風控精英-6.9濟南分行參加總行競賽階段測試及答案

風控精英-6.9濟南分行參加總行競賽階段測試[復制]一、不定項您的姓名：[填空題]*_________________________________1、若受理一客戶工作為網(wǎng)絡主播則系統(tǒng)內(nèi)職業(yè)應錄入，（）[單選題]*A.住宿、餐飲、旅游、休閑娛樂業(yè)服務人員(正確答案)B.日常批發(fā)零售服務從業(yè)人員C.其他不便分類的從業(yè)人員D.租賃和商務服務從業(yè)人員2、各分行應加強網(wǎng)銀申請企業(yè)客戶身份識別，確?？蛻羯矸菪畔⒄鎸崱⒂行?，開通企業(yè)網(wǎng)銀意愿真實，目的合理。對存在下列異常情形之一的客戶，原則上不得開通企業(yè)網(wǎng)上銀行（）*A.洗錢等級高和較高的客戶(正確答案)B.開戶時存在主觀表現(xiàn)異常的客戶(正確答案)C.注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的客戶(正確答案)D.客戶盡調(diào)無異常的客戶3、根據(jù)871號文件規(guī)定，初次身份識別中需啟動強化盡調(diào)的情形包括（）*A.外國政要或其特定關系人，國際組織的高級管理人員或其特定關系人(正確答案)B.高風險國家或地區(qū)(正確答案)C.工作單位為不便分類的其他人員(正確答案)D.異地身份證的客戶(正確答案)4、根據(jù)871號文件規(guī)定，持續(xù)身份識別中需啟動強化盡調(diào)的情形包括（）*A.制裁名單(正確答案)B.外國政要或其特定關系人(正確答案)C.風險等級為高風險以上客戶D.風險協(xié)查客戶(正確答案)5、按照《通過銀行進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務實施細則》（匯發(fā)〔2020〕16號）要求，以下哪種情況需要申報：（）*A.境內(nèi)居民機構和境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的人民幣收付款涉及資本項目管理(正確答案)B.境內(nèi)居民機構和境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的貨物貿(mào)易進出口核查(正確答案)C.境內(nèi)居民機構和境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的代發(fā)工資類(正確答案)D.境內(nèi)居民機構和境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的涉外收付款人在同一法人銀行內(nèi)的收付款(正確答案)6、網(wǎng)點非正常營業(yè)時間營業(yè)運營管理應遵循以下基本原則（）*A.安全營業(yè)原則(正確答案)B.風險為本原則(正確答案)C.高效運營原則(正確答案)D.降低成本原則7.以下賬戶可以辦理電票業(yè)務簽約的有（）（）[單選題]*A.未啟用賬戶B.開戶資料不完整的賬戶C.已啟用異地賬戶未盡調(diào)D.已啟用異地賬戶盡調(diào)無異常(正確答案)8.以下企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務需要進行事前意愿核實的有（）（）*A.非法人親辦且非首次添加企業(yè)網(wǎng)銀管理員(正確答案)B.非法人親辦單獨開立企業(yè)網(wǎng)銀并添加管理員(正確答案)C.新開戶且開通企業(yè)網(wǎng)銀或追加管理員的D.非網(wǎng)銀管理員/操作員/法人至柜面辦理網(wǎng)銀維護業(yè)務的(正確答案)9、客戶申請查詢.打印客戶及賬戶信息的，應優(yōu)先引導客戶通過（）渠道自助辦理，提升服務效率和體驗。（）*A.各類廳堂自助設備(正確答案)B.網(wǎng)上銀行(正確答案)C.手機銀行(正確答案)D.電話銀行(正確答案)10、各分行在簽屬合同（含新增和續(xù)簽）及采購前，應充分識別交易對手，逐筆查詢交易方是否為我行關聯(lián)方，查詢路徑為：（）[單選題]*A.OA-工作-大數(shù)據(jù)財資-關聯(lián)交易管理系統(tǒng)-關聯(lián)方名單管理-關聯(lián)方名單判斷查詢(正確答案)B.OA-工作-大數(shù)據(jù)財資-關聯(lián)方名單管理系統(tǒng)-關聯(lián)交易管理-關聯(lián)方名單判斷查詢11、網(wǎng)點工作人員與外包押運人員要堅持（）原則，認真核對憑證包的數(shù)量、所屬機構、卡封鎖完好性，確保交接規(guī)范、清楚。（）

