19-舊題庫題目及答案

19-舊題庫題目[復制]您的姓名：[填空題]_________________________________1.A公司財務人員向我行提交代收業(yè)務資料，小華對其資料進行審核。根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，以下不可能是經(jīng)辦柜員小華退回代收業(yè)務申請的理由是（）。[單選題]A公司財務人員只提供了電子代收清單，沒有紙質(zhì)代收清單A公司提供的代收清單包括了賬號、金額、筆數(shù)合計、金額合計，沒有戶名A公司財務人員提供的紙質(zhì)代收清單加蓋了單位公章及編制人簽章，但沒有加蓋預留印鑒(正確答案)代收清單上總筆數(shù)、總金額與明細筆數(shù)、明細金額不符答案解析：第十八條單位提交電子及紙質(zhì)代收清單。代收清單包括姓名、賬號、金額、筆數(shù)合計、金額合計，紙質(zhì)代收清單還應加蓋單位公章及編制人簽章。第十九條網(wǎng)點應對委托單位提供的資料進行雙人核對，如核對不符退回委托單位。核對內(nèi)容包括：（一）代收清單上總筆數(shù)、總金額與明細是否相符。2.成興公司在我行辦理代發(fā)工資業(yè)務，根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，以下關于紙質(zhì)代付清單的說法正確的是（）。[單選題]無需提供業(yè)務辦理后退回客戶業(yè)務辦理后隨當日傳票保管(正確答案)業(yè)務辦理后專夾保管答案解析：第十三條（六）保存批次處理結(jié)果。柜員通過下載批次處理結(jié)果文件，打印一式兩聯(lián)“入賬成功清單”、“入賬失敗清單”，一聯(lián)隨當日傳票，一聯(lián)反饋委托單位。同時，紙質(zhì)代付清單作為入賬清單附件隨當日傳票保管。3.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。[單選題]3年5年(正確答案)10年20年答案解析：第五條總行、各分支機構(gòu)應按照完整準確、安全保密的原則及我行反洗錢工作管理辦法規(guī)定保管各類大額交易和可疑交易報告及相關資料。大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。4.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，反洗錢系統(tǒng)每天根據(jù)大額交易報送標準產(chǎn)生大額交易，總行法律與合規(guī)部反洗錢合規(guī)專員每個工作日登錄反洗錢系統(tǒng)，在大額交易發(fā)生后的（）內(nèi)完成報告要素審核并及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。[單選題]2個工作日3個工作日5個工作日(正確答案)7個工作日答案解析：第十九條反洗錢系統(tǒng)每天根據(jù)大額交易報送標準產(chǎn)生大額交易，總行法律與合規(guī)部反洗錢合規(guī)專員每個工作日登錄反洗錢系統(tǒng)，在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)完成報告要素審核并及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。5.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，支行反洗錢合規(guī)專員每個工作日均應登錄反洗錢系統(tǒng)，對于校驗未通過的大額交易要素，應按照業(yè)務實際情況在交易發(fā)生之日起（）內(nèi)完成補錄。[單選題]1個自然日1個工作日(正確答案)2個自然日2個工作日答案解析：第二十一條支行反洗錢合規(guī)專員每個工作日均應登錄反洗錢系統(tǒng)，對于校驗未通過的大額交易要素，應按照業(yè)務實際情況在交易發(fā)生之日起1個工作日內(nèi)完成補錄。6.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，各網(wǎng)點使用開立內(nèi)部賬戶申請表，非必輸項的是（）。[單選題]申請原因通兌標志幣種內(nèi)部賬號(正確答案)答案解析：附件1：開立內(nèi)部賬戶申請表7.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，各營業(yè)網(wǎng)點對3006科目余額應至少（）核對1次。[單選題]每日(正確答案)每周每15天每月答案解析：第二十七條營業(yè)網(wǎng)點應加強對批量代收付業(yè)務的管理，每日核對代理業(yè)務（3006）科目余額，原則上在批量代收付業(yè)務完成后，科目余額應為零，對于一些特殊原因造成科目存在余額的應及時查找原因，確保賬實相符。8.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，柜面受理代付業(yè)務應審核申請單位需提交的代付清單，以下對代付清單說法有誤的是（）。[單選題]代付清單電子版格式應符合我行的要求，內(nèi)容順序依次為姓名、賬號、金額(正確答案)代付清單上總筆數(shù)、總金額與明細是否相符代付清單上總金額與3006代理業(yè)務專用賬戶余額是否相符核驗代付清單和支票上加蓋的印鑒與預留印鑒是否相符答案解析：代付清單電子版格式應符合我行的要求，內(nèi)容順序依次為賬號、金額、姓名。9.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，以下不屬于代收付業(yè)務風險控制措施的是（）。[單選題]帶有批量代收代付文件上傳功能的終端，需專人管理，禁止專管人員以任何理由、任何形式將終端提供給他人使用創(chuàng)建代收代付批次的文件加密程序必須由網(wǎng)點指定專人掌握，并由雙人對客戶提交的批量文件進行加密營業(yè)網(wǎng)點應加強對批量代收付業(yè)務的管理，每日核對代理業(yè)務（3006）科目余額委托單位申請終止代收代付業(yè)務的，網(wǎng)點根據(jù)客戶的書面通知，在系統(tǒng)中進行維護結(jié)束批量代收代付業(yè)務(正確答案)答案解析：第二十四條帶有批量代收代付文件上傳功能的終端，需專人管理，禁止專管人員以任何理由、任何形式將終端提供給他人使用。第二十五條創(chuàng)建代收代付批次的文件加密程序必須由網(wǎng)點指定專人掌握，并由雙人對客戶提交的批量文件進行加密。第二十六條如在辦理批量代收代付業(yè)務過程中遇系統(tǒng)不能正常使用，應及時查找原因，聯(lián)系分行（總行）信息科技部門協(xié)助解決。第二十七條營業(yè)網(wǎng)點應加強對批量代收付業(yè)務的管理，每日核對代理業(yè)務（3006）科目余額，原則上在批量代收付業(yè)務完成后，科目余額應為零，對于一些特殊原因造成科目存在余額的應及時查找原因，確保賬實相符。10.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，以下關于代收付資料傳遞的說法有誤的是（）。