廣發(fā)證券資產(chǎn)管理銀證合作業(yè)務介紹課件

資產(chǎn)管理銀證合作通道業(yè)務介紹資產(chǎn)管理部二〇一三年七月1、泛票據(jù)類資產(chǎn)(主要指銀行承兌匯票)2、委托貸款3、信托計劃/信托受益權（SOT模式）4、銀證保協(xié)議存款目錄1.1模式：發(fā)起行理財資金或發(fā)起行以同業(yè)資金存入的第三方銀行資金對接廣發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于委托人書面指定的票據(jù)資產(chǎn)（中間和信托性質一樣）。1.2流程：1、發(fā)起行或第三方銀行與廣發(fā)證券簽訂《XX定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金；2、廣發(fā)證券與發(fā)起行（同為服務行）簽訂《泛票據(jù)資產(chǎn)服務合同》，約定由發(fā)起行提供泛票據(jù)類資產(chǎn)的審驗、保管、托收及代追索服務；3、廣發(fā)證券與委托人指定的泛票據(jù)類資產(chǎn)轉讓行簽訂《泛票據(jù)資產(chǎn)轉讓合同》，完成交易；4、交易到期后由服務行將歸集的資金注入定向托管戶，委托人提取托管戶內的資產(chǎn)，實現(xiàn)收益。發(fā)起行或發(fā)起行委托的第三方定向資產(chǎn)管理計劃泛票據(jù)類資產(chǎn)投資委托1、

泛票據(jù)類資產(chǎn)《定向合同》《泛票據(jù)資產(chǎn)轉讓合同》《泛票據(jù)資產(chǎn)服務合同》某行“銀證金通”票據(jù)定向業(yè)務

交易關系圖城商行某行自身工商客戶持有的票據(jù)證券公司某某銀行參與購買管理服務托收存放定向資產(chǎn)管理計劃1.4圖二：2.1模式：發(fā)起行理財資金對接廣發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于發(fā)起行書面指定的發(fā)起行自身信貸資產(chǎn)或第三方銀行信貸資產(chǎn)。2.2流程：1、發(fā)起行與廣發(fā)證券簽訂《XX定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金；2、廣發(fā)證券接受委托人的書面投資指令，與委貸行簽訂《委托貸款委托合同》、《委托貸款借款合同》，向委托人指定的借款人發(fā)放委托貸款。3、委托貸款到期后，定向計劃收到投資回報，委托人提取托管戶內的資產(chǎn)，收回本金和收益。發(fā)起行定向資產(chǎn)管理計劃借款人委托委托2、

委托貸款《定向合同》《委托貸款委托合同》委貸行《委托貸款借款合同》放款某行委托貸款定向

交易關系圖發(fā)起行借款人廣發(fā)證券委貸行參與管理委托貸款放貸及貸后管理定向資產(chǎn)管理計劃2.3：某行SOT定向業(yè)務

交易關系圖發(fā)起行信托計劃或信托受益權廣發(fā)證券發(fā)起行指定的貸款項目或債券等參與購買管理定向資產(chǎn)管理計劃購買2.4圖一：銀行動因：1、銀行信貸資產(chǎn)出表；2、結構化的資產(chǎn)池。4.1模式：發(fā)起行資金對接廣發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于保險資管公司的專項計劃，保險資管專項計劃投資于發(fā)起行的協(xié)議存款。4.2流程：1、發(fā)起行與廣發(fā)證券簽訂《XX定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金；2、廣發(fā)證券接受委托人的書面投資指令，與保險資管公司簽訂《保險資管專項計劃合同》，保險資管公司作為保險專項計劃的管理人將受托資金存回發(fā)起行，完成交易；3、協(xié)議存款到期后回到保險資管公司，保險資管向定向分配本金收益，定向計劃收到投資回報，委托人提取托管戶內的資產(chǎn)，收回本金和收益。發(fā)起行定向資產(chǎn)管理計劃保險資管計劃投資委托4、銀證保協(xié)議存款《定向合同》發(fā)起行協(xié)議存款投資《保險資管專項計劃合同》某行銀證保協(xié)議存款定向業(yè)務

交易關系圖發(fā)起