財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃課件

熱烈歡迎參加富亨財(cái)富論壇交流會(huì)的嘉賓！熱烈歡迎參加富亨財(cái)富論壇交流會(huì)的嘉賓！“雋宇101計(jì)劃”——保險(xiǎn)+全球基金定投組合式理財(cái)項(xiàng)目主講：

管智霖mob亨投資資詢(xún)有限公司“雋宇101計(jì)劃”主講：管智霖富完美的投連險(xiǎn)組合理財(cái)產(chǎn)品——完美的投連險(xiǎn)組合理財(cái)產(chǎn)品——精明計(jì)劃未雨綢繆人生充滿(mǎn)挑戰(zhàn)與機(jī)遇——您——為實(shí)現(xiàn)理想，您需要可靠的財(cái)富管理伙伴。我們——本著“傳遞正確的投資理念，尋找有價(jià)值的投資產(chǎn)品”，為您建議合適的投資工具，并提供周全穩(wěn)妥的理財(cái)方案。精明計(jì)劃未雨綢繆人生充滿(mǎn)挑戰(zhàn)與機(jī)遇——1、產(chǎn)品概述

本理財(cái)計(jì)劃方案是由法國(guó)安盛集團(tuán)（AXA）——世界頂級(jí)金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)推出的理財(cái)計(jì)劃，計(jì)劃又稱(chēng)“投資連接人壽險(xiǎn)儲(chǔ)蓄理財(cái)計(jì)劃”，通過(guò)保險(xiǎn)平臺(tái)，您可以設(shè)定目標(biāo)供款年期，以繳付保費(fèi)的形式進(jìn)行全球優(yōu)秀基金的投資。

歐美發(fā)達(dá)國(guó)家最為流行的“FUNDOFFUND”理財(cái)計(jì)劃管理模式（即“基金中的基金”）。1、產(chǎn)品概述AXA與您攜手籌劃大計(jì)！AXA與您攜手籌劃大計(jì)！財(cái)資實(shí)力雄厚財(cái)資實(shí)力雄厚2、產(chǎn)品特性“雋宇”提供不同的供款年期給客戶(hù)自由選擇——

目標(biāo)供款年期是指您同意在此期間通過(guò)繳付定期保費(fèi)做出投資，年期5-30年不等，唯一要求所選擇的目標(biāo)供款期必須最遲在您75歲（按照上一個(gè)生日所屆年齡計(jì)算）時(shí)完結(jié)。

在申請(qǐng)投保時(shí)所確定的目標(biāo)供款期不可更改。

目標(biāo)供款期屆滿(mǎn)時(shí)，您可以選擇保留您的保單以獲取更多潛在增長(zhǎng)。2、產(chǎn)品特性“雋宇”提供不同的供款年期給客戶(hù)自由選擇——3、保費(fèi)分配及贈(zèng)送配比雋宇計(jì)劃提供6中貨幣選擇：港元、美元、歐元、澳元、英鎊及新加坡元。最低起付：HK$150,000銀行卡/轉(zhuǎn)賬/現(xiàn)金3、保費(fèi)分配及贈(zèng)送配比雋宇計(jì)劃提供6中貨幣選擇：港元、美元、4、投資年期25年

—長(zhǎng)期持有，爆發(fā)復(fù)利增長(zhǎng)的威力監(jiān)管?chē)?yán)格的金融市場(chǎng)，只存在短期風(fēng)險(xiǎn)，不存在長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)以標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)為樣本：一年時(shí)間為投資結(jié)算週期，30%概率虧損五年時(shí)間為投資結(jié)算週期，11%概率虧損十年時(shí)間為投資結(jié)算週期，2%概率虧損十五年時(shí)間為投資結(jié)算週期，虧損概率約等於0%！巴菲特投資三大法則之一：長(zhǎng)期投資！4、投資年期25年

