保險(xiǎn)公司綜合柜員新契約培訓(xùn)(保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò))

新契約相關(guān)崗位職責(zé)及作業(yè)規(guī)范新契約BPO作業(yè)流程概述1新契約單證填寫及審核規(guī)范23集中：依托于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的影像和數(shù)據(jù)的全國(guó)集中，而非物理集中，分支機(jī)構(gòu)掃描上載的錄入任務(wù)，實(shí)時(shí)上傳至總公司再傳導(dǎo)給外包效勞商，實(shí)時(shí)完成錄入任務(wù)。外包：外包而非自營(yíng)，利用專業(yè)的錄入公司使集中的規(guī)模效益得到表達(dá)，并可使集中一步到位，防止了變革動(dòng)亂和一次性投入。④②⑤①集中影像傳輸、業(yè)務(wù)規(guī)則校驗(yàn)、核保紙質(zhì)新契約交接初審及掃描影像化打印出單分公司紙質(zhì)新契約受理、分發(fā)營(yíng)銷服務(wù)部總公司中心支公司⑥⑦③錄費(fèi)、錄單、錄問(wèn)題件數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性校驗(yàn)圖像數(shù)據(jù)庫(kù)專線影像包掃描上傳業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)專線數(shù)據(jù)包校驗(yàn)數(shù)據(jù)錄入數(shù)據(jù)輸出數(shù)據(jù)校驗(yàn)數(shù)據(jù)下傳前置服務(wù)器核心系統(tǒng)外包服務(wù)商新契約錄入集中外包流程圖釋－1受理問(wèn)題件打印投保資料掃描錄單出單錄費(fèi)分公司任務(wù)集中生成、派發(fā)復(fù)核問(wèn)題件處理中心支公司營(yíng)銷服務(wù)部前臺(tái)柜面契約分發(fā)交業(yè)務(wù)員送達(dá)客戶核實(shí)信息補(bǔ)退費(fèi)總公司外包商兩錄一校數(shù)據(jù)完整性準(zhǔn)確性校驗(yàn)產(chǎn)品、規(guī)則校驗(yàn)數(shù)據(jù)包返回總公司核保標(biāo)準(zhǔn)件問(wèn)題件導(dǎo)入系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)件問(wèn)題件新單投保影像下載、切割網(wǎng)絡(luò)專線傳輸網(wǎng)絡(luò)專線傳輸總體原那么應(yīng)使用黑色或藍(lán)黑色鋼筆或簽字筆填寫，不能使用鉛筆、圓珠筆。

一律使用正楷簡(jiǎn)體字，字跡清晰、字體工整，防止連筆字、繁體字、草書等。

新契約單證應(yīng)保持整潔、無(wú)污損，填寫內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確、完整，防止缺漏，防止涂改。必須履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)于所列各項(xiàng)均根據(jù)實(shí)際情況客觀真實(shí)填寫，不能隱瞞或避重就輕。

填寫完畢后，必須由投保人、被保險(xiǎn)人親筆簽字以示確認(rèn)所填寫的各項(xiàng)內(nèi)容。

重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)〔二〕移動(dòng)對(duì)后續(xù)保單效勞的重要性日益凸顯，應(yīng)盡量宣導(dǎo)客戶提供移動(dòng)，以便短信等效勞手段的有效實(shí)施?？蛻羯矸菪畔⒁苿?dòng)電話

