資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)課件

NC5.5資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)用友軟件股份有限公司GBU產(chǎn)品管理與應(yīng)用規(guī)劃部祁颯2009年

2月

18日NC5.5資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)用友軟件股份有限公司

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題一個(gè)問(wèn)題什么是資金管理？一個(gè)問(wèn)題什么是資金管理？資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心信貸管理NC2.0NC5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心資金管理資金結(jié)算信貸管理NC5.0？資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心NC2.0NC5.5財(cái)務(wù)集團(tuán)資金管理職能集團(tuán)資金管理職能本版改進(jìn)總體介紹統(tǒng)一建立集團(tuán)資金管理政策及組織體系統(tǒng)一銀行賬戶檔案采用公司檔案做為結(jié)算單位檔案建立集團(tuán)資金計(jì)劃體系建立集團(tuán)資金監(jiān)控體系支持資金不集中的集團(tuán)資金管理…集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)增加“現(xiàn)金管理”模塊，管理所有資金流入流出與集中資金結(jié)算業(yè)務(wù)集成支持針對(duì)企業(yè)資金管理的資金計(jì)劃企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位現(xiàn)金管理集成支持內(nèi)部賬戶管理流程取消結(jié)算憑證，通過(guò)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬支持內(nèi)部收付款單本版改進(jìn)總體介紹統(tǒng)一建立集團(tuán)資金管理政策及組織體系…集團(tuán)資金資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心信貸管理NC2.0財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資金管理NC5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心資金管理資金結(jié)算信貸管理NC5.0財(cái)務(wù)管理現(xiàn)金管理資金結(jié)算信貸管理資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心NC2.0財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資金管產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；應(yīng)用效果：實(shí)施交付快了用戶滿意度高了適用的用戶范圍廣了問(wèn)題：老用戶升級(jí)是件麻煩事實(shí)施顧問(wèn)又要重新學(xué)習(xí)了產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用

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應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；（V50）大中型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的職能部門；（V50）信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；（V50）大中型集團(tuán)企業(yè)總部及下屬成員企業(yè)財(cái)務(wù)部；（V55）存在多種資金管理模式的多級(jí)集團(tuán)的集團(tuán)總部及子集團(tuán)總部；（V6）財(cái)務(wù)公司（不推薦）目標(biāo)用戶結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；（V50應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——資金管理組織模式本版支持如下集團(tuán)資金管理組織模式：結(jié)算中心獨(dú)立結(jié)算中心多級(jí)結(jié)算中心結(jié)算中心隸屬財(cái)務(wù)部（結(jié)算科、資金科）財(cái)務(wù)公司*（不涉及財(cái)務(wù)公司金融業(yè)務(wù)）無(wú)專業(yè)資金管理組織應(yīng)用場(chǎng)景——資金管理組織模式本版支持如下集團(tuán)資金管理組織模式應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——賬戶管理模式獨(dú)立賬戶收支兩條線（資金不歸集）收支兩條線（資金歸集）成員企業(yè)賬戶分為收入戶與支出戶，收入進(jìn)收入戶，定期歸集資金，支出戶可進(jìn)行日常開(kāi)支；根據(jù)支出的業(yè)務(wù)性質(zhì)，可采用以下兩種支付方式：代付：結(jié)算中心采用集團(tuán)總部的銀行賬號(hào)對(duì)外付款，記成員企業(yè)內(nèi)部賬戶付款；回?fù)苤Ц叮航Y(jié)算中心將資金撥到成員企業(yè)外部賬戶上，由成員企業(yè)外部賬戶對(duì)外付款；集團(tuán)戶集團(tuán)在銀行開(kāi)立集團(tuán)戶，按資金計(jì)劃或業(yè)務(wù)要求給成員企業(yè)核定支出額度。成員企業(yè)收款全部自動(dòng)歸集到集團(tuán)戶，支出可以核定的額度內(nèi)進(jìn)行支出統(tǒng)收統(tǒng)支成員企業(yè)無(wú)外部銀行賬戶，所有收入直接進(jìn)集團(tuán)總部銀行賬戶，所有支出統(tǒng)一從集團(tuán)總部銀行賬戶對(duì)外支出撥付備用金成員企業(yè)有備用金賬戶，定期報(bào)銷，補(bǔ)足備用金；應(yīng)用場(chǎng)景——賬戶管理模式獨(dú)立賬戶應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——產(chǎn)品部署模式集成應(yīng)用成員單位與結(jié)算中心自身核算業(yè)務(wù)與資金業(yè)務(wù)全部應(yīng)用NC系統(tǒng)；結(jié)算中心的集中結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)用NC系統(tǒng)；資金管理組織獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司上NC系統(tǒng)處理集中結(jié)算業(yè)務(wù)，成員單位自身的核算與資金業(yè)務(wù)不用NC系統(tǒng)處理；應(yīng)用場(chǎng)景——產(chǎn)品部署模式集成應(yīng)用應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金集中監(jiān)控模式集團(tuán)不成立專門的資金管理組織；集團(tuán)公司直接對(duì)單位銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控分析，沒(méi)有集團(tuán)集中資金的業(yè)務(wù)；集團(tuán)可以根據(jù)單位的資金情況和用款申請(qǐng)進(jìn)行單位之間的資金調(diào)度；集團(tuán)可能為強(qiáng)化、指導(dǎo)各單位資金運(yùn)用的計(jì)劃性，要求各單位編制資金收支計(jì)劃；可能存在集團(tuán)統(tǒng)一授信的情況；資金集中管理模式集團(tuán)成立專門的資金管理組織，進(jìn)行集中資金業(yè)務(wù)管理；集團(tuán)為各單位開(kāi)立內(nèi)部賬戶，反映各單位被集中管理的資金收入和使用情況；集團(tuán)歸集下屬企業(yè)的資金，下屬企業(yè)可能按資金計(jì)劃獲得集團(tuán)下?lián)艿馁Y金，也可能按資金計(jì)劃進(jìn)行資金支付控制；成員單位之間的結(jié)算，通過(guò)內(nèi)部賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不涉及外部資金的流動(dòng)；集團(tuán)公司有對(duì)成員單位的資金使用狀況進(jìn)行監(jiān)控分析；存在資金管理組織代下屬企業(yè)收款、付款的情況；可能存在下屬企業(yè)在資金管理組織的內(nèi)部貸款、內(nèi)部存款業(yè)務(wù)；應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金集中監(jiān)控模式應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金管理模式組織模式適用賬戶管理模式資金集中管理獨(dú)立結(jié)算中心收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶結(jié)算中心隸屬財(cái)務(wù)部收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶結(jié)算中心有分中心收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶財(cái)務(wù)公司收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、獨(dú)立賬戶資金集中監(jiān)控?zé)o專業(yè)資金管理組織收支兩條線（資金不歸集）、集團(tuán)戶、獨(dú)立賬戶應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金管理模式組織模式適用賬戶管理應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶典型應(yīng)用場(chǎng)景NC5.5對(duì)以下典型應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行重點(diǎn)支持：資金集中管理-集成應(yīng)用資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用資金集中監(jiān)控企業(yè)資金管理典型應(yīng)用場(chǎng)景NC5.5對(duì)以下典型應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行重點(diǎn)支持：資金集中管理-集成應(yīng)用模式資金集中管理-集成應(yīng)用模式資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用模式資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用模式資金集中監(jiān)控模式資金集中監(jiān)控模式企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題NC5.5資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)NC5.5資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品總體介紹——功能清單5.5資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算資金調(diào)度網(wǎng)上銀行存款管理綜合授信信貸管理資金監(jiān)控資金預(yù)測(cè)5.0資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品資金結(jié)算網(wǎng)上銀行資金計(jì)息授信管理信貸管理風(fēng)險(xiǎn)管理資金預(yù)測(cè)資金計(jì)劃資金計(jì)劃票據(jù)管理圖注：本版改動(dòng)較大的模塊現(xiàn)金管理5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品總體介紹——功能清單5.5資金管理資金產(chǎn)品功能模塊簡(jiǎn)述功能模塊功能應(yīng)用主體現(xiàn)金管理單位自有資金（包括現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)）的管理平臺(tái)；單位收付款業(yè)務(wù)的結(jié)算平臺(tái)，并提供資金賬表（以交易單據(jù)為數(shù)據(jù)源）查詢及銀行對(duì)賬功能。所有單位（現(xiàn)金管理）票據(jù)管理商業(yè)匯票的實(shí)物管理，流轉(zhuǎn)過(guò)程處理，以及相應(yīng)的賬表分析。所有單位資金調(diào)度資金上收、資金下?lián)堋①Y金調(diào)度的過(guò)程管理（申請(qǐng)、執(zhí)行）所有單位資金計(jì)劃計(jì)劃體系的建立，計(jì)劃模板的制定、下發(fā)、計(jì)劃表的填寫、上報(bào)、匯總、審批、執(zhí)行；所有單位綜合授信授信評(píng)級(jí)及額度管理所有單位信貸管理從外部金融機(jī)構(gòu)獲得貸款或從內(nèi)部資金組織獲得貸款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織發(fā)放貸款管理的管理所有單位存款管理向外部金融機(jī)構(gòu)存取定期存款、或向內(nèi)部資金組織存取定期存款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織吸收定期存款的管理活期、定期存款的計(jì)息處理所有單位資金產(chǎn)品功能模塊簡(jiǎn)述功能模塊功能應(yīng)用主體現(xiàn)金管理單位自有資金資金產(chǎn)品功能描述功能模塊處理業(yè)務(wù)應(yīng)用主體網(wǎng)上銀行提供直連方式的支付接口、對(duì)賬單、余額、支付指令狀態(tài)導(dǎo)入功能及相應(yīng)的查詢；支持導(dǎo)入工行及NC標(biāo)準(zhǔn)格式對(duì)賬單。支持導(dǎo)入內(nèi)部銀行對(duì)賬單。所有單位資金監(jiān)控建立監(jiān)控分析體系，執(zhí)行監(jiān)控分析，以銀行賬單、內(nèi)部賬戶賬為數(shù)據(jù)源所有單位資金預(yù)測(cè)根據(jù)應(yīng)收應(yīng)付、票據(jù)、信貸、存款等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行資金收支預(yù)測(cè)所有單位內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶的開(kāi)戶、變更、銷戶的過(guò)程管理資金組織、成員單位資金結(jié)算受托辦理成員單位的收付款業(yè)務(wù)資金組織、成員單位資金產(chǎn)品功能描述功能模塊處理業(yè)務(wù)應(yīng)用主體網(wǎng)上銀行提供直連方式

