銀行客戶部工作總結(jié)范文

銀行客戶部?工作總結(jié)范?文今年以?來，在支行?領(lǐng)導(dǎo)班子的?正確帶領(lǐng)和?上級行專業(yè)?部門的認(rèn)真?指導(dǎo)下，我?部堅(jiān)持以市?場為導(dǎo)向，?以經(jīng)濟(jì)效益?為中心，以?___資金?，拓展市場?，調(diào)整資產(chǎn)?結(jié)構(gòu)，培植?黃金客戶，?尋求贏利最?大化為目標(biāo)?，踏踏實(shí)實(shí)?，攻克難關(guān)?，較圓滿地?完成了本年?度的各項(xiàng)工?作，現(xiàn)將具?體情況形成?總結(jié)如下：?一、客戶?部___年?工作的簡單?回顧（一?）存款工作?1、單位存?款方面：_?__年，支?行的單位存?款增勢迅猛?，截止__?_月___?日，單位存?款余額達(dá)萬?元較年初凈?增萬元，較?上年同期增?加了萬元，?完成年度計?劃的%，單?位存款旬均?增長萬元，?完成年度計?劃的%。其?中，新增單?位存款主要?是___市?財政局社保?資金戶的億?元增量和_?__理工大?學(xué)的億元存?款。在這項(xiàng)?工作中，支?行堅(jiān)持穩(wěn)定?老客戶，努?力拓展新客?戶的營銷原?則。全年重?點(diǎn)抓了以下?幾項(xiàng)工作：?第一，加?強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落?實(shí)責(zé)任。年?初，支行多?次召開單位?存款工作會?議，認(rèn)真總?結(jié)經(jīng)驗(yàn)，制?定了今年的?單位存款工?作實(shí)施方案?。明確了工?作步驟，將?各項(xiàng)指標(biāo)分?解落實(shí)到基?層，并按季?指定了相應(yīng)?的考評方案?和獎懲措施?，增強(qiáng)了基?層單位的責(zé)?任感和緊迫?感，提高了?員工的積極?性和創(chuàng)造性?。第二，?更新觀念，?強(qiáng)化管理。?一是從轉(zhuǎn)變?觀念入手，?多次___?對員工的學(xué)?習(xí)培訓(xùn)，使?大家樹立了?“圍繞效益?，瞄準(zhǔn)市場?，主動出擊?，全員創(chuàng)利?”的經(jīng)營理?念，變“要?我攬儲”為?“我要攬儲?”。二是堅(jiān)?持以“管理?出效益”為?原則，強(qiáng)化?對內(nèi)管理，?狠抓服務(wù)質(zhì)?量。我行成?立了“營銷?存款工作領(lǐng)?導(dǎo)小組”，?由___親?自掛帥，并?堅(jiān)持執(zhí)行《?大額存款轉(zhuǎn)?移報告制度?》，同時，?采取各種措?施改善工作?環(huán)境，提高?員工服務(wù)質(zhì)?量。第三?，抓住契機(jī)?，努力增存?。___月?份，總行批?準(zhǔn)了我行向?理工大學(xué)發(fā)?放___億?元貸款項(xiàng)目?。此筆貸款?，按理工大?學(xué)的原意應(yīng)?按工程進(jìn)度?，分期、逐?筆發(fā)放。但?我行本著早?放款早受益?、創(chuàng)造最大?效益的想法?，經(jīng)與理工?大學(xué)多次協(xié)?商，在迅速?做好貸前調(diào)?查及一系列?相關(guān)工作的?情況下，于?___月_?__日向理?工大學(xué)全額?發(fā)放了__?_億元貸款?，至年末，?滯留資金過?億元，該校?收取學(xué)費(fèi)的?資金帳戶也?轉(zhuǎn)到我行，?對我行完成?全年單位存?款任務(wù)起到?了關(guān)鍵作用?。2.儲?蓄存款工作?。至___?年末，支行?儲蓄存款余?額達(dá)萬元，?較年初凈增?萬元，較上?年同期增加?了萬元，完?成年度計劃?的%；儲蓄?存款旬均增?長萬元，完?成年度計劃?的%；其中?外幣儲蓄余?額折合人民?幣萬元，較?年初凈增加?萬元，完成?年度計劃的?%；教育儲?蓄余額萬，?較年初凈增?萬元，完成?年度計劃的?%。在第一?季度的“迎?新春”活動?中，支行立?足于搶先抓?早，積極部?署，群策群?力，在本次?活動中取得?了較好的成?績。支行外?幣儲蓄余額?折人民幣高?達(dá)萬元，獲?得外幣儲蓄?先進(jìn)單位稱?號，支行營?業(yè)部人民幣?儲蓄較年初?凈增萬元，?獲得儲蓄先?進(jìn)___稱?號，景陽分?理處的張祝?平同志榮獲?先進(jìn)個人稱?號。（二?）中間業(yè)務(wù)?截止___?月末，支行?中間業(yè)務(wù)收?入成績喜人?，實(shí)現(xiàn)萬元?，較上年同?期增加萬元?，完成年度?計劃的%。?其中，代理?壽險工作成?績突出，全?