證件類型：身份證、戶口簿、軍官證、護(hù)照、港澳臺(tái)居民內(nèi)地通行證五類。其中：“港澳臺(tái)居民內(nèi)地通行證”為香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)居民在當(dāng)?shù)氐挠行矸葑C件，非旅游性質(zhì)的證件；一歲以下嬰幼兒若提供出生證明，證件類型須按“戶口簿”選擇。增加投保人、被保險(xiǎn)人、受益人“證件有效期限”字段關(guān)系欄:只有一個(gè)被保險(xiǎn)人時(shí)無(wú)需填寫后兩欄聯(lián)系電話：減少了辦公電話和傳真電話，變?yōu)橐苿?dòng)電話和固定電話對(duì)受益人增加“國(guó)籍”字段險(xiǎn)種欄：將“交費(fèi)方式”、“交費(fèi)期間”字段移至險(xiǎn)種信息欄中,并將“交費(fèi)期間”字段名稱調(diào)整為“約定交費(fèi)期間”，如交費(fèi)方式為“一次交清”，則交費(fèi)期間不須填寫。在投保書保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)欄下，增加“期交保險(xiǎn)費(fèi)”、“追加保險(xiǎn)費(fèi)”字段，萬(wàn)能險(xiǎn)須填寫，例如至愛無(wú)雙。指定賬戶：首續(xù)期劃款賬號(hào)信息合并，首續(xù)期交費(fèi)形式須分別選擇。險(xiǎn)種說(shuō)明欄：住院費(fèi)用醫(yī)療保險(xiǎn)（2007）、住院補(bǔ)貼醫(yī)療保險(xiǎn)（2007）與其他險(xiǎn)種同時(shí)投保時(shí)，須填寫。對(duì)于有“投保人”或“第二被保險(xiǎn)人”責(zé)任的險(xiǎn)種，須同時(shí)填寫投保人或第二被保險(xiǎn)人的情況，在最上面勾選為投保人還是第二被保險(xiǎn)人被保險(xiǎn)人若為女性（包括嬰幼兒），應(yīng)同時(shí)填寫健康告知第20-23項(xiàng)0-3歲嬰幼兒應(yīng)同時(shí)填寫健康告知第24-26項(xiàng)客戶聲明欄增加第5條客戶授權(quán)公司從其提供的賬戶中劃款的相關(guān)表述，體現(xiàn)客戶同意公司從其賬戶中劃款的授權(quán)明示。客戶聲明欄增加第6條，客戶已知悉超過(guò)一定金額，銷售人員不得代收現(xiàn)金的相關(guān)表述，滿足零現(xiàn)金管理要求。新型產(chǎn)品信息披露管理辦法要求：若客戶投保新型產(chǎn)品（分紅、萬(wàn)能、投連），投保人須在投保書上親筆抄錄信息披露內(nèi)容。客戶聲明欄增加第7條，關(guān)于“至愛無(wú)雙”產(chǎn)品的險(xiǎn)種說(shuō)明。例一：費(fèi)率計(jì)算錯(cuò)誤類型一：錄入與計(jì)算所得保費(fèi)保額不符例二:財(cái)務(wù)章加蓋位置

問(wèn)題件樣本:問(wèn)題件樣本:契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題件樣本:契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)承保前按照投保日期計(jì)算保費(fèi)，承保后按照生效日計(jì)算，如果要按照小一歲承保，投保日期就應(yīng)早于生日；如果要按照大一歲承保，投保日期就應(yīng)晚于或等于生日，初審員要注意審核兩者間的匹對(duì)關(guān)系。注:認(rèn)真核對(duì)問(wèn)題件上的每一個(gè)信息,準(zhǔn)確判斷下發(fā)問(wèn)題的原因。契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題件樣本:契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)

問(wèn)題件樣本:契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題件樣本:契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)類型三：核實(shí)賬戶信息契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)例一：例二：?jiǎn)栴}件樣本:契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)總結(jié)：此類問(wèn)題外包商在下發(fā)問(wèn)題件時(shí)，沒有說(shuō)明是投保人還是被保險(xiǎn)人信息未告知，故在回復(fù)時(shí)必須說(shuō)明.注意：告知選項(xiàng)不要漏勾；未成年女性也需要填寫健康告知后四項(xiàng)。