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用模式成員單位應(yīng)用NC現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司應(yīng)用NC資金結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行集中結(jié)算處理；現(xiàn)金管理與資金結(jié)算單據(jù)自動(dòng)驅(qū)動(dòng)生成；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用模式成員單位應(yīng)用NC現(xiàn)金管理集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心與成員單位管理現(xiàn)金采用不同的產(chǎn)品體系在成員單位采用報(bào)賬中心錄入收付款單據(jù)，在結(jié)算中心采用資金結(jié)算的結(jié)算憑證錄入自身收付款業(yè)務(wù)；集成應(yīng)用情況下，不能進(jìn)行統(tǒng)一的集團(tuán)資金流分析；解決方案：在建立統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，記錄成員單位及結(jié)算中心外部銀行賬戶所有流入流出應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心與成員單位集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用成員單位結(jié)算中心現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理統(tǒng)一體系V5.5成員單位結(jié)算中心報(bào)賬中心資金結(jié)算不統(tǒng)一V5.0集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：?jiǎn)挝慌c中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)流程缺乏協(xié)同之前在報(bào)賬中心也只是通過(guò)接口實(shí)現(xiàn)委托付款的流程的聯(lián)通，但是其他業(yè)務(wù)基本沒(méi)有實(shí)現(xiàn)集成，只能由人工分別處理；解決方案：豐富結(jié)算中心與成員單位之間的資金業(yè)務(wù)處理功能，集團(tuán)資金業(yè)務(wù)可以與成員單位的資金業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金業(yè)務(wù)流程的一體性、連貫性；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：?jiǎn)挝慌c中心的集團(tuán)資集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成通過(guò)流程配置實(shí)現(xiàn)，收款單位、結(jié)算中心、付款單位的所有單據(jù)自動(dòng)驅(qū)動(dòng)生成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成通過(guò)流程配置實(shí)現(xiàn)，收款單集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心的業(yè)務(wù)操作與安全問(wèn)題在結(jié)算中心必須建立成員單位的外部操作員，并且這些人員與本單位內(nèi)部操作員是在一個(gè)用戶檔案中建立的；在結(jié)算中心中的功能既有結(jié)算中心的業(yè)務(wù)，也有成員單位的業(yè)務(wù)，需要為成員單位的人員分配權(quán)限；在結(jié)算中心中，一些模塊的資金處理功能不能區(qū)分哪些屬于集團(tuán)資金業(yè)務(wù)，哪些屬于由成員單位使用的業(yè)務(wù)，造成權(quán)限上的控制不夠安全；解決方案：?jiǎn)挝坏牟僮鲉T只需要在本公司做業(yè)務(wù)，不需要登錄結(jié)算中心；在成員單位和結(jié)算中心處理資金業(yè)務(wù)在各自的公司內(nèi)處理，在集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的功能中按照組織區(qū)分角色，使得在結(jié)算中心的處理更安全；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心的業(yè)務(wù)操作集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：基本檔案要重復(fù)設(shè)置結(jié)算中心需要把成員單位的所有基本檔案都建立在結(jié)算中心所在的公司，才能夠使用這些檔案；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，基本檔案（如客商、銀行賬戶）需要重復(fù)設(shè)置；解決方案：在系統(tǒng)級(jí)統(tǒng)一建立一套銀行賬戶檔案，不必在單位和結(jié)算中心重復(fù)設(shè)置；結(jié)算中心可以參照和使用成員單位建立的銀行賬戶檔案、客商檔案，不必重復(fù)建立；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：基本檔案要重復(fù)設(shè)置產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)不設(shè)立結(jié)算中心，集團(tuán)資金管理只是由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門進(jìn)行資金的調(diào)撥，原系統(tǒng)必須要通過(guò)設(shè)置結(jié)算中心才可以支持；不采用內(nèi)部賬戶來(lái)反映集團(tuán)與單位之間的債權(quán)債務(wù)，而通過(guò)往來(lái)來(lái)反映，原系統(tǒng)目前只能通過(guò)內(nèi)部賬戶來(lái)反映；無(wú)結(jié)算中心的情況下，仍有資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、收付款結(jié)算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預(yù)測(cè)、資金監(jiān)控業(yè)務(wù)；解決方案：系統(tǒng)的資金調(diào)撥、銀行信貸、外部存款、資金監(jiān)控都與內(nèi)部賬戶無(wú)關(guān)應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理模支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：資金監(jiān)控只能在結(jié)算中心進(jìn)行，不能支持上級(jí)公司對(duì)于下級(jí)單位的資金監(jiān)控；只能基于銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，不能發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與對(duì)帳單之間出現(xiàn)的差異和問(wèn)題；解決方案：可以基本公司檔案建立資金監(jiān)控的組織范圍，實(shí)現(xiàn)上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位的資金賬戶的監(jiān)控；系統(tǒng)提供針對(duì)銀行賬戶的資金預(yù)測(cè)與資金監(jiān)控；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：?jiǎn)挝坏馁Y金計(jì)劃只能在結(jié)算中心端使用成員單位只能在結(jié)算中心填寫資金計(jì)劃，為結(jié)算中心提供控制和資金預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，資金計(jì)劃卻沒(méi)有與成員單位的業(yè)務(wù)有任何關(guān)系，成員單位資金支付也不受資金計(jì)劃控制；解決方案：支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)收支計(jì)劃編制與控制成員單位端提供了資金計(jì)劃（資金收支計(jì)劃）的功能，可以根據(jù)單位的資金需求編制資金計(jì)劃，并進(jìn)行計(jì)劃的提交審批；單位的資金計(jì)劃可以對(duì)單位的付款處理進(jìn)行控制；將原資金計(jì)劃作為結(jié)算中心的資金調(diào)度計(jì)劃，應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：?jiǎn)挝坏馁Y金計(jì)劃只能在結(jié)算中資金計(jì)劃重構(gòu)非必有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)資金計(jì)劃重構(gòu)非必有產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：成員單位資金管理體系不完整；現(xiàn)有資金管理模塊基本上是針對(duì)結(jié)算中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)處理，對(duì)于企業(yè)資金管理沒(méi)有給出完整的解決方案；企業(yè)資金管理通過(guò)報(bào)賬中心來(lái)處理，但報(bào)賬中心缺少對(duì)資金業(yè)務(wù)的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單據(jù)，而對(duì)于資金管理的業(yè)務(wù)流程不能有效支持；系統(tǒng)缺少對(duì)于現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)幾類資金的綜合的資金分析功能；解決方案：新的產(chǎn)品體系建立了以銀行賬戶為核心的現(xiàn)金管理體系；通過(guò)“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，統(tǒng)一銀行賬戶的管理，提供對(duì)現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)各類資金的全面地管理；其他各種收付款業(yè)務(wù)都會(huì)將最終處理結(jié)果匯集到現(xiàn)金管理平臺(tái)；應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：成員單位資金管理體系不完整；應(yīng)用場(chǎng)完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：結(jié)算中心自有資金的收付款業(yè)務(wù)沒(méi)有地方管理；結(jié)算中心的報(bào)銷業(yè)務(wù)沒(méi)有地方管理；解決方案：統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，無(wú)論結(jié)算中心還是成員單位，都由統(tǒng)一的現(xiàn)金管理平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一的管理在現(xiàn)金管理中，可以反映結(jié)算中心所有銀行賬戶的情況，包括涉及集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的資金流動(dòng)情況應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺(tái)建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，單位的資金管理形成以現(xiàn)金管理平臺(tái)為核心的產(chǎn)品體系；單位資金的流入流出都是通過(guò)現(xiàn)金管理來(lái)實(shí)現(xiàn)的；資金計(jì)劃對(duì)于現(xiàn)金管理平臺(tái)上的支付處理進(jìn)行控制；可以基于現(xiàn)金管理中的銀行賬戶數(shù)據(jù)、銀行對(duì)賬單的數(shù)據(jù)來(lái)進(jìn)行監(jiān)控分析；資金結(jié)算與現(xiàn)金管理集成應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)代理結(jié)算業(yè)務(wù)與結(jié)算中心自身業(yè)務(wù)的整體應(yīng)用現(xiàn)金管理通過(guò)接口與網(wǎng)上銀行和結(jié)算中心進(jìn)行聯(lián)接；建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺(tái)建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，單位的資金管理形產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型成員單位不采用NC系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用NC系統(tǒng)，成員單位財(cái)務(wù)人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)登錄NC，錄入本單位的委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心處理。成員單位登錄NC查詢委托業(yè)務(wù)，并打印回單作為原始憑證，在自己的系統(tǒng)（非NC系統(tǒng)）中錄入憑證。結(jié)算中心柜臺(tái)業(yè)務(wù)模式亦適用于本模式，只集中結(jié)算客戶端業(yè)務(wù)的操作員為結(jié)算中心柜臺(tái)人員。完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型成員單位不采用NC系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型問(wèn)題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不能支持業(yè)務(wù)流程結(jié)算憑證作為一種集團(tuán)資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一的記賬單據(jù)，所有集團(tuán)資金業(yè)務(wù)都要生成結(jié)算憑證。結(jié)算憑證再生成總賬的會(huì)計(jì)憑證，與總賬的會(huì)計(jì)憑證重復(fù)；結(jié)算憑證作為一種類似會(huì)計(jì)憑證的事后記賬的單據(jù)，不能按照業(yè)務(wù)單據(jù)那樣處理業(yè)務(wù)，更不能進(jìn)行與成員單位之間的交互處理；資金業(yè)務(wù)單據(jù)必須在生成結(jié)算憑證后才能夠確認(rèn)業(yè)務(wù)，造成業(yè)務(wù)確認(rèn)的延遲，打印回單，造成業(yè)務(wù)流程拉長(zhǎng)；解決方案：豐富業(yè)務(wù)處理類型，將原來(lái)沒(méi)有提供的資金業(yè)務(wù)處理增加到系統(tǒng)中，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理流程，如中心對(duì)成員單位的特轉(zhuǎn)收款、付款；取消結(jié)算憑證，所有業(yè)務(wù)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬業(yè)務(wù)單據(jù)處理可以直接確認(rèn)，直接形成業(yè)務(wù)回單，不用再生成結(jié)算憑證；集團(tuán)資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成內(nèi)部賬戶賬，并可以直接生成會(huì)計(jì)憑證；應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理——資金組織獨(dú)立應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型問(wèn)題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型解決方案：取消遠(yuǎn)程結(jié)算的模塊，成員單位的業(yè)務(wù)都統(tǒng)一放到公司中進(jìn)行處理；取消結(jié)算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務(wù)；成員單位直接在本公司做業(yè)務(wù)，通過(guò)系統(tǒng)提供的機(jī)制直接傳遞到結(jié)算中心，不用登錄到結(jié)算中心；成員單位的銀行賬戶只需要在本單位建立，中心可以直接引用，不再需要在結(jié)算中心再維護(hù)一遍；成員單位的客商檔案直接使用本單位的客商，不再需要在結(jié)算中心再維護(hù)一遍；存在問(wèn)題：成員單位需要先登錄到結(jié)算中心、再二次登錄到成員單位才能夠處理結(jié)算業(yè)務(wù)；成員單位在遠(yuǎn)程結(jié)算中處理的業(yè)務(wù)也不能與本單位對(duì)應(yīng)的公司業(yè)務(wù)進(jìn)行集成；成員單位的銀行賬戶、客商檔案不能在結(jié)算中心直接引用，必須在結(jié)算中心再重復(fù)建立一遍；應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理——資金組織獨(dú)立應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型解決方案：存在問(wèn)題：應(yīng)用場(chǎng)景：資金集完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型遠(yuǎn)程模式的變化V5.0V5.5完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型遠(yuǎn)程模式的變化V5.0V5.5其他——資金申請(qǐng)與下?lián)軉?wèn)題：資金調(diào)撥不能由成員單位申請(qǐng)發(fā)起資金的下?lián)芸梢越Y(jié)算中心直接進(jìn)行，但是不能由成員單位發(fā)起；原產(chǎn)品沒(méi)有實(shí)現(xiàn)對(duì)于資金申請(qǐng)的業(yè)務(wù)；解決方案：支持由下屬單位發(fā)起資金下?lián)苌暾?qǐng)的資金調(diào)撥流程

