天津銀行股份有限公司2008年年度報告摘要

天津銀行股份2008年年度報告摘要

摘要：報告期內(nèi),本行向董事任職單位天津海泰控股集團發(fā)放貸款1億元(單筆);向...九,財務(wù)報告(一)本行2008年度財務(wù)會計報告經(jīng)普華永道中天計師事務(wù)所進行審計,...關(guān)鍵詞：報告,審計類別：論文報告來源：牛檔搜索（Niudown）

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書記是0監(jiān)事任津明男542007.5.16-今天津立達集團總經(jīng)理兼天津立達房地產(chǎn)董事長是0監(jiān)事張慧博男492007.7.23-今天津銀行工會副主席、黨群工作部副總經(jīng)理是8.8（三）高級管理人員姓名性別年齡任期起止日期職務(wù)是否領(lǐng)取薪酬津貼持股數(shù)(萬股)王金龍男562007.5.16-今黨委書記、董事長是19.8袁福華男472007.5.16-今黨委副書記、行長是0桑瑞敏女552007.5.16-今黨委副書記、紀(jì)委書記、監(jiān)事長是19.8盧勝剛男502007.5.16-今常務(wù)副行長是16.808張祥男512007.5.16-今副行長是19.8杜娜偉女432007.5.16-今副行長是24.992岳德生男452007.5.16-今副行長是5.5蔣耀福男512007.5.16-今副行長是19.8朱忻男402008.3.26-今副行長是0劉健男592007.5.16-今工會主席是19.8倪惠章男532007.10.19-今董事會秘書、董事會辦公室主任是13.2夏振武男392007.10.19-今財務(wù)總監(jiān)、計劃財務(wù)部總經(jīng)理是15.675六、董事會報告（一）營業(yè)收入及利潤構(gòu)成情況報告期本行營業(yè)收入為36.23億元，營業(yè)利潤為15.06億元。1、按業(yè)務(wù)種類分類金額單位：千元項目2008年度2007年度本行占比本行占比公司金融業(yè)務(wù)1,840,47950.81%1,459,29659.60%個人金融業(yè)務(wù)153,7474.24%105,3734.30%資金業(yè)務(wù)1,628,44844.95%883,77636.10%合計3,622,674100.00%2,448,445100.00%2、按地區(qū)分布金額單位：千元地區(qū)2008年度本行2007年度本行營業(yè)收入營業(yè)利潤營業(yè)收入營業(yè)利潤天津市以內(nèi)3,552,7811,560,1972,444,7881,395,755天津市以外69,893-54,1963,657-6,448合計3,622,6741,506,0012,448,4451,389,307（二）主要財務(wù)指標(biāo)增減變動幅度及原因金額單位：千元項目2008年2007年較2007年公司增減(%)簡要原因集團本行本行總資產(chǎn)122,835,129122,819,854110,011,93611.64%貸款、投資業(yè)務(wù)增加總負債114,827,886114,863,385104,528,6929.89%存款業(yè)務(wù)增加股東權(quán)益8,007,2437,956,4695,483,24445.11%盈利增加凈利潤1,291,5301,293,1561,100,81017.47%實際盈利能力提高（三）盈利資產(chǎn)構(gòu)成變化情況金額單位：千元盈利資產(chǎn)項目2008年12月31日2007年12月31日集團占比本行占比本行占比發(fā)放貸款和墊款48,153,15540.16%48,145,62940.16%40,014,43637.30%存放中央銀行款項17,360,07714.48%17,323,96014.45%14,493,02613.51%金融同業(yè)往來款項6,925,9065.78%6,900,3045.76%7,909,8777.37%投資47,454,35339.58%47,515,55339.63%44,868,85241.82%合計119,893,491100.00%119,885,446100.00%107,286,191100.00%（四）會計政策、會計估計變更或重大會計差錯更正原因和影響1、所得稅變化全國人民代表大會于2007年3月16日通過了《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》（以下簡稱“新所得稅法”），新所得稅法自2008年1月1日施行。本行適用的企業(yè)所得稅率自2008年1月1日起從33%調(diào)整為25%。2、首次執(zhí)行新會計準(zhǔn)則根據(jù)財政部《關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)會計準(zhǔn)則第1號-存貨〉等38項具體準(zhǔn)則的通知》，本行自2008年1月1日起執(zhí)行財政部2006年發(fā)布的新會計準(zhǔn)則。本財務(wù)報表已按照《企業(yè)會計準(zhǔn)則第38號-首次執(zhí)行企業(yè)會計準(zhǔn)則》的規(guī)定，對2007年度財務(wù)報表進行追溯調(diào)整。