契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題件回復(fù)樣本：契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)類型六：核實(shí)證件號(hào)碼出生日期與身份證號(hào)碼不符：契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)總結(jié)：此類問(wèn)題件首先看問(wèn)題件上的業(yè)務(wù)員編號(hào)與投保單填寫的業(yè)務(wù)員編號(hào)是否一致。契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)總結(jié):此類問(wèn)題件一般情況下要求撤件契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題件樣本：契約變更通知書填寫及審核標(biāo)準(zhǔn)單證管理作業(yè)規(guī)范6咨查詢作業(yè)規(guī)范5撤單處理作業(yè)規(guī)范4問(wèn)題件作業(yè)處理規(guī)范3掃描作業(yè)規(guī)范2新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范1新單收費(fèi)應(yīng)按照公司財(cái)務(wù)制度及監(jiān)管要求執(zhí)行，按照交費(fèi)形式可以分為：現(xiàn)金、支票、劃款方式，采用銀行轉(zhuǎn)帳方式的，劃款率須到達(dá)公司要求，采取現(xiàn)金交費(fèi)方式的，須滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于現(xiàn)金收取保費(fèi)的要求，同時(shí)現(xiàn)金收取要在具有財(cái)務(wù)出納的柜面完成，且要符合留存現(xiàn)金的相關(guān)平安標(biāo)準(zhǔn)。財(cái)務(wù)收費(fèi)要做到賬實(shí)一致，即時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)錄入，同時(shí)進(jìn)行賬務(wù)記錄。根據(jù)投保書、銀行代扣協(xié)議書、暫收收據(jù)及加費(fèi)通知書等單證，進(jìn)行財(cái)務(wù)收費(fèi)錄入。每日新單收費(fèi)完畢后，及時(shí)進(jìn)行制返盤操作，要采取雙人操作方式或由不同人員完成制返盤，且需要雙人復(fù)核。應(yīng)及時(shí)打印統(tǒng)計(jì)清單報(bào)表，完成財(cái)務(wù)賬與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的核對(duì)。操作標(biāo)準(zhǔn)新契約收費(fèi)錄入：初審?fù)ㄟ^(guò)的個(gè)人投保單及加費(fèi)通知書，才可以進(jìn)行收費(fèi)錄入，具體如下：進(jìn)入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)-收付費(fèi)-收費(fèi)菜單項(xiàng)下，依次錄入業(yè)務(wù)員號(hào)、暫交費(fèi)類型、投保單號(hào)碼、單證類型〔1-暫收收據(jù)、2-銀行劃款協(xié)議書〔個(gè)險(xiǎn)〕、5-加費(fèi)通知書〕、單證號(hào)碼、險(xiǎn)種相關(guān)信息以及交費(fèi)方式等，通過(guò)點(diǎn)擊【添加一筆】和【全部提交】按鈕，完成收費(fèi)錄入操作。系統(tǒng)操作1、預(yù)收件數(shù)清單：當(dāng)日預(yù)收錄入完畢后，須打印預(yù)收件數(shù)清單，與當(dāng)日實(shí)際錄入的投保單件數(shù)進(jìn)行核對(duì)，確保無(wú)漏錄情況發(fā)生。打印路徑：核心系統(tǒng)-綜合打印-承保報(bào)表清單-預(yù)收件數(shù)清單打印菜單項(xiàng)下，分別選擇收費(fèi)日期、管理機(jī)構(gòu)以及銷售渠道，點(diǎn)擊【打印】按鈕即可，生成清單信息并可以下載至本機(jī)，進(jìn)行后續(xù)操作。2、預(yù)收日結(jié)：當(dāng)日預(yù)收錄入完畢后，打印現(xiàn)金預(yù)收日結(jié)，與當(dāng)日財(cái)務(wù)部門實(shí)際收取的現(xiàn)金金額核對(duì)，確保系統(tǒng)錄入與財(cái)務(wù)實(shí)際收取的現(xiàn)金金額一致。