[單選題]委托單位可通過柜面交付資料或電子數(shù)據(jù)傳遞方式辦理代收付業(yè)務委托單位通過柜面交付資料的，網(wǎng)點應使用《憑證（資料）交接登記簿》與客戶辦理交接登記，詳細記錄交接內(nèi)容委托單位通過電子數(shù)據(jù)傳遞方式的，需與營業(yè)網(wǎng)點在代收付協(xié)議中明確使用專用郵箱加密代收付電子數(shù)據(jù)委托單位通過電子數(shù)據(jù)傳遞方式的，無需提交紙質(zhì)材料(正確答案)答案解析：委托單位通過電子數(shù)據(jù)傳遞方式的，需與營業(yè)網(wǎng)點在代收付協(xié)議中明確使用專用郵箱加密代收付電子數(shù)據(jù)，雙方指定兩名業(yè)務聯(lián)系人，委托單位兩名指定人員對紙質(zhì)代發(fā)數(shù)據(jù)清單簽章確認、密封郵寄，網(wǎng)點兩名指定人員簽收并共同在錄像監(jiān)控下拆封。11.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務管理辦法》，代付業(yè)務收費計入（）科目。[單選題]60210399其他代理業(yè)務手續(xù)費收入60211101受托代付業(yè)務手續(xù)費收入60210201委托業(yè)務手續(xù)費收入602103代理業(yè)務手續(xù)費收入(正確答案)答案解析：第十七條（二）代收付業(yè)務發(fā)生的所有手續(xù)費收入必須按照協(xié)議的約定金額計入“602103代理業(yè)務手續(xù)費收入”下相應的明細科目。12.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務管理辦法》，經(jīng)營機構(gòu)在開辦代收付業(yè)務時，原則上應按代收付成本向委托單位收取一定比例的費用，低于成本價格的需報（）批準后予以減免，減免成本由經(jīng)營機構(gòu)承擔。[單選題]總行營運管理部總行營銷管理部分行營運管理部分行營銷管理部(正確答案)答案解析：第十七條（一）經(jīng)營機構(gòu)在開辦代收付業(yè)務時，原則上應按代收付成本向委托單位收取一定比例的費用，低于成本價格的需報分行營銷管理部批準后予以減免，減免成本由經(jīng)營機構(gòu)承擔。13.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，按期付息的個人大額存單可支持指定收息功能，（）。[單選題]可以指定他人賬戶或本人除認購賬戶外的其他賬戶(正確答案)只可指定本人除認購賬戶外的其他賬戶只可指定本人認購賬戶只可指定他人賬戶答案解析：第二十八條指定收息（一）按期付息的個人大額存單可支持指定收息功能，可以指定他人賬戶或本人除認購賬戶外的其他賬戶作為產(chǎn)品收息賬戶，按期付息時自動將利息轉(zhuǎn)入該指定賬戶。14.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，個人大額存單的起點金額不低于（）萬元。[單選題]51020(正確答案)50答案解析：第十四條個人大額存單的起點金額不低于20萬元，個人投資人認購個人大額存單時需滿足當期產(chǎn)品的起點金額和最小變動金額要求。15.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，若我行提前贖回產(chǎn)品，將在（）向投資人發(fā)出公告。[單選題]提前贖回日前兩個工作日內(nèi)提前贖回日前三個工作日內(nèi)(正確答案)提前贖回日前五個工作日內(nèi)提前贖回日前七個工作日內(nèi)答案解析：第二十九條贖回我行可在個人大額存單發(fā)行時約定的贖回條款，我行有權利但無義務在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)提前向投資人贖回投資人持有的個人大額存單，并按照事先約定的計息規(guī)則支付投資人的本金和利息。贖回個人大額存單時應贖回該期個人大額存單所有剩余金額，不得對部分投資人辦理贖回業(yè)務。若我行提前贖回產(chǎn)品，將在提前贖回日前三個工作日內(nèi)向投資人發(fā)出公告。16.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，以下說法錯誤的是（）。[單選題]我行個人大額存單支持按期付息、到期還本投資人可選擇在手機銀行、網(wǎng)上銀行或營業(yè)網(wǎng)點認購個人大額存單個人大額存單不允許委托他人代辦(正確答案)個人大額存單如發(fā)生凍結(jié)、止付等情況，不得辦理支取、轉(zhuǎn)讓和贖回業(yè)務答案解析：第三十六條個人大額存單認購、撤銷、轉(zhuǎn)讓、提前支取、開立存單持有證明流程。投資人可選擇在手機銀行、網(wǎng)上銀行或營業(yè)網(wǎng)點認購個人大額存單。投資人本人在柜臺辦理個人大額存單認購、撤銷、提前支取、開立存單持有證明時，需填寫《廣東華興銀行人民幣大額存單業(yè)務申請表》（附件1-2）（下簡稱“業(yè)務申請表”），應出示有效身份證件原件并留存復印件或影印件，交營運柜臺辦理大額存單業(yè)務的認購、撤銷、提前支取、開立存單持有證明等操作。大額存單持有證明格式見附件1-3。個人大額存單允許委托他人代辦，除本人身份證件外，還需出示代理人有效身份證件，留存復印件或影印件。17.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，以下不屬于總行國際業(yè)務部職責的是（）。[單選題]負責個人外匯業(yè)務監(jiān)管相關政策的傳達及指導負責個人外匯業(yè)務資金及時清算負責個人外匯業(yè)務外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送相關系統(tǒng)建設負責個人外匯業(yè)務相關系統(tǒng)開發(fā)和功能完善(正確答案)答案解析：第五條總行國際業(yè)務部（一）負責個人外匯業(yè)務監(jiān)管相關政策的傳達及指導（二）負責個人外匯業(yè)務資金及時清算。（三）負責個人外匯業(yè)務外匯監(jiān)管數(shù)據(jù)報送相關系統(tǒng)建設。18.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，以下關于個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理的規(guī)定，說法正確的是（）。[單選題]出境人員攜出金額在等值1萬美元（含1萬美元）以上的，應當向銀行申領《攜帶證》當天多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關書面申報，當天內(nèi)首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領《攜帶證》(正確答案)短期內(nèi)多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關書面申報，15天內(nèi)第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值500美元（含500美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領《攜帶證》銀行向出境人員核發(fā)《攜帶證》時，不得超過本行存款證明的金額或購匯金額核發(fā)《攜帶證》，銀行核發(fā)的《攜帶證》每張金額不得超過等值1萬美元，但可以低于1000美元答案解析：第十九條（三）出境人員攜出金額在等值5000美元以上至1萬美元（含1萬美元）的，應當向銀行申領《攜帶證》。