（五）面臨的風(fēng)險因素及對策分析——信用風(fēng)險對策面對新的宏觀經(jīng)濟形勢，為有效提高我行信用風(fēng)險管理水平，2009年我行信用風(fēng)險管理工作將主要圍繞三方面展開：一是梳理、修訂、完善原有的信用風(fēng)險管理制度辦法，同時陸續(xù)出臺相關(guān)新的管理制度辦法；二是推進全行信用風(fēng)險管理架構(gòu)體系的完善，積極完善全行風(fēng)險管理組織體系；三是加強對存量資產(chǎn)質(zhì)量的分類和日常管理，提高全行資產(chǎn)質(zhì)量和管理水平。——流動性風(fēng)險對策本行實施全面的資產(chǎn)負債管理，實行積極穩(wěn)健的流動性管理策略。一是建立資金集中管理體制和集約化經(jīng)營機制，增強資金來源和運用的計劃性和預(yù)測性。二是加強對流動性變化的預(yù)測和分析，及時調(diào)整融資策略，測算流動性需求，做出流動性安排。三是嚴(yán)格實行資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)管理和敞口控制，做好資產(chǎn)與負債的匹配，提前對債券的品種、期限進行調(diào)配，并根據(jù)市場狀況調(diào)整組合久期，確保本行對外支付。四是優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結(jié)構(gòu)，增加可隨時變現(xiàn)的債券資產(chǎn)比重。同時通過全國銀行間市場的拆借、回購交易進行主動負債，減小或化解流動性風(fēng)險?！袌鲲L(fēng)險對策本行在現(xiàn)有的市場風(fēng)險管理制度基礎(chǔ)上將研究制定《債券投資市場風(fēng)險管理暫行辦法》、《市場風(fēng)險報告制度》、《新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品市場風(fēng)險評估管理辦法》等制度；通過建立市場風(fēng)險管理系統(tǒng)，運用債券指數(shù)、收益率曲線、久期等量化指標(biāo)對本行持有的債券品種和期限結(jié)構(gòu)進行量化分析，定期對交易賬戶進行市值重估。同時，本行也將逐步完善市場風(fēng)險管理架構(gòu)的搭建，使本行市場風(fēng)險管理邁上一個新臺階?！僮黠L(fēng)險對策一是轉(zhuǎn)變觀念，加強各業(yè)務(wù)條線對操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制和常規(guī)檢查，提高防范操作風(fēng)險的意識；二是合規(guī)部門通過梳理全行的業(yè)務(wù)和風(fēng)險控制流程，提高全行員工的合規(guī)操作意識；三是通過內(nèi)審部門進行專項審計，發(fā)現(xiàn)漏洞及時糾正，從而切實實現(xiàn)操作風(fēng)險控制的三道防線，防范操作風(fēng)險。（六）貸款分布情況1、按期限結(jié)構(gòu)分類金額單位：千元項目余額占比短期21,982,89043.94%中長期27,357,36054.69%逾期683,7811.37%合計50,024,031100.00%2、按投向分類金額單位：千元項目余額占比國有企業(yè)16,242,32232.47%集體企業(yè)95,0200.19%有限責(zé)任公司21,491,18342.96%股份2,068,5984.14%私營企業(yè)貸款492,6850.98%港澳臺商投資企業(yè)235,4060.47%三資企業(yè)1,170,4762.34%個人消費3,816,4427.63%其他企業(yè)4,411,8998.82%合計50,024,031100.00%3、按行業(yè)分類金額單位：千元項目余額占比農(nóng)、林、牧、漁業(yè)28,0300.06%采礦業(yè)300,0000.60%制造業(yè)7,906,70315.81%電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)1,216,5312.43%建筑業(yè)4,227,1268.45%交通運輸、倉儲和郵政業(yè)2,552,5165.10%信息傳輸、計算機服務(wù)和軟件業(yè)737,5401.47%批發(fā)和零售業(yè)5,142,34510.28%住宿和餐飲業(yè)190,7000.38%金融業(yè)648,7841.30%房地產(chǎn)業(yè)8,749,31417.49%租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)2,257,7064.51%科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)和地質(zhì)勘查業(yè)442,6800.88%水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)4,491,5008.98%居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)3,524,2157.05%教育356,6800.71%衛(wèi)生、社會保障和社會福利業(yè)464,4000.93%文化、體育和娛樂業(yè)30,8200.06%公共管理和社會組織2,940,0005.88%國際組織00.00%個人貸款3,816,4427.63%合計50,024,031100.00%（七）貸款五級分類情況金額單位：千元項目2008年比2007年增減額2007年余額占比余額占比正常類38,487,52376.94%-376,31