打印路徑：核心系統(tǒng)-日結(jié)-收付費(fèi)日結(jié)菜單項(xiàng)下，選擇日結(jié)類型〔收費(fèi)方式或收費(fèi)類型〕、收付管理機(jī)構(gòu)以及起始時(shí)間，點(diǎn)擊【打印】按鈕即可生成日結(jié)并可下載至本機(jī)。當(dāng)日錄入的劃款件尚未參與制返盤，因此日結(jié)中的劃款金額非當(dāng)日錄入的劃款件投保單的金額，故當(dāng)日錄入的劃款金額不進(jìn)行核對(duì)。清單、日結(jié)劃款數(shù)據(jù)參與制返盤并傳回系統(tǒng)后，應(yīng)打印劃款成功/不成功清單。打印路徑如下：綜合打印->承保報(bào)表清單->個(gè)人業(yè)務(wù)劃款成功清單/個(gè)人業(yè)務(wù)劃款不成功清單，分別選擇劃款日期、返盤日期及清單類型〔收款〕，點(diǎn)擊【打印】按鈕，即可生成劃款成功/不成功信息并下載至本機(jī)。劃款成功件進(jìn)行后續(xù)掃描錄單操作，兩次劃款不成功的投保單將生成催繳通知書，打印路徑如下：綜合打印->承保打印->催繳通知書，客戶進(jìn)行相關(guān)修改，催繳通知書交回并掃描回銷，再進(jìn)行三次劃款，五次劃款不成功生成劃款逾期通知書，將不再參與劃款，打印逾期通知書，通知客戶進(jìn)行撤保重投，如催繳通知書不掃描回銷，不能參與劃款。劃款成功/不成功清單預(yù)收查詢：用于查詢已錄入的收費(fèi)記錄。查詢路徑：核心系統(tǒng)-收付費(fèi)-收付費(fèi)查詢-按交費(fèi)類型或方式查詢，選擇查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)將顯示所有滿足條件的交費(fèi)信息。暫收費(fèi)修改：用于修改錄入錯(cuò)誤的收費(fèi)記錄。操作路徑：核心系統(tǒng)-收付費(fèi)-暫收費(fèi)修改菜單，通過(guò)錄入暫收收據(jù)、銀行代扣協(xié)議書號(hào)查詢出收費(fèi)記錄，可以在界面上對(duì)險(xiǎn)種信息、投保單號(hào)碼及賬戶信息等進(jìn)行修改，點(diǎn)擊【提交修改】按鈕即可完成操作。備注：劃款件只能在銀行返盤后或制盤前才可進(jìn)行，業(yè)務(wù)員及保費(fèi)金額等無(wú)法修改。暫收費(fèi)刪除：用于錄入錯(cuò)誤無(wú)法通過(guò)暫收費(fèi)修改功能而恢復(fù)的收費(fèi)記錄。操作路徑：核心系統(tǒng)-收付費(fèi)-暫收費(fèi)刪除菜單，通過(guò)錄入暫收收據(jù)或銀行代扣協(xié)議書號(hào)碼查詢出收費(fèi)記錄，點(diǎn)擊【撤銷】按鈕即可完成操作。備注：現(xiàn)金件只能在錄入當(dāng)日進(jìn)行暫收費(fèi)刪除，劃款件只能在銀行返盤后或制盤前且劃款未成功的情況下，才可進(jìn)行暫收費(fèi)刪除操作。預(yù)收查詢修改個(gè)人業(yè)務(wù)預(yù)收時(shí)，錄入的單證號(hào)碼〔暫收收據(jù)、銀行劃款協(xié)議書〕必須已發(fā)放到該單證上填寫的業(yè)務(wù)員手中。個(gè)人收費(fèi)錄入，險(xiǎn)種信息欄的“追加金額〞僅為萬(wàn)能險(xiǎn)〔909〕需要錄入的字段。催繳：投保單兩次劃款不成功,系統(tǒng)生成催繳通知書，業(yè)務(wù)員根據(jù)通知書提示進(jìn)行相應(yīng)修改后，并于十五日內(nèi)掃描回銷催繳通知書，才能繼續(xù)參與劃款。逾期：投保單五次劃款不成功，系統(tǒng)生成逾期劃款通知書，提示客戶進(jìn)行退保操作。加費(fèi)：客戶回銷的問(wèn)題件中涉及到需加費(fèi)的，應(yīng)在系統(tǒng)收費(fèi)模塊中進(jìn)行收費(fèi)錄入，如果選擇轉(zhuǎn)賬方式，單證類型選擇5加費(fèi)通知書，單證號(hào)碼錄入通知書號(hào)碼，如果選擇現(xiàn)金方式，那么需再填寫一張暫收收據(jù)，按照現(xiàn)金方式進(jìn)行收費(fèi)錄入。重點(diǎn)提示確保掃描質(zhì)量掃描步驟：?jiǎn)巫C整理：按照投保單、劃款協(xié)議書或暫收收據(jù)、業(yè)務(wù)員告知書、分割頁(yè)、相關(guān)附頁(yè)依次進(jìn)行整理排序，視分公司掃描儀性能而定，每批次可掃描50-100份。