網(wǎng)絡(luò)金融教學(xué)大綱

教學(xué)大綱課程編號(hào)：816204課程名稱：網(wǎng)絡(luò)金融目錄（一）課堂授課內(nèi)容 1第一章網(wǎng)絡(luò)金融學(xué)概述 1第二章電子貨幣與電子支付體系 2第三章網(wǎng)絡(luò)銀行 3第四章網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn) 3第五章網(wǎng)絡(luò)證券與網(wǎng)絡(luò)期貨 4第六章網(wǎng)絡(luò)金融的經(jīng)營(yíng)管理 5第七章網(wǎng)絡(luò)金融安全與風(fēng)險(xiǎn)管理 6第八章網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展 7PAGE10一、教學(xué)目的和要求《網(wǎng)絡(luò)金融》是金融學(xué)專業(yè)的一門(mén)專業(yè)選修課。通過(guò)學(xué)習(xí)《網(wǎng)絡(luò)金融》課程，要求學(xué)生深入認(rèn)識(shí)網(wǎng)絡(luò)金融內(nèi)涵及其在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的重要地位，理解網(wǎng)絡(luò)金融運(yùn)行的基本技術(shù)基礎(chǔ)，掌握網(wǎng)絡(luò)金融的主要方面：電子支付、網(wǎng)絡(luò)銀行、網(wǎng)絡(luò)證券和在線保險(xiǎn)等，了解網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展歷史和現(xiàn)狀。尤其重要的，是要理解網(wǎng)絡(luò)金融給金融業(yè)和整個(gè)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的內(nèi)在和外部影響，包括風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)管等問(wèn)題。其次，學(xué)生應(yīng)當(dāng)通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)會(huì)運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)金融學(xué)的相關(guān)理論和知識(shí)分析現(xiàn)實(shí)生活中的金融現(xiàn)象和問(wèn)題，提高分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。二、教學(xué)中應(yīng)注意的問(wèn)題1.使學(xué)生對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融的基本理論有較全面和較深入的認(rèn)識(shí)；通過(guò)對(duì)各種網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品和模式的講解分析，使學(xué)生掌握網(wǎng)絡(luò)金融（網(wǎng)絡(luò)銀行、網(wǎng)絡(luò)證券和期貨、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)）的主要知識(shí)體系、基本觀點(diǎn)。2.通過(guò)課堂講解、討論和學(xué)生課下閱讀、思考，使學(xué)生掌握網(wǎng)絡(luò)拓展與創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的正確方法，對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融理論和現(xiàn)實(shí)方面的一些問(wèn)題能有一定的獨(dú)立思考能力。3.要求學(xué)生在學(xué)完本課程后，提高學(xué)生在金融領(lǐng)域應(yīng)用高科技的素養(yǎng)，能運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)金融的方法和基本理論，獨(dú)立地分析評(píng)述網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的特征和發(fā)展趨勢(shì)。三、教學(xué)內(nèi)容（一）課堂授課內(nèi)容第一章網(wǎng)絡(luò)金融學(xué)概述本章教學(xué)目的和要求：本章主要介紹網(wǎng)絡(luò)金融的內(nèi)涵、主要運(yùn)行模式和基本特點(diǎn)，使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)生背景和發(fā)展?fàn)顩r，能夠分析網(wǎng)絡(luò)金融對(duì)金融業(yè)造成的影響，并對(duì)未來(lái)趨勢(shì)做出一定的分析和預(yù)測(cè)。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.網(wǎng)絡(luò)金融對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)造成的影響第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融學(xué)的研究?jī)?nèi)容一、網(wǎng)絡(luò)金融的內(nèi)涵二、網(wǎng)絡(luò)金融的產(chǎn)生背景三、網(wǎng)絡(luò)金融學(xué)的主要研究方法第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的特點(diǎn)和影響一、網(wǎng)絡(luò)金融的主要特點(diǎn)二、網(wǎng)絡(luò)金融對(duì)傳統(tǒng)金融的影響第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展歷史與現(xiàn)狀一、網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展歷程二、國(guó)外網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展概況三、我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展現(xiàn)狀與主要問(wèn)題第二章電子貨幣與電子支付體系本章教學(xué)目的和要求：本章主要介紹電子貨幣和電子支付體的基本概念，使學(xué)生了解電子貨幣和電子支付系統(tǒng)在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展，熟悉電子貨幣的職能及與傳統(tǒng)貨幣的區(qū)別，掌握電子貨幣的類別及對(duì)應(yīng)的電子支付系統(tǒng)。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.電子支付系統(tǒng)。