338,863,83694.18%關(guān)注類10,544,10921.08%9,219,5481,324,5613.21%次級類544,2111.09%-80,921625,1321.51%可疑類364,1520.73%148,829215,3230.52%損失類84,0360.17%-154,667238,7030.58%合計50,024,031100.00%8,756,47641,267,555100.00%（八）不良貸款變動情況及采取的措施金額單位：千元項目2008年期間變化情況2007年余額占比余額占比余額占比次級544,2111.09%-80,921下降0.42個百分比625,1321.51%可疑364,1520.73%148,829上升0.21個百分比215,3230.52%損失84,0360.17%-154,667下降0.41個百分比238,7030.58%合計992,3991.98%-86,759下降0.64個百分比1,079,1582.62%2008年為化解不良貸款主要采取以下措施：一是科學(xué)制定信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核計劃和獎勵政策，將清收和壓縮計劃合并，把通過改變五級不良貸款形態(tài)納入壓縮計劃，擴大獎勵范圍等考核內(nèi)容，使考核和獎勵政策更具科學(xué)性、合理性；二是通過采取強化到期貸款監(jiān)測和風(fēng)險提示，嚴(yán)控新增不良貸款發(fā)生；三是通過召開不良貸款專題研究匯報會，幫助分、支行制定切實有效的解決措施，推動全行不良貸款考核目標(biāo)的實現(xiàn)，圓滿完成了2008年不良貸款“雙降”任務(wù)。（九）利潤分配方案根據(jù)本行聘請的普華永道中天會計師事務(wù)所出具的審計報告，本行2008年的稅后凈利潤為129316萬元。擬定2008年利潤分配方案如下：——按凈利潤的10%提取法定盈余公積金12932萬元；——按股本金的10%進行股東分紅27259萬元；——提取一般準(zhǔn)備金11000萬元?！Ｓ辔捶峙淅麧?8125萬元結(jié)轉(zhuǎn)下年。七、監(jiān)事會報告2008年度，本行依法合規(guī)經(jīng)營，不斷改進管理，內(nèi)控機制不斷完善，經(jīng)營決策程序符合《中華人民共和國公司法》和《天津銀行章程》的有關(guān)規(guī)定，實現(xiàn)了質(zhì)量、效益、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展。在業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理過程中，沒有發(fā)現(xiàn)本行董事及高級管理人員違法違規(guī)行為和損害本行及股東利益的行為。本行2008年度財務(wù)報告真實、全面反映了本行的財務(wù)狀況及經(jīng)營成果，2008年度財務(wù)報告已經(jīng)本行董事會聘請的普華永道會計師事務(wù)所，按照新會計準(zhǔn)則進行了審計，并出具了無保留意見的審計報告。2008年度，監(jiān)事會對本行關(guān)聯(lián)交易管理情況進行了專項檢查，認為本行關(guān)聯(lián)交易的管理比較規(guī)范，形成了關(guān)聯(lián)交易管理的規(guī)范程序，本行關(guān)聯(lián)交易堅持了公允原則，沒有發(fā)現(xiàn)損害本行及股東利益的行為。八、重要事項（一）增加或減少注冊資本、分立合并等事項報告期內(nèi)，本行注冊資本由人民幣247812.5萬元增加至人民幣272593.75萬元。報告期內(nèi)，本行無分立合并等事項。（二）重大訴訟、仲裁事項和重大案件報告期內(nèi)，本行無重大訴訟、仲裁事項和重大案件。（三）重大收購、合并及出售資產(chǎn)事項報告期末，本行出售信貸資產(chǎn)38億元，收購信貸資產(chǎn)6.3億元。（四）重大關(guān)聯(lián)交易情況報告期內(nèi)，本行向董事任職單位天津海泰控股集團發(fā)放貸款1億元（單筆）；向董事任職單位天津市寧發(fā)集團發(fā)放貸款1.7億元（單筆）。上述關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)均由正常經(jīng)營活動需要所產(chǎn)生，交易條件及利率均執(zhí)行本行業(yè)務(wù)管理的一般規(guī)定。（五）重大的托管、擔(dān)保、承諾、委托資產(chǎn)管理情況1、報告期末，本行在全國銀行間債券市場托管記帳式國債160億元、金融債券及央票261億元、其他債券17億元。2、報告期末，本行在香港明訊銀行托管中華人民共和國財政部美元債券7000萬美元。除以上托管事項外，報告期末本行無其他重大擔(dān)保、承諾、委托資產(chǎn)事項。（六）對外股權(quán)投資情況報告期末，本行對外股權(quán)投資6980萬元，系本行向薊縣村鎮(zhèn)銀行投資6120萬元，中國銀聯(lián)股份投資800萬元，城市商業(yè)銀行資金清算中心投資60萬元。九、財務(wù)報告（一）本行2008年度財務(wù)會計報告經(jīng)普華永道中天計師事務(wù)所進行審計，注冊會計師朱宇、馬穎旎簽字，出具“普華永道中天審字[2009]第21462號”審計報告。（二）財務(wù)報表（見附件）天津銀行股份二○○九年四月三十日

