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第十二章外匯、匯率和外匯市場本章主要內容:外匯與匯率外匯市場匯率制度第十二章外匯、匯率和外匯市場本章主要內容:1
第一節(jié)外匯與匯率
一、外匯(一)外匯的概念外匯動態(tài)外匯(行為)靜態(tài)外匯(資產(chǎn))廣義靜態(tài)外匯狹義靜態(tài)外匯:外幣表示的銀行存款、銀行匯票、支票外國貨幣外幣支付憑證外幣有價證券特別提款權SDR其他外匯資金指人們將一種貨幣兌換成另一種貨幣,清償國際債權債務關系的行為泛指一切以外國貨幣表示的資產(chǎn)以外幣表示的,可用于進行國際之間結算的支付手段第一節(jié)外匯與匯率一、外匯外匯動態(tài)外匯靜2(二)外匯的分類1.根據(jù)可否自由兌換分為:自由外匯和記賬外匯
2.根據(jù)外匯的來源和用途分為:貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯3.根據(jù)外匯管理的對象分為:居民外匯和非居民外匯(二)外匯的分類1.根據(jù)可否自由兌換分為:3(三)自由外匯的三大特征1.國際性金融資產(chǎn)2.可償性3.可兌換性例外:港元(三)自由外匯的三大特征1.國際性金融資產(chǎn)4二、匯率是兩國貨幣之間的相對比價,或是一國貨幣以另一國貨幣表示的價格
(一)匯率的標價方法1.直接標價法:直接標價法也稱價格標價法,是指以一定單位的外國貨幣為標準,折成若干單位的本國貨幣來表示匯率的標價方法。在直接標價法下,匯率上升,說明單位外國貨幣所能換取的本國貨幣增多,外幣越貴,本幣越便宜。外幣價值與匯率升降成正比,本幣價值與匯率升降成反比。例如:USD1=RMB8.27USD1=CAD1.34二、匯率是兩國貨幣之間的相對比價,或是一國貨幣以另一國貨幣5日期美元歐元日元港元英鎊林吉特盧布澳元加元2012-5-24632.57957.96281.45992.149.76500.5616616.52012-5-23632.1799.87.90281.39995.449.1494.5616.76182012-5-22630.8807.67.94681.24998.149.01492.6625.4620.22012-5-21631.2807.57.97281.2799949.52494.5622.5618.72012-5-18632.1802.67.96181.34997.349.5491.3623.8620.12012-5-17632.3805.47.87781.4100749.19490.4628.3625.12012-5-16632.1804.87.86381.37101048.81485.7628.7627.72012-5-15631.18107.89681.27101648.91481.5629.6629.62012-5-14630.4813.37.87481.18101348.77479.1632.4630.72012-5-11629.5814.67.87981.09101648.78478.4634.3627.42012-5-10629.4814.67.89581.08101648.84482.3633.3628.52012-5-9628.7816.77.87180.99101548.72478.7634.4628.7日期美元歐元日元港元英鎊林吉特盧布澳元加元2012-5-262.間接標價法:間接標價法也稱數(shù)量標價法,是指以一定單位的本國貨幣為標準,折成若干單位的外國貨幣來表示匯率的標價方法。在間接標價法下,匯率上升,說明單位本國貨幣所能換取的外國貨幣增多,本幣越貴,外幣越便宜。本幣價值與匯率升降成正比,外幣價值與匯率升降成反比例如:GBP1=USD1.72英鎊、歐元、澳元、新西蘭元等2.間接標價法:7⒊美元標價法20世紀70年代以后,由于境外貨幣交易的出現(xiàn),離岸金融市場上多以美元為標準,折成若干單位的其他貨幣來表示匯率,這就是美元標價法。在美元標價法下,匯率升降與美元價值成正比。例外:人民幣與港元之間的匯率⒊美元標價法8(二)匯率的分類1.基本匯率和套算匯率一國貨幣與關鍵貨幣之間的匯率就是基本匯率。關鍵貨幣(keymonetary)是本國對外經(jīng)濟交往中最常使用的主要貨幣。與其他貨幣之間的匯率可根據(jù)基本匯率套算出來,這種匯率就是套算匯率。例如:USD1=RMB8.277USD1=CAD1.345可套算出CAD1=CNY6.153
