xié)議，其轉(zhuǎn)賬限制以每筆協(xié)議單獨控制。(正確答案)批次里的一筆轉(zhuǎn)賬就算一次轉(zhuǎn)賬額度/次數(shù)，算入該客戶的非柜面轉(zhuǎn)賬額度/次數(shù)。批次里的單日所有轉(zhuǎn)賬合并算入該客戶的非柜面轉(zhuǎn)賬額度/次數(shù)。(正確答案)個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬的用途包括：（）*代發(fā)、工資薪水，獎金勞務(wù)費用，咨詢費用(正確答案)補貼費用(正確答案)服務(wù)費用(正確答案)對于個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬，下列說明錯誤的有（）*個體工商戶不支持營業(yè)執(zhí)照核驗。(正確答案)口袋銀行家中“個批轉(zhuǎn)核驗”適用于所有類型的企業(yè)或團體。(正確答案)兩名銀行員工一同對企業(yè)及企業(yè)法人進行盡職調(diào)查，盡調(diào)照片要求兩人同時入鏡，并提供單位和個人的盡職調(diào)查報告。(正確答案)個批轉(zhuǎn)需要開通高級網(wǎng)銀才能轉(zhuǎn)賬。個批轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)賬額度和次數(shù)，是按批次算入非柜面轉(zhuǎn)賬額度和次數(shù)。[判斷題]*對錯(正確答案)除國家另有規(guī)定外，境外個人不得購買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品。境外個人購買B股，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯境外人士購買理財產(chǎn)品前需要提供什么材料？*境內(nèi)工作或居住滿一年的證明(正確答案)境內(nèi)工作或居住滿183天的證明境內(nèi)合法收入證明(正確答案)境外合法收入證明合格投資者認證，以下說法正確的是？*用于公募產(chǎn)品認購用于私募產(chǎn)品認購(正確答案)需上傳對應(yīng)的收入證明、投資經(jīng)歷證明材料(正確答案)無需上傳證明材料跨境理財通認證是（）通過后即可使用我行的南向通開戶功能進行開戶資料見證，進而在合作的港澳銀行開立投資專戶進行投資[單選題]*粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的內(nèi)地居民(正確答案)境外公民中國公民港澳臺人士首次購買（）產(chǎn)品時，需要首次臨柜風(fēng)測[單選題]*本行理財(正確答案)代銷理財代銷基金信托下列只可以在FB工作臺【客戶及賬戶管控維護】解除管控標(biāo)志的是（）[單選題]*“限制付款（反欺詐）”狀態(tài)“限制收付”狀態(tài)(正確答案)“風(fēng)險偵測臨時管控（借記賬戶）”狀態(tài)“風(fēng)險偵測臨時管控（借記賬戶）”狀態(tài)應(yīng)審核客戶身份證件原件并聯(lián)網(wǎng)核查，核對證件與客戶為同一人[判斷題]*對(正確答案)錯提取已故存款人小額存款應(yīng)當(dāng)同時符合下列條件：*已故存款人在我行所有個人賬戶余額合計不超過1萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息），外幣存款按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算。（各分行可上調(diào)提取賬戶的限額并報備總行，但最高不超過5萬元人民幣或等值外幣）。(正確答案)）提取申請人為已故存款人的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人。(正確答案)提取申請人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶(正確答案)需要提供繼承人的繼承權(quán)證明書或判決書以下屬于直系親屬的是？*配偶(正確答案)父母(正確答案)子女(正確答案)兄弟姐妹簡化提取已故存款人小額存款相關(guān)內(nèi)容適用存款人為境外個人（含港澳臺同胞等）的存款提取[判斷題]*對錯(正確答案)繼承人正常支取已故存款人存款，需要提供？