當面交接*B.手續(xù)嚴密(正確答案)C.責任明確(正確答案)D.安全及時(正確答案)12、運營工作交接基本原則（）

行為規(guī)范，手續(xù)嚴密*B.平行管理，崗位制約(正確答案)C.責任分明，承接連續(xù)(正確答案)D.條線歸屬，人口管理(正確答案)13、轉(zhuǎn)授權的實現(xiàn)形式可選擇（）（），其中備崗授權書的有效期原則上不超過（）年，指定備崗人為唯一。（）

一事一轉(zhuǎn)*B.備崗轉(zhuǎn)授權(正確答案)C.一年(正確答案)D.半年14、節(jié)假日營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點可對以下業(yè)務進行簽字授權。（）

公轉(zhuǎn)私*B.現(xiàn)金長短款掛賬(正確答案)C.存款證明(正確答案)D.資產(chǎn)證明(正確答案)15、運營資質(zhì)管理遵循以下原則（）。（）

戰(zhàn)略導向原則

有效管理原則*C.精簡高效原則(正確答案)D.統(tǒng)一規(guī)范原則(正確答案)16、運營作業(yè)人員應參加專項培訓并通過能力認證，方可取得資質(zhì)，專項培訓包括不限于（）。（）

業(yè)務知識*B.操作流程(正確答案)C.服務技能(正確答案)D.實物操作(正確答案)17、單位大額支付業(yè)務金額超過（）的，應執(zhí)行與被核實單位兩個以上主管賬戶的聯(lián)系人雙人分別核實付款意愿。（）[單選題]*A.100萬（含）B.100萬（不含）C.1000萬（含）(正確答案)D.1000萬（不含）18、我行賬戶風險防控管理應遵循以下原則（）。（）

全面性原則

主體管理原則

分工協(xié)作原則*D.分類分級原則(正確答案)E.全生命周期管理原則(正確答案)F.有效管理原則(正確答案)19、（）是賬戶風險防控管理的直接責任人，對履職不力導致出現(xiàn)風險事件或賬戶涉洗錢.電信網(wǎng)絡詐騙.跨境賭博案件的，嚴肅追究相關部門和人員責任。（）

運營管理部[單選題]*B.風險管理部C.法律合規(guī)部D.經(jīng)營機構(正確答案)20、《中國民生銀行運營風險管理辦法》中所稱運營風險是指與運營管理職能機構管理范圍內(nèi)的運營資質(zhì)持有人員相關的運營管理工作中，由于不當操作行為和管理措施造成的風險，表現(xiàn)有（）。（）

合規(guī)風險*B.洗錢風險(正確答案)C.聲譽風險(正確答案)D.操作風險(正確答案)E.其他風險(正確答案)21、運營監(jiān)督檢查應遵循以下原則（）。（）

