基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》真題匯編二

基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》真題匯編二1[單選題]（）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標的基金。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對沖基金D.私募股權(quán)基金正確答案：A參考解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標的基金。2[單選題]以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.對金融資產(chǎn)合理定價D.防范風險正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。3[單選題]公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司正確答案：A參考解析：公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案。4[單選題]根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）的考慮。A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.控制活動中的不相容職務分離正確答案：D參考解析：控制活動有在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。5[單選題]對于基金而言，行政監(jiān)管不應直接干預（）的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。A.基金市場B.基金機構(gòu)內(nèi)部C.基金組織D.基金投資人正確答案：B參考解析：對于基金而言，行政監(jiān)管不應直接干預基金機構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。6[單選題]以下關(guān)于信息披露作用的表述，錯誤的是（）。A.有利于提高證券市場的效率B.能有效保障投資者的收益C.有利于防止利益沖突與利益輸送D.能有效防止信息濫用正確答案：B參考解析：基金信息披露的作用：

1.有利于投資者的價值判斷；

2.有利于防止利益沖突與利益輸送；

3.有利于提高證券市場的效率；

4.能有效防止信息濫用。7[單選題]設立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元正確答案：C參考解析：設立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。8[單選題]我國證券投資基金的萌芽和早期發(fā)展時期為（）。A.1985--1997年B.1998--2002年C.2003--2007年D.2008--2014年正確答案：A參考解析：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時期(1985--1997年)；②試點發(fā)展階段(1998--2002年)；③行業(yè)快速發(fā)展階段(2003--2007年)；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008--2014年)；⑤防范風險和規(guī)范發(fā)展階段(2015年至今)。9[單選題]中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。A.4B.5C.6D.7正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。10[單選題]基金招募說明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務的訴訟

B.轉(zhuǎn)換基金運作方式C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟D.基金運作方式正確答案：D參考解析：基金招募說明書包含的重要信息：基金運作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式；基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款；基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金風險提示；招募說明書摘要。11[單選題]在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％正確答案：D參考解析：境外的避險策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100％，但也有低于100％或高于100％的情況。12[單選題]下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》D.《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》正確答案：B參考解析：我國基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等?！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》是我國基金監(jiān)管的自律規(guī)則。13[單選題]基金管理人運用固有資金進行基金的申購、贖回或者買賣基金份額，應在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務，披露事項包括（）。

Ⅰ．投資標的

Ⅱ．交易日期

Ⅲ．適用費率

Ⅳ．交易金額A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：除依法披露基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動相關(guān)的事項外，對管理人運用固有資金進行基金投資的事項，基金管理人也應履行相關(guān)披露義務，包括：認購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認購的基金份額、認購日期、適用費率等情況；申購、贖回或者買賣基金份額的，在基金季度報告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。14[單選題]我國基金監(jiān)管需要各個方面的協(xié)調(diào)合作，形成以行政監(jiān)管為（）、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。A.重點B.核心C.基礎D.內(nèi)涵正確答案：B參考解析：我國基金監(jiān)管應完善基金行業(yè)自律機制、健全基金機構(gòu)內(nèi)控機制和培育社會力量監(jiān)督機制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督機制在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。15[單選題]不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.主動型基金D.指數(shù)基金正確答案：D參考解析：被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)基金。16[單選題]基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為（）和（）。A.賬戶信息、家庭信息B.交易信息、財務信息C.賬戶信息、交易記錄信息D.家庭信息、交易記錄信息正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息?？蛻糍~戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。②客戶交易記錄信息?？蛻艚灰子涗洶P(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。17[單選題]封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0．001B.0．01C.0．1D.1正確答案：A參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣。18[單選題]（）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為C.有誤導市場參與者的意圖D.不正當交易正確答案：C參考解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：①有誤導市場參與者的意圖。②實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。19[單選題]承擔高風險、追求高收益的投資模式的另類投資基金是（）。A.基金的基金B(yǎng).不動產(chǎn)投資基金C.對沖基金D.私募股權(quán)基金正確答案：C參考解析：對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。20[單選題]中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)的機構(gòu)任職。21[單選題]關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要事無巨細披露所有信息D.對信息披露人不利的信息也要披露正確答案：C參考解析：C項，基金信息披露的完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度；基金信息披露要披露所有可能影響投資者決策的信息；要充分披露重大信息；對信息披露人不利的信息也要披露。22[單選題]金融市場按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級市場和二級市場正確答案：A參考解析：金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。23[單選題]（）在基金運作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出資人正確答案：B參考解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構(gòu)承擔。24[單選題]為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。25[單選題]世界上第一只公認的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托正確答案：A參考解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。26[單選題]符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。

