2010年“興業(yè)杯”反洗錢知識(shí)巡回賽試題

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)反洗錢知識(shí)巡回賽試題(135題)一、填空題1、（中國(guó)人民銀行）作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。2、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式向（當(dāng)?shù)厝嗣胥y行）或者（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)）報(bào)告。3、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（5）年。4、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（客戶身份資料）和（交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。5、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其交易，不得為客戶開(kāi)立（匿名）賬戶或者（假名）賬戶。6、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（該金融機(jī)構(gòu)）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。7、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“長(zhǎng)期”指（1年以上）。9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（代理人）和（被代理人）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心）部門報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。11、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（2007年1月1日）起施行。12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（2007年3月1日）起施行。13、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（2007年8月1日）起施行。14、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》自（2007年6月11日）起施行。15、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（中國(guó)人民銀行）通報(bào)。16、反洗錢調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)（拒絕調(diào)查）。17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5個(gè)工作日）內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（10個(gè)工作日）內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。19、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行）報(bào)告。20、客戶通過(guò)在境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（收單行）報(bào)告。21、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)）報(bào)告。22、法人、個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（200萬(wàn)元）以上或者外幣（等值20萬(wàn)美元）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。23、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（50萬(wàn)元）以上或者外幣（等值10萬(wàn)美元）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。24、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣（等值1萬(wàn)美元）以上的跨境交易，屬于大額交易。25、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“短期”指（10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日）。26、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生（3）次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（3）天以上。27、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“以上”包括（本數(shù)）。28、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（實(shí)際使用人）。29、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（識(shí)別客戶身份）方面的職責(zé)。30、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)）的責(zé)任。二、單項(xiàng)選擇題1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額支付交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告。（A）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元2、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是。（C）A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)3、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。（C）A、3種B、4種C、7種D、8種4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》在正式實(shí)施。（D）A、2007年1月1日；B、2006年10月31日；C、2007年3月1日；D、2007年8月1日。5、中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是。（C）A、公安部B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、財(cái)政部。6、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有。（

A）A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、工人C、農(nóng)民D、教師7、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是。（D）A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組8、記錄保存制度的內(nèi)容有。(C)A、會(huì)議記錄B、出差記錄C、交易記錄D、談話記錄9、現(xiàn)代社會(huì)洗錢的一項(xiàng)特征是。(

B

)

A、越來(lái)越萎縮

B、越來(lái)越專業(yè)化

C、越來(lái)越公開(kāi)

D、越來(lái)越公益化10、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是。（D）A、中國(guó)人民銀行反洗錢局B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。11、金融行動(dòng)特別工作組的建議是目前世界各國(guó)普遍遵守的反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，是反洗錢領(lǐng)域最重要和最基本的標(biāo)準(zhǔn)。（C）A、“40”B、“40+8”C、“40+9”12、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告要素不全或錯(cuò)誤的，發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知內(nèi)補(bǔ)正。（B）A、5天B、5個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日13、交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)以上的跨境交易屬于大額交易。（A）A、等值1萬(wàn)美元B、1萬(wàn)美元C、等值5萬(wàn)美元D、等值2萬(wàn)美元14、金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。請(qǐng)問(wèn)下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？(C)A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、定期支領(lǐng)工資D、票據(jù)兌換15、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（D）A、財(cái)政、國(guó)庫(kù)B、公安部門C、工商管理部門D、公安、工商行政管理16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（A）A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)工作日、3個(gè)工作日17、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括（A）