（五）當天多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關書面申報，當天內(nèi)首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領《攜帶證》；當天內(nèi)第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值500美元（含500美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領《攜帶證》。（六）短期內(nèi)多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關書面申報，15天內(nèi)首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領《攜帶證》；15天內(nèi)第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值1000美元（含1000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領《攜帶證》。銀行向出境人員核發(fā)《攜帶證》時，不得超過本行存款證明的金額或購匯金額核發(fā)《攜帶證》，銀行核發(fā)的《攜帶證》每張金額不得超過等值1萬美元，但可以低于5000美元。19.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，銀行向出境人員核發(fā)的《攜帶證》，需留存材料復印件（）備查。[單選題]3年5年(正確答案)10年永久答案解析：第二十條銀行向出境人員核發(fā)《攜帶證》時，不得超過本行存款證明的金額或購匯金額核發(fā)《攜帶證》，銀行核發(fā)的《攜帶證》每張金額不得超過等值1萬美元，但可以低于5000美元。核發(fā)的《攜帶證》，銀行需留存材料復印件5年備查。20.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，由銀行或銀行所在地外匯局核發(fā)的《攜帶證》自簽發(fā)之日起（）內(nèi)一次使用有效。[單選題]7天30天(正確答案)60天90天答案解析：第二十一條由銀行或銀行所在地外匯局核發(fā)的《攜帶證》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)一次使用有效。21.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，負責對審計類銀行詢證函中涉及“銀行借款、本公司作為貸款方的委托貸款、本公司作為借款方的委托貸款等”詢證事項出具審核意見的是（）。[單選題]分行營運管理部分行風險管理部門(正確答案)分行公司銀行部分行機構(gòu)拓展部答案解析：第十一條分行風險管理部門負責對審計類銀行詢證函中涉及“銀行借款、本公司作為貸款方的委托貸款、本公司作為借款方的委托貸款、擔保（包括保函）、本公司為出票人且貴行承兌而尚未支付的銀行承兌匯票、本公司存放于貴行托管的有價證券或其他產(chǎn)權文件（土地、房產(chǎn)所有權憑證、保單等）”等詢證事項出具審核意見22.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，收到的銀行詢證函應由網(wǎng)點營運人員先對單位預留印鑒或公章進行核驗，一致后交由客戶經(jīng)理發(fā)起審批流程，交出時需登記（）。[單選題]《憑證資料交接登記簿》(正確答案)《款包交接登記簿》《重要物品交接登記簿》《詢證函交接登記簿》答案解析：第四十五條（二）收到的銀行詢證函應由網(wǎng)點營運人員先對單位預留印鑒或公章進行核驗，一致后交由客戶經(jīng)理發(fā)起審批流程，交出時需登記《憑證資料交接登記簿》，待審批用印完成后交回營運柜臺，柜臺根據(jù)審核意見登記系統(tǒng)并收取手續(xù)費，原件按詢證函注明的地址回郵至會計（審計）師事務所等機構(gòu)，復印件與郵寄快遞單作登記傳票附件。23.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，以下不可以辦理存款證明的是（）。[單選題]定期存款人民幣活期存款外幣活期存款理財產(chǎn)品(正確答案)答案解析：第二十五條凡在本行營業(yè)網(wǎng)點開立的儲蓄賬戶、結(jié)算賬戶的本外幣活期存款、定期存款均可辦理存款證明。24.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，以下不能出具結(jié)算紀律證明的是（）。[單選題]開戶后沒有任何交易發(fā)生開戶后只有一條小額交易開戶后只有零星交易及存息以上情況均不能出具(正確答案)答案解析：第四十一條委托人需參照本辦法第二十六條的規(guī)定出具委托書和證明資料，其提交的委托書需列明證明所致單位、所需證明的時段和證明內(nèi)容。開戶后沒有任何交易發(fā)生的賬戶或者有零星交易但不足以說明其有正常資金結(jié)算的，不能出具結(jié)算紀律證明。25.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，以下哪個部門負責分行資信證明業(yè)務的管理工作，對業(yè)務執(zhí)行情況進行指導和檢查監(jiān)督（）。[單選題]總行營運管理部分行營運管理部門(正確答案)總行法律與合規(guī)部總行公司銀行部答案解析：第六條分行營運管理部門負責分行資信證明業(yè)務的管理工作，對業(yè)務執(zhí)行情況進行指導和檢查監(jiān)督。分行轄屬各網(wǎng)點負責按照制度規(guī)定辦理資信證明業(yè)務。分行營運管理部門或轄屬網(wǎng)點負責對審計類銀行詢證函中涉及“銀行存款、注銷的賬戶、本公司為持票人且由貴行托收的商業(yè)匯票、本公司存放于貴行托管的有價證券或其他產(chǎn)權文件（存單、票據(jù)、理財產(chǎn)品等）”等詢證事項出具審核意見。26.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，郵件送達的銀行詢證函，本行經(jīng)辦人員需按詢證函注明的地址回函，回郵會計（審計）師事務所等機構(gòu)，該經(jīng)辦人員原則上不能為（）。[單選題]營運柜員客戶經(jīng)理(正確答案)營運主管會計經(jīng)理答案解析：第四十六條郵件送達的銀行詢證函，本行經(jīng)辦人員需按詢證函注明的地址回函，回郵會計（審計）師事務所等機構(gòu)，該經(jīng)辦人員原則上應為營運人員（或客戶經(jīng)理以外的其他崗位人員）。當面送達的銀行詢證函，回函可直接交來行經(jīng)辦人員并辦理簽收手續(xù)，或按詢證函注明的地址以郵件方式回函。27.A公司來我行網(wǎng)點申請辦理代發(fā)工資業(yè)務，經(jīng)辦柜員小華受理了該業(yè)務。根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，以下可能出現(xiàn)在小華操作流程中的是（）。