(1)付款單(成員單位)資金下?lián)苌暾?qǐng)單(成員單位)下?lián)軉危ㄙY金組織）

(2)付款單(成員單位)下?lián)苌暾?qǐng)(成員單位)資金調(diào)度計(jì)劃（資金組織）下?lián)軉危ㄙY金組織）其他——資金申請(qǐng)與下?lián)軉?wèn)題：資金調(diào)撥不能由成員單位申請(qǐng)發(fā)起其他——銀行賬戶體系改造解決方案：資金管理和財(cái)務(wù)系統(tǒng)建立以銀行賬戶為主要資金管理對(duì)象的體系將開(kāi)戶銀行檔案拆分為銀行賬戶檔案和銀行檔案；將結(jié)算中心作為一類固定類別的銀行類別預(yù)置在銀行檔案中；成員單位把在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶，作為本單位的銀行賬戶與外部銀行賬戶統(tǒng)一管理（資產(chǎn)類賬戶）；支持只建立銀行賬戶，不建立管理賬戶（現(xiàn)在的“賬戶檔案”）的應(yīng)用；存在問(wèn)題：原開(kāi)戶銀行檔案將銀行賬戶信息和銀行信息放在一起，沒(méi)有對(duì)銀行檔案獨(dú)立的管理；銀行賬戶檔案賬號(hào)的自有/交易屬性存在立場(chǎng)問(wèn)題；銀行賬戶各自建立，全局不統(tǒng)一，在結(jié)算中心也要為成員單位建立。造成集團(tuán)內(nèi)部單位的銀行賬戶重復(fù)建立；客商銀行賬戶與本單位的賬戶混在一起建立；原“賬戶檔案”作為一種細(xì)化管理使用，但是在收付中卻作為外部銀行賬戶使用；其他——銀行賬戶體系改造解決方案：存在問(wèn)題：內(nèi)部賬戶體系變化內(nèi)部賬戶體系變化其他——豐富集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)問(wèn)題：還缺少一些集中資金業(yè)務(wù)的支持內(nèi)部收款單--中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶收款；內(nèi)部付款單--中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶付款；內(nèi)部賬戶的開(kāi)銷戶流程管理；解決方案：在資金結(jié)算中豐富處理的業(yè)務(wù)，增加內(nèi)部收款、內(nèi)部付款業(yè)務(wù)的處理；對(duì)于結(jié)算中心的處理功能進(jìn)行梳理，能夠滿足更多類型業(yè)務(wù)處理的需要；增加內(nèi)部賬戶開(kāi)戶、銷戶的流程管理；其他——豐富集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)問(wèn)題：還缺少一些集中資金業(yè)務(wù)的支其他——補(bǔ)充說(shuō)明55版本的資金計(jì)劃包含了收支計(jì)劃和調(diào)度計(jì)劃。結(jié)算中心資金系統(tǒng)的開(kāi)關(guān)機(jī)控制機(jī)制調(diào)整，針對(duì)已受理的外部資金業(yè)務(wù)進(jìn)行控制，而不是針對(duì)中心自身業(yè)務(wù)處理進(jìn)行控制結(jié)算中心改造為資金組織資金計(jì)息改造為存款管理資金監(jiān)控由三級(jí)菜單升級(jí)為二級(jí)菜單，去掉風(fēng)險(xiǎn)管理二級(jí)菜單其他——補(bǔ)充說(shuō)明55版本的資金計(jì)劃包含了收支計(jì)劃和調(diào)度計(jì)劃。

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題產(chǎn)品匹配——資金集中管理-集成應(yīng)用業(yè)務(wù)集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）單位（含集團(tuán)本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理(審批\開(kāi)戶)內(nèi)部賬戶管理(申請(qǐng)\回單)各單位對(duì)外收款業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位零星支付現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)成員單位之間的結(jié)算資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位對(duì)外支付業(yè)務(wù)資金結(jié)算+資金調(diào)撥+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行（回?fù)埽┵Y金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行（直接支付）現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金歸集業(yè)務(wù)、資金下?lián)軜I(yè)務(wù)資金調(diào)撥資金調(diào)撥信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)集團(tuán)集中管理票據(jù)現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）定期存款業(yè)務(wù)存款管理存款管理資金收支計(jì)劃資金計(jì)劃（匯總、審批）資金計(jì)劃（填報(bào)、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運(yùn)行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減產(chǎn)品匹配——資金集中管理-集成應(yīng)用業(yè)務(wù)集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）單位（業(yè)務(wù)集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）單位（含集團(tuán)本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理(審批\開(kāi)戶)內(nèi)部賬戶管理(申請(qǐng)\回單)各單位收款業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）成員單位之間的結(jié)算資金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）各單位對(duì)外支付業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）資金調(diào)度業(yè)務(wù)資金調(diào)撥+網(wǎng)上銀行資金調(diào)撥信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)集團(tuán)集中管理票據(jù)現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）定期存款業(yè)務(wù)存款管理存款管理資金收支計(jì)劃資金計(jì)劃（匯總、審批）資金計(jì)劃（填報(bào)、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運(yùn)行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行產(chǎn)品匹配——資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減業(yè)務(wù)集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）單位（含集團(tuán)本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管產(chǎn)品匹配——集團(tuán)資金監(jiān)控業(yè)務(wù)集團(tuán)單位（含集團(tuán)本部）管理層監(jiān)控資金運(yùn)行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行各單位（包括集團(tuán)本部）對(duì)外收付款業(yè)務(wù)現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（應(yīng)收、應(yīng)付、報(bào)銷管理等）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)資金調(diào)度業(yè)務(wù)資金調(diào)度+網(wǎng)上銀行資金調(diào)度（申請(qǐng)）+網(wǎng)上銀行信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）定期存款業(yè)務(wù)存款管理為強(qiáng)化、指導(dǎo)單位高效運(yùn)用資金，要求單位編制收支計(jì)劃資金計(jì)劃（匯總、審批）資金計(jì)劃（填報(bào)、執(zhí)行）以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減產(chǎn)品匹配——集團(tuán)資金監(jiān)控業(yè)務(wù)集團(tuán)單位（含集團(tuán)本部）管理層監(jiān)控

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題NC-EAS對(duì)比方案集團(tuán)資金管理方案

支持結(jié)算中心與成員單位的集成資金管理的應(yīng)用，可以實(shí)現(xiàn)成員單位資金收付款與結(jié)算中心的資金結(jié)算的集成應(yīng)用，支持結(jié)算中心對(duì)于成員單位的資金的上收、下?lián)?。?nèi)部信貸、內(nèi)部存款、票據(jù)的集成應(yīng)用。集團(tuán)對(duì)成員單位的資金計(jì)劃的控制、資金監(jiān)控。獨(dú)立結(jié)算中心/財(cái)務(wù)公司方案

支持在成員單位沒(méi)有上NC的時(shí)候，結(jié)算中心/財(cái)務(wù)公司對(duì)集團(tuán)資金的集中結(jié)算，資金的集中調(diào)撥，對(duì)于成員單位銀行賬戶資金的監(jiān)控，資金支付的控制。集團(tuán)資金管理方案

