金融理財原理復(fù)習(xí)提綱

金融理財原理AFP培訓(xùn)答疑工商銀行杭州周末班6月11日1版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會CopyRight?FPSCC版權(quán)聲明本講義版權(quán)屬中國金融教育基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會所有,受法律保護。2版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會張偉 金融學(xué)博士2002-2005博士，中國人民銀行金融研究所研究生部1999-2001碩士，中國人民銀行金融研究所研究生部1995-1999學(xué)士，中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟管理系中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會教研部主任中國金融發(fā)展研究中心主任中國人民銀行總行研究生部教研處副處長主要教授投資學(xué)、公司財務(wù)、理財規(guī)劃、衍生證券、風(fēng)險管理、國際金融等課程，主要從事貨幣政策、金融穩(wěn)定機制、匯率體制、金融危機預(yù)警機制等方面研究。Tel-mail:zhangwei@

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學(xué)歷現(xiàn)任領(lǐng)域聯(lián)系3版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會授課安排知識串講

1.5小時難點解析

4.0小時答疑

0.5小時4版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會實質(zhì)核心知識：貨幣時間價值與財務(wù)計算器投資對象/工具/產(chǎn)品=現(xiàn)金流現(xiàn)金流：時間價值/不確定性證券定價：凈現(xiàn)值=0貼現(xiàn)率：股票=〉投資理論；債券=〉無風(fēng)險利率+風(fēng)險利差；衍生品：無風(fēng)險利率“今天的1塊錢大于明天的1塊錢，不要把所有雞蛋放在同一個籃子里，世上沒有免費的午餐”5版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會核心公式股票：投資理論=>風(fēng)險溢價=〉E(r)=>k公司債：投資理論+債券評級=>風(fēng)險溢價=〉E(r)=>k國債：利率期限結(jié)構(gòu)=〉Rf衍生品：無風(fēng)險利率=>k必要回報率：體現(xiàn)風(fēng)險程度各期現(xiàn)金流股票：價格/紅利<=股票分析債券：價格/利息/面值衍生品：執(zhí)行價格/市場價格6版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會知識類型A理解（40-50%）優(yōu)先股優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在什么方面？直接融資與間接融資的本質(zhì)區(qū)別是什么？下列哪種因素可能使看漲和看跌期權(quán)的價值均變大？在半強型有效假設(shè)下，下列哪種說法是正確的？7版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會知識類型B計算（50-60%）考慮一個期望收益率為20%的證券組合。無風(fēng)險資產(chǎn)的收益率為8%。市場組合的期望收益率為13%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.25。設(shè)該組合是有效組合，請計算它的：（1）beta（2）收益率的標(biāo)準(zhǔn)差與市場組合收益率的相關(guān)系數(shù)。8版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會金融理財基礎(chǔ)(1)金融理財概述CFP制度金融機構(gòu)功能與監(jiān)管客戶價值取向與行為特征基本經(jīng)濟學(xué)原理金融理財與法律貨幣時間價值、財務(wù)計算器與EXCEL9版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會金融理財基礎(chǔ)(2)家庭財務(wù)報表教育金規(guī)劃住房規(guī)劃信用管理特殊理財10版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會投資規(guī)劃投資規(guī)劃環(huán)境投資理論債券投資股票投資衍生產(chǎn)品與外匯投資資產(chǎn)配置與業(yè)績評價11版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會其他保險規(guī)劃員工福利與退休計劃稅收規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃12版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會金融理財概述什么是金融理財為什么需要金融理財CFP制度的發(fā)展沿革中國CFP制度的建立和發(fā)展成為CFP的路徑13版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會CFP制度2級認(rèn)證制度4E認(rèn)證體系7項職業(yè)道德準(zhǔn)則6大執(zhí)業(yè)操作標(biāo)準(zhǔn)紀(jì)律處分辦法仔細(xì)閱讀“三個辦法+兩個準(zhǔn)則”14版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會金融機構(gòu)功能與監(jiān)管金融體系和金融市場概述金融市場的參與者及其角色金融市場的融資方式與融資工具金融市場的分類中國金融機構(gòu)的主要功能中央銀行的功能銀行類金融機構(gòu)的功能非銀行金融機構(gòu)的功能金融控股公司的功能中國的金融監(jiān)管制度金融監(jiān)管的定義及必要性金融監(jiān)管體系金融監(jiān)管法律法規(guī)金融監(jiān)管內(nèi)容金融監(jiān)管措施和手段行業(yè)自律15版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會客戶價值取向與行為特征家庭生命周期個人生涯規(guī)劃財務(wù)生命周期理財價值觀風(fēng)險屬性理財性格16版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會基本經(jīng)濟學(xué)原理基本的供求模型需求與需求曲線，供給與供給曲線供求規(guī)律與價格機制宏觀經(jīng)濟變量與國民經(jīng)濟核算簡單的收入決定模型宏觀經(jīng)濟政策貨幣政策財政政策通貨膨脹國際收支與匯率的決定國際收支匯率17版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會理財與法律法律基礎(chǔ)知識兩大法系我國的法律淵源民法基礎(chǔ)知識界定客戶的法律性質(zhì)界定與客戶間法律關(guān)系理財師與客戶的法律關(guān)系代理，委托，行紀(jì)，居間，信托合同，合同的性質(zhì)理財師可能承擔(dān)的法律責(zé)任：侵權(quán)和違約理財師可以采取的法律救濟方法：協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟理財涉及的其他相關(guān)法律法律和職業(yè)道德的關(guān)系18版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會貨幣時間價值、財務(wù)計算器與EXCEL貨幣時間價值現(xiàn)值與終值年金和永續(xù)年金增長永續(xù)年金和增長型年金凈現(xiàn)值與內(nèi)部回報率復(fù)利間隔期和有效利率貨幣時間價值的應(yīng)用財務(wù)計算器的運用時間價值工作表操作利率轉(zhuǎn)換工作表操作現(xiàn)金流工作表操作統(tǒng)計工作表操作債券工作表操作攤銷工作表操作日期工作表EXCEL電子表格的運用PV與FVPMT與PPMTIPMT與ISPMTNPER與RATEIRR與NPV19版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會家庭財務(wù)報表家庭財務(wù)報表的基本概念編制家庭財務(wù)報表編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表編制家庭收支損益表編制家庭現(xiàn)金流量表家庭財務(wù)預(yù)算編制應(yīng)有收入與收入預(yù)算儲蓄目標(biāo)與支出預(yù)算記賬方式與差異分析編制家庭現(xiàn)金流量預(yù)估表家庭財務(wù)診斷與財務(wù)比率分析資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與負(fù)債比率分析收入支出結(jié)構(gòu)、自由儲蓄額與收支平衡點分析應(yīng)有凈值與財務(wù)自由度分析凈值成長率與情景模擬分析20版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會教育金規(guī)劃為什么要做子女教育規(guī)劃:子女高等教育金的特性,教育投資的價值,

