上海立信會計(jì)金融學(xué)院

附件1招標(biāo)課題指南1.境外財(cái)資中心發(fā)展的典型經(jīng)驗(yàn)及對上海的啟示研究目的與要求：習(xí)近平總書記在浦東開發(fā)開放30周年慶祝大會的講話指出：“要發(fā)展更高能級的總部經(jīng)濟(jì)，統(tǒng)籌發(fā)展在岸業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)，成為全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈價(jià)值鏈的重要樞紐?！笨鐕髽I(yè)財(cái)資中心兼顧在岸與離岸，融合產(chǎn)業(yè)與金融，是貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記指示的最佳切入點(diǎn)和突破口，也是強(qiáng)化上?！八拇蠊δ堋钡闹匾d體。上海聚集了大量中外資跨國企業(yè)，但尚未形成嚴(yán)格意義上的跨國企業(yè)財(cái)資中心。本課題要求挖掘新加坡、倫敦等國家發(fā)展財(cái)資中心的典型經(jīng)驗(yàn)，研究并借鑒其有效做法，并對上海財(cái)資中心建設(shè)得出若干啟示。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：境外財(cái)資中心的稅收安排和企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；境外財(cái)資中心的跨境資金池設(shè)計(jì)做法；國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)對上海打造財(cái)資中心的政策啟示。2.上海設(shè)立財(cái)資中心的基礎(chǔ)、瓶頸與對策研究研究目的與要求：隨著經(jīng)濟(jì)全球化、貿(mào)易便利化和金融自由化的發(fā)展，越來越多的中國企業(yè)選擇“走出去”進(jìn)行跨國經(jīng)營，參與國際競爭合作，以謀求全球范圍內(nèi)的價(jià)值最大化。在“走出去”的過程中，中資企業(yè)面臨著外匯資金集中管理等財(cái)資管理挑戰(zhàn)。建立企業(yè)財(cái)資中心是幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)高效決策管理、低成本融資與最優(yōu)資源配置的重要手段。與新加坡、中國香港相比，上海尚未成為大型跨國企業(yè)設(shè)立財(cái)資中心的主要候選。本課題要求分析上海設(shè)立財(cái)資中心的基礎(chǔ)，剖析上海設(shè)立財(cái)資中心的瓶頸，提出適合上海實(shí)際的針對性改革舉措，進(jìn)一步提升上海國際金融中心的綜合競爭力。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)、臨港新片區(qū)設(shè)立財(cái)資中心的基礎(chǔ)；上海設(shè)立財(cái)資中心的薄弱環(huán)節(jié)及主要差距；上海打造財(cái)資中心的目標(biāo)、思路與改革舉措。3.上海數(shù)字金融發(fā)展突破的問題及對策研究研究目的與要求：隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，數(shù)字金融已成為全球金融領(lǐng)域最重要的發(fā)展趨勢之一。國務(wù)院《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》提出，要全面加快金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型?！渡虾Ｊ腥嫱七M(jìn)城市數(shù)字化轉(zhuǎn)型“十四五”規(guī)劃》提出，要促進(jìn)金融新科技發(fā)展，以數(shù)字化推動金融業(yè)效率提升?！吨泄仓醒雵鴦?wù)院關(guān)于支持浦東新區(qū)高水平改革開放打造社會主義現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)的意見》提出，開展法定數(shù)字貨幣試點(diǎn)。在此背景下，本課題立足上海數(shù)字金融發(fā)展現(xiàn)狀及面臨的問題，研究提出上海數(shù)字金融實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的目標(biāo)、思路、突破口以及政策支撐體系。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：上海數(shù)字金融（金融科技）發(fā)展面臨的問題、機(jī)遇與挑戰(zhàn)；上海壯大數(shù)字金融（金融科技）布局的舉措和政策建議；上海試點(diǎn)使用法定數(shù)字貨幣的影響分析。4.金融科技監(jiān)管法規(guī)的國際經(jīng)驗(yàn)、趨勢與啟示研究目的與要求：由于技術(shù)創(chuàng)新，我國金融科技行業(yè)獲得快速發(fā)展，成為全球范圍內(nèi)的領(lǐng)軍者。金融科技的迅猛發(fā)展成為現(xiàn)代金融體系中的新興元素，一方面塑造著新的金融業(yè)態(tài)，另一方面也給金融監(jiān)管帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。與全球其他國家的監(jiān)管科技發(fā)展對比，中國監(jiān)管科技發(fā)展明顯存在著起步晚、底子薄、動力不足等問題。近日，人民銀行金融科技委員會召開會議，強(qiáng)調(diào)2022年應(yīng)深化運(yùn)用金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，強(qiáng)化數(shù)字化監(jiān)管能力建設(shè)。在此背景下，本課題要求梳理金融科技監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)、發(fā)展動態(tài)趨勢，分析我國金融科技監(jiān)管面臨的瓶頸問題，提出了幾點(diǎn)國際經(jīng)驗(yàn)對我國的啟示。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：金融科技監(jiān)管的國際主要模式和經(jīng)驗(yàn)；金融科技創(chuàng)新監(jiān)管的國際發(fā)展趨勢；國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)對我國金融科技監(jiān)管法規(guī)的政策啟示。5.數(shù)字金融發(fā)展背景下金融科技監(jiān)管的現(xiàn)狀、問題與對策研究研究目的與要求：發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)是當(dāng)前我國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和科技變革的關(guān)鍵路徑。