—長(zhǎng)期持有5、雋宇101投資計(jì)劃書(shū)（樣板：以RMB萬(wàn)元為單位）（按年均復(fù)利15%計(jì)算，提款已考慮5%通脹，已含AXA保單管理行政費(fèi)。）5、雋宇101投資計(jì)劃書(shū)（樣板：以RMB萬(wàn)元為單位）（按年均案例：1個(gè)中產(chǎn)階級(jí)家庭未來(lái)30年家庭開(kāi)支：張先生，31歲，月入15,000元，妻家庭主婦，孩子1歲，4位老人案例：1個(gè)中產(chǎn)階級(jí)家庭未來(lái)30年家庭開(kāi)支：張先生，31歲，孩子教育費(fèi)用孩子教育費(fèi)用投資方案建議——雋宇101理財(cái)計(jì)劃投資方案建議——雋宇101理財(cái)計(jì)劃投資分析幼兒園教育費(fèi)用3年小學(xué)教育費(fèi)用6年取款用途投資分析幼兒園教育費(fèi)用3年小學(xué)教育費(fèi)用6年取款用途投資分析中學(xué)6年教育費(fèi)用大學(xué)教育費(fèi)用5年取款用途投資分析中學(xué)6年教育費(fèi)用大學(xué)教育費(fèi)用5年取款用途投資分析實(shí)際演算創(chuàng)業(yè)基金取款用途此為25年期間如果客戶(hù)不支取賬戶(hù)資金則總共到期可以支取金額此為25年期間應(yīng)急支取費(fèi)用總額——教育此為支取后總賬戶(hù)最后到期剩余可以支取金額——養(yǎng)老總投資額投資分析1張保單3代收益8方亨通

涵蓋子女教育、創(chuàng)業(yè)基金，避險(xiǎn)基金、養(yǎng)老金等家庭全方面！1張保單

6、保單戶(hù)口定義最初供款期(ICP)首18

個(gè)月最初供款戶(hù)口(IUA)累積供款戶(hù)口(AUA)18

個(gè)月后同一投資分配指示6、保單戶(hù)口定義最初供款期首18個(gè)月最初供款累積供款調(diào)低/增加定期保費(fèi)投資1、調(diào)低或暫停供款——連續(xù)供款滿(mǎn)3年，您可以調(diào)低（最低hk$19,200）或暫停供款，享受保單假期。2、增加定期投資供款——您若調(diào)低供款，隨后可以增加至不高于保單簽發(fā)時(shí)的供款金額。調(diào)低/增加定期保費(fèi)投資1、調(diào)低或暫停供款——計(jì)劃收費(fèi)結(jié)構(gòu)：年限TCP：20年年繳費(fèi)hk$60，000計(jì)劃收費(fèi)結(jié)構(gòu)：年限TCP：20年年繳費(fèi)hk$60，7、Q&A1.為什么會(huì)有15%這么高的投資回報(bào)率2.我的資金安全有保障嗎3.投資101計(jì)劃有哪些優(yōu)勢(shì)和好處4.在哪里可以做這份理財(cái)投資7、Q&A1.為什么會(huì)有15%這么高的投資回報(bào)率優(yōu)中選優(yōu)，保證挑選高回報(bào)基金從“基金池”中精挑細(xì)選1-10支進(jìn)行組合配置，優(yōu)中選優(yōu)，保障客戶(hù)挑選到回報(bào)率最高的基金。

針對(duì)客戶(hù)的不同投資習(xí)慣和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在這些基金里面挑選出適合客戶(hù)的投資產(chǎn)品，如抗風(fēng)險(xiǎn)能力大的配置一些股票型基金，謹(jǐn)慎型投資者配置債券型對(duì)沖基金等，優(yōu)化組合，力求獲取最大投資回報(bào)?；鸪氐幕疬B續(xù)兩年虧損就會(huì)被踢出基金池，轉(zhuǎn)換基金類(lèi)型是隨時(shí)和免費(fèi)的。優(yōu)中選優(yōu)，保證挑選高回報(bào)基金從“基金池”中精挑細(xì)選1-11、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD過(guò)往10年投資回報(bào)率均超過(guò)15%1、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD1、貝萊德世界黃金基金1、貝萊德世界黃金基金2、首域環(huán)球傘子基金-首域中國(guó)增長(zhǎng)基金I