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)18、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用于；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。（D）A、《刑法》B、《民法》C、《商業(yè)銀行法》D、《反洗錢法》19、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交報(bào)告。（D）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、反洗錢綜合報(bào)告D、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告20、金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告格式和填報(bào)要求由規(guī)定？（B）A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)21、有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利。（A）A、中國(guó)人民銀行總行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行總行D、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)22、金融機(jī)構(gòu)中對(duì)自身反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施行為負(fù)責(zé)的是。（B）A、反洗錢部門負(fù)責(zé)人B、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人D、直接負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)人員23、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的部門是（A）A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、國(guó)務(wù)院C、各金融機(jī)構(gòu)總行D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)24、2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于。（C）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件27、隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來(lái)越具有。(A)A、跨國(guó)性B、整體性C、聯(lián)合性D、本國(guó)性25、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心互聯(lián)網(wǎng)站設(shè)有“我要了解反洗錢”、“我要舉報(bào)”、“我要報(bào)告”和“我要查詢”四個(gè)板塊。網(wǎng)址為：，任何單位和個(gè)人也可通過(guò)輸入其中文域名登陸該網(wǎng)站，其中文域名為（A）A、反洗錢中心B、反洗錢網(wǎng)站C、反洗錢報(bào)告26、2004年10月，金融行動(dòng)特別工作組在法國(guó)巴黎召開(kāi)大會(huì)，專門針對(duì)恐怖分子和犯罪分子問(wèn)題單獨(dú)制定了一項(xiàng)特別建議，使《制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》的內(nèi)容從八項(xiàng)增加到九項(xiàng)。（B）A、跨國(guó)境走私貨物B、跨國(guó)境運(yùn)輸現(xiàn)金C、跨國(guó)境資金交易27、2004年5月10日，因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（C）A、里昂銀行B、巴林銀行C、瑞士聯(lián)合銀行D、日本大和銀行28、“洗錢”作為一個(gè)術(shù)語(yǔ)適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是。（

C）A、十九世紀(jì)末B、二十世紀(jì)50年代C、二十世紀(jì)70年代D、二十一世紀(jì)初29、2001年10月，金融行動(dòng)特別工作組在華盛頓召開(kāi)特別會(huì)議通過(guò)的打擊恐怖融資特別建議有。（D

）A、9項(xiàng)B、10項(xiàng)C、7項(xiàng)D、8項(xiàng)30、金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的。(B)A、半年內(nèi)B、一年內(nèi)C、兩年內(nèi)D、五年內(nèi)31、建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是。(C

)A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》32、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢的規(guī)定有。（A）A、了解你的客戶B、可疑交易報(bào)告原則C、記錄保存D、反洗錢宣傳培訓(xùn)33、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。（C）

A、《美國(guó)銀行保密法》B、《美國(guó)洗錢管制法》

C、《愛(ài)國(guó)者法案》D、《反恐宣言》34、美國(guó)建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢法律是(C)A、《1994年禁止洗錢法》B、《1986年控制洗錢法》C、《1970年銀行保密法》D.《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》35、金融行動(dòng)特別工作組的秘書(shū)處設(shè)在(A)A、巴黎B、紐約C、倫敦D、悉尼36、美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在(C)A、司法部B、國(guó)務(wù)院C、財(cái)政部D、美聯(lián)儲(chǔ)37、2000年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開(kāi)全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(

C

)A、巴勒斯坦B、北美地區(qū)C、巴哈馬群島D、斐濟(jì)三、多項(xiàng)選擇題1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的義務(wù)有哪些？（ABCDE）A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)置組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、了解客戶義務(wù)C、大額現(xiàn)金交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告義務(wù)D、保存記錄義務(wù)E、加強(qiáng)反洗錢教育培訓(xùn)工作2、下列哪些屬于洗錢的危害？（ABCDE）A、洗錢嚴(yán)重危脅著我國(guó)的國(guó)家安全和經(jīng)濟(jì)安全B、動(dòng)搖社會(huì)信用，為金融危機(jī)埋下禍根C、社會(huì)財(cái)富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤(rùn)逃稅等D、破壞社會(huì)穩(wěn)定，給社會(huì)帶來(lái)極大的不安全因素E、干擾國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定的執(zhí)行3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A、賬戶資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；B、賬戶資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少10年。4、典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指。（BDE）A、開(kāi)戶B、放置C、轉(zhuǎn)賬D、離析E、歸并5、下列哪些行為構(gòu)成洗錢罪？（ABCDE）A、提供資金賬戶B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D、協(xié)助將資金匯往境外的E、以其他方式掩飾隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的。6、下列屬于洗錢犯罪基本規(guī)律的有。(ABC)A、洗錢方式對(duì)合法交易行為模式的模仿越成功,其暴露的可能性越低B、商業(yè)機(jī)構(gòu)中非法資金流動(dòng)與合法資金流動(dòng)的比率越高,洗錢活動(dòng)被發(fā)現(xiàn)的難度越大C、合法交易的金融管制放松程度越高,追蹤和控制犯罪資金的難度越大7、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門履行。（ABCD）A、反洗錢監(jiān)督管理B、反洗錢調(diào)查C、反洗錢國(guó)際合作D、反洗錢處罰8、在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)。（AB）A、核對(duì)被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件B、確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系C、登記投保人、被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息D、留存投保人、被保險(xiǎn)人、受益人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。9、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)。（ABCD）A、確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系B、核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息D、留存投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。10、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是。（AC）A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。11、在我國(guó),構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件。（