風險導向*B.獨立運行(正確答案)C.客觀求實(正確答案)D.閉環(huán)管理(正確答案)22、新核心系統(tǒng)對于中小企業(yè)和小微企業(yè)客群標識自動認定存在一定問題，主要為注冊資本為空時，系統(tǒng)默認為零并自動認定客戶歸屬為（）。（）[單選題]*A.置空B.小微客群(正確答案)C.中小客群23、全流程開戶資料交接及歸檔：如賬戶資料存在瑕疵，開戶機構需通過CBS系統(tǒng)申請加（）鎖。（）*A.不進不出(正確答案)B.只進不出(正確答案)C.只出不進D.暫停非柜面24、分行在處理資料接收任務時，應使用CBS系統(tǒng)115檢查總行合規(guī)審核、印鑒建庫及復核任務、開戶核實、人行報送，上述任務節(jié)點均已合規(guī)完成再處理，每個工作日上午通過（）（）查詢交接及歸檔的及時性，若有未完成事項則需查明原因并妥善解決后方可處理。（）*A.452賬戶資料接收(正確答案)B.455賬戶人行報送任務C.456賬戶資料歸檔(正確答案)D.458賬戶補件整改任務25、運營檢查是根據(jù)運營風險管理需要，針對重要風險控制環(huán)節(jié)開展檢查，分為（）。（AB）*常規(guī)檢查(正確答案)專項檢查特殊檢查抽樣檢查26、檢查質(zhì)檢不合格類型分為（）。（）*A.核查不合格(正確答案)B.處置不合格(正確答案)C.核查與處置均不合格(正確答案)27、統(tǒng)一名單系統(tǒng)記錄MuxxxxxdDxxxxdiADxxxxxNA為制裁名單，則以下哪種名稱可攔截：（）[單選題]*A.MuxxxxxdDxxxxdiADxxxxxNAB.MuxxxxxdDxxxxdiADxxxxxNAC.DxxxxdiADxxxxxNAMuxxxxxdD.MuxxxxxdDxxxxdiADxxxxxNA(正確答案)28、運營資質(zhì)管理遵循以下原則（）。*A.戰(zhàn)略導向。(正確答案)B.精簡高效。(正確答案)C.統(tǒng)一規(guī)范。(正確答案)D.風險為本29、根據(jù)廳堂職能劃轉(zhuǎn)相關要求，個人金融部負責網(wǎng)點運營作業(yè)資質(zhì)范圍為（ABDF）。*運營主管(正確答案)運營主辦移動運營運營助理信貸面簽運營監(jiān)控30、驗收人員在驗收完成（）個工作日內(nèi)填寫并上報驗收報告表（）[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.7D.1031、（）是運營風險管理措施的核心。（）[單選題]*A.流程控制(正確答案)B.崗位控制C.驗證控制D.監(jiān)督管理32、運營風險管理應遵循以下基本原則（）*A.全面覆蓋原則(正確答案)B.整體防控原則(正確答案)C.風險獨立原則(正確答案)D.環(huán)閉管理原則(正確答案)33、根據(jù)中國民生銀行運營風險管理制度規(guī)定，運營管理責任下沉至五大運營平臺的各崗位，專業(yè)管理崗位承接（）的管理環(huán)節(jié)，運營作業(yè)崗位主要承接事中執(zhí)行的管理節(jié)點。（）*A.事前標準(正確答案)B.事中執(zhí)行C.事后監(jiān)控(正確答案)D.優(yōu)化更新(正確答案)34、根據(jù)中國民生銀行運營風險管理制度規(guī)定，崗位控制是基礎的運營風險管理措施，主要通過（）進行風險控制（）*A.運營資質(zhì)一體化管理(正確答案)B.運營負責人垂直管理(正確答案)C.風險監(jiān)控人員集中管理(正確答案)D.崗位內(nèi)控制約(正確答案)E.重要崗位輪換(正確答案)F.替崗交流(正確答案)二、填空題1、能識別職業(yè)分類，但沒有具體單位的：應選擇對應職業(yè)，工作單位錄入（）[填空題]*_________________________________(答案：無)2、無適用職業(yè)分類的從業(yè)人員：職業(yè)選擇“其他不變分類的從業(yè)人員”，單位錄入“無”，具體謀生手段填寫在“（）”欄。