(二)匯率的分類1.基本匯率和套算匯率92.買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率買入?yún)R率又稱買入價、出口匯率,是指銀行買入外匯時所使用的匯率。賣出匯率又稱賣出價、進口匯率,是指銀行賣出外匯時所使用的匯率。中間匯率例如:USD/DEM——1.7538/42在直接標價法下,前面的為買入價,后面的為賣出價。在間接標價法下,前面的為賣出價,后面的為買入價。基本點2.買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率10貨幣名稱交易單位現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯賣出價中行折算價英鎊100989.04958.5996.98992.06港幣10081.5580.981.8681.45美元100633.18628.11635.72632.47瑞士法郎100659.31638.95664.6663.39新加坡元100494.38479.11498.35496.13日元1007.95917.71348.0237.9616加拿大元100615.27596.27620.21616.53澳大利亞元100614.38595.41619.31615.96歐元100791.38766.94797.73794.95盧布10019.86-20.0219.98中國銀行2012-5-24日外匯牌價貨幣名稱交易單位現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯賣出價中行折算價英鎊113.即期匯率與遠期匯率
即期匯率又稱現(xiàn)匯匯率,是買賣雙方成交后,在兩個營業(yè)日內辦理外匯交割時所用的匯率。遠期匯率也稱期匯匯率,是由買賣雙方事先約定,在未來一定日期進行外匯交割時所用的匯率?,F(xiàn)匯匯率為E,期匯匯率為Ef遠期匯率與即期匯率之間的差價稱為掉期率
升水表示期匯比現(xiàn)匯貴,貼水表示期匯比現(xiàn)匯便宜,平價表示外匯價值不變
直接標價法下:Ef=E-d(貼水)Ef=E+p(升水)間接標價法下:Ef=E+d(貼水)Ef=E-p(升水)在直接標價法下,如果差價為前高后低,為外匯貼水,反之為外匯升水;間接標價法下則相反3.即期匯率與遠期匯率在直接標價法下,如果差價為前高后低,為12升(貼)水率升(貼)水年率升(貼)水率13
第二節(jié)外匯市場一、外匯市場概述(一)外匯市場的種類1.按組織形式分:有形市場和無形市場2.按經(jīng)營范圍分:國內市場和國際市場3.按買賣雙方性質分:外匯批發(fā)市場和外匯零售市場第二節(jié)外匯市場一、外匯市場概述14(二)外匯市場存在的原因1.貿(mào)易和投資2.投機3.對沖(二)外匯市場存在的原因15(三)外匯市場的參與者1.外匯銀行2.顧客3.外匯經(jīng)紀人4.中央銀行持有外匯的客戶外匯銀行外匯銀行中央銀行需要外匯的客戶買入賣出(三)外匯市場的參與者1.外匯銀行持有外匯的客戶外匯銀行外匯16二、外匯交易的基本類型(一)即期交易業(yè)務:現(xiàn)匯交易(二)遠期交易業(yè)務:期匯交易(三)掉期交易業(yè)務:將幣種相同、金額相同、方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上的外匯結合起來進行的外匯交易。二、外匯交易的基本類型(一)即期交易業(yè)務:現(xiàn)匯交易17(四)套匯交易(匯率套利)原理就是“低買貴賣”,利用同一時刻不同外匯市場上的匯率差異,通過買進和賣出外匯而賺取利潤的行為。