Ⅰ．社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金

Ⅱ．依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

Ⅲ．投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

Ⅳ．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：下列投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。27[單選題]因受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過該方式購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?（）A.基金公司直銷B.證券公司代銷C.獨立第三方銷售公司D.銀行代銷正確答案：A參考解析：基金公司直銷：基金公司非常重視直銷業(yè)務，投入在加大；熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；在購買費率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道。但受限于政策和運營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進行管理。28[單選題]對于不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于（）個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產(chǎn)。A.3；0．5％B.6；0．5％C.6；1％D.3；1％正確答案：A參考解析：對于不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產(chǎn)。29[單選題]下列不屬于價值型股票的是（）。A.低市盈率股B.藍籌股C.收益型股票D.周期型股票正確答案：D參考解析：價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。D項屬于成長型股票。30[單選題]下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.介紹法是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.陌生拜訪法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)D.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)正確答案：D參考解析：A項說法錯誤，陌生拜訪法是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法；

B項說法錯誤，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶；

C項說法錯誤，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。31[單選題]關(guān)于基金年度報告的扉頁上的提示，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.年度報告中注冊會計師出具標準無保留意見的提示正確答案：D參考解析：為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應在年度報告的扉頁就以下方面做出提示：

(1)管理人和托管人的披露責任。

(2)管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。

(3)投資風險提示。

(4)年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示。32[單選題]（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司正確答案：A參考解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。33[單選題]中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人。34[單選題]下列關(guān)于我國證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責正確答案：B參考解析：我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。一方面，封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金等需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則；另一方面，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控職責。35[單選題]下列關(guān)于對基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管B.公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當事先向中國證監(jiān)會申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財富的機會，同時也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風險正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。故C項說法錯誤36[單選題]督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。A.證券業(yè)協(xié)會B.董事會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)正確答案：D參考解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。37[單選題]貨幣市場又稱為（）。A.短期金融市場B.長期金融市場C.套期保值市場D.投機市場正確答案：A參考解析：貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。38[單選題]A公司建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄，這屬于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓中的（）。A.完善銷售人員招聘程序B.建立員工培訓制度C.加強對銷售人員的日常管理D.建立科學合理的銷售績效評價體系正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。39[單選題]確認基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是（）。A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配正確答案：C參考解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。40[單選題]（）不屬于我國基金銷售機構(gòu)的銷售策略。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.投資策略D.促銷策略正確答案：C參考解析：我國基金銷售機構(gòu)的銷售策略包括：產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略和促銷策略。41[單選題]公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.明確責任B.權(quán)力制衡C.風險控制D.嚴格授權(quán)正確答案：C參考解析：公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。42[單選題]金融市場和金融服務機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機構(gòu)C.居民D.金融服務機構(gòu)正確答案：D參考解析：金融市場和金融服務機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。43[單選題]下列哪一項不屬于后臺部門?（）A.注冊登記部門B.信息技術(shù)部門C.產(chǎn)品研發(fā)部門D.資金清算部門正確答案：C參考解析：后臺運營部門是為基金公司管理的資產(chǎn)運營和公司運營提供支持，可以細分為注冊登記、資金清算、基金會計和信息技術(shù)等幾個功能部門。44[單選題]關(guān)于投資者教育（保護），以下表述正確的是（）。A.進行風險提示是投資者保護的重要內(nèi)容B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應突出證券投資的重要性D.重點內(nèi)容是選擇進入市場的時機正確答案：A參考解析：針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務，已經(jīng)成為各國開展投資者保護的重要內(nèi)容。45[單選題]下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應當具備的條件，說法錯誤的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰正確答案：D參考解析：基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。46[單選題]基金銷售目標客戶市場細分“利潤原則”是指（）。A.基金投資的風險管理能力B.基金產(chǎn)品的可投資性C.以足夠的業(yè)務量來獲得投資利潤D.市場規(guī)模的不斷擴大正確答案：C參考解析：銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循：①易入原則；②可測原則；③成長原則；④識別原則；⑤利潤原則。其中，利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。47[單選題]某投資人投資10000申購某開放式基金，申購費率為1．5％，假定申購當日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480．95B.9383．06C.9350．95D.9280．95正確答案：B參考解析：凈申購金額=申購金額／(1+申購費率)=10000／(1+1.5％)=9852.22(元)；