[填空題]*_________________________________(答案：具體職業(yè))3、按照行內(nèi)相關產(chǎn)品管理辦法或制度等規(guī)范性文件，明確允許使用保證金賬戶簽約或購買的產(chǎn)品包括以下6種：（）（）（）（）（）（）[填空題]*_________________________________(答案：對公流動利B、對公流動利C、對公流動利D、對公流動利E、對公流動利E集團版、對公流動利+)4、對公賬戶資金監(jiān)管是指民生銀行根據(jù)監(jiān)管協(xié)議約定，對簽約賬戶實施監(jiān)管控制，保證對公賬戶監(jiān)管資金按照協(xié)議約定方式完成支付的業(yè)務。按照資金監(jiān)管類型不同分為信貸資金監(jiān)管和交易資金監(jiān)管，監(jiān)管模式包括（）和（）[填空題]*_________________________________(答案：系統(tǒng)監(jiān)管,人工監(jiān)管)5、回款通按照客戶需求及對應的服務方案不同，分為（）與（）[填空題]*_________________________________(答案：基礎模式,分賬模式)6、回款通產(chǎn)品為客戶提供（）（）兩種使用渠道。[填空題]*_________________________________(答案：企業(yè)網(wǎng)銀,系統(tǒng)直聯(lián))7、根據(jù)運營制度管理實施細則要求對于試行的制度應明確試行的起止日期，試行期最長不超過（），試行期屆滿自動失效。[填空題]*_________________________________(答案：2年)8、根據(jù)網(wǎng)點非正常營業(yè)管理辦法網(wǎng)點應合理安排在崗人員班次，開柜模式下，同一組柜面在崗人員不得連續(xù)值班（）日含以上。[填空題]*_________________________________(答案：三)9、分行運營管理部應將客戶信息安全管理納入日常檢查范圍，通過（）、（）、（）等方式，對客戶信息交接登記及業(yè)務流程的執(zhí)行情況進行定期審視，對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強整改跟蹤。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)異常情況，須上報分行內(nèi)控合規(guī)、紀檢監(jiān)察等部門處理。[填空題]*_________________________________(答案：調(diào)閱查詢交易流水、調(diào)取監(jiān)控錄像、現(xiàn)場突擊檢查)10、通過保證金專戶資金辦理資產(chǎn)業(yè)務還款時，須使用產(chǎn)品還款的專用交易進行處理，確保系統(tǒng)內(nèi)賬表關系的（）和賬務結果的（）[填空題]*_________________________________(答案：一致性、準確性)11、對于客戶證件過期（）的應按嚴格反洗錢制度要求進行處置，更新證件有效期后方可辦理業(yè)務。[填空題]*_________________________________(答案：6個月)12、移動運營業(yè)務前臺操作人員應依次按機具提示上傳相關影像，并確保上傳影像的（）（）（）（）[填空題]*_________________________________(答案：合規(guī)性、真實性、清晰度和完整性)13.移動運營業(yè)務上傳后，系統(tǒng)自動進行人臉比對，識別分數(shù)小于（）分系統(tǒng)自動拒絕。[填空題]*_________________________________(答案：66)14、總行后臺個人移動運營業(yè)務處理時間為（）點至（）點。[填空題]*_________________________________(答案：9,19)15、驗印柜員在受理單位客戶印鑒核驗業(yè)務時，需對授信/放款資料要素的（）性進行檢查，保證所有要素填寫齊全。[填空題]*_________________________________(答案：完整)16、《運營操作風險重要風險點及防范措施》覆蓋了（）（）（）（）四個運營業(yè)務重要節(jié)點，是運營操作流程的補充。[填空題]*_________________________________(答案：事前規(guī)劃、事中執(zhí)行、事后監(jiān)督、整改優(yōu)化)17、復核授權人員對業(yè)務的（）（），手續(xù)的完整性、業(yè)務辦理的準確規(guī)范性要認真審核，每授權一筆業(yè)務，都要嚴防思想.道德.操作風險，堅決剔除憑感覺.憑經(jīng)驗辦事。[填空題]*_________________________________(答案：合理性、真實性、)18、《中國民生銀行運營工作交接管理規(guī)程》中規(guī)定，參與運營交接的責任人為交接主體，包括（）（）（）；其中，（）對運營工作交接過程的規(guī)范性.手續(xù)的嚴密性.崗位制約的有效性進行監(jiān)督。[填空題]*_________________________________(答案：交出人、接收人、監(jiān)交人、監(jiān)交人)19、交接檔案按照檔案形式不同，分為系統(tǒng)、紙質(zhì)、影音交接記錄三類；其中紙質(zhì)交接記錄需專夾保管按年歸檔，已拆開的聯(lián)行信封（包括快遞信封）屬于紙質(zhì)交接記錄，應專人保管，自收到之日起三個月如未發(fā)生掛失等特殊情況可銷毀處理。