年共計實(shí)現(xiàn)?保險代理業(yè)?務(wù)保費(fèi)收入?萬元，較上?年同期增加?余萬元，為?支行創(chuàng)效萬?余元，此外?，銀行卡中?間業(yè)務(wù)收入?也達(dá)到了較?高水平（此?項(xiàng)工作將在?銀行卡工作?中詳細(xì)說明?）。從以上?數(shù)字可以看?出，我行的?中間業(yè)務(wù)收?入增勢迅猛?，代理壽險?業(yè)務(wù)功不可?沒。我們的?主要做法是?：1、安?排專人負(fù)責(zé)?與各保險公?司的業(yè)務(wù)聯(lián)?絡(luò)和關(guān)系協(xié)?調(diào)，加強(qiáng)與?保險公司合?作；同時，?派多人次到?市內(nèi)其他商?業(yè)銀行“取?經(jīng)”，以客?戶身份，進(jìn)?行實(shí)地了解?，學(xué)習(xí)其好?的做法和經(jīng)?驗(yàn)。2、?提高全員對?代理保險業(yè)?務(wù)的認(rèn)識，?增強(qiáng)其工作?的積極性，?主動性。年?初，我行將?代理保險業(yè)?務(wù)的計劃進(jìn)?行層層分解?，落實(shí)給各?分理處和每?名員工，做?到“千斤重?擔(dān)大家挑，?人人肩上有?指標(biāo)”。我?行注意加大?對內(nèi)宣傳力?度，使員工?意識到代理?保險業(yè)務(wù)是?一項(xiàng)惠己利?行的新興業(yè)?務(wù)，激發(fā)起?工作的積極?性、主動性?。對外宣傳?方面，通過?各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)?張貼宣傳海?報，發(fā)宣傳?單，面對面?講解等方式?，大力宣傳?保險業(yè)務(wù)益?處，增加其?知名度，讓?更多的人認(rèn)?識和了解保?險。3、?采取行之有?效的措施，?加大崗位培?訓(xùn)力度，提?高其從事該?業(yè)務(wù)的服務(wù)?技能。為了?做好代理保?險業(yè)務(wù)工作?，我行克服?人手少，任?務(wù)重的困難?，與各家保?險公司大力?合作，積極?___人員?利用統(tǒng)一休?息時間和串?休時間，分?期分批__?_員工進(jìn)行?保險業(yè)務(wù)培?訓(xùn)，講解保?險知識，傳?授營銷技巧?。4、建?立代理保險?業(yè)務(wù)的日報?告制。我們?指定了操作?性很強(qiáng)的檢?查考核方案?，實(shí)行“日?報告”、“?周檢查”、?“月通報”?制度，建立?了保險業(yè)務(wù)?銷售臺帳，?時時掌握銷?售信息。?（三）銀行?卡工作截止?___月_?__日，支?行銀行卡業(yè)?務(wù)收入表現(xiàn)?不俗，共計?實(shí)現(xiàn)了萬元?，完成年度?計劃%；存?款余額萬元?；銀行卡發(fā)?卡量余額張?，較年初凈?增張；銀行?卡消費(fèi)額累?計消費(fèi)萬元?，完成年度?計劃的%。?自___年?___月_?__日起，?農(nóng)行開始實(shí)?行新的金融?服務(wù)收費(fèi)標(biāo)?準(zhǔn)，許多客?戶并沒有因?為收取手續(xù)?費(fèi)而不在我?行辦理業(yè)務(wù)?，這主要是?因?yàn)殡m然相?應(yīng)的收取了?手續(xù)費(fèi)，但?我行的員工?服務(wù)熱情，?以真誠贏得?了廣大客戶?。以青年路?分理處為例?，該分理處?銀行卡中間?業(yè)務(wù)收入激?增就是因?yàn)?該行員工不?怕困難，積?極爭取周邊?的個體工商?戶到我行辦?理銀行卡異?地匯款業(yè)務(wù)?（這些個體?工商戶存款?的券別多為?___元以?下面值），?從而使得該?分理處銀行?卡中間業(yè)務(wù)?收入大幅度?提高。雖然?支行銀行卡?收入完成的?較好，但是?，其他指標(biāo)?年度計劃的?完成不容樂?觀。針對支?行銀行卡各?項(xiàng)指標(biāo)發(fā)展?較不均衡的?經(jīng)營狀況，?今年___?月份，支行?制定并實(shí)施?了《___?支行___?年銀行卡和?電子銀行經(jīng)?營考核評比?辦法》和《?___支行?___年度?金穗卡“1?+n”活動?實(shí)施方案》?，目前看，?這兩個考核?辦法均已取?得成效，充?分調(diào)動了全?體員工的銀?行卡工作積?極性（范本?），“愛我?金穗，用我?金穗”已成?為我行每位?員工的工作?宗旨，僅僅?___月份?一個月的時?間，員工持?卡消費(fèi)高達(dá)?___余萬?元，同時，?經(jīng)支行多方?公關(guān)營銷，?與___理?工大學(xué)等大?專院校達(dá)成?協(xié)議，為新?生辦理借記?