*存款人死亡證明(正確答案)繼承人身份繼承人的繼承權(quán)證明書或判決(正確答案)繼承人身份證件(正確答案)關(guān)系證明盡調(diào)核實時，需核實客戶對其賬戶信息是否了解，以下屬于對客戶賬戶信息核實方式之一的是（）。[單選題]*詢問客戶賬戶最近一筆交易渠道、交易對手或賬戶開立時間等進行核實(正確答案)詢問客戶身份證號碼、出生年月日或生肖等核實客戶身份真實性詢問客戶職業(yè)和經(jīng)營活動詢問客戶家庭住址或工作地點對盡調(diào)過程中發(fā)現(xiàn)單位客戶營業(yè)執(zhí)照已經(jīng)吊銷、注銷、撤銷或個人客戶已經(jīng)死亡的，應(yīng)立即采取（）的管控措施，同時通知客戶或其代理人盡快銷戶。[單選題]*暫停非柜面只收不付限額限次不收不付(正確答案)盡調(diào)過程中應(yīng)結(jié)合交易特征有側(cè)重調(diào)整調(diào)查策略，當(dāng)交易對手為不同個人時，以下說法正確的是（）。[單選題]*如閑置賬戶突然交易頻繁且同時觸發(fā)司法風(fēng)險因素，則應(yīng)提高警惕，需重點關(guān)注觸發(fā)的司法風(fēng)險因素是否涉及詐騙、賭博或監(jiān)管下發(fā)的各類涉案清單等。此外對于新開戶不久即觸發(fā)司法事件的客戶亦需提高警惕。當(dāng)交易對手較多的時候，需留意交易模式是否呈現(xiàn)異常的劃轉(zhuǎn)規(guī)律，同時關(guān)注上下游交易對手之間的關(guān)系及交易用途。通過細節(jié)及日常生活習(xí)慣綜合判斷過往盡調(diào)發(fā)現(xiàn)，交易對手較為分散時，客戶的反饋多為朋友間往來賬、交易貨款、中間商賺差價、平臺直播等，此時可進一步深入了解客戶交易目的及性質(zhì)。以上都對(正確答案)在對盡調(diào)存疑客戶，要求其提供資料前，應(yīng)對客戶的身份背景及交易有了解，注意事項包括（）。[單選題]*對所需提供的材料有指向性，如某時間段內(nèi)與某交易對手的往來證明，避免因材料問題重復(fù)致電客戶，影響客戶服務(wù)體驗；獲取資料需與系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)時間吻合，且與我行交易相關(guān)；留意資料所示的供需關(guān)系是否與交易行為一致；應(yīng)對遞交材料的清晰度、真實性及合理性進行審核，如涉及合同，可通過日期、金額、公章、是否符合日常規(guī)范等多方面進行綜合判斷；客戶提供的資料是否有偽造的痕跡；以上都對(正確答案)關(guān)于開展對公網(wǎng)格管理”開門紅“系列活動之2022對公批量開戶再出發(fā)的通知，批量開戶適用的賬戶類型有（）。[單選題]*一般存款賬戶專用存款賬戶基本存款賬戶以上都對(正確答案)關(guān)于開展對公網(wǎng)格管理”開門紅“系列活動之2022對公批量開戶再出發(fā)的通知，以下哪項不屬于銀行審核流程（）。[單選題]*盡職調(diào)查賬戶激活集中預(yù)審(正確答案)合成表單不動戶狀態(tài)生成滿（），且未維護不動戶暫緩轉(zhuǎn)久懸的，賬戶狀態(tài)置為久懸戶。久懸戶賬戶資金收付控制為中止賬戶狀態(tài)。[單選題]*30日(正確答案)30個工作日一年不動戶是指一年（含一年，按對年對月對日計算）以上未發(fā)生收付活動（不含結(jié)計利息、收取賬戶管理費、金衛(wèi)士扣費等非客戶主動發(fā)起的款項收支）且未欠平安銀行債務(wù)的（）賬戶。[單選題]*單位人民幣結(jié)算賬戶(正確答案)定期存款賬戶或保證金賬戶以上均是機關(guān)、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立（）賬戶，應(yīng)經(jīng)財政部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，另有規(guī)定的除外。