支持結(jié)算中心與成員單位的集成資金管理的應(yīng)用，可以實(shí)現(xiàn)成員單位資金收付款與結(jié)算中心的資金結(jié)算的集成應(yīng)用，支持結(jié)算中心對(duì)于成員單位的資金的上收、下?lián)堋?nèi)部信貸、內(nèi)部存款、票據(jù)的集成應(yīng)用。集團(tuán)對(duì)成員單位的資金計(jì)劃的控制、資金監(jiān)控。NC-EAS對(duì)比方案集團(tuán)資金管理方案集團(tuán)資金管理方案NC-EAS對(duì)比模塊模塊名EAS5.3/5.4NC5.02/5.5資金結(jié)算資金結(jié)算資金結(jié)算/賬戶管理/資金調(diào)撥存款管理投資管理、利息管理存款管理授信管理融資管理授信管理貸款管理融資管理、或有負(fù)債、投資管理、利息管理貸款管理資金計(jì)劃資金計(jì)劃資金計(jì)劃資金監(jiān)控資金監(jiān)控資金監(jiān)控網(wǎng)上銀行銀企互聯(lián)網(wǎng)上銀行資金預(yù)測(cè)資金監(jiān)控資金預(yù)測(cè)NC-EAS對(duì)比模塊模塊名EAS5.3/5.4NC5.02/NC-EAS對(duì)比EAS基本結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程不完整，無(wú)法支持企業(yè)的實(shí)際應(yīng)用：EAS委托收款業(yè)務(wù)支持不完整：只能中心確認(rèn)，不能由付款方進(jìn)行確認(rèn)；EAS不能支持根據(jù)資金支付申請(qǐng)自動(dòng)回?fù)苜Y金的業(yè)務(wù)；NC基本結(jié)算業(yè)務(wù)處理：結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程完整，對(duì)委托收款、委托付款實(shí)際業(yè)務(wù)處理過(guò)程的完整支持；能夠根據(jù)成員單位資金支付申請(qǐng)自動(dòng)回?fù)苜Y金的業(yè)務(wù)；NC-EAS對(duì)比EAS基本結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程不完整，無(wú)法支持企NC-EAS對(duì)比NC的票據(jù)管理：NC對(duì)票據(jù)類資金作為一種類型的資金獨(dú)立的管理與監(jiān)控；集團(tuán)可以將單位的票據(jù)上收到集團(tuán)，并在單位間進(jìn)行票據(jù)資金的直接調(diào)劑使用。EAS的票據(jù)管理：不能把票據(jù)作為一類獨(dú)立形態(tài)的資金進(jìn)行管理，與現(xiàn)金混在一起；集團(tuán)不能支持在單位間進(jìn)行票據(jù)資金的直接調(diào)劑使用。NC-EAS對(duì)比NC的票據(jù)管理：EAS的票據(jù)管理：NC-EAS對(duì)比

NC可以支持預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款的資金管理模式；EAS的下?lián)苤荒苁止や浫耄荒苤С旨瘓F(tuán)根據(jù)計(jì)劃進(jìn)行資金的撥款的管理模式；下?lián)芙痤~只能手工錄入，EAS不能支持根據(jù)計(jì)劃驅(qū)動(dòng)撥款的方式。NC-EAS對(duì)比下?lián)芙痤~只能手工錄入，

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題NC資金管理發(fā)展路標(biāo)規(guī)劃NC5.0NC5.5NC網(wǎng)銀與多網(wǎng)銀適配器相連存款管理存款單取款單信貸管理：放款單還款單資金票據(jù)與財(cái)務(wù)票據(jù)整合完善集團(tuán)資金管理模型支持結(jié)算中心與成員單位集成應(yīng)用模式支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)管理模式資金計(jì)劃重構(gòu)針對(duì)集團(tuán)資金管理的資金計(jì)劃資金計(jì)劃對(duì)支付控制完善企業(yè)資金管理模型基于外部銀行賬戶的資金管理整合報(bào)賬中心與現(xiàn)金銀行完善集團(tuán)資金業(yè)務(wù)支持內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)增加內(nèi)部賬戶開(kāi)銷流程管理NC資金管理發(fā)展路標(biāo)規(guī)劃NC5.0NC5.5NC網(wǎng)銀與多資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)課件NC5.5資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)用友軟件股份有限公司GBU產(chǎn)品管理與應(yīng)用規(guī)劃部祁颯2009年