國務(wù)院《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》號召全面加快金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在此背景下，上海市正加快以數(shù)字化推動金融業(yè)效率提升的新金融科技發(fā)展步伐。本課題立足上海數(shù)字金融發(fā)展背景下金融科技監(jiān)管的現(xiàn)狀及主要問題，借鑒國內(nèi)外大都市金融科技監(jiān)管發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，聚焦數(shù)字金融發(fā)展背景下金融科技監(jiān)管優(yōu)化調(diào)整的方向和目標(biāo)，深入研究上海金融科技監(jiān)管的政策支撐體系，助力上海建設(shè)成為具有全球競爭力的金融科技中心。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：上海數(shù)字金融科技監(jiān)管現(xiàn)狀以及面臨的主要問題；國內(nèi)外大都市金融科技監(jiān)管的主要經(jīng)驗(yàn)借鑒；上海金融科技監(jiān)管優(yōu)化調(diào)整的方向和目標(biāo)；上海推進(jìn)金融科技監(jiān)管跨越式發(fā)展的政策體系。6.資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目案例分析研究目的與要求：2021年11月，中國證監(jiān)會在北京公布了首批擬納入資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)名單；同年12月，上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)啟動，這是繼人民銀行金融科技創(chuàng)新監(jiān)管、數(shù)字人民幣試點(diǎn)后，又一項(xiàng)在滬落地的重要金融科技試點(diǎn)工作。這一上海版“監(jiān)管沙箱”的制度建設(shè)與發(fā)展，對于打通長三角金融數(shù)據(jù)壁壘，這一系列項(xiàng)目建設(shè)將為建設(shè)國家資本市場金融科技創(chuàng)新監(jiān)管體系提供上海樣本。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目企業(yè)背景、業(yè)務(wù)領(lǐng)域及技術(shù)支持等案例整體情況調(diào)研；試點(diǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制及國家相關(guān)動態(tài)監(jiān)測機(jī)制；試點(diǎn)項(xiàng)目的社會公眾反饋；上海試點(diǎn)項(xiàng)目與北京試點(diǎn)項(xiàng)目的對比研究。7.金融科技領(lǐng)域“專精特新”企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、問題和建議研究目的與要求：培育“專精特新”企業(yè)是增強(qiáng)金融科技行業(yè)核心競爭力、強(qiáng)化金融科技產(chǎn)業(yè)鏈支撐的重要內(nèi)容。近年來，上海不斷加大金融科技領(lǐng)域“專精特新”企業(yè)培育發(fā)展力度，但與北京、深圳等城市相比，在企業(yè)數(shù)量和質(zhì)量方面仍有差距和提升空間。在分析梳理近年來上海培育發(fā)展金融科技領(lǐng)域“專精特新”企業(yè)政策措施的現(xiàn)狀與不足的基礎(chǔ)上，研究提出進(jìn)一步加大上海金融科技領(lǐng)域“專精特新”企業(yè)培育力度的新政策和新舉措，為規(guī)劃目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提供支撐。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：上海培育金融科技領(lǐng)域“專精特新”企業(yè)政策措施的現(xiàn)狀與問題；制約上海金融科技企業(yè)向“專精特新”方向發(fā)展的原因剖析；上海與國內(nèi)外城市培育金融科技領(lǐng)域“專精特新”企業(yè)的比較分析；新形勢下上海加快培育金融科技領(lǐng)域“專精特新”企業(yè)的創(chuàng)新思路和重大舉措。8.新冠疫情沖擊背景下數(shù)字金融支持中小企業(yè)融資的堵點(diǎn)與對策研究研究目的與要求：2021年11月，國務(wù)院辦公廳出臺了《關(guān)于進(jìn)一步加大對中小企業(yè)紓困幫扶力度》的通知，指出通過加大紓困資金支持力度、階段性稅費(fèi)減免措施、靈活精準(zhǔn)運(yùn)用多種金融政策工具等措施，幫助中小企業(yè)解決融資難、融資貴的問題。面對新冠肺炎疫情沖擊，上海市將繼續(xù)出臺多項(xiàng)應(yīng)對措施幫助中小微企業(yè)渡過難關(guān)，夯實(shí)和提升金融機(jī)構(gòu)“敢貸、愿貸、能貸、會貸”的基礎(chǔ)和能力，為中小微企業(yè)打造快速高效實(shí)用的金融資源平臺等，這都依賴于數(shù)字金融賦能。針對這一問題，提出切實(shí)有效的方針策略，是本課題的研究目標(biāo)。本課題重點(diǎn)研究但不限于以下方面：新冠疫情對上海市中小企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的影響；上海市中小企業(yè)融資現(xiàn)狀與面臨的問題；推進(jìn)數(shù)字金融賦能中小企業(yè)發(fā)展與融資增效的創(chuàng)新思路和途徑；近期通過數(shù)字金融解決中小企業(yè)融資問題的主要抓手和政策建議。9.數(shù)字商業(yè)保理的創(chuàng)新與發(fā)展研究目的與要求：近年來，隨著數(shù)字技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用的持續(xù)深化，商業(yè)保理行業(yè)也逐步走上了線上化、智能化、數(shù)字化的創(chuàng)新發(fā)展道路。2020年，我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模達(dá)到39.2萬億元，占GDP比重達(dá)38.6%，數(shù)字化創(chuàng)新將引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動能。據(jù)調(diào)研，行業(yè)內(nèi)活躍的商業(yè)保理企業(yè)，在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制以及公司管理等方面，基本都實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化轉(zhuǎn)型，業(yè)內(nèi)搭建的供應(yīng)鏈金融平臺已經(jīng)超過100個。在數(shù)字化的