申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值=9852.22／1.05=9383.06(份)。48[單選題]對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，將基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（）日后，若符合相關(guān)規(guī)定，方可使用。A.5B.10C.15D.20正確答案：B參考解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用。49[單選題]以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。50[單選題]監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督不包括（）。A.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會D.通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為正確答案：A參考解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督包括以下方面：

①通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為。當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為；

②隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況；

③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。

④當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

A項屬于董事會的合規(guī)責任，故A項符合題意。51[單選題]已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的（）。A.一級市場B.初級市場C.二級市場D.三級市場正確答案：C參考解析：股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或者初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場。52[單選題]在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構(gòu)在提供服務時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務的（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.合法性D.有效性正確答案：B參考解析：基金客戶服務的規(guī)范性要求：在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構(gòu)在提供服務時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。53[單選題]基金宣傳推介材料審批報備流程的內(nèi)容不包括（）。A.報送內(nèi)容B.報送形式C.報送時間D.報送流程正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料審批報備流程的內(nèi)容包括報送內(nèi)容、報送形式和報送流程。54[單選題]基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當（）。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預測未來收益正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。55[單選題]基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.分級基金建倉階段B.LOF建倉階段C.ETF建倉階段D.系列基金建倉階段正確答案：C參考解析：基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。56[單選題]目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF正確答案：C參考解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、LOF、ETF以及分級基金子份額。57[單選題]（）體現(xiàn)了基金管理人的服務價值。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理正確答案：C參考解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。其中，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值。58[單選題]私募基金管理人應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金備案成立之日B.基金管理人成立之日C.基金清算終止之日D.投資者購買基金之日正確答案：C參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。59[單選題]公開募集基金的基金管理人履行的職責，說法錯誤的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C.編制月度基金報告D.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；?以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。60[單選題]傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷正確答案：C參考解析：銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道與促銷。61[單選題]（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告正確答案：C參考解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。62[單選題]熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范是守法合規(guī)的（）。A.前提B.基礎C.關(guān)鍵D.保障正確答案：A參考解析：守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。63[單選題]QDII基金不能（）。

Ⅰ購買不動產(chǎn)

Ⅱ購買房地產(chǎn)抵押按揭

Ⅲ購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

Ⅳ購買實物商品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得出現(xiàn)下列行為：①購買不動產(chǎn)。②購買房地產(chǎn)抵押按揭。③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購買實物商品。⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10％。⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易。⑧從事證券承銷業(yè)務。⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。64[單選題]我國分級基金的募集包括（）兩種方式。A.合并募集和分開募集B.現(xiàn)金募集和非現(xiàn)金募集C.場內(nèi)募集和場外募集D.直銷募集和分銷募集正確答案：A參考解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。65[單選題]基金客戶個性化服務包括（）。

Ⅰ．做好客戶的動態(tài)分析

Ⅱ．基金客戶檔案管理與保密

Ⅲ．通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

Ⅳ．做好客戶的參謀A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導致其需求各不相同。因此，基金銷售機構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進而強化客戶的忠誠度。

