考試,基金法律法規(guī)5

基金法律法規(guī)51(單選題)作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與（）相關(guān)的披露義務(wù)。A基金股東大會(huì)B基金托管人協(xié)會(huì)C基金份額持有人大會(huì)D基金公司經(jīng)營業(yè)績解析：正確答案”C“，你的答案《無》基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，在基金管理人和基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集；會(huì)議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會(huì)議決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。2(單選題)目前，我國基金管理公司新增股東的出資（）不得轉(zhuǎn)讓。A半年內(nèi)B一年內(nèi)C二年內(nèi)D公司存續(xù)期內(nèi)解析：正確答案”B“，你的答案《無》在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。3(單選題)存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A1B2C3D6解析：正確答案”D“，你的答案《無》存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書。4(單選題)下列資產(chǎn)管理行業(yè)選項(xiàng)表述錯(cuò)誤的是（）A資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。B通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策.C資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資金的使用方和提供方能夠便利的連接起來。D資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本.解析：正確答案”C“，你的答案《無》暫無解析5(單選題)職業(yè)道德修養(yǎng)是一種（），關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力A主觀行為B自律行為C自我修養(yǎng)D他律解析：正確答案”B“，你的答案《無》暫無解析6(單選題)基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A中央銀行或財(cái)政部B中央銀行或證監(jiān)會(huì)C中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局D中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部解析：正確答案”C“，你的答案《無》基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。7(單選題)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。A中國證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)B中國證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場所所在地的派出機(jī)構(gòu)C中國證監(jiān)會(huì)D中國證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊地的派出機(jī)構(gòu)解析：正確答案”C“，你的答案《無》證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，將視情況采取書面警告、約見談話、電話提示、公開譴責(zé)等措施，并在采取相關(guān)措施的同時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。8(單選題)2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A中國證監(jiān)會(huì)B中國銀監(jiān)會(huì)C中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D中國基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：正確答案”C“，你的答案《無》2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。9(單選題)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。A中國銀監(jiān)會(huì)B中國證監(jiān)會(huì)C基金業(yè)協(xié)會(huì)D證券業(yè)協(xié)會(huì)解析：正確答案”B“，你的答案《無》證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。10(單選題)以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A指數(shù)基金B(yǎng)成長型基金C收入型基金D平衡型基金解析：正確答案”C“，你的答案《無》收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。11(單選題)（）在對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A證券業(yè)協(xié)會(huì)B中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C基金業(yè)協(xié)會(huì)D監(jiān)控中心解析：正確答案”B“，你的答案《無》中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。12(單選題)申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A證券業(yè)協(xié)會(huì)B證監(jiān)會(huì)C銀監(jiān)會(huì)D基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：正確答案”D“，你的答案《無》申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容。13(單選題)基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A真實(shí)性原則B準(zhǔn)確性原則C完整性原則D及時(shí)性原則解析：正確答案”A“，你的答案《無》真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。14(單選題)當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng)貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金解析：正確答案”B“，你的答案《無》當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。15(單選題)關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C可以進(jìn)行套利交易D會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易解析：正確答案”D“，你的答案《無》套利機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。16(單選題)專業(yè)資產(chǎn)管理公司的兩個(gè)特征是（）A一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或保險(xiǎn)的獨(dú)立部門B一，主業(yè)是信托計(jì)劃，二，不隸屬于銀行和信托公司的獨(dú)立部門C一，主業(yè)是基金管理，二，不隸屬于銀行或基金的獨(dú)立部門D一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或證券的獨(dú)立部門解析：正確答案”A“，你的答案《無》暫無解析17(單選題)基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化B基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開解析：正確答案”C“，你的答案《無》公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。18(單選題)（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)。A信用風(fēng)險(xiǎn)B提前贖回風(fēng)險(xiǎn)C違約風(fēng)險(xiǎn)D申購風(fēng)險(xiǎn)解析：正確答案”B“，你的答案《無》提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持附有提前贖回權(quán)債券的基金不僅不能獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。19(單選題)下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)B提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)C向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D定期提供產(chǎn)品凈值信息解析：正確答案”A“，你的答案《無》售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶。20(單選題)下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度解析：正確答案”B“，你的答案《無》本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。21(單選題)封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A投資基金規(guī)模大小B上市公司質(zhì)量C二級市場供求關(guān)系D投資時(shí)間長短解析：正確答案”C“，你的答案《無》封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。22(單選題)證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。A提供就業(yè)機(jī)會(huì)B將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C購買大量消費(fèi)品D直接向工商企業(yè)提供信貸資金解析：正確答案”B“，你的答案《無》證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。23(單選題)基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值（）時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。A十萬分之一B千分之一C百萬分之一D萬分之一解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。24(單選題)ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示（）。A申購、贖回清單B基金份額凈值C基金份額參考凈值D基金凈資產(chǎn)解析：正確答案”C“，你的答案《無》ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。25(單選題)基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。A認(rèn)購費(fèi)B過戶費(fèi)C手續(xù)費(fèi)D申購費(fèi)解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)。26(單選題)下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A全面性B健全性C規(guī)范性D獨(dú)立性解析：正確答案”D“，你的答案《無》合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。27(單選題)下列屬于中臺(tái)部門的是（）。A清算部B監(jiān)察稽核部C信息技術(shù)部D以上都正確解析：正確答案”B“，你的答案《無》中臺(tái)部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。28(單選題)下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。A強(qiáng)大的擴(kuò)張功能B簡化管理C降低成本D既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回解析：正確答案”D“，你的答案《無》從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。29(單選題)目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是（）。A前臺(tái)B中臺(tái)C后臺(tái)D以上都正確解析：正確答案”B“，你的答案《無》中臺(tái)部門主要為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。30(單選題)金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）A培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)解析：正確答案”A“，你的答案《無》暫無解析31(單選題)（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A內(nèi)部控制B外部控制C直接控制D間接控制解析：正確答案”A“，你的答案《無》暫無解析32(單選題)開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A每日B每周C每月D每季度解析：正確答案”A“，你的答案《無》開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。33(單選題)關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B只適合長期投資C只適合短期投資D既適合短期投資，也適合長期投資解析：正確答案”C“，你的答案《無》貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。但要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。34(單選題)在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，下列有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)或人員是（）。A律師事務(wù)所B基金托管人C基金代理銷售機(jī)構(gòu)D會(huì)計(jì)師事務(wù)所解析：正確答案”B“，你的答案《無》基金托管人在基金運(yùn)作中的重要作用之一就是對基金管理人的投資運(yùn)作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益。35(單選題)一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是（）。A臨時(shí)信息披露B基金募集信息披露C基金份額上市交易公告書D基金季度報(bào)告解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金臨時(shí)信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。它是不能提前預(yù)見披露時(shí)間的。36(單選題)甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用,那么甲的行為不符合（）規(guī)范的要求。A廉潔公正B忠誠敬業(yè)C保守秘密D客戶資料解析：正確答案”A“，你的答案《無》暫無解析37(單選題)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A理事會(huì)B股東大會(huì)C監(jiān)事會(huì)D會(huì)員大會(huì)解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。38(單選題)下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A控制環(huán)境B控制活動(dòng)C內(nèi)部監(jiān)控D以上都正確解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。39(單選題)關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B可以登載單位的推薦性文字C可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述D可以通過電視、廣播進(jìn)行公布解析：正確答案”D“，你的答案《無》其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。40(單選題)投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。A開放式基金和封閉式基金B(yǎng)公司型基金和契約式基金C公募基金和私募基金D在岸基金和離岸基金解析：正確答案”A“，你的答案《無》投資基金按照運(yùn)作方式可分為開放式基金和封閉式基金。41(單選題)內(nèi)部控制的（）要求通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A健全性原則B有效性原則C獨(dú)立性原則D成本效益原則解析：正確答案”B“，你的答案《無》暫無解析42(單選題)根據(jù)國際國內(nèi)基金市場的實(shí)踐，基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是（）。A監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高效監(jiān)管B行業(yè)自律組織的發(fā)展C信息披露制度的建立和完善D基金管理人內(nèi)部控制制度的完善解析：正確答案”C“，你的答案《無》各國(地區(qū))基金市場產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場建立與發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場管理制度的基石。43(單選題)（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。A加強(qiáng)監(jiān)管力度B制定監(jiān)管法規(guī)C加強(qiáng)從業(yè)人員教育D加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)解析：正確答案”D“，你的答案《無》加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。