2、首域環(huán)球傘子基金-首域中國(guó)增長(zhǎng)基金I財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃過(guò)去10年全球新興市場(chǎng)投資收益過(guò)去10年全球新興市場(chǎng)投資收益高額贈(zèng)送與價(jià)值投資良機(jī)高額贈(zèng)送125%，同時(shí)也放大了本金，提高了投資回報(bào)率！2008年金融海嘯以來(lái)，很多金融產(chǎn)品的價(jià)格被嚴(yán)重低估，現(xiàn)在是價(jià)值投資的底部！高額贈(zèng)送與價(jià)值投資良機(jī)高額贈(zèng)送125%，同時(shí)也放大了本金，提資金安全有保障嗎？1、安盛（AXA）保險(xiǎn)公司：保險(xiǎn)公司托底，雙重保障2、基金公司：實(shí)力雄厚3、投資區(qū)域——香港：《基本法》4、投資的資金由銀行監(jiān)管，基金公司只進(jìn)行投資操作。5、第三方理財(cái)公司：不接觸客戶(hù)資金資金絕對(duì)安全！資金安全有保障嗎？1、安盛（AXA）保險(xiǎn)公司：保險(xiǎn)公司托底，財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃證監(jiān)會(huì)授權(quán)證監(jiān)會(huì)授權(quán)投資所帶來(lái)的巨大“附加值”利益避稅：遺產(chǎn)稅，個(gè)人所得稅···避債：債權(quán)追償避財(cái)產(chǎn)分割：離婚避司法追償：資產(chǎn)轉(zhuǎn)移投資所帶來(lái)的巨大“附加值”利益避稅：遺產(chǎn)稅，個(gè)人所得稅··財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃真實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)展示1——真實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)展示1——真實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)展示2——真實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)展示2——中國(guó)大陸居民怎么才能投資全球基金？（a）中國(guó)居民身份證之復(fù)印件（b）住址證明之復(fù)印件（c）港澳通行證之復(fù)印件（必須整本復(fù)印）（d）雙幣信用卡-只接受visa或master信用卡（或者在香港銀行開(kāi)戶(hù)）中國(guó)大陸居民怎么才能投資全球基金？（a）中國(guó)居民身份人生就像滾雪球，重要的是找到很濕的雪和很長(zhǎng)的坡。

——巴菲特財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃謝謝！在機(jī)會(huì)面前，您還在猶豫不決嗎？謝謝！在機(jī)會(huì)面前，您還在猶豫不決嗎？演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！熱烈歡迎參加富亨財(cái)富論壇交流會(huì)的嘉賓！熱烈歡迎參加富亨財(cái)富論壇交流會(huì)的嘉賓！“雋宇101計(jì)劃”——保險(xiǎn)+全球基金定投組合式理財(cái)項(xiàng)目主講：

管智霖mob亨投資資詢(xún)有限公司“雋宇101計(jì)劃”主講：管智霖富完美的投連險(xiǎn)組合理財(cái)產(chǎn)品——完美的投連險(xiǎn)組合理財(cái)產(chǎn)品——精明計(jì)劃未雨綢繆人生充滿(mǎn)挑戰(zhàn)與機(jī)遇——您——為實(shí)現(xiàn)理想，您需要可靠的財(cái)富管理伙伴。我們——本著“傳遞正確的投資理念，尋找有價(jià)值的投資產(chǎn)品”，為您建議合適的投資工具，并提供周全穩(wěn)妥的理財(cái)方案。精明計(jì)劃未雨綢繆人生充滿(mǎn)挑戰(zhàn)與機(jī)遇——1、產(chǎn)品概述