[填空題]_________________________________20、網(wǎng)點非正常營業(yè)時間營業(yè)，運營管理應遵循的基本原則有（）（）（）[填空題]*_________________________________(答案：安全營業(yè)原則、風險為本原則、高效運營原則。)21、賬戶風險防控管理政策及程序通過“三道防線”實現(xiàn)，第一道防線是總行和經(jīng)營機構的客群管理部門、運營部門；第二道防線是（）；第三道防線是總行審計部門。[填空題]*_________________________________(答案：總行和經(jīng)營機構的風險合規(guī)管理部門)22、（）負責統(tǒng)籌管理全行運營風險。[填空題]*_________________________________(答案：總行運營管理部)23、客戶的賬戶被加注12-微盤及違規(guī)交易開戶控制鎖，網(wǎng)點若解鎖需（）審批。[填空題]*_________________________________(答案：運營監(jiān)控崗)24、全流程開戶時生成了CBS“補件整改任務”，對于“是否移交檔案”的選項建議選擇為（）。[填空題]*_________________________________(答案：否)25、原個人貨幣兌換業(yè)務申請書的兌回有效期為自兌換日起24個月。[填空題]_________________________________26、對于當日累計兌換不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關外場所當日累計不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。[填空題]*_________________________________(答案：500、1000)27、移動運營前臺操作人員應依次按機具提示上傳相關影像，并確保上傳影像的（）（）（）（）[填空題]*_________________________________(答案：合規(guī)性、真實性、清晰度和完整性。)28、移動運營識別分數(shù)小于66分時系統(tǒng)自動拒絕；識別分數(shù)在（）分（含）之間時業(yè)務流經(jīng)總行后臺人工判斷；識別分數(shù)在（）分以上時系統(tǒng)自動通過。[填空題]*_________________________________(答案：66-80,80)29、全行各級機構員工離職的時長（包括審查時長）不應超過員工法定離職時長（1個月內(nèi)）。如員工有簽訂脫密期的，審查時長不應超過脫密期期限，脫密期期限以實際與員工約定的時長為依據(jù)，最長不超過（）[填空題]*_________________________________(答案：6個月)30、對外籍客戶（含少數(shù)民族）錄入姓名時，應嚴格按照“（）”+“（）”+“（）”的順序進行錄入，并用空格進行分隔，以便系統(tǒng)有效進行掃描和識別。[填空題]*_________________________________(答案：名、中間名、姓)31、分行運營作業(yè)資質(zhì)和網(wǎng)點運營作業(yè)資質(zhì)證書有效期自獲取之日起至()。[填空題]*_________________________________(答案：次年11月30日)32、流程應當具備以下基本要素：流程名稱、流程編碼、資質(zhì)權限、審核要點、流程輸入要素、操作步驟、流程輸出要素、（）（）（）等。[填空題]*_________________________________(答案：業(yè)務提示、制度依據(jù)、流程負責人)33、流程按照適用范圍不同，分為通用流程和特色流程。[填空題]_________________________________34、（）（）是電信網(wǎng)絡犯罪案件的高危受害人群。對于該特殊人群，運營人員要切實做好客戶識別和信息核實，在柜臺和自助渠道，原則上均不得為其開通個人非柜面業(yè)務。[填空題]*_________________________________(答案：18歲以下的未成年人、60歲以上的老年人)35、其中通過電話方式開展核查的，如客戶預留電話為（）（）非本人或關系人接聽的，可直接采取管控措施。[填空題]*_________________________________(答案：空號、銷號)36、各機構應從保護客戶資金安全、提示客戶用卡（賬戶）安全的角度開展核查，不得在核查過程中使用客戶“（）”、“（）”、“（）”等定性詞語。[填空題]*_________________________________(答案：涉嫌詐騙、涉嫌跨境賭博、涉嫌洗錢)三、判斷1、根據(jù)261文件規(guī)定，銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在3日內(nèi)向銀行或支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯2、根據(jù)261文件規(guī)定，自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的縣級及以上公安機關認定的出租，出借，購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛假代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)3、開立人民幣保證金賬戶的公司客戶須在我行開立結算賬戶，對于已存在同名結算賬戶的保證金賬戶開立業(yè)務，分行應按照作業(yè)流程憑業(yè)務部門出具的運營業(yè)務聯(lián)系單審批開立。