(一)做好客戶的動態(tài)分析

(二)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

(三)做好客戶的參謀66[單選題]某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1．5％，申購當日基金份額凈值為1．025元，則其申購手續(xù)費為（）。A.150B.147．78C.140．55D.145．78正確答案：B參考解析：凈申購金額=申購金額／(1+申購費率)=10000／(1+1．5％)=9852．22元，申購費用=申購金額-凈申購金額=10000-9852．22=147．78元。67[單選題]下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設立難度和設立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運作正確答案：A參考解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可（A項說法錯誤）。對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會制定相關(guān)指引和準則，實行自律管理。這降低了非公開募集基金管理人的設立難度和設立成本，也利于非公開募集基金靈活運作，體現(xiàn)了區(qū)別監(jiān)管的理念。68[單選題]基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設計B.投資管理C.風險控制D.銷售環(huán)節(jié)正確答案：D參考解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規(guī)性風險。69[單選題]根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。A.信托公司：單一資金信托，集合資金信托B.證券資產(chǎn)管理公司：集合資產(chǎn)管理計劃，定向資產(chǎn)管理計劃C.商業(yè)銀行：銀行理財產(chǎn)品，私人銀行業(yè)務D.私募機構(gòu)：公募基金，各類非公募資產(chǎn)管理計劃正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，D項應為私募機構(gòu)：私募證券投資基金，私募股權(quán)投資基金，創(chuàng)業(yè)投資基金。70[單選題]開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月正確答案：B參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。71[單選題]關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作D.信息技術(shù)系統(tǒng)應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數(shù)據(jù)保管等安全措施正確答案：C參考解析：信息技術(shù)系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應當分別由不同人員保管。信息技術(shù)系統(tǒng)應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數(shù)據(jù)保管等安全措施，進行故障排除、災難恢復的演習，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行。72[單選題]下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金正確答案：D參考解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。73[單選題]（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則正確答案：A參考解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。74[單選題]下列關(guān)于基金份額持有人大會決議的職權(quán)，說法錯誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金托管人C.決定更換基金管理人D.決定更換基金銷售人正確答案：D參考解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：

①決定基金擴募或者延長基金合同期限；

②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；

③決定更換基金管理人、基金托管人；

④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；

⑤基金合同約定的其他職權(quán)。75[單選題]下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理C.社會力量包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉正確答案：A參考解析：狹義的監(jiān)管方式，通常不包括市場準入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。76[單選題]基金與股票、債券的差異包括（）。

Ⅰ．投資目的不同

Ⅱ．反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

Ⅲ．所籌資金的投向不同

Ⅳ．投資收益與風險大小不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：

①反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。

②所籌資金的投向不同。

③投資收益與風險大小不同。77[單選題]基金銷售費用不包括（）。A.基金托管費B.申購(認購)費C.贖回費D.銷售服務費正確答案：A參考解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務費等費用?；痄N售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。78[單選題]（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風險。A.信息披露合規(guī)性風險B.投資合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.銷售合規(guī)性風險正確答案：C參考解析：反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風險。79[單選題]基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會正確答案：A參考解析：基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，也需經(jīng)證券交易所認可后公告。80[單選題]我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍正確答案：B參考解析：目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。81[單選題]風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用（）的方法。A.定性B.定量C.定性和定量相結(jié)合D.定性或定量正確答案：C參考解析：風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。82[單選題]下列關(guān)于季度報告中的投資組合報告的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.披露基金資產(chǎn)組合按行業(yè)分類的股票投資組合，前20名股票明細B.披露基金資產(chǎn)組合按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細C.投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況D.投資組合報告附注正確答案：A參考解析：在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，及投資組合報告附注等內(nèi)容。83[單選題]在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。

Ⅰ．證券交易所

Ⅱ．證券登記結(jié)算機構(gòu)

Ⅲ．中國證監(jiān)會

Ⅳ．中國證券業(yè)協(xié)會A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。84[單選題]前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人（）分段設置申購費率。A.贖回金額B.持有期限C.申購金額D.認領金額正確答案：C參考解析：前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率。85[單選題]以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。A.最近三年年均收入60萬元的個人B.收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個人D.凈資產(chǎn)為500萬元的機構(gòu)正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位（D項錯誤）；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。86[單選題]基金托管人的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集持有人大會D.復核基金資產(chǎn)凈值正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

B項屬于基金管理人的職責。87[單選題]私募基金募集應當履行的程序有（）。

Ⅰ特定對象確定

Ⅱ投資者適當性匹配

Ⅲ基金風險揭示

Ⅳ回訪確認A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：私募基金募集應當履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當性匹配;③基金風險揭示；④合格投資者確認；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認。88[單選題]客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則不包括（）。A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突正確答案：C參考解析：C項，基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾屬于誠實守信的基本要求的內(nèi)容。89[單選題]貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10正確答案：C參考解析：貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。90[單選題]下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進行重新估值B.采用影子定價是為了避免不同方法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況正確答案：C參考解析：為了客觀地體現(xiàn)