風(fēng)險(xiǎn)融資計(jì)劃書(簡(jiǎn)略模版)

第8頁(yè)共8頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)融資計(jì)劃書(簡(jiǎn)略模版)_?__公司（?或___項(xiàng)?目）風(fēng)險(xiǎn)?中小企業(yè)融?資計(jì)劃書

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年?月（公司?資料）地?址___?聯(lián)系人及?職務(wù)電話?傳真網(wǎng)?址/___?報(bào)告目錄?第一部分?摘要（整?個(gè)計(jì)劃的概?括）（文字?在2-3頁(yè)?以內(nèi)）一?.公司簡(jiǎn)單?描述二.?公司的宗旨?和目標(biāo)（市?場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)?務(wù)目標(biāo)）?三.公司目?前股權(quán)結(jié)構(gòu)?四.已投?入的資金及?用途五.?公司目前主?要產(chǎn)品或服?務(wù)介紹六?.市場(chǎng)概況?和營(yíng)銷策略?七.主要?業(yè)務(wù)部門及?業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介?八.核心經(jīng)?營(yíng)團(tuán)隊(duì)九?.公司優(yōu)勢(shì)?說明十.?目前公司為?實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的?增資需求：?原因、數(shù)量?、方式、用?途、償還?十一.中小?企業(yè)融資方?案（資金籌?措及投資方?式及退出方?案）十二?.財(cái)務(wù)分析?1.財(cái)務(wù)?歷史數(shù)據(jù)（?前___年?銷售匯總、?利潤(rùn)、成長(zhǎng)?）2.財(cái)?務(wù)預(yù)計(jì)（后?___年）?3.資產(chǎn)?負(fù)債情況?第二部分綜?述第一章?公司介紹?一．公司的?宗旨（公司?使命的表述?）二．公?司簡(jiǎn)介資料?三．各部?門職能和經(jīng)?營(yíng)目標(biāo)四?．公司管理?1.董事?會(huì)2.經(jīng)?營(yíng)團(tuán)隊(duì)3?.外部支持?（外聘人士?/會(huì)計(jì)師事?務(wù)所/律師?事務(wù)所/顧?問公司/技?術(shù)支持/行?業(yè)協(xié)會(huì)等）?第二章技?術(shù)與產(chǎn)品?一．技術(shù)描?述及技術(shù)持?有二．產(chǎn)?品狀況1?.主要產(chǎn)品?目錄（分類?、名稱、規(guī)?格、型號(hào)、?價(jià)格等）?2.產(chǎn)品特?性3.正?在開發(fā)/待?開發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)?介4.研?發(fā)計(jì)劃及時(shí)?間表5.?知識(shí)產(chǎn)權(quán)策?略6.無?形資產(chǎn)（商?標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)?權(quán)/專利等?）三．產(chǎn)?品生產(chǎn)1?．資源及原?材料供應(yīng)?2．現(xiàn)有生?產(chǎn)條件和生?產(chǎn)能力3?．?dāng)U建設(shè)施?、要求及成?本，擴(kuò)建后?生產(chǎn)能力?4．原有主?要設(shè)備及需?添置設(shè)備?5．產(chǎn)品標(biāo)?準(zhǔn)、質(zhì)檢和?生產(chǎn)成本控?制6．包?裝與儲(chǔ)運(yùn)?第三章市場(chǎng)?分析一．?市場(chǎng)規(guī)模、?市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與?劃分二．?目標(biāo)市場(chǎng)的?設(shè)定三．?產(chǎn)品消費(fèi)群?體、消費(fèi)方?式、消費(fèi)習(xí)?慣及影響市?場(chǎng)的主要因?素分析四?．目前公司?產(chǎn)品市場(chǎng)狀?況，產(chǎn)品所?處市場(chǎng)發(fā)展?階段（空白?/新開發(fā)/?高成長(zhǎng)/成?熟/飽和）?產(chǎn)品排名及?品牌狀況?五．市場(chǎng)趨?勢(shì)預(yù)測(cè)和市?場(chǎng)機(jī)會(huì)六?．行業(yè)政策?第四章競(jìng)?爭(zhēng)分析一?．有無行業(yè)?壟斷二．?從市場(chǎng)細(xì)分?看競(jìng)爭(zhēng)者市?場(chǎng)份額三?．主要競(jìng)爭(zhēng)?對(duì)手情況：?公司實(shí)力、?產(chǎn)品情況（?種類、價(jià)位?、特點(diǎn)、包?裝、營(yíng)銷、?市場(chǎng)占率等?）四．潛?在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?情況和市場(chǎng)?變化分析?五．公司產(chǎn)?品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?第五章市?場(chǎng)營(yíng)銷一?．概述營(yíng)銷?計(jì)劃（區(qū)域?、方式、渠?道、預(yù)估目?標(biāo)、份額）?二．銷售?政策的制定?（以往/現(xiàn)?行/計(jì)劃）?三．銷售?渠道、方式?、行銷環(huán)節(jié)?和售后服務(wù)?四．主要?業(yè)務(wù)關(guān)系狀?況（代理商?/經(jīng)銷商/?直銷商/零?售商/加盟?者等），各?