44(單選題)公開披露的基金信息不包括（）。A基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D證券投資業(yè)績預(yù)測解析：正確答案”D“，你的答案《無》公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；?依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。45(單選題)督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A基金業(yè)協(xié)會(huì)B證券業(yè)協(xié)會(huì)C董事會(huì)D中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)解析：正確答案”D“，你的答案《無》督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。46(單選題)我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A基金托管人B基金份額持有人C監(jiān)管機(jī)構(gòu)D基金發(fā)起人解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。47(單選題)以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金C投資者享有直接管理基金的權(quán)利D相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些解析：正確答案”A“，你的答案《無》B項(xiàng)，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金；C項(xiàng)，基金管理人直接管理基金；D項(xiàng)，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。48(單選題)（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。A基金客戶服務(wù)B基金銷售服務(wù)C基金理財(cái)服務(wù)D基金售后服務(wù)解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。49(單選題)基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A基金客戶B基金管理人C基金托管人D監(jiān)管機(jī)構(gòu)解析：正確答案”B“，你的答案《無》基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。50(單選題)基金上市交易公告書的編制主體是（）。A基金管理人B基金托管人C基金托管人與基金托管人D基金份額持有人解析：正確答案”A“，你的答案《無》凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有上市開放式基金(1OF)、封閉式基金和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)。51(單選題)在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A基金公司直銷B獨(dú)立第三方銷售公司C銀行和券商代銷D互聯(lián)網(wǎng)金融渠道解析：正確答案”C“，你的答案《無》在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。52(單選題)關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說法，正確的是（）。A基金發(fā)行對象為社會(huì)公眾B基金發(fā)行對象為不特定投資人C基金發(fā)行對象為特定的投資人D基金發(fā)行對象為不確定的機(jī)構(gòu)投資者解析：正確答案”C“，你的答案《無》和公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。私募基金只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。53(單選題)2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A華安創(chuàng)新B基金開元C基金金泰D淄博基金解析：正確答案”A“，你的答案《無》2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國基金市場發(fā)展的方向。54(單選題)開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)C技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)解析：正確答案”B“，你的答案《無》巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。55(單選題)QDII是（）的首字母縮寫。A合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D境外機(jī)構(gòu)投資者解析：正確答案”A“，你的答案《無》QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。56(單選題)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A規(guī)范性B持續(xù)性C專業(yè)性D服務(wù)性解析：正確答案”D“，你的答案《無》本題考查4Ps理論的服務(wù)性。57(單選題)金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A股權(quán)類和基金類B股權(quán)類和債權(quán)類C基金類和債權(quán)類D證券類和股票類解析：正確答案”B“，你的答案《無》金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。58(單選題)按照投資對象不同，可將基金分為（）。A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B(yǎng)股票基金、債券基金、保本基金、ETFC成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金D股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金解析：正確答案”D“，你的答案《無》依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金；債券基金主要以債券為投資對象；貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象；混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象。59(單選題)保本基金將大部分資金投資于（）。A股票B貨幣市場工具C衍生金融工具D與基金到期日一致的債券解析：正確答案”D“，你的答案《無》為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。60(單選題)基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內(nèi)容。A風(fēng)險(xiǎn)控制B公司治理C投資管理D以上都正確解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。61(單選題)下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格B股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成C開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高解析：正確答案”C“，你的答案《無》股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。62(單選題)某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價(jià)的行為屬于（）。A二公司的內(nèi)幕交易B基于交易的操縱市場C基于信息的操縱市場D不正當(dāng)競爭解析：正確答案”B“，你的答案《無》暫無解析63(單選題)下列關(guān)于對沖基金的說法錯(cuò)誤的是（）A對沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”B對沖基金是采取公幵募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式D對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn).解析：正確答案”B“，你的答案《無》暫無解析64(單選題)基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A董事會(huì)B中國證監(jiān)會(huì)C中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D以上都正確解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。65(單選題)混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A低于，高于B高于，低于C低于，低于D高于，高于解析：正確答案”A“，你的答案《無》混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。66(單選題)基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。