第一節(jié)電子貨幣一、電子貨幣的概念及其特征二、電子貨幣的分類三、電子貨幣的職能四、電子貨幣在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展第二節(jié)電子貨幣的影響一、電子貨幣與貨幣供需二、電子貨幣與貨幣政策三、電子貨幣的職能第三節(jié)電子支付體系一、電子支付的概念與分類二、電子支付系統(tǒng)三、電子支付國(guó)內(nèi)外發(fā)展概況第三章網(wǎng)絡(luò)銀行本章教學(xué)目的和要求：本章主要介紹網(wǎng)絡(luò)銀行的基本概念和業(yè)務(wù)模式，使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展過(guò)程與現(xiàn)狀，熟悉網(wǎng)絡(luò)銀行的系統(tǒng)建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理的基本理論，掌握網(wǎng)絡(luò)銀行的概念、模式以及開(kāi)展的業(yè)務(wù)，能夠結(jié)合現(xiàn)有銀行業(yè)務(wù)，分析網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)給銀行業(yè)帶來(lái)的影響。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式、主要業(yè)務(wù)。2.網(wǎng)絡(luò)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理。第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行概述一、網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀二、網(wǎng)絡(luò)銀行的定義和基本特征第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的模式和業(yè)務(wù)一、網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式二、網(wǎng)絡(luò)銀行的主要業(yè)務(wù)第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的系統(tǒng)建設(shè)一、網(wǎng)絡(luò)銀行的技術(shù)結(jié)構(gòu)二、網(wǎng)絡(luò)銀行的建設(shè)目標(biāo)和思路三、網(wǎng)絡(luò)銀行的平臺(tái)建設(shè)第四節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理一、與傳統(tǒng)銀行經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)系二、網(wǎng)絡(luò)銀行的定價(jià)策略三、網(wǎng)絡(luò)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理四、網(wǎng)絡(luò)銀行的創(chuàng)新管理第四章網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)本章教學(xué)目的和要求：本章主要介紹網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的基本概念和業(yè)務(wù)模式，使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展過(guò)程與現(xiàn)狀，熟悉網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的系統(tǒng)建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理的基本理論，掌握網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的概念、模式以及開(kāi)展的業(yè)務(wù)，能夠結(jié)合現(xiàn)有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，分析網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)給保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)的影響。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)模式的分類與業(yè)務(wù)流程。第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)概述一、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)二、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的內(nèi)容三、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的特性與比較優(yōu)勢(shì)四、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展現(xiàn)狀與國(guó)際比較第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)模式一、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)內(nèi)容二、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)模式的分類三、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的步驟五、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)分析第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的管理與運(yùn)作一、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)系統(tǒng)的構(gòu)建二、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)管理三、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的營(yíng)銷管理四、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展戰(zhàn)略第五章網(wǎng)絡(luò)證券與網(wǎng)絡(luò)期貨本章教學(xué)目的和要求：本章主要介紹網(wǎng)絡(luò)證券與網(wǎng)絡(luò)期貨的基本概念和業(yè)務(wù)模式，使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)證券和網(wǎng)絡(luò)期貨的發(fā)展過(guò)程與現(xiàn)狀，以及網(wǎng)絡(luò)證券、網(wǎng)絡(luò)期貨的交易流程，掌握網(wǎng)絡(luò)證券和網(wǎng)絡(luò)期貨的概念、模式以及開(kāi)展的業(yè)務(wù)，能夠結(jié)合現(xiàn)有證券業(yè)務(wù)分析網(wǎng)絡(luò)證券和期貨業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.網(wǎng)絡(luò)證券市場(chǎng)的運(yùn)作模式、交易流程。