2月

18日NC5.5資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)用友軟件股份有限公司

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題一個(gè)問(wèn)題什么是資金管理？一個(gè)問(wèn)題什么是資金管理？資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心信貸管理NC2.0NC5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心資金管理資金結(jié)算信貸管理NC5.0？資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心NC2.0NC5.5財(cái)務(wù)集團(tuán)資金管理職能集團(tuán)資金管理職能本版改進(jìn)總體介紹統(tǒng)一建立集團(tuán)資金管理政策及組織體系統(tǒng)一銀行賬戶檔案采用公司檔案做為結(jié)算單位檔案建立集團(tuán)資金計(jì)劃體系建立集團(tuán)資金監(jiān)控體系支持資金不集中的集團(tuán)資金管理…集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)增加“現(xiàn)金管理”模塊，管理所有資金流入流出與集中資金結(jié)算業(yè)務(wù)集成支持針對(duì)企業(yè)資金管理的資金計(jì)劃企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位現(xiàn)金管理集成支持內(nèi)部賬戶管理流程取消結(jié)算憑證，通過(guò)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬支持內(nèi)部收付款單本版改進(jìn)總體介紹統(tǒng)一建立集團(tuán)資金管理政策及組織體系…集團(tuán)資金資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心信貸管理NC2.0財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資金管理NC5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心資金管理資金結(jié)算信貸管理NC5.0財(cái)務(wù)管理現(xiàn)金管理資金結(jié)算信貸管理資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心NC2.0財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資金管產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；應(yīng)用效果：實(shí)施交付快了用戶滿意度高了適用的用戶范圍廣了問(wèn)題：老用戶升級(jí)是件麻煩事實(shí)施顧問(wèn)又要重新學(xué)習(xí)了產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；（V50）大中型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的職能部門；（V50）信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；（V50）大中型集團(tuán)企業(yè)總部及下屬成員企業(yè)財(cái)務(wù)部；（V55）存在多種資金管理模式的多級(jí)集團(tuán)的集團(tuán)總部及子集團(tuán)總部；（V6）財(cái)務(wù)公司（不推薦）目標(biāo)用戶結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；（V50應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——資金管理組織模式本版支持如下集團(tuán)資金管理組織模式：結(jié)算中心獨(dú)立結(jié)算中心多級(jí)結(jié)算中心結(jié)算中心隸屬財(cái)務(wù)部（結(jié)算科、資金科）財(cái)務(wù)公司*（不涉及財(cái)務(wù)公司金融業(yè)務(wù)）無(wú)專業(yè)資金管理組織應(yīng)用場(chǎng)景——資金管理組織模式本版支持如下集團(tuán)資金管理組織模式應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——賬戶管理模式獨(dú)立賬戶收支兩條線（資金不歸集）收支兩條線（資金歸集）成員企業(yè)賬戶分為收入戶與支出戶，收入進(jìn)收入戶，定期歸集資金，支出戶可進(jìn)行日常開(kāi)支；根據(jù)支出的業(yè)務(wù)性質(zhì)，可采用以下兩種支付方式：代付：結(jié)算中心采用集團(tuán)總部的銀行賬號(hào)對(duì)外付款，記成員企業(yè)內(nèi)部賬戶付款；回?fù)苤Ц叮航Y(jié)算中心將資金撥到成員企業(yè)外部賬戶上，由成員企業(yè)外部賬戶對(duì)外付款；集團(tuán)戶集團(tuán)在銀行開(kāi)立集團(tuán)戶，按資金計(jì)劃或業(yè)務(wù)要求給成員企業(yè)核定支出額度。成員企業(yè)收款全部自動(dòng)歸集到集團(tuán)戶，支出可以核定的額度內(nèi)進(jìn)行支出統(tǒng)收統(tǒng)支成員企業(yè)無(wú)外部銀行賬戶，所有收入直接進(jìn)集團(tuán)總部銀行賬戶，所有支出統(tǒng)一從集團(tuán)總部銀行賬戶對(duì)外支出撥付備用金成員企業(yè)有備用金賬戶，定期報(bào)銷，補(bǔ)足備用金；應(yīng)用場(chǎng)景——賬戶管理模式獨(dú)立賬戶應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——產(chǎn)品部署模式集成應(yīng)用成員單位與結(jié)算中心自身核算業(yè)務(wù)與資金業(yè)務(wù)全部應(yīng)用NC系統(tǒng)；結(jié)算中心的集中結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)用NC系統(tǒng)；資金管理組織獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司上NC系統(tǒng)處理集中結(jié)算業(yè)務(wù)，成員單位自身的核算與資金業(yè)務(wù)不用NC系統(tǒng)處理；應(yīng)用場(chǎng)景——產(chǎn)品部署模式集成應(yīng)用應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金集中監(jiān)控模式集團(tuán)不成立專門的資金管理組織；集團(tuán)公司直接對(duì)單位銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控分析，沒(méi)有集團(tuán)集中資金的業(yè)務(wù)；集團(tuán)可以根據(jù)單位的資金情況和用款申請(qǐng)進(jìn)行單位之間的資金調(diào)度；集團(tuán)可能為強(qiáng)化、指導(dǎo)各單位資金運(yùn)用的計(jì)劃性，要求各單位編制資金收支計(jì)劃；可能存在集團(tuán)統(tǒng)一授信的情況；資金集中管理模式集團(tuán)成立專門的資金管理組織，進(jìn)行集中資金業(yè)務(wù)管理；集團(tuán)為各單位開(kāi)立內(nèi)部賬戶，反映各單位被集中管理的資金收入和使用情況；集團(tuán)歸集下屬企業(yè)的資金，下屬企業(yè)可能按資金計(jì)劃獲得集團(tuán)下?lián)艿馁Y金，也可能按資金計(jì)劃進(jìn)行資金支付控制；成員單位之間的結(jié)算，通過(guò)內(nèi)部賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不涉及外部資金的流動(dòng)；集團(tuán)公司有對(duì)成員單位的資金使用狀況進(jìn)行監(jiān)控分析；存在資金管理組織代下屬企業(yè)收款、付款的情況；可能存在下屬企業(yè)在資金管理組織的內(nèi)部貸款、內(nèi)部存款業(yè)務(wù)；應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金集中監(jiān)控模式應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金管理模式組織模式適用賬戶管理模式資金集中管理獨(dú)立結(jié)算中心收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶結(jié)算中心隸屬財(cái)務(wù)部收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶結(jié)算中心有分中心收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶財(cái)務(wù)公司收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、獨(dú)立賬戶資金集中監(jiān)控?zé)o專業(yè)資金管理組織收支兩條線（資金不歸集）、集團(tuán)戶、獨(dú)立賬戶應(yīng)用場(chǎng)景——主要資金管理模式資金管理模式組織模式適用賬戶管理應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶典型應(yīng)用場(chǎng)景NC5.5對(duì)以下典型應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行重點(diǎn)支持：資金集中管理-集成應(yīng)用資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用資金集中監(jiān)控企業(yè)資金管理典型應(yīng)用場(chǎng)景NC5.5對(duì)以下典型應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行重點(diǎn)支持：資金集中管理-集成應(yīng)用模式資金集中管理-集成應(yīng)用模式資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用模式資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用模式資金集中監(jiān)控模式資金集中監(jiān)控模式企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題NC5.5資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)NC5.5資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品總體介紹——功能清單5.5資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算資金調(diào)度網(wǎng)上銀行存款管理綜合授信信貸管理資金監(jiān)控資金預(yù)測(cè)5.0資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品資金結(jié)算網(wǎng)上銀行資金計(jì)息授信管理信貸管理風(fēng)險(xiǎn)管理資金預(yù)測(cè)資金計(jì)劃資金計(jì)劃票據(jù)管理圖注：本版改動(dòng)較大的模塊現(xiàn)金管理5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品總體介紹——功能清單5.5資金管理資金產(chǎn)品功能模塊簡(jiǎn)述功能模塊功能應(yīng)用主體現(xiàn)金管理單位自有資金（包括現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)）的管理平臺(tái)；單位收付款業(yè)務(wù)的結(jié)算平臺(tái)，并提供資金賬表（以交易單據(jù)為數(shù)據(jù)源）查詢及銀行對(duì)賬功能。所有單位（現(xiàn)金管理）票據(jù)管理商業(yè)匯票的實(shí)物管理，流轉(zhuǎn)過(guò)程處理，以及相應(yīng)的賬表分析。所有單位資金調(diào)度資金上收、資金下?lián)?、資金調(diào)度的過(guò)程管理（申請(qǐng)、執(zhí)行）所有單位資金計(jì)劃計(jì)劃體系的建立，計(jì)劃模板的制定、下發(fā)、計(jì)劃表的填寫、上報(bào)、匯總、審批、執(zhí)行；所有單位綜合授信授信評(píng)級(jí)及額度管理所有單位信貸管理從外部金融機(jī)構(gòu)獲得貸款或從內(nèi)部資金組織獲得貸款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織發(fā)放貸款管理的管理所有單位存款管理向外部金融機(jī)構(gòu)存取定期存款、或向內(nèi)部資金組織存取定期存款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織吸收定期存款的管理活期、定期存款的計(jì)息處理所有單位資金產(chǎn)品功能模塊簡(jiǎn)述功能模塊功能應(yīng)用主體現(xiàn)金管理單位自有資金資金產(chǎn)品功能描述功能模塊處理業(yè)務(wù)應(yīng)用主體網(wǎng)上銀行提供直連方式的支付接口、對(duì)賬單、余額、支付指令狀態(tài)導(dǎo)入功能及相應(yīng)的查詢；支持導(dǎo)入工行及NC標(biāo)準(zhǔn)格式對(duì)賬單。支持導(dǎo)入內(nèi)部銀行對(duì)賬單。所有單位資金監(jiān)控建立監(jiān)控分析體系，執(zhí)行監(jiān)控分析，以銀行賬單、內(nèi)部賬戶賬為數(shù)據(jù)源所有單位資金預(yù)測(cè)根據(jù)應(yīng)收應(yīng)付、票據(jù)、信貸、存款等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行資金收支預(yù)測(cè)所有單位內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶的開(kāi)戶、變更、銷戶的過(guò)程管理資金組織、成員單位資金結(jié)算受托辦理成員單位的收付款業(yè)務(wù)資金組織、成員單位資金產(chǎn)品功能描述功能模塊處理業(yè)務(wù)應(yīng)用主體網(wǎng)上銀行提供直連方式