系統(tǒng)操作：核心系統(tǒng)承保處理掃描界面，選擇批量掃描，因首次操作時(shí)已經(jīng)進(jìn)行掃描參數(shù)設(shè)置，所以再次進(jìn)行投保單掃描，只需檢查參數(shù)是否準(zhǔn)確即可，分辨率150dpi，掃描模式雙面黑白，將投保單放置并選擇掃描批次號(hào)后，直接點(diǎn)擊【掃描】按鈕，一批次單證掃描完畢后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，掃描影像被保存在本機(jī)上。如以下圖所示：系統(tǒng)操作單證補(bǔ)掃單證補(bǔ)掃操作：補(bǔ)掃申請(qǐng)?zhí)峤缓螅x擇菜單【承保處理->掃描->業(yè)務(wù)處理->問(wèn)題卷查詢】，查詢界面同本地查詢菜單，輸入相關(guān)查詢條件后，系統(tǒng)顯示符合條件的問(wèn)題件信息，雙擊需要進(jìn)行補(bǔ)掃的單證，系統(tǒng)將顯示此份單證的影像信息并允許修改，修改完畢及質(zhì)檢通過(guò)后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，將修改后的影像信息覆蓋影像中心原有的單證影像信息，如需再次修改，那么需要重新提交單證補(bǔ)掃申請(qǐng)。錯(cuò)誤影像處理掃描儀應(yīng)設(shè)置為“自定義設(shè)置〞，掃描模式為黑白雙面，分辨率為150dpi對(duì)于同一單證類型的單證建議使用同一掃描批次號(hào)，另外在進(jìn)行補(bǔ)掃操作時(shí)也建議使用首次掃描時(shí)使用的批次號(hào)，便于存檔。新契約掃描時(shí)一般使用批量掃描功能，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)識(shí)別單證類型及號(hào)碼，單份掃描適用于沒有條形碼的單證，不建議使用。清空本地?cái)?shù)據(jù)：當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)重大錯(cuò)誤，或者需要清空以前操作留下的數(shù)據(jù)時(shí)，可使用<清空本地?cái)?shù)據(jù)>，系統(tǒng)會(huì)清空本地的所有數(shù)據(jù)，回到初始化狀態(tài)。通過(guò)選擇菜單【系統(tǒng)設(shè)置—〉清空本地?cái)?shù)據(jù)】完成。串行流程每天按時(shí)打印個(gè)人業(yè)務(wù)劃款成功清單，及時(shí)清理到帳投保單證并掃描，并行流程應(yīng)在接到投保資料后及時(shí)掃描，應(yīng)做到到賬或接收資料當(dāng)天掃描。每個(gè)工作日均應(yīng)打印預(yù)收未錄入清單，檢查是否有到帳未掃描的投保單，假設(shè)發(fā)現(xiàn)即時(shí)進(jìn)行掃描上載。每個(gè)工作日，按每日掃描批次號(hào)碼打印當(dāng)日掃描清單并核對(duì)，確保準(zhǔn)確無(wú)誤，以便歸檔。掃描次日將掃描及保單實(shí)物一并與檔案管理交接，做好實(shí)物與清單相符。重點(diǎn)提示操作標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)操作:主要用于已收取保費(fèi)但未錄單、核保拒保延期及逾期狀態(tài)，需進(jìn)行退費(fèi)的投保單。輸入查詢條件查詢出所需要的投保單，選中投保單核實(shí)信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊【退費(fèi)確認(rèn)】，系統(tǒng)提示操作成功。打印暫交退費(fèi)通知書交接給業(yè)務(wù)員，辦理退費(fèi)手續(xù)。菜單：承保處理暫交退費(fèi)暫交退費(fèi)不同于撤單操作，撤單操作后任務(wù)會(huì)從隊(duì)列中消失，暫交退費(fèi)后，任務(wù)還停留在隊(duì)列中。暫交退費(fèi)操作標(biāo)準(zhǔn)：用于新單錄入完畢后，保單簽單前的撤單操作，輸入投保單號(hào)查詢出所需要的投保單，錄入撤單說(shuō)明，點(diǎn)擊【確定】按鈕，系統(tǒng)提示操作成功，撤單申請(qǐng)操作完成。