AC）A、行為人在主觀上有犯罪故意B、清洗的是各種犯罪所得C、行為人實(shí)施了洗錢行為D、不知道是毒品收益將其轉(zhuǎn)移12、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全。（

ABCD）A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料保存制度C、交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度13、金融機(jī)構(gòu)要采取哪三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)？（

ABD）A、建立客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度14、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有。（BCD）A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)15、反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有。（

ABCD）A、建立內(nèi)部控制環(huán)境B、持續(xù)的員工培訓(xùn)計(jì)劃C、建立內(nèi)部控制措施D、合規(guī)或?qū)徲?jì)部門對(duì)前述體系進(jìn)行監(jiān)督與評(píng)價(jià)16、2006年11月14日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了。（

BC）A、銀行業(yè)反洗錢規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢規(guī)定17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為。（AB）A、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上B、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上C、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上D、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上18、中國(guó)人民銀行會(huì)同部門指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。（ACD）A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)B、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)19、反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有。（ABCD）

A、建立內(nèi)部控制環(huán)境B、持續(xù)的員工培訓(xùn)計(jì)劃C、建立內(nèi)部控制措施D、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程20、在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立健全制度，履行反洗錢義務(wù)。（ABC）A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額和可疑交易報(bào)告制度D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法21、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（ABC）A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、準(zhǔn)確性22、中華人民共和國(guó)根據(jù)開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。（ABD）A、締結(jié)國(guó)際條約B、參加國(guó)際條約C、參加世界貿(mào)易組織D、按照平等互惠原則23、下列描述正確的有。（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。B、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。D、中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作24、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)給予處罰。（ABCDE）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。E、按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。25、以下哪些法律法規(guī)是美國(guó)反洗錢聯(lián)邦法律法規(guī)？(ABCD)A《1970年銀行保密法》B《1986年控制洗錢法》C《1992年阿農(nóng)奧—懷利反洗錢法》D《1994年禁止洗錢法》26、聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（BC）A、四十條建議B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D、反恐融資八條特別建議27、《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有：。（

ABCD）A、了解客戶真實(shí)身份B、建立記錄保存系統(tǒng)C、識(shí)別異常金融交易D、制定反洗錢內(nèi)控制度28、《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指。（

ABCD）A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人C、貴金屬交易商D、珠寶商四、判斷題1、2006年6月29日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。（

√）2、2007年1月1日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》共七章三十七條。(√)3、地下錢莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢。（×）4、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。(

√

)5、洗錢（MoneyLaundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（

√

）6、2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(×

)7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年1月1日起施行。(×)8、洗錢的對(duì)象是犯罪收益。(

√

)9、2003年9月，中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)在制定中國(guó)人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān)?！?。(

√

)10、2004年2月起施行的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國(guó)人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”。(√

)11、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（√）

12、人民銀行地市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中具有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)。（×）13、可疑交易標(biāo)準(zhǔn)中的專用語(yǔ)“大量”僅指交易金額單筆或者累計(jì)高于大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（×）14、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。（×）15、《反洗錢法》的制定實(shí)施有利于預(yù)防和發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（√）16、金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（√）17、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告大額和可疑交易報(bào)告不適用《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。（×

）18、支付交易在我國(guó)的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（×

）19、中國(guó)人民銀行于2004年6月成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。(×

)20、中國(guó)人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時(shí)間是2003年9月。(√

)21、2001年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了題為《銀行客戶盡職調(diào)查》的咨詢文件，對(duì)銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體的對(duì)客戶盡職調(diào)查的要求。（√

）22、《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中“FIU”指金融情報(bào)中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易報(bào)告。(√)23、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