證券經(jīng)紀人職業(yè)道德及執(zhí)業(yè)規(guī)范

證券經(jīng)紀人職業(yè)道德

及執(zhí)業(yè)規(guī)范第一頁，共二十九頁。目錄

一、證券從業(yè)人員禁止性行為二、證券從業(yè)人員保證性行為三、證券從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范四、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范五、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范的監(jiān)督管理第二頁，共二十九頁。一、證券從業(yè)人員禁止性行為

是指根據(jù)法律的規(guī)定證券從業(yè)人員不得從事的行為。包括以下幾方面：第三頁，共二十九頁。禁止性行為（一）

1、不得以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券的買賣的活動。

2、不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。

3、不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員間有獲取不當(dāng)利益約定。

4、不得勸誘客戶參與證券交易。第四頁，共二十九頁。禁止性行為（二）5、不得接受分享利益的委托。

6、不得向客戶保證收益。

7、不得接受客戶的買賣證券的種類、數(shù)量、價格及買進或賣出的全權(quán)委托。

8、不得為達到排除競爭者目的，不正當(dāng)?shù)剡\用其在交易中的優(yōu)越地位限制某些客戶的業(yè)務(wù)活動。第五頁，共二十九頁。二、證券從業(yè)人員保證性行為

又稱積極性行為，是作為證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到的行為，是從事證券業(yè)的基本要求。保證性行為包括以下幾方面：第六頁，共二十九頁。保證性行為（一）1、熱愛本職工作，準確地執(zhí)行客戶指令，為客戶保密。

2、努力鉆研業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作效率。

3、遵守國家法律和有關(guān)證券業(yè)務(wù)的各項制度。

4、積極維護投資者的合法權(quán)益，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽。第七頁，共二十九頁。

保證性行為（二）5、文明經(jīng)營、禮貌服務(wù)、保證證券交易中的公開、公平、公正。

6、服從管理，服從領(lǐng)導(dǎo)，自覺維護證券交易中的正常秩序。

7、團結(jié)同事，協(xié)調(diào)合作，合理處理業(yè)務(wù)活動中出現(xiàn)的各種矛盾。

8、熱心公益事業(yè)，愛護公共財產(chǎn)，不以職謀私，不以權(quán)謀私。第八頁，共二十九頁。三、證券從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范

證券業(yè)從業(yè)人員的道德規(guī)范有正直、誠信、勤勉、盡責(zé)、廉潔、保密、自律守法，是對從業(yè)人員的職業(yè)行為不同方面的描述，是對從業(yè)人員思想、意識方面的原則要求。

第九頁，共二十九頁。

職業(yè)道德規(guī)范（一）正直：作為證券業(yè)從業(yè)人員的行為規(guī)范，它要求從業(yè)人員公正而不偏私，處理問題不帶個人成見和感情用事，而堅持原則辦事。誠信：可說是證券行業(yè)的命脈所在，離開了誠信也就沒有證券行業(yè)生存的余地。第十頁，共二十九頁。職業(yè)道德規(guī)范（二）勤勉：是自覺主動地完成自己所擔(dān)負的任務(wù)。盡責(zé)：與勤勉在本質(zhì)上是一致的，是對一種職業(yè)行為的不同方面的描述。

第十一頁，共二十九頁。

職業(yè)道德規(guī)范（三）廉潔:

廉潔指一個人在非分的收益面前,保持自己應(yīng)有的德操。保密：即保守機密，既指保守在從業(yè)過程中接觸到的有關(guān)客戶的和證券經(jīng)營機構(gòu)的商業(yè)秘密，也包括保守有關(guān)國家機密。

第十二頁，共二十九頁。職業(yè)道德規(guī)范（四）自律：

要求證券從業(yè)人員對于證券業(yè)的職業(yè)道德規(guī)范和法規(guī)性政策性規(guī)定，都能自覺執(zhí)行。守法：要求證券業(yè)從業(yè)人員不僅要熟悉有關(guān)政策法規(guī)，而且要自覺執(zhí)行所有政策法規(guī)。

第十三頁，共二十九頁。四、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范

證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)要求

證券經(jīng)紀人行為規(guī)范

第十四頁，共二十九頁。

證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)要求◆證券經(jīng)紀人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試，并在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件?！糇C券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂委托合同、經(jīng)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并測試合格后，通過所服務(wù)的證券公司向中國證券業(yè)協(xié)會（以下稱協(xié)會）進行執(zhí)業(yè)注冊登記，取得證券經(jīng)紀人證書方可執(zhí)業(yè)。

證券經(jīng)紀人在與證券公司簽訂委托合同前，應(yīng)當(dāng)按證券公司的要求提供必要材料用于資格條件審查，并保證提供的材料真實、準確、完整。

◆證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守所服務(wù)證券公司的相關(guān)管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺維護證券行業(yè)及所服務(wù)證券公司的聲譽，保護客戶合法權(quán)益。

第十五頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)要求◆證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

1、誠實守信。證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)以誠實和公正的態(tài)度合法執(zhí)業(yè)，如實告知客戶可能影響其利益的重要情況。

2、勤勉盡責(zé)。證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)本著對客戶和所服務(wù)證券公司高度負責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認真履行各項職責(zé)。

3、公平對待客戶。證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)公平對待其所招攬或服務(wù)的客戶。