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用模式成員單位應(yīng)用NC現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司應(yīng)用NC資金結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行集中結(jié)算處理；現(xiàn)金管理與資金結(jié)算單據(jù)自動(dòng)驅(qū)動(dòng)生成；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用模式成員單位應(yīng)用NC現(xiàn)金管理集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心與成員單位管理現(xiàn)金采用不同的產(chǎn)品體系在成員單位采用報(bào)賬中心錄入收付款單據(jù)，在結(jié)算中心采用資金結(jié)算的結(jié)算憑證錄入自身收付款業(yè)務(wù)；集成應(yīng)用情況下，不能進(jìn)行統(tǒng)一的集團(tuán)資金流分析；解決方案：在建立統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，記錄成員單位及結(jié)算中心外部銀行賬戶所有流入流出應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心與成員單位集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用成員單位結(jié)算中心現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理統(tǒng)一體系V5.5成員單位結(jié)算中心報(bào)賬中心資金結(jié)算不統(tǒng)一V5.0集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：?jiǎn)挝慌c中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)流程缺乏協(xié)同之前在報(bào)賬中心也只是通過(guò)接口實(shí)現(xiàn)委托付款的流程的聯(lián)通，但是其他業(yè)務(wù)基本沒(méi)有實(shí)現(xiàn)集成，只能由人工分別處理；解決方案：豐富結(jié)算中心與成員單位之間的資金業(yè)務(wù)處理功能，集團(tuán)資金業(yè)務(wù)可以與成員單位的資金業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金業(yè)務(wù)流程的一體性、連貫性；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：?jiǎn)挝慌c中心的集團(tuán)資集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成通過(guò)流程配置實(shí)現(xiàn)，收款單位、結(jié)算中心、付款單位的所有單據(jù)自動(dòng)驅(qū)動(dòng)生成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成通過(guò)流程配置實(shí)現(xiàn)，收款單集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心的業(yè)務(wù)操作與安全問(wèn)題在結(jié)算中心必須建立成員單位的外部操作員，并且這些人員與本單位內(nèi)部操作員是在一個(gè)用戶檔案中建立的；在結(jié)算中心中的功能既有結(jié)算中心的業(yè)務(wù)，也有成員單位的業(yè)務(wù)，需要為成員單位的人員分配權(quán)限；在結(jié)算中心中，一些模塊的資金處理功能不能區(qū)分哪些屬于集團(tuán)資金業(yè)務(wù)，哪些屬于由成員單位使用的業(yè)務(wù)，造成權(quán)限上的控制不夠安全；解決方案：?jiǎn)挝坏牟僮鲉T只需要在本公司做業(yè)務(wù)，不需要登錄結(jié)算中心；在成員單位和結(jié)算中心處理資金業(yè)務(wù)在各自的公司內(nèi)處理，在集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的功能中按照組織區(qū)分角色，使得在結(jié)算中心的處理更安全；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：結(jié)算中心的業(yè)務(wù)操作集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：基本檔案要重復(fù)設(shè)置結(jié)算中心需要把成員單位的所有基本檔案都建立在結(jié)算中心所在的公司，才能夠使用這些檔案；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，基本檔案（如客商、銀行賬戶）需要重復(fù)設(shè)置；解決方案：在系統(tǒng)級(jí)統(tǒng)一建立一套銀行賬戶檔案，不必在單位和結(jié)算中心重復(fù)設(shè)置；結(jié)算中心可以參照和使用成員單位建立的銀行賬戶檔案、客商檔案，不必重復(fù)建立；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問(wèn)題：基本檔案要重復(fù)設(shè)置產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)不設(shè)立結(jié)算中心，集團(tuán)資金管理只是由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門進(jìn)行資金的調(diào)撥，原系統(tǒng)必須要通過(guò)設(shè)置結(jié)算中心才可以支持；不采用內(nèi)部賬戶來(lái)反映集團(tuán)與單位之間的債權(quán)債務(wù)，而通過(guò)往來(lái)來(lái)反映，原系統(tǒng)目前只能通過(guò)內(nèi)部賬戶來(lái)反映；無(wú)結(jié)算中心的情況下，仍有資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、收付款結(jié)算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預(yù)測(cè)、資金監(jiān)控業(yè)務(wù)；解決方案：系統(tǒng)的資金調(diào)撥、銀行信貸、外部存款、資金監(jiān)控都與內(nèi)部賬戶無(wú)關(guān)應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理模支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：資金監(jiān)控只能在結(jié)算中心進(jìn)行，不能支持上級(jí)公司對(duì)于下級(jí)單位的資金監(jiān)控；只能基于銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，不能發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與對(duì)帳單之間出現(xiàn)的差異和問(wèn)題；解決方案：可以基本公司檔案建立資金監(jiān)控的組織范圍，實(shí)現(xiàn)上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位的資金賬戶的監(jiān)控；系統(tǒng)提供針對(duì)銀行賬戶的資金預(yù)測(cè)與資金監(jiān)控；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：?jiǎn)挝坏馁Y金計(jì)劃只能在結(jié)算中心端使用成員單位只能在結(jié)算中心填寫資金計(jì)劃，為結(jié)算中心提供控制和資金預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，資金計(jì)劃卻沒(méi)有與成員單位的業(yè)務(wù)有任何關(guān)系，成員單位資金支付也不受資金計(jì)劃控制；解決方案：支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)收支計(jì)劃編制與控制成員單位端提供了資金計(jì)劃（資金收支計(jì)劃）的功能，可以根據(jù)單位的資金需求編制資金計(jì)劃，并進(jìn)行計(jì)劃的提交審批；單位的資金計(jì)劃可以對(duì)單位的付款處理進(jìn)行控制；將原資金計(jì)劃作為結(jié)算中心的資金調(diào)度計(jì)劃，應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無(wú)結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問(wèn)題：?jiǎn)挝坏馁Y金計(jì)劃只能在結(jié)算中資金計(jì)劃重構(gòu)非必有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)資金計(jì)劃重構(gòu)非必有產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：成員單位資金管理體系不完整；現(xiàn)有資金管理模塊基本上是針對(duì)結(jié)算中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