本理財(cái)計(jì)劃方案是由法國(guó)安盛集團(tuán)（AXA）——世界頂級(jí)金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)推出的理財(cái)計(jì)劃，計(jì)劃又稱(chēng)“投資連接人壽險(xiǎn)儲(chǔ)蓄理財(cái)計(jì)劃”，通過(guò)保險(xiǎn)平臺(tái)，您可以設(shè)定目標(biāo)供款年期，以繳付保費(fèi)的形式進(jìn)行全球優(yōu)秀基金的投資。

歐美發(fā)達(dá)國(guó)家最為流行的“FUNDOFFUND”理財(cái)計(jì)劃管理模式（即“基金中的基金”）。1、產(chǎn)品概述AXA與您攜手籌劃大計(jì)！AXA與您攜手籌劃大計(jì)！財(cái)資實(shí)力雄厚財(cái)資實(shí)力雄厚2、產(chǎn)品特性“雋宇”提供不同的供款年期給客戶(hù)自由選擇——

目標(biāo)供款年期是指您同意在此期間通過(guò)繳付定期保費(fèi)做出投資，年期5-30年不等，唯一要求所選擇的目標(biāo)供款期必須最遲在您75歲（按照上一個(gè)生日所屆年齡計(jì)算）時(shí)完結(jié)。

在申請(qǐng)投保時(shí)所確定的目標(biāo)供款期不可更改。

目標(biāo)供款期屆滿(mǎn)時(shí)，您可以選擇保留您的保單以獲取更多潛在增長(zhǎng)。2、產(chǎn)品特性“雋宇”提供不同的供款年期給客戶(hù)自由選擇——3、保費(fèi)分配及贈(zèng)送配比雋宇計(jì)劃提供6中貨幣選擇：港元、美元、歐元、澳元、英鎊及新加坡元。最低起付：HK$150,000銀行卡/轉(zhuǎn)賬/現(xiàn)金3、保費(fèi)分配及贈(zèng)送配比雋宇計(jì)劃提供6中貨幣選擇：港元、美元、4、投資年期25年

—長(zhǎng)期持有，爆發(fā)復(fù)利增長(zhǎng)的威力監(jiān)管?chē)?yán)格的金融市場(chǎng)，只存在短期風(fēng)險(xiǎn)，不存在長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)以標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)為樣本：一年時(shí)間為投資結(jié)算週期，30%概率虧損五年時(shí)間為投資結(jié)算週期，11%概率虧損十年時(shí)間為投資結(jié)算週期，2%概率虧損十五年時(shí)間為投資結(jié)算週期，虧損概率約等於0%！巴菲特投資三大法則之一：長(zhǎng)期投資！4、投資年期25年

—長(zhǎng)期持有5、雋宇101投資計(jì)劃書(shū)（樣板：以RMB萬(wàn)元為單位）（按年均復(fù)利15%計(jì)算，提款已考慮5%通脹，已含AXA保單管理行政費(fèi)。）5、雋宇101投資計(jì)劃書(shū)（樣板：以RMB萬(wàn)元為單位）（按年均案例：1個(gè)中產(chǎn)階級(jí)家庭未來(lái)30年家庭開(kāi)支：張先生，31歲，月入15,000元，妻家庭主婦，孩子1歲，4位老人案例：1個(gè)中產(chǎn)階級(jí)家庭未來(lái)30年家庭開(kāi)支：張先生，31歲，孩子教育費(fèi)用孩子教育費(fèi)用投資方案建議——雋宇101理財(cái)計(jì)劃投資方案建議——雋宇101理財(cái)計(jì)劃投資分析幼兒園教育費(fèi)用3年小學(xué)教育費(fèi)用6年取款用途投資分析幼兒園教育費(fèi)用3年小學(xué)教育費(fèi)用6年取款用途投資分析中學(xué)6年教育費(fèi)用大學(xué)教育費(fèi)用5年取款用途投資分析中學(xué)6年教育費(fèi)用大學(xué)教育費(fèi)用5年取款用途投資分析實(shí)際演算創(chuàng)業(yè)基金取款用途此為25年期間如果客戶(hù)不支取賬戶(hù)資金則總共到期可以支取金額此為25年期間應(yīng)急支取費(fèi)用總額——教育此為支取后總賬戶(hù)最后到期剩余可以支取金額——養(yǎng)老總投資額投資分析1張保單3代收益8方亨通