[單選題]*基本存款賬戶臨時存款賬戶專用存款賬戶以上均是(正確答案)企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)向企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人核實企業(yè)開戶意愿，核實方式包括（）。[單選題]*面對面視頻以上均是(正確答案)按照單位賬戶分類分級管理，賬戶分為（）。[單選題]*4類5級(正確答案)4類3級4類5級以下單位，不適用單位賬戶分類分級管理的是（）[單選題]*企業(yè)、個體工商戶、社團組織黨政機關(guān)、事業(yè)單位臨時機構(gòu)(正確答案)個人協(xié)議批量轉(zhuǎn)賬盡職調(diào)查人員如下正確的是？[單選題]*兩名銀行員工(正確答案)客戶經(jīng)理一人盡調(diào)且應(yīng)入鏡可以是一個正編一個外包同一個營業(yè)執(zhí)照簽約的多筆個批轉(zhuǎn)協(xié)議，其轉(zhuǎn)賬限制的說法正確的是？[單選題]*以合計不超過筆數(shù)、金額、批次控制每筆協(xié)議單獨控制(正確答案)限制50筆以下哪些賬戶可以辦理個人外幣現(xiàn)鈔存取[單選題]*儲蓄賬戶，(正確答案)個人外匯結(jié)算賬戶、個人外匯資本項目賬戶客戶手持外幣現(xiàn)鈔到我行柜面辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，如下說法正確的是：[單選題]*個人不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，客戶均需憑本人有效證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、有交易額的相關(guān)材料辦理。(正確答案)個人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日累計結(jié)匯金額在等值5000萬美元以下（含）的，客戶憑有效身份證件辦理；超過上述金額的，客戶憑本人有效證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理個人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日累計結(jié)匯金額在等值1萬美元以下（含）的，客戶憑有效身份證件辦理；超過上述金額的，客戶憑本人有效證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。個人客戶持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，如下說法正確的是：[單選題]*每個自然年不得超過等值5萬元人民幣每個自然年不得超過等值10萬元人民幣(正確答案)每個自然年不得超過等值1萬元人民幣關(guān)于個人客戶信息變更業(yè)務(wù)，說法錯誤的是：[單選題]*可通過口袋銀行-空中柜臺、FB3.0、柜面渠道辦理空中柜臺方式變更客戶信息、預(yù)留信息都需經(jīng)過視頻審核空中柜臺、FB3.0渠道僅支持客戶風(fēng)險等級在較高及以上客戶辦理(正確答案)空中柜臺辦理客戶手機號碼修改時不支持90天內(nèi)修改過手機號的客戶辦理關(guān)于大額轉(zhuǎn)讓存單業(yè)務(wù)，說法錯誤的是：[單選題]*大額存單支持代理購買和支取，由代理人須持其本人及賬戶戶主的有效身份證件及購買存單的借記卡或紙質(zhì)大額存單（支取時）大額存單轉(zhuǎn)讓只能本人辦理，不支持代辦一本存折只能開立一個儲種，如果客戶已開立的定期存折非大額存單存折，還需再單獨開立一本大額存單存折才能購買大額存單使用聯(lián)名賬戶可進行大額存單的購買、轉(zhuǎn)讓，并僅限柜面辦理業(yè)務(wù)(正確答案)關(guān)于國債業(yè)務(wù)描述錯誤的是[單選題]*國債現(xiàn)金認購交易支持在我行無I類戶的客戶購買，不支持電子式國債購買《中華人民共和國儲蓄國債（憑證式）收款憑證》需加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章(正確答案)客戶購買電子式國債可以通過我行營業(yè)網(wǎng)點購買，也可以通過個人網(wǎng)