)處理，對(duì)于企業(yè)資金管理沒(méi)有給出完整的解決方案；企業(yè)資金管理通過(guò)報(bào)賬中心來(lái)處理，但報(bào)賬中心缺少對(duì)資金業(yè)務(wù)的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單據(jù)，而對(duì)于資金管理的業(yè)務(wù)流程不能有效支持；系統(tǒng)缺少對(duì)于現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)幾類資金的綜合的資金分析功能；解決方案：新的產(chǎn)品體系建立了以銀行賬戶為核心的現(xiàn)金管理體系；通過(guò)“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，統(tǒng)一銀行賬戶的管理，提供對(duì)現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)各類資金的全面地管理；其他各種收付款業(yè)務(wù)都會(huì)將最終處理結(jié)果匯集到現(xiàn)金管理平臺(tái)；應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：成員單位資金管理體系不完整；應(yīng)用場(chǎng)完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：結(jié)算中心自有資金的收付款業(yè)務(wù)沒(méi)有地方管理；結(jié)算中心的報(bào)銷業(yè)務(wù)沒(méi)有地方管理；解決方案：統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，無(wú)論結(jié)算中心還是成員單位，都由統(tǒng)一的現(xiàn)金管理平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一的管理在現(xiàn)金管理中，可以反映結(jié)算中心所有銀行賬戶的情況，包括涉及集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的資金流動(dòng)情況應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理完善企業(yè)資金管理模型問(wèn)題：應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺(tái)建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，單位的資金管理形成以現(xiàn)金管理平臺(tái)為核心的產(chǎn)品體系；單位資金的流入流出都是通過(guò)現(xiàn)金管理來(lái)實(shí)現(xiàn)的；資金計(jì)劃對(duì)于現(xiàn)金管理平臺(tái)上的支付處理進(jìn)行控制；可以基于現(xiàn)金管理中的銀行賬戶數(shù)據(jù)、銀行對(duì)賬單的數(shù)據(jù)來(lái)進(jìn)行監(jiān)控分析；資金結(jié)算與現(xiàn)金管理集成應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)代理結(jié)算業(yè)務(wù)與結(jié)算中心自身業(yè)務(wù)的整體應(yīng)用現(xiàn)金管理通過(guò)接口與網(wǎng)上銀行和結(jié)算中心進(jìn)行聯(lián)接；建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺(tái)建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，單位的資金管理形產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用；進(jìn)一步支持資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型成員單位不采用NC系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用NC系統(tǒng)，成員單位財(cái)務(wù)人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)登錄NC，錄入本單位的委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心處理。成員單位登錄NC查詢委托業(yè)務(wù)，并打印回單作為原始憑證，在自己的系統(tǒng)（非NC系統(tǒng)）中錄入憑證。結(jié)算中心柜臺(tái)業(yè)務(wù)模式亦適用于本模式，只集中結(jié)算客戶端業(yè)務(wù)的操作員為結(jié)算中心柜臺(tái)人員。完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型成員單位不采用NC系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型問(wèn)題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不能支持業(yè)務(wù)流程結(jié)算憑證作為一種集團(tuán)資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一的記賬單據(jù)，所有集團(tuán)資金業(yè)務(wù)都要生成結(jié)算憑證。結(jié)算憑證再生成總賬的會(huì)計(jì)憑證，與總賬的會(huì)計(jì)憑證重復(fù)；結(jié)算憑證作為一種類似會(huì)計(jì)憑證的事后記賬的單據(jù)，不能按照業(yè)務(wù)單據(jù)那樣處理業(yè)務(wù)，更不能進(jìn)行與成員單位之間的交互處理；資金業(yè)務(wù)單據(jù)必須在生成結(jié)算憑證后才能夠確認(rèn)業(yè)務(wù)，造成業(yè)務(wù)確認(rèn)的延遲，打印回單，造成業(yè)務(wù)流程拉長(zhǎng)；解決方案：豐富業(yè)務(wù)處理類型，將原來(lái)沒(méi)有提供的資金業(yè)務(wù)處理增加到系統(tǒng)中，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理流程，如中心對(duì)成員單位的特轉(zhuǎn)收款、付款；取消結(jié)算憑證，所有業(yè)務(wù)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬業(yè)務(wù)單據(jù)處理可以直接確認(rèn)，直接形成業(yè)務(wù)回單，不用再生成結(jié)算憑證；集團(tuán)資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成內(nèi)部賬戶賬，并可以直接生成會(huì)計(jì)憑證；應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理——資金組織獨(dú)立應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型問(wèn)題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型解決方案：取消遠(yuǎn)程結(jié)算的模塊，成員單位的業(yè)務(wù)都統(tǒng)一放到公司中進(jìn)行處理；取消結(jié)算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務(wù)；成員單位直接在本公司做業(yè)務(wù)，通過(guò)系統(tǒng)提供的機(jī)制直接傳遞到結(jié)算中心，不用登錄到結(jié)算中心；成員單位的銀行賬戶只需要在本單位建立，中心可以直接引用，不再需要在結(jié)算中心再維護(hù)一遍；成員單位的客商檔案直接使用本單位的客商，不再需要在結(jié)算中心再維護(hù)一遍；存在問(wèn)題：成員單位需要先登錄到結(jié)算中心、再二次登錄到成員單位才能夠處理結(jié)算業(yè)務(wù)；成員單位在遠(yuǎn)程結(jié)算中處理的業(yè)務(wù)也不能與本單位對(duì)應(yīng)的公司業(yè)務(wù)進(jìn)行集成；成員單位的銀行賬戶、客商檔案不能在結(jié)算中心直接引用，必須在結(jié)算中心再重復(fù)建立一遍；應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理——資金組織獨(dú)立應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型解決方案：存在問(wèn)題：應(yīng)用場(chǎng)景：資金集完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型遠(yuǎn)程模式的變化V5.0V5.5完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型遠(yuǎn)程模式的變化V5.0V5.5其他——資金申請(qǐng)與下?lián)軉?wèn)題：資金調(diào)撥不能由成員單位申請(qǐng)發(fā)起資金的下?lián)芸梢越Y(jié)算中心直接進(jìn)行，但是不能由成員單位發(fā)起；原產(chǎn)品沒(méi)有實(shí)現(xiàn)對(duì)于資金申請(qǐng)的業(yè)務(wù)；解決方案：支持由下屬單位發(fā)起資金下?lián)苌暾?qǐng)的資金調(diào)撥流程