第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)證券概述一、網(wǎng)絡(luò)證券的含義二、網(wǎng)絡(luò)證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展三、網(wǎng)絡(luò)證券市場(chǎng)的特征四、網(wǎng)絡(luò)證券的發(fā)展趨勢(shì)第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)證券的業(yè)務(wù)模式一、網(wǎng)絡(luò)證券市場(chǎng)的運(yùn)作模式二、網(wǎng)絡(luò)證券的交易程序和資金支付第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)一、網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)簡(jiǎn)介二、網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)操作指導(dǎo)第四節(jié)網(wǎng)絡(luò)期貨一、網(wǎng)絡(luò)期貨的基本知識(shí)二、網(wǎng)絡(luò)期貨交易概述三、網(wǎng)絡(luò)期貨交易系統(tǒng)第六章網(wǎng)絡(luò)金融的經(jīng)營(yíng)管理本章教學(xué)目的和要求：本章主要介紹網(wǎng)絡(luò)金融管理的管理體制、產(chǎn)品營(yíng)銷策略和客戶服務(wù)的基本知識(shí)，使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)金融的管理體制與組織結(jié)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)金融的客戶管理戰(zhàn)略，熟悉網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的營(yíng)銷策略，掌握網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與營(yíng)銷渠道的基本理論，學(xué)會(huì)利用產(chǎn)品營(yíng)銷策略來(lái)分析現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的定價(jià)策略、渠道策略和品牌策略。第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的組織架構(gòu)一、網(wǎng)絡(luò)金融的實(shí)現(xiàn)條件二、網(wǎng)絡(luò)金融的管理體制與組織結(jié)構(gòu)三、網(wǎng)絡(luò)金融經(jīng)營(yíng)策略第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略一、網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品營(yíng)銷概述二、網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)三、網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的營(yíng)銷渠道策略四、網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品定價(jià)策略五、網(wǎng)絡(luò)金融品牌經(jīng)營(yíng)策略第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的客戶服務(wù)管理一、客戶關(guān)系管理二、網(wǎng)絡(luò)金融的客戶管理戰(zhàn)略三、網(wǎng)絡(luò)金融呼叫中心第七章網(wǎng)絡(luò)金融安全與風(fēng)險(xiǎn)管理本章教學(xué)目的和要求：本章主要介紹網(wǎng)絡(luò)金融面臨的安全和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及其管理的基本理論，使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)金融面臨的各種安全和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，熟悉網(wǎng)絡(luò)安全管理的相關(guān)技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)，掌握安全管理的基本理論、管理模型和網(wǎng)絡(luò)金融的監(jiān)管體系。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.網(wǎng)絡(luò)金融安全管理模型。第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的安全與風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題一、網(wǎng)絡(luò)金融面臨的安全挑戰(zhàn)二、網(wǎng)絡(luò)金融面臨的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題第二節(jié)相關(guān)安全技術(shù)與標(biāo)準(zhǔn)一、網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)二、網(wǎng)絡(luò)信息安全標(biāo)準(zhǔn)第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的安全管理一、網(wǎng)絡(luò)金融安全管理的基本原則二、網(wǎng)絡(luò)金融安全管理的主要內(nèi)容三、網(wǎng)絡(luò)金融安全管理模型四、網(wǎng)絡(luò)金融認(rèn)證中心第四節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的監(jiān)管一、網(wǎng)絡(luò)金融的風(fēng)險(xiǎn)管理二、網(wǎng)絡(luò)金融的監(jiān)管體系三、網(wǎng)絡(luò)金融立法第八章網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展本章教學(xué)目的和要求：使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的新的趨勢(shì)和方向，探索網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展機(jī)遇和相關(guān)技術(shù)因素、社會(huì)因素，學(xué)會(huì)利用前文的理論和方法來(lái)分析我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的途徑和戰(zhàn)略。本章教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：1.我國(guó)發(fā)展網(wǎng)絡(luò)金融面臨的問(wèn)題和戰(zhàn)略。