A登記機(jī)構(gòu)B交易所C基金托管人D基金管理人解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金登記過程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。這個(gè)過程與基金的申購(認(rèn)購)、贖回過程是一致的。67(單選題)下列不屬于道德的特征的是（）A道德具有差異性B道德具有繼承性C道德的連續(xù)性D道德具有具體性解析：正確答案”C“，你的答案《無》暫無解析68(單選題)基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A當(dāng)日B次日C第三日D第四日解析：正確答案”B“，你的答案《無》基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。69(單選題)基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A代理發(fā)放紅利B建立并保管基金份額持有人名冊C負(fù)責(zé)基金份額的登記D建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。70(單選題)下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)B基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集D基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集解析：正確答案”A“，你的答案《無》代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。71(單選題)增長型基金主要以（）為投資對象的證券。A大盤藍(lán)籌股B公司債C政府債券D高成長性公司的股票解析：正確答案”D“，你的答案《無》增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。72(單選題)不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）A表現(xiàn)形式不同B內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C調(diào)整手段不同D調(diào)整對象不同解析：正確答案”D“，你的答案《無》暫無解析73(單選題)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A編制月報(bào)、基金公告等各類臨時(shí)報(bào)告B編制季報(bào)、年報(bào)等各類定期報(bào)告C復(fù)核信息披露文件，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)D復(fù)核信息披露文件，維護(hù)基金當(dāng)事人尤其是基金份額持有人的權(quán)益解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、凈值復(fù)核、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。其中要對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)。74(單選題)ETF；基金最大的特色是（）。A被動(dòng)操作B指數(shù)型基金C實(shí)物申購、贖回機(jī)制D一級市場與二級市場并存的交易制度解析：正確答案”C“，你的答案《無》ETF具有以下三大特點(diǎn)：①實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度；②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；③被動(dòng)操作的指數(shù)型基金。其中，實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。75(單選題)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A保險(xiǎn)公司B證券公司C信托公司D投資咨詢公司解析：正確答案”B“，你的答案《無》中國證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)。QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。76(單選題)投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。AT+2BT+3CT+1DT+4解析：正確答案”A“，你的答案《無》投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。77(單選題)如果基金募集失敗，基金管理人要在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A7B10C15D30解析：正確答案”D“，你的答案《無》暫無解析78(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A60B30C90D15解析：正確答案”D“，你的答案《無》①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文；③在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。79(單選題)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A0.5B0.6C0.7D0.8解析：正確答案”D“，你的答案《無》根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。80(單選題)ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A0.05B0.1C0.15D0.2解析：正確答案”B“，你的答案《無》ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。81(單選題)在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A5B10C30D60解析：正確答案”B“，你的答案《無》在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。82(單選題)我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券公司向投資者收取。A3%，5元B3%，15元C0.3%，5元D0.3%，15元解析：正確答案”C“，你的答案《無》按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。83(單選題)基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A3B7C10D20解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。84(單選題)基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A3B6C12D24解析：正確答案”B“，你的答案《無》測試方向：常識(shí)題難易程度：易教材頁碼：91解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。85(單選題)（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A2000B2001C2002D2003解析：正確答案”C“，你的答案《無》2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。86(單選題)一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。A1868B1768C1686D1420解析：正確答案”A“，你的答案《無》投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。87(單選題)對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A10日B30日C3個(gè)月D6個(gè)月解析：正確答案”D“，你的答案《無》對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。88(單選題)某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A10347.5B10227.5C10497.5D10447.5解析：正確答案”D“，你的答案《無》贖回總金額=贖回份額贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回總金額贖回費(fèi)率；贖回金額=贖回總金額一贖回費(fèi)用。即贖回總金額=100001．05=10500(元)，贖回費(fèi)用=105000．5％=52．5(元)，贖回金額=10500-52．5=10447．5(元)。89(單選題)對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A1000；5B1000；10C3000；5D3000；10解析：正確答案”A“，你的答案《無》對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。90(單選題)私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A100B300C500D1000解析：正確答案”A“，你的答案《無》私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。91(單選題)偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A10%-20%B20%-30%C30%-50%D50%-70%解析：正確答案”D“，