《大數(shù)據(jù)智能風控》課程教學大綱

《大數(shù)據(jù)智能風控》課程

參考性教學大綱一、課程基本信息表1課程基本信息課程編號開課單位會計學院學分2課程總學時48其中：講授26學時;實驗22學時;課程名稱（中/英）大數(shù)據(jù)智能風控/RigDataIntelligentRiskControl課程類別專業(yè)核心課程/專業(yè)方向課程課程性質必修授課語言中文適用專業(yè)會計類專業(yè)開課學期第6/7學期先修課程《企業(yè)內部控制》《會計大數(shù)據(jù)基礎》后續(xù)課程選用教材《大數(shù)據(jù)智能風控》，程平著，東北財經(jīng)大學出版社二、課程描述/目標傳統(tǒng)模式下的企業(yè)風險管理多是由企業(yè)自行組織的風控團隊，以人工經(jīng)驗的方式進行控制，在效率和及時性上存在較大的問題。。但隨著信息技術不斷發(fā)展，整個社會大力提速，傳統(tǒng)的風控方式已逐漸不能支撐企'業(yè)的業(yè)務擴展;而大數(shù)據(jù)對多維度、大量數(shù)據(jù)的智能處理,批量標準化的執(zhí)行流程，更能貼合信息發(fā)展時代風控業(yè)務的發(fā)展要求；越來越激烈的行業(yè)競爭，逐漸突顯大數(shù)據(jù)風控的重要性?！洞髷?shù)據(jù)智能風控》是一門研究將大數(shù)據(jù)應用于企業(yè)內控方面的課程，主要目的培養(yǎng)學生大數(shù)據(jù)思維，同時具備使用大數(shù)據(jù)技術幫助企業(yè)進行風險管理的能力。本課程不僅要了解企業(yè)風險管理理論，熟悉大數(shù)據(jù)與人工智能技術的理論基礎，理解大數(shù)據(jù)與人工智能在企業(yè)中的應用，還要熟練掌握企業(yè)典型風控場景的業(yè)務流程梳理、風險及因素分析、風險評估指標設計、智能風控模型設計與構建，并在此基礎上實施大數(shù)據(jù)采集、大數(shù)據(jù)預處理、數(shù)據(jù)倉庫構建、特征提取、智能風控模型應用，更重要的是能夠完成風險評估、風險評估結果可視化、風險評估報告輸出和智能風控模型結果分析，以此建立基于大數(shù)據(jù)和人工智能技術在財會審領域的風控咨詢、應用與實施的核心競爭力。課程設置了9個大數(shù)據(jù)智能風控模擬實驗。首先是大數(shù)據(jù)風控實務篇，包括4個模擬實驗，通過案例場景的鋪墊，將學生置身于模擬的企業(yè)業(yè)務環(huán)境中，明確實驗目的、制定實驗要求、梳理實驗內容與步驟，讓學生熟悉大數(shù)據(jù)智能風控平臺的使用，并學習大數(shù)據(jù)風控的實施邏輯。其次是智能風控實務篇，包括5個模擬實驗，通過把學生置于模擬的智能風控實施環(huán)境中，讓學生不斷將人工智能算法與企業(yè)風險管理結合，強化學生的邏輯思維能力與分析能力，解決智能風控在實際實施中可能出現(xiàn)的各種問題，為學生培養(yǎng)風險分析能力和日后從事風險管理工作打下基礎。三、課程教學內容及基本要求（一）企業(yè)風險管理理論（8學時）課程首先進行理論教學，其內容涵蓋了企業(yè)風險管理相關理論、風險的概念和特征、企業(yè)風險管理的概念與框架、企業(yè)風險管理流程、數(shù)字經(jīng)濟下企業(yè)風險的轉變、大數(shù)據(jù)智能對企業(yè)風險管理的影響、企業(yè)實施大數(shù)據(jù)智能風控的必要性和可行性、大數(shù)據(jù)智能風控技術框架以及典型應用場景等內容。（二）大數(shù)據(jù)風控（24學時）該部分為本課程的核心內容，通過“案例研討+沙盤推演+上機模擬實訓”的教學方式展開，其內容涵蓋了采購業(yè)務、銷售業(yè)務、固定資產管理與財務風險管理在企業(yè)風控中的重要應用場景，從大數(shù)據(jù)采集、大數(shù)據(jù)預處理、數(shù)據(jù)倉庫構建、風險評估、風險評估結果可視化、風險評估報告輸出等流程學習主要場景的具體實際應用。在沙盤實訓中，學生通過應用大數(shù)據(jù)風控實驗包，需要完成以下學習任務：任務一：閱讀給定案例公司的背景資料，了解公司的經(jīng)營活動與組織架構，以及內部控制制度，了解各個業(yè)務流程。任務二：梳理業(yè)務流程與各個流程節(jié)點所面臨的風險點，并分析其風險因素。任務三：梳理業(yè)務過程中產生的數(shù)據(jù)，整理其數(shù)據(jù)源和數(shù)據(jù)表等。任務四：根據(jù)風險及風險因素設計風險評估指標，并確定指標的應用對象、應用范圍、應用周期、計算公式、評估標準等內容。任務五：完成數(shù)據(jù)采集和預處理，在該過程中需要定義數(shù)據(jù)標準，明確數(shù)據(jù)預處理方式。任務六：利用沙盤模塊完成數(shù)據(jù)倉庫模型構建。任務七：完成指標評估與結果可視化呈現(xiàn)。任務八：完成大數(shù)據(jù)風控報告內容。（三）智能風控實務（16學時）該部分課程內容主要是教授人工智能在企業(yè)風控中的主要應用，其內容涵蓋了采購業(yè)務、銷售業(yè)務、固定資產管理與財務風險管理的重要應用場景，并從設計思路、特征提取、模型構建、模型應用、結果分析等步驟，需完成基于K-means算法的供應商智能評級、基于隨機森林算法的智能銷量預測、基于支持向量機算法的固定資產智能報廢評估、基于嶺回歸算法的智能成本預測、基于邏輯回歸算法的財務風險預警5個教學案例。在沙盤實訓中，通過應用智能風控實驗包，學生需要完成以下學習任務：任務一：閱讀案例，梳理業(yè)務流程及公司目前面臨的問題與挑戰(zhàn)。任務二：選擇機器學習算法，確定利用該算法解決問題的思路。任務三：完成特征提取及模型構建。任務四：推演數(shù)據(jù)采集與預處理過程。任務五：推演模型應用結果，并選擇合適的可視化圖象進行結果展示。任務六：完成智能風控報告內容。|、教學安排及教學方式本課程總學時48學時，其中，講授26學時，實驗（沙盤推演和上機模擬）22學時。講授環(huán)節(jié)主要采用理論講解、案例教學、沙盤推演及上機模擬實訓的形式展開，由教師安排任務、學生自主模擬，教師現(xiàn)場指導、答疑。教師講解知識點、案例引導，使學生對知識點形成直觀印象，并通過課堂教學雙方互相提問，與學生互動，鼓勵學生在課堂上發(fā)表自己的見解，加深對知識點的理解，達到課程目標。表2教學內容與課時安排

