保險行業(yè)培訓課程資料：家庭投資理財講座課件

《家庭投資理財講座》《家庭投資理財講座》12美國老人與中國老人的對話中國老人：唉!掙了20年，我總算有了足夠的錢，住進去新房子了。美國老人：唉!住了20年，我總算還清那棟房子的貸款了。2美國老人與中國老人的對話中國老人：唉!掙了20年，我總算有23結果：中國人一旦失業(yè)，生活困難美國人生活富足，不怕失業(yè)美國人的家庭：50%收入——工資

50%收入——投資中國人的家庭：98%收入——工資

2%收入——投資掙錢賺錢3結果：中國人一旦失業(yè)，生活困難美國人的家庭：50%收入—34什么是投資理財？理財就是通過投資使有限的金融資源獲得最大的效益。錢生錢4什么是投資理財？理財就是通過投資使有限的金融資源獲得最大的45通貨膨脹——資金的隱形殺手10000元20年后2145元4155元5537元8%5%3%5通貨膨脹——資金的隱形殺手10000元2145元4155元561990年以來一年期銀行存款利率走勢理財觀念興起的原因——銀行利率多次下調(diào)，沖擊傳統(tǒng)理財觀念投資渠道分析61990年以來一年期銀行存款利率走勢理財觀念興起的原因投資67銀行里的“小偷”銀行利息在通貨膨脹的侵蝕下，實際報酬率接近于零，等于沒有理財。因此，錢存銀行不算理財。錢存銀行短期內(nèi)最安全方便，但長期卻是最危險的方式。利息永遠趕不上通貨膨脹的速度存在銀行的錢，名目上是越來越多，實質(zhì)上是越存越少。7銀行里的“小偷”銀行利息在通貨膨脹的侵蝕下，實際報酬率接近78保本等不等于保值？保值等不等于增值？投資的最終目的在于資產(chǎn)的增值購買力增加8保本等不等于保值？89投資的四大基本原則合法性原則

---投資活動要合法安全性原則

---不要冒太大的風險流動性原則

---容易兌現(xiàn)收益性原則

---爭取最大的收益率9投資的四大基本原則合法性原則

---投資活動要合法910投資渠道

--實業(yè)投資：指開公司，辦工廠等有實際產(chǎn)業(yè)的投資。--非實業(yè)投資：銀行，房地產(chǎn)，保險，證券。10投資渠道--實業(yè)投資：1011實業(yè)投資需要三大投入第一：資金投入第二：專業(yè)投入第三：管理投入成功的企業(yè)家需要智力耐心機遇11實業(yè)投資需要三大投入第一：資金投入成功的企業(yè)家需要1112非實業(yè)投資銀行房地產(chǎn)保險證券債券12非實業(yè)投資銀行1213我國主要投資工具比較投資工具安全性增值性流通性銀行存款高低好債券高較儲蓄高好房地產(chǎn)中等不確定差股票低不確定好投資型保險高穩(wěn)定好13我國主要投資工具比較投資工具安全性增值性流通性銀行存款高1314你是我心中永遠的痛收益不確定流動性高抵御通貨膨脹風險性較高對投資者的要求高股

票投資渠道分析14你是我心中永遠的痛收益不確定股

票投資渠道分析1415安全地進入資本市場資本市場有利可圖，放棄資本市場等于你放棄投資最簡單也最能獲利的渠道15安全地進入資本市場資本市場有利可圖，放棄資本市場等于你放1516什么是機構投資者？簡單講，就是大家合資請專業(yè)投資專家代為投資！16什么是機構投資者？簡單講，就是大家合資請專業(yè)投資專家代為1617三，證券基金

2001年中國證券基金總額為700億元

投資回報率超過10%一，銀行協(xié)議存款2001年中國共有協(xié)議存款1300億元,回報率為4%以上二，金融債券,特種國債和許多優(yōu)質(zhì)的企業(yè)債券,國債回購2001年中國債券市場平均回報率為5.6%機構投資領域17三，證券基金

2001年中國證券基金總額為700億元

投1718個人理財如何成為機構理財？個人理財機構理財購買基金投資型保險18個人理財如何成為機構理財？個人理財機構理財購買基金投資型1819真正的投資其實是：用別人的錢為你賺錢用別人的時間為你賺錢用別人的智慧為你賺錢