例如,美元兌德國馬克在紐約和法蘭克福的匯率分別為:USD1=DM1.6100~25和USD1=DM1.6150~75,那么美元在法蘭克?!氨阋恕保诩~約“貴”,假如有100萬美元,則可通過匯率套利:100×1.6150÷1.6125-100=0.155萬美元。(四)套匯交易(匯率套利)18分析:兩國3個月利差為:3/12×(12%-8%)=1%,英鎊的升水幅度為(2.0010-2.000)/2=0.05%,利差大于升水幅度(匯率波動幅度)所以資金由低利率國流向高利率國可獲利。所獲收益為:10000×2×(1+12%×3÷12)÷2.001-10000÷(1+8%×3×÷12)=94.9英鎊。例2,紐約的3月期國庫券的年利率是12%,倫敦3月期國庫券的年利率為8%,即期匯率GBP1=USD2.0000,3月期遠期匯率為GBP1=USD2.1000,假設有10000美元可用于套利。分析:19(五)套利交易(利率套利)套利是指兩國在短期利率存在差異的情況下,資金從低(高)利率的國家流向高(低)利率的國家,賺取利息(匯率)差額的行為。如果相同時期的利差大于匯率波幅,則是資金由低利率國流向高利率國,如果是利差小于匯率波幅則資金由高利率國流向低利率國,可獲利。根據(jù)套利中對風險的處理,又可分為拋補套利和非拋補套利。例1,紐約的3月期國庫券的年利率是12%,倫敦3月期國庫券的年利率為8%,即期匯率GBP1=USD2.0000,3月期遠期匯率為GBP1=USD2.0010,假設有10000英鎊可用于套利。(五)套利交易(利率套利)20分析:兩國3個月利差為:3/12×(12%-8%)=1%,英鎊的升水幅度為(2.1000-2.000)/2=5%,利差小于升水幅度所以資金由高利率國流向低利率國可獲利,即由美國流向英國。所獲套利收益為:(10000÷2)×(1+8%×3÷12)×
2.1-10000÷(1+12%×3×÷12)=310美元。分析:21(五)外匯期貨交易外匯期貨是金融期貨的一種,金融期貨是以金融工具作為交易對象的標準化期貨合約。外匯期貨從1970年代開始興起,它以自由外匯作為交易對象,交易者根據(jù)自己對某種貨幣未來走勢的預測,做出買進或賣出某種貨幣的決策,交易中合約對于幣種、合約金額、交割月份和價格波動幅度等作出標準化的規(guī)定。具體見以下示例:(五)外匯期貨交易22歐元/美元期貨(芝加哥交易所期貨交易)合約規(guī)模(口)125,000歐元最小交易規(guī)模150口持倉限制10,000口合約月份3月、6月、9月、12月最小價格增幅$.00005/一歐元增幅($6.25/口)$.0001/一歐元增幅($12.50/口)結算程序實物交割(與期權的主要區(qū)別)歐元/美元期貨(芝加哥交易所期貨交易)23(七)外匯期權交易期權又叫選擇權,是一種權利合約。外匯期權是購買方支付一定的費用,獲得在未來某一時刻按照一定的匯率購買或銷售一定規(guī)模外匯的權利。期權分為看漲期權和看跌期權??礉q期權的購買者一般都是外匯的需求方,看跌期權的購買者一般都是外匯的供給方。期權是一種權利,合約到期可以執(zhí)行也可以放棄,期權費是一種額外支出的費用。(七)外匯期權交易24三、世界主要外匯市場(一)倫敦外匯市場(二)紐約外匯市場(三)東京外匯市場(四)法蘭克福外匯市場(五)香港外匯市場三、世界主要外匯市場25第三節(jié)匯率制度一、匯率制度的概念匯率制度是指一國貨幣當局對本國匯率變動的基本方式所作的一系列安排或規(guī)定。固定匯率制度是指現(xiàn)實匯率受平價(鑄幣平價或黃金平價)的制約,只能圍繞平價在很小的范圍內上下波動的匯率制度。浮動匯率制度是指現(xiàn)實匯率不再受平價限制,隨外匯市場供求關系變化而波動的匯率制度。
第三節(jié)匯率制度一、匯率制度的概念26二、匯率制度的類型(一)固定匯率制固定匯率制度分為國際金本位制下的固定匯率制度和紙幣流通條件下的固定匯率制度。