銀辦理關(guān)于批量銷戶，描述錯誤的是[單選題]*用于處理零余額、無協(xié)議的借記卡及活期存折賬戶的批量銷戶系統(tǒng)控制單次最多進行5000個賬戶的批量銷戶(正確答案)網(wǎng)點接到客戶或業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)申請時需發(fā)郵件至分行清算中心，注明交易碼及卡號或賬號以及相關(guān)業(yè)務(wù)申請簽報關(guān)于大額存單支取業(yè)務(wù)，以下描述錯誤的是[單選題]*我行發(fā)行的大額存單均可提前支取按月付息的大額存單只能全額一次性支取到期付息類大額存單可部分/全額支取，可多次支取，部分支取次數(shù)上限200次按月付息大額存單可多次提前支取。(正確答案)對不涉制裁名單的存量高風(fēng)險II類國家或地區(qū)客戶，實行分類管理，高貢獻客戶可以保留，低效客戶應(yīng)予退出。請問下列哪一項不屬于低效客戶標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]*180天內(nèi)賬戶沒有發(fā)生交易的180天內(nèi)基本沒有發(fā)生交易的(正確答案)一年內(nèi)基本沒有發(fā)生交易的一年內(nèi)交易金額很小的如存量客戶為高風(fēng)險I類國家或地區(qū)，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)立即對客戶賬戶進行（）管控直至銷戶。[單選題]*客戶層管控標(biāo)識：加強監(jiān)測的可疑客戶-只收不付客戶層管控標(biāo)識：多次上報可疑客戶不收不付客戶層管控標(biāo)識：其他監(jiān)管要求不收不付客戶層管控標(biāo)識：命中名單客戶-不收不付(正確答案)確認為“制裁類名單”的，應(yīng)采取相應(yīng)的管控措施，并于實時或回溯命中后（）在名單監(jiān)測系統(tǒng)錄入管控措施。[單選題]*24小時內(nèi)(正確答案)48小時內(nèi)3個工作日內(nèi)5個工作日內(nèi)屬于區(qū)域性單邊制裁名單的，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級不得低于（）。[單選題]*高風(fēng)險較高風(fēng)險中風(fēng)險(正確答案)較低風(fēng)險符合下列任一條件的個人和單位客戶，應(yīng)評定為高風(fēng)險：[單選題]*客戶被人民銀行反洗錢行政調(diào)查?？蛻舯怀晒ο虍?dāng)?shù)厝嗣胥y行報送重點可疑交易專項報告?？蛻粼谟袡?quán)機關(guān)提供的裁定書/判決書中被明確列為其它犯罪人員，或可通過公開渠道明確了解到客戶為其它犯罪人員的。（“其它”指除洗錢及其上游犯罪外的涉稅犯罪、傳銷、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙、跨境賭博等洗錢或恐怖融資風(fēng)險較高的犯罪類型。）客戶近一年成功上報五次及以上可疑交易報告，且重新識別后仍無法排除風(fēng)險因素。(正確答案)以下不屬于無需調(diào)級例外情形的是（）[單選題]*客戶僅涉及民事查凍扣業(yè)務(wù)客戶為被害人客戶為報案人無法證明客戶犯罪的(正確答案)各機構(gòu)應(yīng)注重分析高風(fēng)險客戶的風(fēng)險成因，對于可疑交易類高風(fēng)險客戶應(yīng)重點強化識別：（）[單選題]*核實客戶或?qū)嶋H控制人、實際受益人是否來自高風(fēng)險國家或地區(qū)；客戶的交易是否頻繁來自或匯往高風(fēng)險國家或地區(qū)；客戶是否在高風(fēng)險國家或地區(qū)從事業(yè)務(wù)等。擴大客戶交易時間，對客戶發(fā)生的交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，了解客戶的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品偏好，了解客戶交易目的和交易動機、客戶主要交易對手的身份背景等。