教育投資負(fù)擔(dān)比各階段教育金需求資料搜集與估計:從幼兒園到大學(xué)的學(xué)費與其它費用。岀國留學(xué)費用:地區(qū)、各項成本估算及籌措方式子女教育金規(guī)劃的步驟:教育期待與需求分析、教育金儲蓄金額計算影響教育金運用的相關(guān)優(yōu)惠政策:助學(xué)金貸款、政策補助與其它優(yōu)惠政策教育金籌集工具:投資工具、保險工具與信托安排21版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會房產(chǎn)規(guī)劃為什么要做居住規(guī)劃租或購的決策:成本法與凈現(xiàn)值法購換房規(guī)劃:根據(jù)生涯的需求做逐步換房房涯規(guī)劃我國的購房制度:從土地制度、福利分房、到經(jīng)濟適用房到商品房，住房公積金介紹房產(chǎn)投資計劃:不動產(chǎn)估價的方法與供需分析22版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會信用管理信用的含義和表現(xiàn)形式需要信用的原因，不講信用的后果，不能履行信用的原因與預(yù)防貸款規(guī)劃，信用借貸的種類，信用額度，銀行信貸評估，向誰借錢，用什么還錢，本利平均攤還，本金平均攤還，借錢投資，借錢購房，房貸的種類與發(fā)展趨勢，抵押貸款與房產(chǎn)規(guī)劃，借錢來應(yīng)急，借錢來消費銀行卡，中國的銀行卡業(yè)務(wù)、信用卡的費用、信用卡透支迷思負(fù)債管理的要點、負(fù)債客戶的類型、減債計劃、信用管理常用的控制比率、如何面對負(fù)債、善用整合負(fù)債

23版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會特殊理財規(guī)劃生涯事件的理財規(guī)劃考慮重點婚姻狀況-結(jié)婚/同居/離婚/獨身/單親家人過世-父母/喪偶/子女/自己身后事生涯事業(yè)-就業(yè)/轉(zhuǎn)業(yè)/失業(yè)/創(chuàng)業(yè)/SOHO居住環(huán)境-遷居/移民財務(wù)狀況-破產(chǎn)/負(fù)凈值/緊急資金需求意外之財-中樂透/遺產(chǎn)終生夢想-環(huán)游世界等24版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會

投資規(guī)劃

投資環(huán)境投資目標(biāo)和投資規(guī)劃投資工具金融市場和金融機構(gòu)投資信息的收集和分析25版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會

投資規(guī)劃

投資理論與市場有效性收益的類別和測定風(fēng)險的類別和測定投資組合理論資本資產(chǎn)定價模型市場有效性與隨機游走假說

債券市場與債券投資債券市場與債券報價債券的特征債券定價與債券收益率利率期限結(jié)構(gòu)債券風(fēng)險與利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)債券投資管理26版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會

投資規(guī)劃

股票市場與股票投資股份公司與股票市場股票的紅利股票定價模型基本分析:宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、財務(wù)報表技術(shù)分析

衍生金融產(chǎn)品與外匯投資期權(quán)期權(quán)的價格與交易遠(yuǎn)期與期貨遠(yuǎn)期與期貨的價格與交易外匯與匯率27版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會

投資規(guī)劃

投資組合與資產(chǎn)配置實務(wù)投資人特征和目標(biāo)投資組合的目標(biāo)和構(gòu)造資產(chǎn)配置策略共同基金及其投資策略投資規(guī)劃實例

投資績效評估與組合調(diào)整單項投資績效的評估投資組合的持有期收益率時間加權(quán)收益率金額加權(quán)收益率風(fēng)險調(diào)整業(yè)績衡量方法投資組合調(diào)整28版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會風(fēng)險與保險規(guī)劃風(fēng)險與風(fēng)險管理保險基本原理個人與家庭保險需求分析人壽保險健康保險財產(chǎn)保險29版權(quán)所有?中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會稅收與遺產(chǎn)規(guī)劃所得稅基礎(chǔ)所得稅的課稅范圍稅收管轄權(quán)所得稅稅基中國個人所得稅制度課稅模式、納稅人、應(yīng)稅所得扣除與寬免稅率、雙重征稅的避免對利息、股息和資本收益的處理辦法、稅款的申報及繳納遺產(chǎn)籌劃概述遺產(chǎn)的概念、對遺產(chǎn)轉(zhuǎn)