A公司填寫我行代收協(xié)議，小華審核無誤后，提交網(wǎng)點營運負責人復核，并加蓋營運業(yè)務公章(正確答案)小華填寫《開立內(nèi)部賬戶申請表》，由網(wǎng)點主復核確認后，提交分行營運管理部開立3006科目下A公司同名代理業(yè)務專戶(正確答案)A公司財務人員通過溝通發(fā)現(xiàn)小華對代發(fā)工資業(yè)務很熟練，便提出后續(xù)代發(fā)工資紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)資料發(fā)送給小華，由其辦理即可小華查詢得知A公司只在我行開立了一般結(jié)算賬戶，便告知客戶其代發(fā)工資只能通過柜面辦理答案解析：第八條營業(yè)網(wǎng)點與委托單位約定通過柜面交付資料或電子數(shù)據(jù)傳遞方式辦理代收付業(yè)務。委托單位通過柜面交付資料的，網(wǎng)點應使用《憑證（資料）交接登記簿》與客戶辦理交接登記，記錄內(nèi)容包括提交單位名稱、提交物品（如紙質(zhì)及電子代收付清單、支票等）、接收時間、接收人等。委托單位通過電子數(shù)據(jù)傳遞方式的，需與營業(yè)網(wǎng)點在代收付協(xié)議中明確使用專用郵箱加密代收付電子數(shù)據(jù)，雙方指定兩名業(yè)務聯(lián)系人，委托單位兩名指定人員對紙質(zhì)代發(fā)數(shù)據(jù)清單簽章確認、密封郵寄，網(wǎng)點兩名指定人員簽收并共同在錄像監(jiān)控下拆封。28.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，“一次性金融交易”是指為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）美元以上的業(yè)務。1萬元(正確答案)5萬元1000(正確答案)5000答案解析：第二十二條本條“一次性金融交易”是指為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務。29.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，各營業(yè)網(wǎng)點負責落實總行、各分行法律合規(guī)部門大額、可疑交易報告的具體要求，具體承擔的職責包括（）。登記本網(wǎng)點一次性金融交易數(shù)據(jù)(正確答案)負責本網(wǎng)點自主發(fā)現(xiàn)的可疑交易線索識別、登記及上報(正確答案)落實協(xié)調(diào)本網(wǎng)點的客戶盡職調(diào)查工作(正確答案)協(xié)助做好本網(wǎng)點大額、可疑交易報告自查與培訓工作(正確答案)答案解析：第十六條各營業(yè)網(wǎng)點負責落實總行、各分行法律合規(guī)部門大額、可疑交易報告的具體要求，并承擔以下職責：（一）登記本網(wǎng)點一次性金融交易數(shù)據(jù)；（二）負責本網(wǎng)點自主發(fā)現(xiàn)的可疑交易線索識別、登記及上報；（三）落實協(xié)調(diào)本網(wǎng)點的客戶盡職調(diào)查工作；（四）協(xié)助做好本網(wǎng)點大額、可疑交易報告自查與培訓工作；（五）其他大額交易和可疑交易報告相關工作。30.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的情形包括（）?？蛻糍Y金快進快出，涉嫌經(jīng)營地下錢莊或為地下錢莊服務(正確答案)涉嫌恐怖人員、涉恐怖資金賬戶及資金交易(正確答案)個人客戶頻繁接收大量由企業(yè)客戶轉(zhuǎn)入的資金、企業(yè)客戶頻繁轉(zhuǎn)出大量資金至個人客戶、與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符(正確答案)頻繁向社會不特定對象籌集資金或發(fā)放投資收益，與客戶身份、經(jīng)營業(yè)務明顯不符，涉嫌非法集資可疑情形(正確答案)特定公職人員及其親屬使用銀行賬戶大量交易、消費、投資、轉(zhuǎn)移資金、逃避監(jiān)測，交易與其身份收入不符(正確答案)答案解析：第二十八條符合以下情形、經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告：（一）客戶資金快進快出，涉嫌經(jīng)營地下錢莊或為地下錢莊服務。（二）商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，涉嫌利用POS機提供信用卡套現(xiàn)，或商戶自身以虛擬交易套取信用卡資金。（三）涉嫌恐怖人員、涉恐怖資金賬戶及資金交易。（四）以推銷商品或提供服務等經(jīng)營活動為名，向社會公眾吸納資金，交易金額呈規(guī)律性，與客戶身份、經(jīng)營業(yè)務明顯不符，涉嫌組織、領導傳銷活動的可疑交易情形。（五）個人客戶頻繁接收大量由企業(yè)客戶轉(zhuǎn)入的資金、企業(yè)客戶頻繁轉(zhuǎn)出大量資金至個人客戶、與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。（六）與眾多交易對手頻繁發(fā)生交易或于境外按限額標準頻繁支取現(xiàn)金，涉嫌電信詐騙等電信網(wǎng)絡新型違法犯罪可疑情形。（七）頻繁向社會不特定對象籌集資金或發(fā)放投資收益，與客戶身份、經(jīng)營業(yè)務明顯不符，涉嫌非法集資可疑情形。（八）采取欺騙、隱瞞、逃避等手段故意違反稅收法規(guī)，頻繁進行企業(yè)與自然人之間的資金劃轉(zhuǎn)，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符，涉嫌逃稅、避稅、騙稅等可疑交易情形。（九）以營利為目的，通過以財物作注比輸贏的方式，組織賭博并進行賭資劃轉(zhuǎn)的可疑情形，與客戶身份、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。（十）違反海關法規(guī)、逃避監(jiān)管，交易與違禁品進出口或偷稅漏稅有關，與客戶身份、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。（十一）特定公職人員及其親屬使用銀行賬戶大量交易、消費、投資、轉(zhuǎn)移資金、逃避監(jiān)測，交易與其身份收入不符。（十二）客戶來自涉毒高風險地區(qū)或資金交易涉及毒品重點區(qū)域，交易與制毒、販毒等毒品犯罪情形有關。（十三）符合我行認定具有洗錢風險的其他情形。31.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，我行根據(jù)業(yè)務實質(zhì)重于形式的原則，以客戶為監(jiān)測單位，對符合以下情形的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告（）。單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯(正確答案)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生日單筆或者累計人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上（含10萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)答案解析：第十七條我行根據(jù)業(yè)務實質(zhì)重于形式的原則，以客戶為監(jiān)測單位，對符合以下情形的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告：（一）單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生日單筆或者累計人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。