(正確答案)核實客戶風(fēng)險事件的成案信息、涉罪類型、涉案主體等信息，綜合分析客戶身份背景，評估客戶賬戶相關(guān)風(fēng)險。根據(jù)客戶被人民銀行反洗錢調(diào)查具體情況，綜合分析客戶身份和交易背景，評估客戶賬戶相關(guān)風(fēng)險。第四章高風(fēng)險客戶管控措施高風(fēng)險客戶不能擅自解除管控或上調(diào)交易限額。對于有明確監(jiān)管要求不宜管控的高風(fēng)險客戶，應(yīng)由客戶（）審批同意后辦理，并應(yīng)同時上傳相關(guān)審批簽報材料備查。[單選題]*開戶行的支行行長開戶行的分行業(yè)務(wù)主管行領(lǐng)導(dǎo)管戶行的支行行長管戶行的分行業(yè)務(wù)主管行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)強制休假時間應(yīng)沖抵當(dāng)年員工年休假，但其中（）天可以臨時因公外出假替代年休假。[單選題]*12(正確答案)34結(jié)合工作實際，每年定期舉行不少于（）次重大事件應(yīng)急處理演練，確保出現(xiàn)重大投訴事件能有效預(yù)防、及時控制和妥善處置。[單選題]*1(正確答案)234結(jié)算紀(jì)律證明分成良好、一般、較差。其中，良好是指在我行開立結(jié)算賬戶（）個月以上，開戶證明文件在有效期內(nèi)，按照支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定辦理資金收付，按規(guī)定使用結(jié)算賬戶，在近一年內(nèi)沒有簽發(fā)空頭支票記錄，按要求與銀行核對賬戶。[單選題]*A、1B、3(正確答案)C、6D、12支行在受理客戶申請開立結(jié)算紀(jì)律證明之日起（）內(nèi)對外出具證明。[單選題]*A、3個自然日B、5個自然日C、3個工作日(正確答案)D、5個工作日協(xié)定存款中，原則上，基本留存額度不低于（）[單選題]*A、30萬元B、50萬元(正確答案)C、100萬元D、500萬元協(xié)定存款中，結(jié)息日是（）[單選題]*A、每個月21日B、每個季21日(正確答案)C、協(xié)議到期一次性結(jié)息。D、以上都不對。在確保自助設(shè)備對外正常服務(wù)及客戶錯賬投訴得以按時處理的前提下，應(yīng)至少（）清機一次。[單選題]*每周每兩周(正確答案)每月每半月密碼管理員必須設(shè)置格式為三組（即NN-NN-NN）的自助設(shè)備保險柜密碼，且每半年至少更換一次密碼，備份密碼應(yīng)在更換當(dāng)日起（）個工作日內(nèi)入庫封存。[單選題]*23(正確答案)45以下關(guān)于境外個人是否可以購買境內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品說法正確的是（）[單選題]*在境內(nèi)工作、居住滿半年年的境外個人，可以用來源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。在境內(nèi)工作、居住滿1年的境外個人，可以用來源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。(正確答案)在境內(nèi)工作、居住滿1年的境外個人，可以用來源于境外的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。如未完成首次臨柜風(fēng)測，則普通風(fēng)測僅支持客戶購買我行（）理財產(chǎn)品。[單選題]*代理代銷(正確答案)自營提取已故存款人小額存款，已故存款人在我行所有個人賬戶余額合計不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息），外幣存款按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算。各分行可上調(diào)提取賬戶的限額并報備總行，但最高不超過5萬元人民幣或等值外幣。