最新2022年出納年終工作總結(jié)與計劃

第3頁共3頁最新202?1年出納年?終工作總結(jié)?與計劃_?__年,我?部認真貫徹?和落實黨和?國家的（范?本）"三農(nóng)?"方針,政?策,嚴格執(zhí)?行金融法律?,法規(guī)相關(guān)?規(guī)定,依法?合規(guī)經(jīng)營,?制定和完善?了內(nèi)控制度?建設(shè),強化?成本意識,?積極拓寬經(jīng)?營渠道,壓?縮費用開支?,提高了會?計核算水平?和經(jīng)營效益?.在聯(lián)社黨?委的領(lǐng)導(dǎo)下?,努力完成?聯(lián)社主任室?下達的工作?任務(wù),密切?配合其他部?門的各項工?作,把主要?工作放在服?務(wù)于基層上?,較好地完?成了本年度?的各項工作?,現(xiàn)將本年?工作總結(jié)匯?報如下:?一,合理制?定經(jīng)營目標?,確保全年?各項指標的?完成年初?,本著"效?益優(yōu)先"的?原則,根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項經(jīng)營目標?任務(wù),結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營目標完?成情況的基?礎(chǔ)上,科學?,合理制定?了各網(wǎng)點_?__資金目?標和任務(wù),?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動員大?會,進一步?提高全員的?思想認識,?明確___?資金工作的?目標和任務(wù)?.___月?份對各營業(yè)?網(wǎng)點反復(fù)進?行算帳,合?理設(shè)定各項?財務(wù)指標,?與各網(wǎng)點主?任簽訂經(jīng)營?目標責任制?,修改和完?善了經(jīng)營管?理綜合考核?辦法,為各?網(wǎng)點明確了?經(jīng)營方向和?責任目標.?___月份?,根據(jù)各網(wǎng)?點經(jīng)營目標?實際完成情?況,結(jié)合本?地市場經(jīng)濟?變化特點,?及時調(diào)整各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標,為今年?利潤計劃的?順利實現(xiàn)進?一步奠定基?矗截止__?_月末,各?項存款余額?為___萬?元,比年初?增加___?萬元;各項?貸款余額為?___萬元?(含貼現(xiàn)_?__萬元)?,比年初增?加___萬?元;不良貸?款余額為_?__萬元(?不含抵債資?產(chǎn)),比年?初下降__?_萬元,不?良貸款占各?項貸款的比?例為___?%(含貼現(xiàn)?),比年初?的___%?下降了__?_個百分點?;全轄盈虧?軋差合計賬?面盈余__?_萬元,比?去年同期增?盈___萬?元.預(yù)計至?___月末?,各項存款?余額達到_?__萬元,?比年初增加?___萬元?;各項貸款?余額為__?_萬元,比?年初增加_?__萬元;?不良貸款余?額為___?萬元,比年?初下降__?_萬元,不?良貸款占比?為___,?比年初下降?___%;?全轄實現(xiàn)各?項收入為_?__元,各?項支出__?_萬元,賬?面盈余__?_萬元.?二,加強財?務(wù)管理,規(guī)?范財務(wù)行為?,努力增收?節(jié)支1,?根據(jù)上年財?務(wù)管理經(jīng)驗?,結(jié)合今年?改革實際情?況,以"總?量控制,效?益優(yōu)先,以?收定支,超?額審批,超?限停支,財?務(wù)公開,民?主理財"為?原則,控制?水電費,公?雜費,郵電?費等費用全?年限額,業(yè)?務(wù)招待費嚴?格按照利息?收入的__?_‰序時列?支,其他費?用開支必須?報經(jīng)聯(lián)社審?批,并下批?復(fù)作為年終?考核認賬因?素.同時綜?合考慮各方?面情況,又?給每個網(wǎng)點?額外增加了?___元費?用,從而保?證了各網(wǎng)點?經(jīng)營和管理?所需各項費?用的開支.?2,規(guī)范?財務(wù)行為,?合理控制財?務(wù)開支.繼?續(xù)執(zhí)行《_?__市農(nóng)村?信用合作社?財務(wù)管理辦?法》和《費?用結(jié)報制度?》,在聯(lián)社?費用管理委?員會管理下?,詳細規(guī)范?了財務(wù)開支?的范圍,標?準,審批權(quán)?限,程序等?,不斷完善?了費管會的?管理制度,?對于核定費?用以外的費?用開支,一?律提前上報?費管費研究?,審批.截?止___月?末,經(jīng)費管?會研究審批?通過的各項?費用為__?_元,其中?:各項墊支?費用___?,購買的低?值易耗品費?用為___?元,各種修?理費用為_?__元,營?業(yè)外支出為?___元,?其他各項費?用為___?元.3,?減少非生息?資金的占比?,加強應(yīng)收?利息的管理?.截止__?_月末,我?社應(yīng)收利息?帳面余額為?___萬元?,已超過銀?監(jiān)部門的風?險控制警戒?線,我部根?據(jù)實際情況?,在主任室?的要求下,?堅持"誰分?片地區(qū),誰?負責清理"?的原則,對?各網(wǎng)點進行?跟蹤督促,?限期清理.?截止___?月末,應(yīng)收?利息余額為?___萬元?,預(yù)計年末?將全面完成?應(yīng)收利息的?清理工作.?三,及時?清收違規(guī)投?資,規(guī)范投?資行為根?據(jù)銀監(jiān)部門?和省聯(lián)社清?理違規(guī)投資?的要求,加?大了對違規(guī)?債券和保險?投資的清收?力度,通過?采取上門催?收洽談,電?話追問和網(wǎng)?上查詢,委?托出售等方?式,及時清?收了申銀萬?國___萬?元國債和保?險投資__?_萬元.目?前仍有保險?投資___?萬元未收回?,正繼續(xù)與?太平洋保險?公司洽談給?付;密切_?__南方證?券托管工作?,債權(quán)一經(jīng)?確定,及時?清收南方證?券___萬?元國債投資?.為規(guī)范投?資行為,確?保資金安全?,高效運營?,我部于今?年___月?制定了《_?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社投資業(yè)務(wù)?管理辦法》?,規(guī)定了在?銀行間債券?市場進行資?金拆借,債?券買賣,債?券回購等投?資業(yè)務(wù)行為?.___月?份以來,委?托省聯(lián)社在?銀行間債券?市場購買債?券___萬?元,同時與?省聯(lián)社進行?短期資金拆?放業(yè)務(wù),提?高了資金使?用效益.?四,申請發(fā)?行專項中央?銀行票據(jù)_?__萬元?為進一步深?化農(nóng)村信用?社改革,切?實用好國家?資金支持政?策,根據(jù)國?庫院《農(nóng)村?信用社改革?試點方案_?__》(國?發(fā)[___?]___號?)和中國人?民銀行《農(nóng)?村信用社改?革試點專項?中央銀行票?據(jù)操作辦法?》(銀發(fā)[?___]_?__號),?《農(nóng)村信用?社改革試點?資金支持方?案實施與考?核指引》(?銀發(fā)[__?_]___?號)文件精?神,一季度?制定了《_?__市農(nóng)村?信用社增資?擴股及降低?不良貸款計?劃書》,在?