（三）自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。（五）客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，應當分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“孰低原則”，合并提交大額交易報告。32.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，柜面辦理代付業(yè)務，由于客戶提供的入賬賬戶有誤或客戶的其它原因而不能入賬的款項的處理，正確的處理方法是（）。如柜員在辦理代付業(yè)務時，選擇從“內(nèi)部戶”扣劃代付資金，則代付失敗資金需用特種轉(zhuǎn)賬憑證原路退回代付單位(正確答案)如柜員在辦理代付業(yè)務時，選擇從“內(nèi)部戶”扣劃代付資金，則代付失敗資金可在客戶提供正確的代付清單后，重新辦理代發(fā)(正確答案)如柜員在辦理代付業(yè)務時，選擇從“委托賬號”扣劃代付資金，則代付失敗資金將自動轉(zhuǎn)回客戶賬(正確答案)如柜員在辦理代付業(yè)務時，選擇從“委托賬號”扣劃代付資金，則代付失敗資金將暫掛代理業(yè)務專戶，需手工將代發(fā)資金轉(zhuǎn)回委托賬號答案解析：（二）如柜員在辦理代付業(yè)務時，選擇從“委托賬號”扣劃代付資金，則代付失敗資金將自動轉(zhuǎn)回客戶賬。33.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，柜員完成代收業(yè)務系統(tǒng)操作后，以下仍需后續(xù)處理的手續(xù)有（）。打印“扣賬成功清單”、“扣賬失敗清單”與單位提交的代收清單進行雙人核對(正確答案)“扣賬成功清單”、“扣賬失敗清單”一聯(lián)隨傳票保管，一聯(lián)反饋委托單位(正確答案)紙質(zhì)代收清單作為扣賬清單附件隨當日傳票保管(正確答案)核對代理業(yè)務3006科目余額(正確答案)答案解析：（六）保存批次處理結(jié)果。柜員通過下載批次處理結(jié)果文件，打印一式兩聯(lián)“扣賬成功清單”、“扣賬失敗清單”，一聯(lián)隨當日傳票，一聯(lián)反饋委托單位。同時，紙質(zhì)代收清單作為扣賬清單附件隨當日傳票保管。第二十二條柜員下載批次處理結(jié)果文件，打印“扣賬成功清單”、“扣賬失敗清單”與單位提交的代收清單進行雙人核對，無誤后加蓋業(yè)務清訖章、核對人簽章交委托單位。34.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，委托單位辦理代發(fā)工資業(yè)務時，以下說法有誤的是（）。由委托單位基本存款賬戶轉(zhuǎn)出代付資金未在我行開立基本存款賬戶的，委托單位可選擇主動匯出代付資金，也可以委托我行進行支票托收(正確答案)必須將代發(fā)資金轉(zhuǎn)入我行開立的委托單位同名代理業(yè)務專戶，匯款用途為代發(fā)工資(正確答案)必須提供開戶許可證復印件并加蓋單位公章(正確答案)答案解析：第九條核實委托單位代付資金及賬戶管理（一）核實委托單位代付資金其中委托辦理代付工資的單位必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)出代付資金。未在我行開立基本存款賬戶的，由委托單位就代付資金主動付款，我行不受理支票托收。收款賬戶為我行開立的委托單位同名代理業(yè)務專戶，匯款用途為代發(fā)工資。（二）賬戶管理委托單位基本賬戶在他行開立的，需提供其開戶許可證復印件、加蓋單位公章。35.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，下列關于代收付業(yè)務協(xié)議的說法正確的是（）。原則上營業(yè)網(wǎng)點與委托單位簽訂我行統(tǒng)一格式批量代收付協(xié)議，非我行格式文本需經(jīng)法律與合規(guī)部門審核，明確各自的責任和義務(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點與委托單位簽訂代收付協(xié)議加蓋營運業(yè)務公章(正確答案)協(xié)議簽訂后，各網(wǎng)點應對每份協(xié)議按照核心系統(tǒng)代收付簽約產(chǎn)生的簽約號進行編號，并標注在協(xié)議第一頁(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點在與委托單位簽訂批量代收付協(xié)議后，應填寫開立內(nèi)部賬戶申請表向分行營運管理部申請，并由分行營運管理部向總行申請開立開立委托單位同名代理業(yè)務專戶答案解析：第六條營業(yè)網(wǎng)點在與委托單位簽訂批量代收付協(xié)議后，應填寫開立內(nèi)部賬戶申請表（附件1）向分行營運管理部申請開立委托單位同名代理業(yè)務專戶，由分行營運管理部根據(jù)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點申請，在系統(tǒng)內(nèi)開立代理業(yè)務內(nèi)部賬戶。36.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，以下關于代發(fā)款項入賬失敗處理方式的描述，正確的有（）。從內(nèi)部戶扣劃代付資金的，需用特種轉(zhuǎn)賬憑證原路退回代付單位(正確答案)從內(nèi)部戶扣劃代付資金的，資金將自動轉(zhuǎn)回客戶賬從委托賬號扣劃代付資金，需用特種轉(zhuǎn)賬憑證轉(zhuǎn)回客戶賬從委托賬號扣劃代付資金，資金將自動轉(zhuǎn)回客戶賬(正確答案)答案解析：第十五條由于客戶提供的入賬賬戶有誤或客戶的其它原因而不能入賬的款項的處理：（一）如柜員在辦理代付業(yè)務時，選擇從“內(nèi)部戶”扣劃代付資金，則代付失敗資金需用特種轉(zhuǎn)賬憑證原路退回代付單位。（二）如柜員在辦理代付業(yè)務時，選擇從“委托賬號”扣劃代付資金，則代付失敗資金將自動轉(zhuǎn)回客戶賬。37.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務管理辦法》，辦理代收付業(yè)務簽訂的協(xié)議有（）。廣東華興銀行代扣協(xié)議書（三方）廣東華興銀行代理收款合作協(xié)議書(正確答案)廣東華興銀行代扣協(xié)議書（兩方）(正確答案)廣東華興銀行委托其他代付業(yè)務協(xié)議(正確答案)答案解析：第十八條辦理代收付業(yè)務申請單位（個人）與銀行須根據(jù)不同的情況簽訂相應協(xié)議。協(xié)議包括：《廣東華興銀行代理收款合作協(xié)議書》、《廣東華興銀行代扣協(xié)議書（兩方）》、《廣東華興銀行委托其他代付業(yè)務協(xié)議》。38.