(二)浮動匯率制自由浮動與管理浮動單獨浮動與聯(lián)合浮動釘住匯率制度與彈性匯率制度除了釘住匯率制度以外的其他匯率制度,包括浮動匯率制度,統(tǒng)稱為彈性匯率制度。二、匯率制度的類型27聯(lián)系匯率制度或貨幣局制度。該匯率制度具備以下一些特征:①將本幣以某一固定匯率釘住美元或其他較穩(wěn)定的貨幣(1美元=7.78港元)。②以貨幣局替代本國中央銀行,并保持足夠的外匯儲備來支持本國貨幣的流通;在管制國家經(jīng)濟方面,中央銀行原來擁有安排金融結構和決定銀行利率的權利,實行貨幣局制度后,它將只負責監(jiān)督和設立銀行制度。③承諾本幣與被釘住的貨幣只以此固定匯率兌換。④由本國貨幣的市場供求決定利率,如果國民或投資者拋售本幣,利率將隨之提高。聯(lián)系匯率制度或貨幣局制度。該匯率制度具備以下一些特征:28第十二章外匯與匯率課件29貨幣局制度主要通過以下幾個方面影響財政貨幣政策。①由于金融當局只許在擁有100%外匯后盾的情況下才能印制和發(fā)行鈔票,所以持有銀行票據(jù)的人都保證可得到等值外匯儲備的償款。②既然政府不能隨意印發(fā)鈔票,便須確保財政健全,并避免政府利用中央銀行印發(fā)鈔票,為赤字進行融資。③金融當局對匯率的裁決,可使市場匯率向聯(lián)系匯率靠攏。這是因為當投資者放棄本幣轉向其他貨幣時,本國利率便隨貨幣供應的減少而提高,最終會使投資者覺得持有本幣更為合算。④固定匯率有助于促進貿(mào)易與投資,因為商家和投資者在計劃投資時更為容易。貨幣局制度主要通過以下幾個方面影響財政貨幣政策。30三、目前的匯率制度格局四、匯率制度的選擇(一)固定匯率制與浮動匯率制之爭(二)匯率制度的選擇三、目前的匯率制度格局31第十二章外匯、匯率和外匯市場本章主要內容:外匯與匯率外匯市場匯率制度第十二章外匯、匯率和外匯市場本章主要內容:32
第一節(jié)外匯與匯率
一、外匯(一)外匯的概念外匯動態(tài)外匯(行為)靜態(tài)外匯(資產(chǎn))廣義靜態(tài)外匯狹義靜態(tài)外匯:外幣表示的銀行存款、銀行匯票、支票外國貨幣外幣支付憑證外幣有價證券特別提款權SDR其他外匯資金指人們將一種貨幣兌換成另一種貨幣,清償國際債權債務關系的行為泛指一切以外國貨幣表示的資產(chǎn)以外幣表示的,可用于進行國際之間結算的支付手段第一節(jié)外匯與匯率一、外匯外匯動態(tài)外匯靜33(二)外匯的分類1.根據(jù)可否自由兌換分為:自由外匯和記賬外匯
2.根據(jù)外匯的來源和用途分為:貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯3.根據(jù)外匯管理的對象分為:居民外匯和非居民外匯(二)外匯的分類1.根據(jù)可否自由兌換分為:34(三)自由外匯的三大特征1.國際性金融資產(chǎn)2.可償性3.可兌換性例外:港元(三)自由外匯的三大特征1.國際性金融資產(chǎn)35二、匯率是兩國貨幣之間的相對比價,或是一國貨幣以另一國貨幣表示的價格
(一)匯率的標價方法1.直接標價法:直接標價法也稱價格標價法,是指以一定單位的外國貨幣為標準,折成若干單位的本國貨幣來表示匯率的標價方法。在直接標價法下,匯率上升,說明單位外國貨幣所能換取的本國貨幣增多,外幣越貴,本幣越便宜。外幣價值與匯率升降成正比,本幣價值與匯率升降成反比。例如:USD1=RMB8.27USD1=CAD1.34二、匯率是兩國貨幣之間的相對比價,或是一國貨幣以另一國貨幣36日期美元歐元日元港元英鎊林吉特盧布澳元加元2012-5-24632.57957.96281.45992.149.76500.5616616.52012-5-23632.1799.87.90281.39995.449.1494.5616.76182012-5-22630.8807.67.94681.24998.149.01492.6625.4620.22012-5-21631.2807.57.97281.2799949.52494.5622.5618.72012-5-18632.1802.67.96181.34997.349.5491.3623.8620.12012-5-17632.3805.47.87781.4100749.19490.4628.3625.12012-5-16632.1804.87.86381.37101048.81485