[單選題]*1(正確答案)510提取已故存款人小額存款，已故存款人在我行所有個人賬戶余額合計不超過1萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息），外幣存款按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算。各分行可上調(diào)提取賬戶的限額并報備總行，但最高不超過（）萬元人民幣或等值外幣。[單選題]*15(正確答案)10簽訂和撤銷新增代收付付款協(xié)議的正確說法是[單選題]*對公簽訂和撤銷需提交總集審核個人簽訂和撤銷需提交總集審核單位和個人簽訂和撤銷均無需提交總集審核(正確答案)撤銷代收付付款協(xié)議受理網(wǎng)點說法正確的是[單選題]*個人客戶撤銷協(xié)議可以在任意網(wǎng)點受理單位客戶撤銷協(xié)議可以在任意網(wǎng)點受理單位客戶和個人客戶撤銷協(xié)議均須在協(xié)議簽訂網(wǎng)點受理(正確答案)開立托管賬戶時，那些賬戶必須提供《受益所有人身份信息收集表》原件[單選題]*A類托管賬戶B類托管賬戶C類托管賬戶和募集監(jiān)督賬戶(正確答案)不屬于取消企業(yè)開戶許可范圍的存款人類別是（）[單選題]*企業(yè)法人機關(guān)(正確答案)企業(yè)非法人個體工商戶銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個工作日通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。[單選題]*12(正確答案)35根據(jù)《平安銀行現(xiàn)金出納管理辦法（6.0版，2022年）》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)工作的基本原則，系統(tǒng)對庫存限額定期進行動態(tài)調(diào)整，對超限情況郵件提醒相關(guān)人員及時上解、加強查庫等；并在日終機構(gòu)簽退時，對超限情況進行預(yù)警提示，連續(xù)（）超限的，需要分行相關(guān)崗位授權(quán)審批后，方可簽退成功[單選題]*三個工作日(正確答案)三日五個工作日五日現(xiàn)金業(yè)務(wù)日常管理，每日營業(yè)終了，尾箱經(jīng)管柜員需全面清點尾箱現(xiàn)金庫存、金銀制品數(shù)量，與系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對無誤后，必須換人（另一名柜員或內(nèi)控合規(guī)主任）進行全面交叉復(fù)點。現(xiàn)金復(fù)點要求不正確的是（）[單選題]*現(xiàn)金復(fù)點需核點至大數(shù)，即人民幣、港幣、日元核點至萬元位，美元及其小幣種外幣核點至百元位?，F(xiàn)鈔均應(yīng)清點捆數(shù)；硬幣箱/包隨機抽取1箱/包進行清點對于散把人民幣現(xiàn)金（含用橡筋簡單捆扎的成捆現(xiàn)金）除清點把數(shù)外，每個券別還需按30%的比例隨機抽把逐張清點；散把外幣現(xiàn)金，每個幣種隨機抽取1把逐張清點金銀制品等重要物品清點實物大數(shù)，無需與實物金庫存清單核對。(正確答案)若限制收付原因為“手機號碼重復(fù)”，修改客戶賬戶手機號碼后，或確認手機號碼與其他客戶不存在重復(fù)情況，可通過（）交易解除賬戶限制收付狀態(tài)管控。[單選題]*空中柜臺/FB【特殊狀態(tài)解除】FB工作臺【客戶及賬戶管控維護】(正確答案)AB端【511809】核實客戶信息“風(fēng)險偵測臨時管控（借記賬戶）”狀態(tài)的解除流程包括？[單選題]*銀行工作人員只需審核客戶身份證件原件并聯(lián)網(wǎng)核查。銀行工作人員應(yīng)核對證件與客戶為同一人。銀行工作人員應(yīng)審核客戶身份證件原件并聯(lián)網(wǎng)核查，核對證件與客戶為同一人。(正確答案)貸款行為我行，開戶證實書換開定期存單完成后，網(wǎng)點需（）入柜保管開戶證實書第一聯(lián)及定期存單第二聯(lián)原件。[單選題]*雙人(正確答案)單人三人貸款行為我行，開戶證實書換開定期存單完成后，網(wǎng)點需將（）移交至信貸管理部門隨信貸放款檔案保管。[單選題]*定期存單確認書(正確答案)定期存單開戶證實書保證金存款約定利息轉(zhuǎn)入賬戶為銷戶等不