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務管理辦法》，代收業(yè)務開辦前，代收服務經(jīng)營機構(gòu)應在提供給單位（個人）與付款人事先簽訂的協(xié)議版本中約定（）等。收款戶名(正確答案)代收用途(正確答案)金額(正確答案)風險防控措施(正確答案)異議處理(正確答案)服務收費(正確答案)答案解析：第十九條代收業(yè)務開辦前，代收服務經(jīng)營機構(gòu)應在提供給委托單位（個人）與付款人事先簽訂的協(xié)議版本中約定包括但不限于收款戶名、代收用途、代收頻率或者條件、金額、服務費用、風險防控措施、異議處理等。39.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，個人大額存單采用標準期限的產(chǎn)品形式，以下屬于其產(chǎn)品期限的是（）。1個月(正確答案)3個月(正確答案)9個月(正確答案)2年(正確答案)4年5年(正確答案)答案解析：第十三條個人大額存單采用標準期限的產(chǎn)品形式，包括1個月、3個月、6個月、9個月、1年、18個月、2年、3年和5年共9個品種。40.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，個人大額存單的計息類型為浮息或固息時，按期付息的個人大額存單，有按（）付息頻率類型，系統(tǒng)可根據(jù)付息頻率自動將利息劃轉(zhuǎn)到持有人認購賬戶或指定賬戶。日月(正確答案)季(正確答案)半年(正確答案)年(正確答案)期滿(正確答案)答案解析：第十七條個人大額存單的計息類型為浮息或固息時，按期付息的個人大額存單，有按月、季、半年、年、期滿五種付息頻率類型，系統(tǒng)可根據(jù)付息頻率自動將利息劃轉(zhuǎn)到持有人認購賬戶或指定賬戶。41.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，個人大額存單可支持的交易有（）。轉(zhuǎn)讓(正確答案)提前支取(正確答案)到期支付(正確答案)按期付息(正確答案)指定收息(正確答案)贖回(正確答案)答案解析：第二十三條個人大額存單可支持轉(zhuǎn)讓、提前支取、到期支付、按期付息、指定收息和贖回等交易，我行將在當期產(chǎn)品的《個人大額存單說明書》中明確是否允許轉(zhuǎn)讓、提前支取、按期付息、指定收息和贖回等，并且明確相關交易規(guī)定。42.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，個人大額存單自起息日起計息，計息方式為（）。到期一次還本付息(正確答案)按期付息、按期還本按期付息、到期還本(正確答案)到期付息、按期還本答案解析：第十六條個人大額存單自起息日起計息，計息方式為到期一次還本付息和按期付息、到期還本。具體計息方式以當期產(chǎn)品的《個人大額存單說明書》為準。43.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，辦理以下個人外匯業(yè)務應錄入個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)管理的有（）。外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯(正確答案)境內(nèi)卡境外使用后購匯還款境外匯入直接提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)直接提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)答案解析：第二十二條各分行和經(jīng)營機構(gòu)辦理下列個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應錄入個人系統(tǒng)管理：（一）個人外幣現(xiàn)鈔存入，包括持外幣現(xiàn)鈔的結(jié)匯、存入個人外匯賬戶或信用卡、匯出境外、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)以及兌換外幣后存入現(xiàn)鈔等。（二）個人外幣現(xiàn)鈔提取，包括購匯提鈔、從個人外匯賬戶或信用卡提取外幣現(xiàn)鈔、境外匯入或境內(nèi)劃轉(zhuǎn)直接提取外幣現(xiàn)鈔以及兌換外幣后提取現(xiàn)鈔等。第三十條個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)的管理與使用。三、（三）除以下情況外，經(jīng)辦行辦理的個人結(jié)售匯業(yè)務都應納入個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)：（一）1.通過柜臺找零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；（二）2.外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費結(jié)匯；（三）3.境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔；（四）4.境內(nèi)卡境外使用后購匯還款；（五）5.通過自助兌換機辦理的個人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換；（六）6.通過外幣代兌機構(gòu)發(fā)生的結(jié)售匯。44.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下（）規(guī)定辦理。個人外匯賬戶內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間、個人與直系親屬之間本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理(正確答案)個人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、近親屬關系證明辦理(正確答案)劃轉(zhuǎn)賬戶分別屬于境內(nèi)個人、境外個人的，按跨境交易進行管理，且應符合經(jīng)常項目外匯匯出境外的規(guī)定(正確答案)答案解析：第十五條個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：（一）個人外匯賬戶內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間、個人與近親屬之間。（二）本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理。（三）個人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、近親屬關系證明辦理。（四）劃轉(zhuǎn)賬戶分別屬于境內(nèi)個人、境外個人的，按跨境交易進行管理，且應符合經(jīng)常項目外匯匯出境外的規(guī)定。45.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，境內(nèi)個人向境內(nèi)經(jīng)批準經(jīng)營外匯保險業(yè)務的保險經(jīng)營機構(gòu)支付外匯保費，應持（）辦理購付匯手續(xù)。