聰明的理財方式應該是快樂輕松有效益19真正的投資其實是：用別人的錢為你賺錢聰明的理財1920全新的投資理財渠道分紅保險20全新的投資理財渠道分紅保險2021

投資者分享保險公司的經(jīng)營成果;您是保險公司的股東.下有保底上不封頂何謂分紅保險永不賠錢的股東21投資者分享保險公司的經(jīng)營成果;何謂分紅保險永不賠錢2122分紅保險的發(fā)展情況分紅保險最早出現(xiàn)在1776年的英國，是由英國公正人壽保險社團推出的。22分紅保險的發(fā)展情況分紅保險最早出現(xiàn)在1776年的英國，是22《家庭投資理財講座》《家庭投資理財講座》2324美國老人與中國老人的對話中國老人：唉!掙了20年，我總算有了足夠的錢，住進去新房子了。美國老人：唉!住了20年，我總算還清那棟房子的貸款了。2美國老人與中國老人的對話中國老人：唉!掙了20年，我總算有2425結果：中國人一旦失業(yè)，生活困難美國人生活富足，不怕失業(yè)美國人的家庭：50%收入——工資

50%收入——投資中國人的家庭：98%收入——工資

2%收入——投資掙錢賺錢3結果：中國人一旦失業(yè)，生活困難美國人的家庭：50%收入—2526什么是投資理財？理財就是通過投資使有限的金融資源獲得最大的效益。錢生錢4什么是投資理財？理財就是通過投資使有限的金融資源獲得最大的2627通貨膨脹——資金的隱形殺手10000元20年后2145元4155元5537元8%5%3%5通貨膨脹——資金的隱形殺手10000元2145元4155元27281990年以來一年期銀行存款利率走勢理財觀念興起的原因——銀行利率多次下調(diào)，沖擊傳統(tǒng)理財觀念投資渠道分析61990年以來一年期銀行存款利率走勢理財觀念興起的原因投資2829銀行里的“小偷”銀行利息在通貨膨脹的侵蝕下，實際報酬率接近于零，等于沒有理財。因此，錢存銀行不算理財。錢存銀行短期內(nèi)最安全方便，但長期卻是最危險的方式。利息永遠趕不上通貨膨脹的速度存在銀行的錢，名目上是越來越多，實質(zhì)上是越存越少。7銀行里的“小偷”銀行利息在通貨膨脹的侵蝕下，實際報酬率接近2930保本等不等于保值？保值等不等于增值？投資的最終目的在于資產(chǎn)的增值購買力增加8保本等不等于保值？3031投資的四大基本原則合法性原則

---投資活動要合法安全性原則

---不要冒太大的風險流動性原則

---容易兌現(xiàn)收益性原則

---爭取最大的收益率9投資的四大基本原則合法性原則

---投資活動要合法3132投資渠道

--實業(yè)投資：指開公司，辦工廠等有實際產(chǎn)業(yè)的投資。--非實業(yè)投資：銀行，房地產(chǎn)，保險，證券。10投資渠道--實業(yè)投資：3233實業(yè)投資需要三大投入第一：資金投入第二：專業(yè)投入第三：管理投入成功的企業(yè)家需要智力耐心機遇11實業(yè)投資需要三大投入第一：資金投入成功的企業(yè)家需要3334非實業(yè)投資銀行房地產(chǎn)保險證券債券12非實業(yè)投資銀行3435我國主要投資工具比較投資工具安全性增值性流通性銀行存款高低好債券高較儲蓄高好房地產(chǎn)中等不確定差股票低不確定好投資型保險高穩(wěn)定好13我國主要投資工具比較投資工具安全性增值性流通性銀行存款高3536你是我心中永遠的痛收益不確定流動性高抵御通貨膨脹風險性較高對投資者的要求高股

票投資渠道分析14你是我心中永遠的痛收益不確定股

票投資渠道分析3637安全地進入資本市場資本市場有利可圖，放棄資本市場等于你放棄投資最簡單也最能獲利的渠道15安全地進入資本市場資本市場有利可圖，放棄資本市場等于你放3738什么是機構投資者？簡單講，就是大家合資請專業(yè)投資專家代為投資！16什么是機構投資者？簡單講，就是大家合資請專業(yè)投資專家代為3839三，證券基金

2001年中國證券基金總額為700億元

投資回報率超過10%一，銀行協(xié)議存款2001年中國共有協(xié)議存款1300億元,回報率為4%以上二，金融債券,特種國債和許多優(yōu)質(zhì)的企業(yè)債券,國債回購2001年中國債券市場平均回報率為5.6%機構投資領域17三，證券基金

2001年中國證券基金總額為700億元

投3940個人理財如何成為機構理財？個人理財機構理財購買基金投資型保險18個人理財如何成為機構理財？個人理財機構理財購買基金投資型4041真正的投資其實是：用別人的錢為你賺錢用別人的時間為你賺錢用別人的智慧為你賺錢

聰明的理財方式應該是快樂輕松有效益19真正的投資其實是：用別人的錢為你賺錢聰明的理財4142