打印撤單退費(fèi)通知書交接給業(yè)務(wù)員，掃描撤單申請(qǐng)。菜單：綜合管理—撤單申請(qǐng)撤保申請(qǐng)撤單操作后，任務(wù)會(huì)將從隊(duì)列中消失承保操作履歷查詢說(shuō)明問(wèn)題件內(nèi)容回復(fù)查詢處理常見問(wèn)題件用語(yǔ)及錯(cuò)誤對(duì)照各操作節(jié)點(diǎn)操作履歷現(xiàn)狀態(tài)查詢結(jié)果已掃描未返回查詢不到投保單信息待掃描錄入確認(rèn)返回后為清潔件同時(shí)體現(xiàn)已經(jīng)過(guò)掃描錄入、復(fù)核兩個(gè)處理環(huán)節(jié)待自動(dòng)核保返回后為問(wèn)題件同時(shí)體現(xiàn)已經(jīng)過(guò)掃描錄入、復(fù)核兩個(gè)處理環(huán)節(jié)待BPO通知書打印通知書已打印增加通知書已發(fā)放處理環(huán)節(jié)待BPO通知書掃描回收通知書已掃描回收，但修改任務(wù)未返回增加通知書已掃描回收環(huán)節(jié)待問(wèn)題件修改問(wèn)題件修改任務(wù)返回后為清潔件增加問(wèn)題件已修改、再次復(fù)核的處理環(huán)節(jié)待自動(dòng)核保問(wèn)題件修改任務(wù)返回后仍為問(wèn)題件增加問(wèn)題件已修改、再次復(fù)核的處理環(huán)節(jié)待BPO通知書打印問(wèn)題件內(nèi)容投保書核查要點(diǎn)同時(shí)報(bào)出“請(qǐng)核實(shí)客戶證件類型和證件號(hào)碼”及“請(qǐng)核實(shí)客戶性別”或“請(qǐng)核實(shí)客戶出生日期”的多條問(wèn)題件用語(yǔ)。多為客戶提供的身份證號(hào)碼校驗(yàn)出的性別、出生日期與填寫的內(nèi)容不一致。住院費(fèi)用醫(yī)療保險(xiǎn)（2007）（代碼為717）或住院補(bǔ)貼醫(yī)療保險(xiǎn)（2007）（代碼為718）與其他險(xiǎn)種同時(shí)投保時(shí)，應(yīng)使用個(gè)人壽險(xiǎn)投保書（多主險(xiǎn)適用）（單證類型碼為UA015），請(qǐng)核實(shí)。投保書使用錯(cuò)誤，應(yīng)換發(fā)投保書，并正確填寫。請(qǐng)核實(shí)填寫投保人賬戶姓名、開戶行名稱及帳號(hào)。多為選擇銀行劃款方式，但賬戶信息未提供全，或填寫的開戶行信息不清晰，無(wú)法準(zhǔn)確匹配對(duì)應(yīng)的合作銀行。保險(xiǎn)金額低于條款、費(fèi)率、核保規(guī)則規(guī)定！（**險(xiǎn)種）請(qǐng)參照條款核對(duì)并填寫正確的相關(guān)內(nèi)容，如果不能找出原因或出錯(cuò)三處以上，請(qǐng)撤單重投！多為填寫的險(xiǎn)種信息不符合該險(xiǎn)種規(guī)定的最低投保金額或投保份數(shù)要求。應(yīng)輔導(dǎo)客戶按照險(xiǎn)種要求填寫正確的保險(xiǎn)金額或投保份數(shù)，同時(shí)涉及保費(fèi)的重新填寫；若客戶不同意，則應(yīng)進(jìn)行撤單處理。問(wèn)題件內(nèi)容投保書核查要點(diǎn)以保額（份數(shù)）計(jì)算保費(fèi)的險(xiǎn)種，保額（份數(shù)）不能為空，請(qǐng)?zhí)顚懕ｎ~（份數(shù)）。投保書“保險(xiǎn)金額”與“投保份數(shù)”只能擇一填寫。若應(yīng)按保險(xiǎn)金額投保，則應(yīng)回復(fù)正確的保險(xiǎn)金額，取消原填寫的份數(shù)信息；按投保份數(shù)投保的險(xiǎn)種同上處理。保費(fèi)或保額計(jì)算失敗，原因是：險(xiǎn)種***您錄入的保費(fèi)保額（90.00,200.00）與計(jì)算得到的保費(fèi)保額（92.00,200.00）不符合！請(qǐng)參照條款核對(duì)并填寫正確的相關(guān)內(nèi)容，如果不能找出原因或出錯(cuò)三處以上，請(qǐng)撤單重投！費(fèi)率計(jì)算錯(cuò)誤，應(yīng)依次檢查所有與該險(xiǎn)種費(fèi)率相關(guān)要素，如：年齡、性別、職業(yè)代碼、保險(xiǎn)金額或投保份數(shù)、保險(xiǎn)期