涵蓋子女教育、創(chuàng)業(yè)基金，避險(xiǎn)基金、養(yǎng)老金等家庭全方面！1張保單

6、保單戶(hù)口定義最初供款期(ICP)首18

個(gè)月最初供款戶(hù)口(IUA)累積供款戶(hù)口(AUA)18

個(gè)月后同一投資分配指示6、保單戶(hù)口定義最初供款期首18個(gè)月最初供款累積供款調(diào)低/增加定期保費(fèi)投資1、調(diào)低或暫停供款——連續(xù)供款滿(mǎn)3年，您可以調(diào)低（最低hk$19,200）或暫停供款，享受保單假期。2、增加定期投資供款——您若調(diào)低供款，隨后可以增加至不高于保單簽發(fā)時(shí)的供款金額。調(diào)低/增加定期保費(fèi)投資1、調(diào)低或暫停供款——計(jì)劃收費(fèi)結(jié)構(gòu)：年限TCP：20年年繳費(fèi)hk$60，000計(jì)劃收費(fèi)結(jié)構(gòu)：年限TCP：20年年繳費(fèi)hk$60，7、Q&A1.為什么會(huì)有15%這么高的投資回報(bào)率2.我的資金安全有保障嗎3.投資101計(jì)劃有哪些優(yōu)勢(shì)和好處4.在哪里可以做這份理財(cái)投資7、Q&A1.為什么會(huì)有15%這么高的投資回報(bào)率優(yōu)中選優(yōu)，保證挑選高回報(bào)基金從“基金池”中精挑細(xì)選1-10支進(jìn)行組合配置，優(yōu)中選優(yōu)，保障客戶(hù)挑選到回報(bào)率最高的基金。

針對(duì)客戶(hù)的不同投資習(xí)慣和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在這些基金里面挑選出適合客戶(hù)的投資產(chǎn)品，如抗風(fēng)險(xiǎn)能力大的配置一些股票型基金，謹(jǐn)慎型投資者配置債券型對(duì)沖基金等，優(yōu)化組合，力求獲取最大投資回報(bào)?；鸪氐幕疬B續(xù)兩年虧損就會(huì)被踢出基金池，轉(zhuǎn)換基金類(lèi)型是隨時(shí)和免費(fèi)的。優(yōu)中選優(yōu)，保證挑選高回報(bào)基金從“基金池”中精挑細(xì)選1-11、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD過(guò)往10年投資回報(bào)率均超過(guò)15%1、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD1、貝萊德世界黃金基金1、貝萊德世界黃金基金2、首域環(huán)球傘子基金-首域中國(guó)增長(zhǎng)基金I

2、首域環(huán)球傘子基金-首域中國(guó)增長(zhǎng)基金I財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃財(cái)富人生之雋宇101投資理財(cái)計(jì)劃過(guò)去10年全球新興市場(chǎng)投資收益過(guò)去10年全球新興市場(chǎng)投資收益高額贈(zèng)送與價(jià)值投資良機(jī)高額贈(zèng)送125%，同時(shí)也放大了本金，提高了投資回報(bào)率！2008年金融海嘯以來(lái)，很多金融產(chǎn)品的價(jià)格被嚴(yán)重低估，現(xiàn)在是價(jià)值投資的底部！高額贈(zèng)送與價(jià)值投資良機(jī)高額贈(zèng)送125%，同時(shí)也放大了本金，提資金安全有保障嗎？1、安盛（AXA）保險(xiǎn)公司：保險(xiǎn)公司托底