級(jí)資格認(rèn)定?標(biāo)準(zhǔn)政策（?銷售量/回?款期限/付?款方式/應(yīng)?收帳款/貨?運(yùn)方式/折?扣政策等）?五．銷售?隊(duì)伍情況及?銷售福利分?配政策六?．促銷和市?場(chǎng)滲透（方?式及安排、?預(yù)算）1?.主要促銷?方式2.?廣告/公關(guān)?策略、媒體?評(píng)估七．?產(chǎn)品價(jià)格方?案1.定?價(jià)依據(jù)和價(jià)?格結(jié)構(gòu)2?.影響價(jià)格?變化的因素?和對(duì)策八?.銷售資料?統(tǒng)計(jì)和銷售?紀(jì)錄方式，?銷售周期的?計(jì)算。九?.市場(chǎng)開發(fā)?規(guī)劃，銷售?目標(biāo)（近期?、中期），?銷售預(yù)估（?___年）?銷售額、占?有率及計(jì)算?依據(jù)第六?章投資說明?一．資金?需求說明（?用量/期限?）二．資?金使用計(jì)劃?及進(jìn)度三?．投資形式?（貸款/利?率/利率支?付條件/轉(zhuǎn)?股-普通股?、優(yōu)先股、?任股權(quán)/對(duì)?應(yīng)價(jià)格等）?四．資本?結(jié)構(gòu)五．?回報(bào)/償還?計(jì)劃六．?資本原負(fù)債?結(jié)構(gòu)說明（?每筆債務(wù)的?時(shí)間/條件?/抵押/利?息等）七?．投資抵押?（是否有抵?押/抵押品?價(jià)值及定價(jià)?依據(jù)/定價(jià)?憑證）八?．投資擔(dān)保?（是否有抵?押/擔(dān)保者?財(cái)務(wù)報(bào)告）?九．吸納?投資后股權(quán)?結(jié)構(gòu)十．?股權(quán)成本?十一．投資?者介入公司?管理之程度?說明十二?．報(bào)告（定?期向投資者?提供的報(bào)告?和資金支出?預(yù)算）十?三．雜費(fèi)支?付（是否支?付中介人手?續(xù)費(fèi)）第?七章投資報(bào)?酬與退出?一．股票上?市二．股?權(quán)轉(zhuǎn)讓三?．股權(quán)回購(gòu)?四．股利?第八章風(fēng)?險(xiǎn)分析一?．資源（原?材料/供應(yīng)?商）風(fēng)險(xiǎn)?二．市場(chǎng)不?確定性風(fēng)險(xiǎn)?三．研發(fā)?風(fēng)險(xiǎn)四．?生產(chǎn)不確定?性風(fēng)險(xiǎn)五?．成本控制?風(fēng)險(xiǎn)六．?競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)?七．政策風(fēng)?險(xiǎn)八．財(cái)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)?收帳款/壞?帳）九．?管理風(fēng)險(xiǎn)（?含人事/人?員流動(dòng)/關(guān)?鍵雇員依賴?）十．破?產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)第?九章管理?一．公司_?__結(jié)構(gòu)?二．管理制?度及勞動(dòng)合?同三．人?事計(jì)劃（配?備/招聘/?培訓(xùn)/考核?）四．薪?資、福利方?案五．股?權(quán)分配和認(rèn)?股計(jì)劃第?十章經(jīng)營(yíng)預(yù)?測(cè)增資后?___年公?司銷售數(shù)量?、銷售額、?毛利率、成?長(zhǎng)率、投資?報(bào)酬率預(yù)估?及計(jì)算依據(jù)?第十一章?財(cái)務(wù)分析?一．財(cái)務(wù)分?析說明二?．財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)?預(yù)測(cè)1.?銷售收入明?細(xì)表2.?成本費(fèi)用明?細(xì)表3.?薪金水平明?細(xì)表4.?固定資產(chǎn)明?細(xì)表5.?資產(chǎn)負(fù)債表?6.利潤(rùn)?及利潤(rùn)分配?明細(xì)表7?.現(xiàn)金流量?表8.財(cái)?務(wù)指標(biāo)分析?1)反映?財(cái)務(wù)盈利能?力的指標(biāo)?a.財(cái)務(wù)內(nèi)?部收益率（?firr）?b.投資?回收期（p?t）c.?財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值?（fnpv?）d.投?資利潤(rùn)率?e.投資利?稅率f.?資本金利潤(rùn)?率g.不?確定性分析?：盈虧平衡?分析、敏感?性分析、概?率分析2?)反映項(xiàng)目?清償能力的?指標(biāo)a.?資產(chǎn)負(fù)債率?b.流動(dòng)?比率c.?速動(dòng)比率?d.固定資?產(chǎn)投資借款?償還期第?三部分__?_一．附?件1.營(yíng)?業(yè)執(zhí)照影本?2.董事?會(huì)___及?簡(jiǎn)歷3.?主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)?隊(duì)___及?簡(jiǎn)歷4.?專業(yè)術(shù)語說?明5.專?利證書/生?產(chǎn)許可證/?鑒定證書等?6.注冊(cè)?商標(biāo)7.?企業(yè)形象設(shè)?計(jì)/宣傳資?料（標(biāo)識(shí)設(shè)?計(jì)、說明書?、出版物、?包裝說明等?）8.簡(jiǎn)?報(bào)及報(bào)道?9.場(chǎng)地租?用證明1?0.工藝流?程圖11?.產(chǎn)品市場(chǎng)?成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖?二．附表?1.主要?產(chǎn)品目錄?2.主要客?戶___