第一節(jié)移動(dòng)金融服務(wù)一、移動(dòng)金融服務(wù)的含義與特點(diǎn)二、移動(dòng)金融服務(wù)平臺(tái)三、移動(dòng)金融服務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)第二節(jié)第三方網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)一、第三方網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)概述二、第三方網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)三、第三方網(wǎng)絡(luò)金融信息服務(wù)第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的未來(lái)發(fā)展策略一、網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展機(jī)遇二、我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展戰(zhàn)略（二）實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容模塊一：電子商務(wù)與網(wǎng)絡(luò)支付本章主要講述Internet、金融電子化E－commerce、網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算之間的關(guān)聯(lián)，敘述網(wǎng)絡(luò)支付的發(fā)展背景。要求學(xué)生了解Internet和金融電子化的基本發(fā)展歷史，理解網(wǎng)絡(luò)支付在金融電子化運(yùn)轉(zhuǎn)流程中的作用及網(wǎng)絡(luò)支付的發(fā)展必然性，掌握基本的商務(wù)支付知識(shí)。重點(diǎn)和難點(diǎn)均是支付與商務(wù)運(yùn)作的基本流程。模塊二：電子貨幣與電子銀行發(fā)展概述本章主要講述網(wǎng)絡(luò)支付中的電子貨幣基本知識(shí)、電子銀行與網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展以及我國(guó)金融電子化的進(jìn)程。理解電子貨幣的定義、電子貨幣與網(wǎng)絡(luò)支付的關(guān)系、電子銀行的定義與網(wǎng)絡(luò)銀行的產(chǎn)生發(fā)展，了解電子銀行的發(fā)展與金融電子化建設(shè)的關(guān)聯(lián)以及我國(guó)金融電子化建設(shè)的基本狀況，掌握電子貨幣的基本形態(tài)與普遍運(yùn)作流程、電子貨幣的特征與分類、電子銀行結(jié)構(gòu)與功能等基本知識(shí)。重點(diǎn)是電子貨幣與電子銀行運(yùn)作的基本知識(shí)，難點(diǎn)為電子貨幣的基本運(yùn)作流程和電子銀行的業(yè)務(wù)構(gòu)成。模塊三：網(wǎng)絡(luò)支付基礎(chǔ)本章主要對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付的基本理論、網(wǎng)絡(luò)支付運(yùn)行平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)支付基本類型和方式以及國(guó)內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)支付發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行介紹。理解網(wǎng)絡(luò)支付的基本理論、支撐網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、基本類型以及網(wǎng)絡(luò)支付的分類，掌握其中金融電子化網(wǎng)絡(luò)支付體系的基本構(gòu)成、網(wǎng)絡(luò)支付的基本過(guò)程與基本模式，并了解國(guó)內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)支付發(fā)展?fàn)顩r。重點(diǎn)是網(wǎng)絡(luò)支付的定義、特點(diǎn)及基本構(gòu)成、運(yùn)作模式等，難點(diǎn)為對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付的基本過(guò)程與基本模式的理解。模塊四：網(wǎng)絡(luò)支付的安全及相關(guān)安全技術(shù)了解網(wǎng)絡(luò)支付的安全性問(wèn)題及需求，網(wǎng)絡(luò)支付的安全策略及解決安全問(wèn)題的各種對(duì)應(yīng)安全技術(shù)手段，如防火墻技術(shù)、對(duì)稱和公開(kāi)密鑰加密法、數(shù)字摘要、數(shù)字簽名、數(shù)字證書(shū)、CA中心建設(shè)等，掌握安全網(wǎng)絡(luò)支付的SET機(jī)制和SSL機(jī)制。重點(diǎn)為各種主要安全技術(shù)手段在網(wǎng)絡(luò)支付流程中的應(yīng)用，難點(diǎn)為各種主要安全技術(shù)手段的原理，及SET機(jī)制、SSL機(jī)制的應(yīng)用原理。模塊五：典型BTOC型網(wǎng)絡(luò)支付方式述解理解信用卡、IC卡、數(shù)字現(xiàn)金、電子錢包及個(gè)人網(wǎng)絡(luò)銀行的基本知識(shí)，掌握這些方式的應(yīng)用運(yùn)作模式，了解各自的應(yīng)用實(shí)例。重點(diǎn)和難點(diǎn)均為信用卡、IC卡、數(shù)字現(xiàn)金和電子錢包的運(yùn)作模式。模塊六：典型BTOB型網(wǎng)絡(luò)支付方式述解理解電子匯兌系統(tǒng)、SWIFT與CHIPS、中國(guó)國(guó)家現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)銀行的基本知識(shí)，掌握電子支票與電子匯兌的應(yīng)用運(yùn)作模式，了解各自的應(yīng)用狀況。重點(diǎn)和難點(diǎn)均為電子支票與電子匯兌系統(tǒng)的的運(yùn)作模式。模塊七：綜合型網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)--網(wǎng)絡(luò)銀行了解網(wǎng)絡(luò)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展?fàn)顩r，理解網(wǎng)絡(luò)銀行的概念、分類、基本構(gòu)成以及基于網(wǎng)絡(luò)銀行的網(wǎng)絡(luò)支付應(yīng)用，掌握個(gè)人網(wǎng)絡(luò)銀行與企業(yè)網(wǎng)絡(luò)銀行的業(yè)務(wù)開(kāi)展程序。重點(diǎn)與難點(diǎn)均在于網(wǎng)絡(luò)銀行的網(wǎng)絡(luò)支付運(yùn)作過(guò)程。模塊八：網(wǎng)絡(luò)支付與結(jié)算的應(yīng)用實(shí)例了解SET機(jī)制下電子錢包的網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算實(shí)例。四、教學(xué)課時(shí)分配表教學(xué)課時(shí)分配表章節(jié)名稱課時(shí)分配(學(xué)時(shí))課堂授課實(shí)驗(yàn)上機(jī)討論課外備注第一章：網(wǎng)絡(luò)金融學(xué)概述22第二章：電子貨幣與電子支付體系42第三章：