.7628.7627.72012-5-15631.18107.89681.27101648.91481.5629.6629.62012-5-14630.4813.37.87481.18101348.77479.1632.4630.72012-5-11629.5814.67.87981.09101648.78478.4634.3627.42012-5-10629.4814.67.89581.08101648.84482.3633.3628.52012-5-9628.7816.77.87180.99101548.72478.7634.4628.7日期美元歐元日元港元英鎊林吉特盧布澳元加元2012-5-2372.間接標價法:間接標價法也稱數(shù)量標價法,是指以一定單位的本國貨幣為標準,折成若干單位的外國貨幣來表示匯率的標價方法。在間接標價法下,匯率上升,說明單位本國貨幣所能換取的外國貨幣增多,本幣越貴,外幣越便宜。本幣價值與匯率升降成正比,外幣價值與匯率升降成反比例如:GBP1=USD1.72英鎊、歐元、澳元、新西蘭元等2.間接標價法:38⒊美元標價法20世紀70年代以后,由于境外貨幣交易的出現(xiàn),離岸金融市場上多以美元為標準,折成若干單位的其他貨幣來表示匯率,這就是美元標價法。在美元標價法下,匯率升降與美元價值成正比。例外:人民幣與港元之間的匯率⒊美元標價法39(二)匯率的分類1.基本匯率和套算匯率一國貨幣與關鍵貨幣之間的匯率就是基本匯率。關鍵貨幣(keymonetary)是本國對外經(jīng)濟交往中最常使用的主要貨幣。與其他貨幣之間的匯率可根據(jù)基本匯率套算出來,這種匯率就是套算匯率。例如:USD1=RMB8.277USD1=CAD1.345可套算出CAD1=CNY6.153
(二)匯率的分類1.基本匯率和套算匯率402.買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率買入?yún)R率又稱買入價、出口匯率,是指銀行買入外匯時所使用的匯率。賣出匯率又稱賣出價、進口匯率,是指銀行賣出外匯時所使用的匯率。中間匯率例如:USD/DEM——1.7538/42在直接標價法下,前面的為買入價,后面的為賣出價。在間接標價法下,前面的為賣出價,后面的為買入價?;军c2.買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率41貨幣名稱交易單位現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯賣出價中行折算價英鎊100989.04958.5996.98992.06港幣10081.5580.981.8681.45美元100633.18628.11635.72632.47瑞士法郎100659.31638.95664.6663.39新加坡元100494.38479.11498.35496.13日元1007.95917.71348.0237.9616加拿大元100615.27596.27620.21616.53澳大利亞元100614.38595.41619.31615.96歐元100791.38766.94797.73794.95盧布10019.86-20.0219.98中國銀行2012-5-24日外匯牌價貨幣名稱交易單位現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯賣出價中行折算價英鎊423.即期匯率與遠期匯率
即期匯率又稱現(xiàn)匯匯率,是買賣雙方成交后,在兩個營業(yè)日內辦理外匯交割時所用的匯率。遠期匯率也稱期匯匯率,是由買賣雙方事先約定,在未來一定日期進行外匯交割時所用的匯率。現(xiàn)匯匯率為E,期匯匯率為Ef遠期匯率與即期匯率之間的差價稱為掉期率
升水表示期匯比現(xiàn)匯貴,貼水表示期匯比現(xiàn)匯便宜,平價表示外匯價值不變
直接標價法下:Ef=E-d(貼水)Ef=E+p(升水)間接標價法下:Ef=E+d(貼水)Ef=E-p(升水)在直接標價法下,如果差價為前高后低,為外匯貼水,反之為外匯升水;間接標價法下則相反3.即期匯率與遠期匯率在直接標價法下,如果差價為前高后低,為43升(貼)水率升(貼)水年率升(貼)水率44