4、客戶利益優(yōu)先。證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與客戶發(fā)生利益沖突；如無法避免，應(yīng)以客戶利益優(yōu)先。第十六頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)要求◆證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)具備執(zhí)業(yè)所必需的專業(yè)知識和技能，并熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、證券類金融產(chǎn)品特征、業(yè)務(wù)合同等。

◆證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)積極參加所服務(wù)證券公司和協(xié)會舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷增強合規(guī)意識和誠信意識，提高職業(yè)道德、業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平。證券經(jīng)紀人每年參加培訓(xùn)的時間不少于協(xié)會對證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的最低要求。

第十七頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人行為規(guī)范

◆證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀人不能同時在其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托?！糇C券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。第十八頁，共二十九頁。

證券經(jīng)紀人行為規(guī)范

◆證券經(jīng)紀人在與客戶交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌，自覺樹立良好的執(zhí)業(yè)形象?！糇C券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接受，證券經(jīng)紀人應(yīng)尊重客戶的意愿?！糇C券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。

第十九頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人行為規(guī)范◆證券經(jīng)紀人在所服務(wù)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)符合以下要求：（一）清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和證券公司的基本情況以及與證券投資和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)流程，幫助客戶樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險意識。（二）如實向客戶傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券金融類產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。（三）向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險，提示客戶不要超越自身風(fēng)險承擔(dān)能力從事證券投資活動。第二十頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人行為規(guī)范◆證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)誠實、公正、公平地對待客戶，在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，應(yīng)及時向所服務(wù)證券公司報告并采取措施予以避免；當(dāng)無法避免時，應(yīng)確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu)先對待。

◆證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶到證券公司的證券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè)務(wù)。

第二十一頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人行為規(guī)范◆證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定嚴格保守其在執(zhí)業(yè)過程中獲悉的客戶及所服務(wù)證券公司的商業(yè)秘密，無法律依據(jù)不得向所服務(wù)證券公司以外的機構(gòu)和個人提供客戶的信息。◆證券經(jīng)紀人對待客戶應(yīng)當(dāng)耐心、細致，認真聽取客戶的意見、建議，并根據(jù)客戶合理意見改進服務(wù)；遇有可能發(fā)生糾紛的情況時，應(yīng)及時向所服務(wù)證券公司報告并協(xié)助解決。

第二十二頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人行為規(guī)范◆證券經(jīng)紀人應(yīng)在《暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定和所服務(wù)證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，除不得有《暫行規(guī)定》第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：（一）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。（二）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（三）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。（四）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。（五）違背職業(yè)道德的其他行為。第二十三頁，共二十九頁。

證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范的監(jiān)督管理

（一）證券公司◆證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)。證券經(jīng)紀人可以通過該執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)向客戶傳遞證券公司統(tǒng)一提供的有關(guān)信息和材料。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防范證券經(jīng)紀人私自通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。◆證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀人檔案和信息查詢制度，確保客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時查詢證券經(jīng)紀人的相關(guān)信息。

第二十四頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范的監(jiān)督管理◆證券公司應(yīng)當(dāng)做好客戶回訪工作，通過適當(dāng)方式對客戶進行回訪，了解證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)情況和執(zhí)業(yè)合規(guī)性，并進行完整記錄?！糇C券公司應(yīng)當(dāng)做好客戶對證券經(jīng)紀人投訴的受理與處理工作，公示客戶投訴渠道和糾紛處理流程，認真處理客戶的投訴和意見，及時反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第二十五頁，共二十九頁。證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范的監(jiān)督管理

（二）證券業(yè)協(xié)會◆協(xié)會對證券公司委托、管理證券經(jīng)紀人的情況和證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督檢查，對違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定及自律規(guī)則的證券公司和證券經(jīng)紀人，給予警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、通過媒體公開譴責(zé)等紀律處分，并記入?yún)f(xié)會會員或從業(yè)人員誠信信息管理系統(tǒng)；情節(jié)嚴重的，移送中國證監(jiān)會處理?！糇C券公司對證券經(jīng)紀人予以責(zé)任追究的，應(yīng)向協(xié)會報告；協(xié)會按照有關(guān)規(guī)定記入從業(yè)人員誠信信息管理系統(tǒng)。第二十六頁，共二十九頁。飛得更高

從執(zhí)業(yè)規(guī)范開始！第二十七頁，共二十九頁。謝謝！

招商證券渠道管理部第二十八頁，共二十九頁。內(nèi)容梗概證券經(jīng)紀人職業(yè)道德

及執(zhí)業(yè)規(guī)范。四、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范。五、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范的監(jiān)督管理。是指根據(jù)法律的規(guī)定證券從業(yè)人員不得從事的行為。1、不得以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券的買賣的活動。8、不得為達到排除競爭者目的，不正當(dāng)?shù)剡\用其在交易中的優(yōu)越地位限制某些客戶的業(yè)務(wù)活動。4、積極維護投資者的合法權(quán)益，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽?？烧f是證券行業(yè)的命脈所在，離開了誠信也就沒有證券行業(yè)生存的余地。廉潔指一個人在非分的收益面前,保持自己應(yīng)有的德操。要求證券業(yè)從業(yè)人員不僅要熟悉有關(guān)政策法規(guī)，而且要自覺執(zhí)行所有政策法規(guī)。證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)以誠實和公正的態(tài)度合法執(zhí)業(yè)，如實告知客戶可能影響其利益的重要情況。證券經(jīng)紀人每