保險合同(正確答案)保費發(fā)票保險經(jīng)營機構(gòu)付款通知書(正確答案)經(jīng)營機構(gòu)資質(zhì)證明答案解析：第四十二條境內(nèi)個人向境內(nèi)經(jīng)批準經(jīng)營外匯保險業(yè)務的保險經(jīng)營機構(gòu)支付外匯保費，應持保險合同、保險經(jīng)營機構(gòu)付款通知書辦理購付匯手續(xù)。46.根據(jù)《廣東華興銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》，以下情況無需納入個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)的有（）。通過柜臺找零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值1000美元（含1000美元）的結(jié)匯外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費結(jié)匯(正確答案)境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔(正確答案)境內(nèi)卡境外使用后購匯還款(正確答案)通過自助兌換機辦理的個人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換(正確答案)通過外幣代兌機構(gòu)發(fā)生的結(jié)售匯(正確答案)答案解析：第三十條個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)的管理與使用。（一）對于具有結(jié)售匯業(yè)務經(jīng)營資格的分支行，須通過個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務。（二）各分支行需指定專人進行系統(tǒng)的使用及維護工作，以保證系統(tǒng)的正常運行。（三）除以下情況外，經(jīng)辦行辦理的個人結(jié)售匯業(yè)務都應納入個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)：1.通過柜臺找零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；2.外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費結(jié)匯；3.境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔；4.境內(nèi)卡境外使用后購匯還款；5.通過自助兌換機辦理的個人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換；6.通過外幣代兌機構(gòu)發(fā)生的結(jié)售匯。47.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，辦理資信證明業(yè)務需遵循的原則是（）。合法合規(guī)(正確答案)為客戶保密(正確答案)防范風險(正確答案)確保真實(正確答案)不相容職責分離(正確答案)經(jīng)濟效益(正確答案)答案解析：第四條辦理資信證明業(yè)務需遵循的原則：（一）合法合規(guī)原則。規(guī)范開立資信證明，嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（二）為客戶保密原則。開立資信證明，必須依據(jù)本行客戶的書面委托或授權，方能對外披露其資信狀況。（三）防范風險原則。開立資信證明要切實采取有效措施，防范風險，避免損失。（四）確保真實原則。認真審核委托人提供的材料，確保本行出具的資信證明內(nèi)容的真實性。（五）不相容職責分離原則。應確保詢證函傳遞過程的獨立性，嚴禁由客戶經(jīng)理回郵、轉(zhuǎn)送銀行詢證函；驗（增）資類詢證函不得由企業(yè)代為傳遞。（六）經(jīng)濟效益原則。各類資信證明的手續(xù)費按照本行服務項目價格標準在開立時按份收取，彌補營運成本，增加本行中間業(yè)務收入。48.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，對于時點截至（）的純存款賬戶，可由分行公司銀行部牽頭組織相關部門共同認定并確認名單。1月1日6月1日6月30日(正確答案)12月31日(正確答案)答案解析：第四十五條（三）對于時點截至6月30日及12月31日的純存款賬戶，可由分行公司銀行部牽頭組織分行交易銀行部門、國際業(yè)務部門、風險管理與法律合規(guī)部門、票據(jù)部門和營運管理部門共同認定并確認名單。柜面收到該類詢證函，經(jīng)查詢屬于名單內(nèi)的賬戶，可由柜面驗印、確認詢證內(nèi)容無誤后加蓋營運業(yè)務公章，無需跨部門審批；不屬于名單內(nèi)的以及其他時點的，仍按普通審批會簽流程辦理。49.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，屬于開立個人存款證明需提交的資料有（）。華興卡(正確答案)《資信證明業(yè)務委托書》(正確答案)有效身份證件(正確答案)代理人有效身份證件（如為代辦）(正確答案)答案解析：第二十六條委托開立個人存款證明，委托人需出示本人存單、存折、華興卡以及與戶名一致的有效身份證件，提交“《資信證明業(yè)務委托書”》（附件1，以下簡稱委托書）；若代理他人辦理，需提供委托人和代理人的身份證件原件及身份證件復印件。50.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，下列款項不允許出具資信證明的是（）。保證金存款(正確答案)委托存款(正確答案)已被有權機關凍結(jié)止付的存款(正確答案)已辦理質(zhì)押的存款(正確答案)所有權關系不明晰的金融資產(chǎn)(正確答案)理財產(chǎn)品答案解析：第三條各類保證金存款、委托存款、已被有權機關凍結(jié)止付的存款和非存款類金融資產(chǎn)、已辦理質(zhì)押的存款和非存款類金融資產(chǎn)、存款人（或所有人）已死亡且委托人未按司法部門要求辦理繼承過戶手續(xù)的金融資產(chǎn)、所有權關系不明晰的金融資產(chǎn)，不允許出具資信證明。51.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，一般在受理日起三個工作日內(nèi)向委托人出具的資信證明包括（）。單位存款證明(正確答案)單位非存款類金融資產(chǎn)證明(正確答案)結(jié)算紀律證明(正確答案)貸款證明(正確答案)銀行詢證函答案解析：第十四條資信證明業(yè)務的辦理時限個人存款證明和個人非存款類金融資產(chǎn)證明一般在受理日當天向委托人出具。單位存款證明、單位非存款類金融資產(chǎn)證明、結(jié)算紀律證明、貸款證明等業(yè)務一般在受理日起三個工作日內(nèi)向委托人出具；若三個工作日內(nèi)出具有困難，需向委托人解釋說明，與委托人約定出具時間。52.根據(jù)《廣東華興銀行國內(nèi)資信證明業(yè)務管理辦法》，以下需由賬戶開戶網(wǎng)點出具的有（）。