2018年9月基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選及答案解析

2018年9月基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選及答案解析(1/47)單選題第1題基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是( )。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會下一題(2/47)單選題第2題關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是( )。A.基金經(jīng)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)上一題下一題(3/47)單選題第3題基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象是( )。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會上一題下一題(4/47)單選題第4題以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。A.繼承性B.普遍性C.規(guī)范性D.特殊性上一題下一題(5/47)單選題第5題下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計(jì)算公式中正確的是( )。A.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率B.認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值C.凈認(rèn)購金額巾購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)D.認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值上一題下一題(6/47)單選題第6題

某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。 該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的( )。A.專業(yè)審慎B.誠實(shí)守信C.公正忠誠D.忠誠盡責(zé)上一題下一題(7/47)單選題第7題中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括( )。A.證券期貨交易所B.地方基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)上一題下一題(8/47)單選題第8題基金管理人以及已發(fā)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的()。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認(rèn)購、申購和贖回D.認(rèn)購、場內(nèi)買賣上一題下一題(9/47)單選題第9題基金公司應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度和崗位分離制度，以下說法錯誤的是( )。A.投資和交易崗位要設(shè)置分離B.不同基金資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作C.交易和清算崗位可以兼職D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作上一題下一題(10/47)單選題第10題有權(quán)召集持有人大會的主體不包括( )。A.基金管理人努力形成公司的合規(guī)合力，避免B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人上一題下一題(11/47)單選題第11題合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的( )。努力形成公司的合規(guī)合力，避免A.客觀性原則B.專業(yè)性原則C.獨(dú)立性原則D.協(xié)調(diào)性原則上一題下一題(12/47)單選題第12題基金管理人應(yīng)自基金募集期限屆滿之日起( )日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.10B.3C.5D.1上一題下一題(13/47)單選題第13題基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括( )。A.信用風(fēng)險B.信息技術(shù)風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.基金持有人凈贖回基金總份額 5%以內(nèi)份額的風(fēng)險上一題下一題(14/47)單選題第14題基金公司風(fēng)險控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善， 體現(xiàn)基金公司( )。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則上一題下一題(15/47)單選題第15題有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是( )。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作上一題下一題(16/47)單選題第16題關(guān)于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯誤的是( )。A.在交易日內(nèi)日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值B.在交易日內(nèi)日，及時揭示基金份額參考凈值C.基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次 1交易日揭示D.基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露上一題下一題(17/47)單選題第17題證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為( )。A.價格形成方式的不同B.交易場所的不同C.組織運(yùn)作方式的不同D.期限的不同上一題下一題(18/47)單選題第18題以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是( )。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市開放式基金(LOF)D.QDII基金上一題下一題(19/47)單選題第19題基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會公示本機(jī)構(gòu)取得基金銷售從業(yè)資格的人員信息。 以下不屬于必須公示的信息是( )。A.所獲學(xué)位學(xué)歷證書B.姓名C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號上一題下一題(20/47)單選題第20題股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是( )。A.股票基金長期收益高于債券基金B(yǎng).每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金上一題下一題(21/47)單選題第21題證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷， 應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有( )。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性上一題下一題（22/47）單選題第22題證券投資基金反映的法律關(guān)系是（ ）。A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系上一題下一題（23/47）單選題第23題關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（ ）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)上一題下一題（24/47）單選題第24題根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法 （試行）》的規(guī)定，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公示的私募基金信息的是（ ）。A.基金主要投資領(lǐng)域B.基金年度報(bào)告C.基金最近一個報(bào)告期末的規(guī)模D.基金成立以來的歷史業(yè)績上一題下一題（25/47）單選題第25題關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（ ）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“繞彎”執(zhí)行D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人上一題下一題（26/47）單選題第26題關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是（ ）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)上一題下一題(27/47)單選題第27題根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊文件之日起( )個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1B.6C.9D.3上一題下一題(28/47)單選題第28題公募證券投資基金成立日是( )。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗(yàn)資報(bào)告出具之日D.基金合同生效公告當(dāng)日上一題下一題(29/47)單選題第29題債券基金對( )的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好［Wj風(fēng)險［Wj收益D.追求穩(wěn)定收益上一題下一題(30/47)單選題第30題某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗， 事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新， 該事件反映貴公司在內(nèi)部控制方面違背了( )原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨(dú)立性上一題下一題(31/47)單選題第31題與其他金融工具相比較，基金是一種( )。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證上一題下一題(32/47)單選題第32題與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是( )。A.投資風(fēng)險較高B.投資活動所收到的限制和約束少C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發(fā)售上一題下一題(33/47)單選題第33題關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是( )。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決上一題下一題(34/47)單選題第34題關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是( )。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價上一題下一題(35/47)單選題第35題( )不屬于混合型基金。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金上一題下一題(36/47)單選題第36題按照投資的對象的不同，投資基金可以分為( )。A.風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金上一題下一題(37/47)單選題第37題在國外，以下基金中不屬于保本基金的是( )。A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 105%贖回基金B(yǎng).合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的 105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用C.合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金D.合同生效滿五年以后，投資者以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 95%贖回基金上一題下一題（38/47）單選題第38題保本基金將大部分資金投資于（ ）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券上一題下一題（39/47）單選題第39題下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（ ）。A.基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金上一題下一題（40/47）單選題第40題關(guān)于上市開放式基金（LOF兩表述，錯誤的是（ ）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、 贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象上一題下一題（41/47）單選題第41題在我國，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是（ ）。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同上一題下一題（42/47）單選題第42題對沖基金說法正確的（ ）。一般以公募基金為主要方式B.意思是風(fēng)險對沖過的基金，其投資風(fēng)險低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀(jì)50年代的英國金融市場D.一般廣泛投資于金融衍生品上一題下一題(43/47)單選題第43題某投資人贖回某開放是混合型基金 C類基金份額(收取銷售服務(wù)費(fèi))，持有期為20日，收取贖回費(fèi)100元，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額為( )。A.50元B.75元0.25%D.100元上一題下一題(44/47)單選題第44題投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費(fèi)用 1%,投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為( )。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元上一題下一題(45/47)單選題第45題私募基金管理人提供的登記申請材料完備的， 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起( )個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。A.10B.150.20D.30上一題下一題(46/47)單選題第46題關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險， 以下表述正確的是( )。I、在具體風(fēng)險事件中，合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險或道德風(fēng)險n、合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等出、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險W、對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一A.WI、IVC.ni、ivd.n、出上一題下一題(47/47)單選題第47題以下選項(xiàng)中不屬于 QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（ ）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟上一題交卷交卷答題卡答案及解析（1/47）單選題第1題基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是（ ）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會參考答案： B您的答案：未作答答案解析：下一題（2/47）單選題第2題關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（