序號教學項目教學內容簡介應達到的基本要求理論學時實踐學時1企業(yè)風險管理概述與大數(shù)據(jù)智能在企業(yè)風控中的應用.風險相關理論.風險的概念、特征及分類,企業(yè)風險管理的概念與框架.企業(yè)風險管理的流程.企業(yè)風險的轉變.大數(shù)據(jù)智能對企業(yè)風險管理的影響.企業(yè)實施大數(shù)據(jù)智能風控的必要性.企業(yè)實施大數(shù)據(jù)智能風控的可行性.大數(shù)據(jù)智能風控技術框架.大數(shù)據(jù)風控典型應用場景.了解風險管理相關理論.熟悉風險的概念、特征與分類、風險管理框架.掌握企業(yè)風險管理的流程.了解數(shù)字經(jīng)濟卜企業(yè)風險轉變的具體內容.理解并掌握.大數(shù)據(jù)智能風控技術框架.熟悉大數(shù)據(jù)風控典型應用場景52大數(shù)據(jù)理論基礎L大數(shù)據(jù)的概念與特征.大數(shù)據(jù)技術：大數(shù)據(jù)采集、大數(shù)據(jù)存儲與管理、大數(shù)據(jù)分析、大數(shù)據(jù)可視化.大數(shù)據(jù)風控實施流程.熟悉大數(shù)據(jù)的相關技術.理解關系型數(shù)據(jù)庫與非關系型數(shù)據(jù)庫的內涵與區(qū)別.理解數(shù)據(jù)倉庫的相關概念.了解常見的大數(shù)據(jù)可視化工具.熟練掌握并運用大數(shù)據(jù)風控實施流程32采購業(yè)務大數(shù)據(jù)風控.采購業(yè)務風控概述,供應商準入大數(shù)據(jù)風控,供應商評級大數(shù)據(jù)風控.采購計劃編制大數(shù)據(jù)風控.采購執(zhí)行大數(shù)據(jù)風控.驗收與付款大數(shù)據(jù)風控.熟悉制造業(yè)的采購業(yè)務總體流程.掌握采購業(yè)務各環(huán)節(jié)的基本控制要求.掌握采購業(yè)務各環(huán)節(jié)風險點及風險因素分析方法.掌握針對采購業(yè)務不同風險點的風險評估指標設計方法.掌握典型的采購業(yè)務大數(shù)據(jù)風控實施流程的具體步驟與內容443銷售業(yè)務大數(shù)據(jù)風控,銷售業(yè)務風控概述.銷售計劃編制大數(shù)據(jù)風控.銷售合同簽訂大數(shù)據(jù)風控.銷售發(fā)貨大數(shù)據(jù)風控.銷售收款大數(shù)據(jù)風控I.熟悉制造業(yè)的銷售業(yè)務總體流程.掌握銷售業(yè)務各環(huán)節(jié)的基本控制要求.掌握銷售業(yè)務各環(huán)節(jié)風險點及風險因素分析方法.掌握針對銷售業(yè)務不同風險點的風險評估指標設計方法.掌握典型的銷售業(yè)務大數(shù)據(jù)風控實施流程的具體步驟與內容44

4固定資產管理風控.固定資產管理風控概述.固定資產取得與驗收大數(shù)據(jù)風控.固定資產日常管理大數(shù)據(jù)風控.固定資產除質大數(shù)據(jù)風控.熟悉制造業(yè)的固定資產管理總體流程；.理解固定資產管理各環(huán)節(jié)的基本控制要求；.熟悉固定資產管理各環(huán)節(jié)潛在的風險因素；.掌握針對固定資產管理不同風險點的風險評估指標設計方法；.掌握典型的固定資產管理業(yè)務大數(shù)據(jù)風控實施的流程、步驟與具體內容。225財務管理風控L財務風險管理概述.財務風險管理大數(shù)據(jù)風控實施流程.大數(shù)據(jù)風控分析模型構建.大數(shù)據(jù)采集.大數(shù)據(jù)預處理.數(shù)據(jù)倉庫構建.風險評估.風險評估結果可視化.風險評估報告輸出.熟悉財務風險管理的內容；.掌握財務管理大數(shù)據(jù)風控指標體系的設計方法；.掌握典型的財務管理大數(shù)據(jù)風控實施的流程、步驟與具體內容。226智能風控.人工智能理論基礎.基于K-me