第二節(jié)外匯市場一、外匯市場概述(一)外匯市場的種類1.按組織形式分:有形市場和無形市場2.按經(jīng)營范圍分:國內市場和國際市場3.按買賣雙方性質分:外匯批發(fā)市場和外匯零售市場第二節(jié)外匯市場一、外匯市場概述45(二)外匯市場存在的原因1.貿(mào)易和投資2.投機3.對沖(二)外匯市場存在的原因46(三)外匯市場的參與者1.外匯銀行2.顧客3.外匯經(jīng)紀人4.中央銀行持有外匯的客戶外匯銀行外匯銀行中央銀行需要外匯的客戶買入賣出(三)外匯市場的參與者1.外匯銀行持有外匯的客戶外匯銀行外匯47二、外匯交易的基本類型(一)即期交易業(yè)務:現(xiàn)匯交易(二)遠期交易業(yè)務:期匯交易(三)掉期交易業(yè)務:將幣種相同、金額相同、方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上的外匯結合起來進行的外匯交易。二、外匯交易的基本類型(一)即期交易業(yè)務:現(xiàn)匯交易48(四)套匯交易(匯率套利)原理就是“低買貴賣”,利用同一時刻不同外匯市場上的匯率差異,通過買進和賣出外匯而賺取利潤的行為。例如,美元兌德國馬克在紐約和法蘭克福的匯率分別為:USD1=DM1.6100~25和USD1=DM1.6150~75,那么美元在法蘭克?!氨阋恕?,在紐約“貴”,假如有100萬美元,則可通過匯率套利:100×1.6150÷1.6125-100=0.155萬美元。(四)套匯交易(匯率套利)49分析:兩國3個月利差為:3/12×(12%-8%)=1%,英鎊的升水幅度為(2.0010-2.000)/2=0.05%,利差大于升水幅度(匯率波動幅度)所以資金由低利率國流向高利率國可獲利。所獲收益為:10000×2×(1+12%×3÷12)÷2.001-10000÷(1+8%×3×÷12)=94.9英鎊。例2,紐約的3月期國庫券的年利率是12%,倫敦3月期國庫券的年利率為8%,即期匯率GBP1=USD2.0000,3月期遠期匯率為GBP1=USD2.1000,假設有10000美元可用于套利。分析:50(五)套利交易(利率套利)套利是指兩國在短期利率存在差異的情況下,資金從低(高)利率的國家流向高(低)利率的國家,賺取利息(匯率)差額的行為。如果相同時期的利差大于匯率波幅,則是資金由低利率國流向高利率國,如果是利差小于匯率波幅則資金由高利率國流向低利率國,可獲利。根據(jù)套利中對風險的處理,又可分為拋補套利和非拋補套利。例1,紐約的3月期國庫券的年利率是12%,倫敦3月期國庫券的年利率為8%,即期匯率GBP1=USD2.0000,3月期遠期匯率為GBP1=USD2.0010,假設有10000英鎊可用于套利。(五)套利交易(利率套利)51分析:兩國3個月利差為:3/12×(12%-8%)=1%,英鎊的升水幅度為(2.1000-2.000)/2=5%,利差小于升水幅度所以資金由高利率國流向低利率國可獲利,即由美國流向英國。所獲套利收益為:(10000÷2)×(1+8%×3÷12)×
2.1-10000÷(1+12%×3×÷12)=310美元。分析:52(五)外匯期貨交易外匯期貨是金融期貨的一種,金融期貨是以金融工具作為交易對象的標準化期貨合約。外匯期貨從1970年代開始興起,它以自由外匯作為交易對象,交易者根據(jù)自己對某種貨幣未來走勢的預測,做出買進或賣出某種貨幣的決策,交易中合約對于幣種、合約金額、交割月份和價格波動幅度等作出標準化的規(guī)定。具體見以下示例:(五)外匯期貨交易53歐元/美元期貨(芝加哥交易所期貨交易)合約規(guī)模(口)125,000歐元最小交易規(guī)模150口持倉限制10,000口合約月份3月、6月、9月、12月最小價格增幅$.00005/一歐元增幅($6.25/口)$.0001/一歐元增幅($12.50/口)結算程
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