單位存款證明（非通兌賬戶）(正確答案)單位非存款類金融資產(chǎn)證明（非通兌賬戶）(正確答案)結(jié)算紀律證明(正確答案)貸款證明答案解析：第十五條個人存款證明（通兌賬戶）、個人非存款類金融資產(chǎn)證明（通兌賬戶）可在任意網(wǎng)點開具；單位存款證明（通兌賬戶）和單位非存款類金融資產(chǎn)證明（通兌賬戶）可在分行范圍內(nèi)跨網(wǎng)點出具；單位存款證明（非通兌賬戶）、單位非存款類金融資產(chǎn)證明（非通兌賬戶）、結(jié)算紀律證明由賬戶開戶網(wǎng)點出具；審計類銀行詢證函由賬戶開戶分行出具；驗資類銀行詢證函由賬戶開戶網(wǎng)點出具；貸款證明由貸款的放款機構(gòu)辦理。53.A公司委托深圳前海支行代發(fā)工資，柜員小陳認為必須簽訂我行統(tǒng)一格式的批量代收付協(xié)議，根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，小陳的說法是正確的。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：第五條原則上營業(yè)網(wǎng)點與委托單位簽訂我行統(tǒng)一格式批量代收付協(xié)議，非我行格式文本需經(jīng)法律與合規(guī)部門審核，明確各自的責任和義務。54.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各分支機構(gòu)有權拒絕開戶。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：第三十四條對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各分支機構(gòu)有權拒絕開戶。根據(jù)客戶及其申請業(yè)務的風險狀況，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。55.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，反洗錢監(jiān)測分析集中作業(yè)模式下，總行經(jīng)營單位、分支機構(gòu)不再成為履行反洗錢義務的責任主體。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：第十二條反洗錢監(jiān)測分析集中作業(yè)模式下，總行經(jīng)營單位、分支機構(gòu)仍為履行反洗錢義務的責任主體。56.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，反洗錢系統(tǒng)提取的大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)及其他信息只能用于反洗錢工作，非反洗錢崗位人員不得查詢反洗錢報送數(shù)據(jù)，嚴禁將反洗錢工作信息泄露給客戶或其他人員。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：第四條總行、各分支機構(gòu)應對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易的有關情況予以保密，不得通過公共網(wǎng)絡或普通信函傳遞大額交易和可疑交易報告。反洗錢系統(tǒng)提取的大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)及其他信息只能用于反洗錢工作，非反洗錢崗位人員不得查詢反洗錢報送數(shù)據(jù)，嚴禁將反洗錢工作信息泄露給客戶或其他人員。57.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，應當分別提交大額交易報告。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：第十七條客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，應當合并提交大額交易報告。58.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務操作規(guī)程》，凡在我行辦理代收付業(yè)務，必須在柜面提交數(shù)據(jù)清單，由雙人審核無誤后簽章確認。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：第八條營業(yè)網(wǎng)點與委托單位約定通過柜面交付資料或電子數(shù)據(jù)傳遞方式辦理代收付業(yè)務。59.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務管理辦法》，付款人變更或終止委托扣款協(xié)議的，可以在分行內(nèi)跨網(wǎng)點辦理。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：第二十條付款人變更或終止委托扣款協(xié)議的，應回協(xié)議簽署機構(gòu)辦理。60.根據(jù)《廣東華興銀行個人代收付業(yè)務管理辦法》，客戶簽訂代收付業(yè)務協(xié)議書，由客戶、經(jīng)營機構(gòu)和委托單位分別留存。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：第十五條（三）客戶簽訂代收付業(yè)務協(xié)議書，由客戶、經(jīng)營機構(gòu)和委托單位分別留存。61.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，對于有認購期的個人大額存單產(chǎn)品，在產(chǎn)品起息后，投資人可申請撤銷認購該期個人大額存單。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：第二十二條對于有認購期的個人大額存單產(chǎn)品，在認購期內(nèi)投資人有權申請撤銷認購該期個人大額存單，投資人可在我行指定的營業(yè)網(wǎng)點或手機銀行、網(wǎng)上銀行等渠道辦理撤銷業(yè)務，認購期結(jié)束后不允許投資人撤銷約定認購，認購期內(nèi)按我行掛牌活期存款利率計息。產(chǎn)品起息后不允許撤銷。62.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，我行可以辦理個人大額存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務，開展轉(zhuǎn)讓業(yè)務的賬戶需為正常狀態(tài)，無質(zhì)押、司法查凍扣、止付等情況。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：第二十三條（二）我行可以辦理個人大額存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務，開展轉(zhuǎn)讓業(yè)務的賬戶需為正常狀態(tài)，無質(zhì)押、司法查凍扣、止付等情況。我行發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓的個人大額存單的轉(zhuǎn)讓交易限我行個人客戶（僅I類賬戶）之間進行，個人大額存單采用匿名交易過戶方式轉(zhuǎn)讓，并在該存單存續(xù)期內(nèi)進行。63.根據(jù)《廣東華興銀行個人人民幣大額存單業(yè)務管理辦法》，一般情況下個人大額存單發(fā)行額度在各分行間進行分配，各網(wǎng)點在分行分