天津銀行合并及公司資產(chǎn)負債表單位：人民幣千元項目2008年12月31日合并2008年12月31日公司2007年12月31日公司資產(chǎn)：現(xiàn)金及存放中央銀行款項18,057,13718,019,84515,207,629存放同業(yè)款項1,170,9971,155,395474,717拆出資金310,000300,000200,000交易性金融資產(chǎn)7,388,3497,388,3496,218,255買入返售金融資產(chǎn)5,444,9095,444,9097,235,160應(yīng)收利息833,462833,462557,196發(fā)放貸款和墊款48,153,15548,145,62940,014,436可供出售投資29,989,72129,989,72128,493,607持有至到期投資8,226,9198,226,9197,954,045應(yīng)收款項類投資1,840,7641,840,7642,194,345長期股權(quán)投資8,60069,8008,600固定資產(chǎn)924,417921,748907,166在建工程284,618284,61827,436遞延所得稅資產(chǎn)45,56845,568361,092其他資產(chǎn)156,513153,127158,252資產(chǎn)總計122,835,129122,819,854110,011,936負債：同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項65,97465,974705,395拆入資金8,200,2198,320,2195,960,000賣出回購金融資產(chǎn)款4,516,0004,516,00015,872,436吸收存款99,810,76399,726,88679,714,268應(yīng)付職工薪酬356,499356,499406,883應(yīng)交稅費227,977227,977143,307應(yīng)付利息1,005,1581,005,158635,479預(yù)計負債141,568141,56832,966其他負債503,728503,1041,057,958負債合計114,827,886114,863,385104,528,692股東權(quán)益：股本2,725,9382,725,9382,478,125資本公積1,711,4491,711,449779,193盈余公積795,757795,757666,441一般風(fēng)險準(zhǔn)備969,191969,191859,191未分配利潤1,753,2581,754,134700,294歸屬于母公司股東權(quán)益合計7,955,5937,956,4695,483,244少數(shù)股東權(quán)益51,650--股東權(quán)益合計8,007,2437,956,4695,483,244負債及股東權(quán)益總計122,835,129122,819,854110,011,936

天津銀行合并及公司利潤表單位：人民幣千元項目2008年度合并2008年度公司2007年度公司一、營業(yè)收入利息收入5,556,6755,556,6254,103,275利息支出(2,468,941)(2,468,845)(1,668,776)利息凈收入3,087,7343,087,7802,434,499手續(xù)費及傭金收入106,745106,74581,137手續(xù)費及傭金支出(16,977)(16,977)(11,375)手續(xù)費及傭金凈收入89,76889,76869,762投資收益209,209209,20925,423公允價值變動損益239,450239,450(104,545)匯兌(損失)/收益(11,104)(11,104)14,258其他業(yè)務(wù)收入7,5717,5719,048營業(yè)收入合計3,622,6283,622,6742,448,445二、營業(yè)支出營業(yè)稅金及附加(213,549)(213,549)(149,924)業(yè)務(wù)及管理費(934,787)(933,283)(762,868)資產(chǎn)減值損失(969,295)(969,219)(146,040)其他業(yè)務(wù)支出(622)(622)(306)營業(yè)支出合計(2,118,253)(2,116,673)(1,059,138)三、營業(yè)利潤1,504,3751,506,0011,389,307加：營業(yè)外收入7,7767,776114,091減：營業(yè)外支出(6,672)(6,672)(4,057)四、利潤總額1,505,4791,507,1051,499,341減：所得稅費用(213,949)(213,949)(398,531)五、凈利潤1,291,5301,293,1561,100,810歸屬于母公司股東的凈利潤1,292,280少數(shù)股東損失(750)

天津銀行合并及公司現(xiàn)金流量表單位：人民幣千元項目2008年度合并2008年度公司2007年度公司一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收存款凈增加額20,096,49520,012,6189,339,127同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項凈增加額--351,691拆入資金凈增加額2,240,2192,360,2195,960,000賣出回購金融資產(chǎn)款凈增加額--10,777,616買入返售金