[判斷題]*對(正確答案)錯4、根據(jù)保證金賬戶制度的管理要求，公司業(yè)務客戶交存保證金時須經(jīng)過其同名結算賬戶劃轉(zhuǎn)，但是用途為進口押匯、保理代付等時除外[判斷題]*對(正確答案)錯5、分行在受理結算賬戶銷戶業(yè)務時應加強流程審核，檢查同一客戶號項下單位人民幣保證金賬戶的存續(xù)狀態(tài)，避免單位人民幣同名結算賬戶已銷戶、保證金賬戶失效的情況發(fā)生。[判斷題]*對(正確答案)錯6、對于符合系統(tǒng)監(jiān)管及產(chǎn)品準入條件的新增對公賬戶資金監(jiān)管業(yè)務，在經(jīng)產(chǎn)品部門審批同意后，分行應使用產(chǎn)品系統(tǒng)的專用場景，對賬戶資金監(jiān)管業(yè)務實施系統(tǒng)管控。[判斷題]*對(正確答案)錯7、對符合系統(tǒng)監(jiān)管條件及產(chǎn)品準入條件的，并且采用手工監(jiān)管模式的存量業(yè)務，分行應積極聯(lián)系業(yè)務部門引導客戶采取系統(tǒng)監(jiān)管模式辦理對公賬戶資金監(jiān)管業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯8、根據(jù)民生銀行回款通產(chǎn)品管理辦法，我行不對企業(yè)直接提供融資服務，不對其融資業(yè)務的真實性，融資還款承擔任何審核，擔保，增信責任。[判斷題]*對(正確答案)錯9、回款通根據(jù)我行優(yōu)化服務要求，均不收取任何費用[判斷題]*對錯(正確答案)10、單位賬戶銷戶時，無需提前解約回款通產(chǎn)品服務，可直接銷戶。[判斷題]*對錯(正確答案)11、未成年人用戶口簿開戶，證件到期日錄入為“9999/12/31”不符合戶口簿的到期日錄入規(guī)范。應按照我行流程要求錄入客戶18歲生日前一天。[判斷題]*對錯(正確答案)12、若系統(tǒng)內(nèi)職業(yè)為“不便分類的其他從業(yè)人員”的識別，還應填寫具體謀生手段，且應與工作單位匹配。[判斷題]*對(正確答案)錯13、根據(jù)國家外匯管理局關于印發(fā)《通過銀行進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務實施細則》的通知要求以于非居民個人在我行簽約銀證通后辦理的銀證轉(zhuǎn)賬，以及非居民個人、公積金中心均在我行開立賬戶時公積金的資金劃轉(zhuǎn)，納入國際收支申報范圍。[判斷題]*對(正確答案)錯14、單位人民幣卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得存取現(xiàn)金，不得將銷貨收入存入單位卡賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯15、對于非法定代表人親辦且為我行存量客戶申請開立對公活期結算賬戶公章核驗不相符的，應對其進行強化盡職調(diào)查并確認無異常后方可繼續(xù)按流程辦理開戶。[判斷題]*對(正確答案)錯16、特殊賬戶流程開立的賬戶未按要求完善開戶手續(xù).補足賬戶開戶資料前可以辦理柜面企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)17、在我行開立多個賬戶的企業(yè)辦理柜面企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務時應逐戶核驗預留公章，核驗一致的，依據(jù)流程正常辦理；核驗不一致的，應對其進行強化盡職調(diào)查并確認無異常后依據(jù)流程正常辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯18、對公客戶到柜臺查詢打印客戶信息的，應由賬戶預留聯(lián)系人[單選題]*或法定代表人（單位負責人）申請，由運營作業(yè)人員通過聯(lián)網(wǎng)核(正確答案)查核實其身份后辦理。(錯)19、對公貸款受托支付賬戶只能用于信貸資產(chǎn)業(yè)務相關的收支，其中賬戶的收入僅限于我行貸款的發(fā)放，支出為符合我行貸款用途的支付。[判斷題]*對(正確答案)錯20、動態(tài)令牌不存在升級問題，有效期限5年，過期后只能到網(wǎng)點柜臺更換。[判斷題]*對(正確答案)錯21、對司法有權機關.監(jiān)管要求控制的賬戶，客戶本人可合理解釋其賬戶使用的，各機構可憑通話錄音等證明資料為客戶辦理解控。[判斷題]*對錯(正確答案)22、全部運營渠道個人賬戶久懸轉(zhuǎn)正常業(yè)務要求客戶本人持有效證件辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯23、全部事項交接應執(zhí)行監(jiān)交要求，部分事項交接不強制執(zhí)行監(jiān)交要求。[判斷題]*對(正確答案)錯24、轉(zhuǎn)授權期間，受責人不得再進行轉(zhuǎn)授權；特殊情況下，轉(zhuǎn)出人的同一運營事項在同一時段可轉(zhuǎn)給多個受責人。[判斷題]*對錯(正確答案)25、同一客戶同名賬戶的不同銀行存款賬戶之間的大額款項劃轉(zhuǎn)需要進行大額支付業(yè)務意愿核實。[判斷題]*對錯(正確答案)26、對公活期賬戶開戶核實，特殊情況下可依據(jù)業(yè)務聯(lián)系單、業(yè)務審批單或單位公函等形式指定的聯(lián)