(1)付款單(成員單位)資金下?lián)苌暾?qǐng)單(成員單位)下?lián)軉危ㄙY金組織）

(2)付款單(成員單位)下?lián)苌暾?qǐng)(成員單位)資金調(diào)度計(jì)劃（資金組織）下?lián)軉危ㄙY金組織）其他——資金申請(qǐng)與下?lián)軉?wèn)題：資金調(diào)撥不能由成員單位申請(qǐng)發(fā)起其他——銀行賬戶體系改造解決方案：資金管理和財(cái)務(wù)系統(tǒng)建立以銀行賬戶為主要資金管理對(duì)象的體系將開(kāi)戶銀行檔案拆分為銀行賬戶檔案和銀行檔案；將結(jié)算中心作為一類固定類別的銀行類別預(yù)置在銀行檔案中；成員單位把在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶，作為本單位的銀行賬戶與外部銀行賬戶統(tǒng)一管理（資產(chǎn)類賬戶）；支持只建立銀行賬戶，不建立管理賬戶（現(xiàn)在的“賬戶檔案”）的應(yīng)用；存在問(wèn)題：原開(kāi)戶銀行檔案將銀行賬戶信息和銀行信息放在一起，沒(méi)有對(duì)銀行檔案獨(dú)立的管理；銀行賬戶檔案賬號(hào)的自有/交易屬性存在立場(chǎng)問(wèn)題；銀行賬戶各自建立，全局不統(tǒng)一，在結(jié)算中心也要為成員單位建立。造成集團(tuán)內(nèi)部單位的銀行賬戶重復(fù)建立；客商銀行賬戶與本單位的賬戶混在一起建立；原“賬戶檔案”作為一種細(xì)化管理使用，但是在收付中卻作為外部銀行賬戶使用；其他——銀行賬戶體系改造解決方案：存在問(wèn)題：內(nèi)部賬戶體系變化內(nèi)部賬戶體系變化其他——豐富集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)問(wèn)題：還缺少一些集中資金業(yè)務(wù)的支持內(nèi)部收款單--中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶收款；內(nèi)部付款單--中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶付款；內(nèi)部賬戶的開(kāi)銷戶流程管理；解決方案：在資金結(jié)算中豐富處理的業(yè)務(wù)，增加內(nèi)部收款、內(nèi)部付款業(yè)務(wù)的處理；對(duì)于結(jié)算中心的處理功能進(jìn)行梳理，能夠滿足更多類型業(yè)務(wù)處理的需要；增加內(nèi)部賬戶開(kāi)戶、銷戶的流程管理；其他——豐富集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)問(wèn)題：還缺少一些集中資金業(yè)務(wù)的支其他——補(bǔ)充說(shuō)明55版本的資金計(jì)劃包含了收支計(jì)劃和調(diào)度計(jì)劃。結(jié)算中心資金系統(tǒng)的開(kāi)關(guān)機(jī)控制機(jī)制調(diào)整，針對(duì)已受理的外部資金業(yè)務(wù)進(jìn)行控制，而不是針對(duì)中心自身業(yè)務(wù)處理進(jìn)行控制結(jié)算中心改造為資金組織資金計(jì)息改造為存款管理資金監(jiān)控由三級(jí)菜單升級(jí)為二級(jí)菜單，去掉風(fēng)險(xiǎn)管理二級(jí)菜單其他——補(bǔ)充說(shuō)明55版本的資金計(jì)劃包含了收支計(jì)劃和調(diào)度計(jì)劃。

總體介紹 20mins

應(yīng)用場(chǎng)景35mins

總體應(yīng)用架構(gòu)15mins

產(chǎn)品改進(jìn)特性40mins

產(chǎn)品匹配方案10mins

競(jìng)爭(zhēng)分析10mins主題總體介紹 20mins主題產(chǎn)品匹配——資金集中管理-集成應(yīng)用業(yè)務(wù)集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）單位（含集團(tuán)本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理(審批\開(kāi)戶)內(nèi)部賬戶管理(申請(qǐng)\回單)各單位對(duì)外收款業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位零星支付現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)成員單位之間的結(jié)算資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位對(duì)外支付業(yè)務(wù)資金結(jié)算+資金調(diào)撥+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行（回?fù)埽┵Y金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行（直接支付）現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金歸集業(yè)務(wù)、資金下?lián)軜I(yè)務(wù)資金調(diào)撥資金調(diào)撥信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信