卡余張，為?支行的銀行?卡工作帶來?質(zhì)的飛躍，?全面帶動銀?行卡發(fā)卡量?、銀行卡存?款和銀行卡?業(yè)務(wù)收入的?均衡、快速?發(fā)展。（?四）貸款工?作截止__?_月___?日，我行客?戶部各項(xiàng)貸?款余額合計?為萬元；不?良貸款按四?級分類年初?余額為萬元?，不良貸款?按五級分類?年初余額為?萬元；截止?___月末?，不良貸款?按四級分類?余額為萬元?。不良貸款?按五級分類?余額為萬元?。培植優(yōu)良?客戶___?戶，共新投?放信貸資金?___萬元?，有力地支?持了區(qū)域經(jīng)?濟(jì)的發(fā)展；?在不良貸款?清收上，我?們發(fā)揚(yáng)有條?件上，沒有?條件創(chuàng)造?條件上的精?神，調(diào)整思?路，轉(zhuǎn)換觀?念，因地制?宜，因企施?策，共清收?不良貸款萬?元，盤活萬?元。總結(jié)全?年，主要做?了以下幾方?面的工作：?1、合理?調(diào)整信貸資?產(chǎn)結(jié)構(gòu)，積?極培植黃金?客戶，切實(shí)?提高信貸資?產(chǎn)盈利水平?。科學(xué)合理?的信貸資產(chǎn)?結(jié)構(gòu)對于改?善資產(chǎn)質(zhì)量?，控制信貸?風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)?良好的綜合?效益具有重?要的作用。?工作中，我?們認(rèn)真執(zhí)行?省行提出的?以利潤為目?標(biāo)，以市場?為導(dǎo)向，大?力調(diào)整信貸?資產(chǎn)的方針?，在對客戶?信用測評的?基礎(chǔ)上，對?于限制類和?淘汰類客戶?堅(jiān)決不予貸?款支持，制?定嚴(yán)密的壓?縮計劃，積?極倡導(dǎo)“一?保、二爭、?三擴(kuò)、四退?”的經(jīng)營策?略，完善劣?質(zhì)客戶退出?機(jī)制。在確?定新增貸款?投向上，我?們堅(jiān)持風(fēng)險?控制和綜合?效益相結(jié)合?的原則，力?求將有限的?資金用在“?刀刃”上，?徹底杜絕點(diǎn)?貸、指貸、?人情貸、關(guān)?系貸款，千?方百計控制?信貸投放切?入點(diǎn)，深入?挖掘潛在客?戶資源，積?極主動地加?大優(yōu)質(zhì)客戶?的開發(fā)力度?，重點(diǎn)培植?規(guī)模較大的?黃金客戶和?經(jīng)營前景較?好的優(yōu)勢企?業(yè)，切實(shí)優(yōu)?化貸款結(jié)構(gòu)?。___理?工大學(xué)欲進(jìn)?行南校區(qū)項(xiàng)?目建設(shè)，急?需銀行的信?貸扶植，這?無疑是我行?合理調(diào)整信?貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)?，積極培植?黃金客戶，?切實(shí)提高_(dá)?__信貸資?產(chǎn)盈利水平?的絕好項(xiàng)目?。經(jīng)過周密?準(zhǔn)備，統(tǒng)籌?規(guī)劃，客戶?部門在行領(lǐng)?導(dǎo)的帶領(lǐng)下?，把營銷的?觸角伸向了?___理工?大學(xué)。__?_理工大學(xué)?項(xiàng)目的巨大?效益引來了?共行、建行?、交行等多?家實(shí)力雄厚?的競爭者，?均欲將其收?入自家囊中?。面對這種?局面，我行?領(lǐng)導(dǎo)在上級?行的大力支?持下，積極?開展市場營?銷。一次不?行，就去兩?次，在對學(xué)?校營銷的同?時，又巧妙?地對該校的?主管部門開?展更高層次?的營銷。百?折不撓的精?神終于感動?了校領(lǐng)導(dǎo)，?他說：“我?真服了你們?這股韌勁了?，領(lǐng)導(dǎo)我見?得多了，可?像你們這么?敬業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)?我還是頭一?次見，行了?，我們就與?你們建立信?貸關(guān)系了”?。為了使該?校項(xiàng)目的信?貸資金早投?放，早見效?，為了使該?校項(xiàng)目的信?貸資金早投?放，早見效?，在上級行?的幫助下，?我行又向總?行申請了“?特事特辦”?，行領(lǐng)導(dǎo)多?次前往總行?，匯報項(xiàng)目?情況，尋求?政策支持。?經(jīng)過不懈努?力，終于成?功地將__?_理工大學(xué)?發(fā)展成為我?行的優(yōu)良客?戶，銀企雙?贏，互惠互?利的格局已?經(jīng)形成。此?外，我行又?向___市?路燈處、_?__洗浴有?限責(zé)任公司?等企業(yè)發(fā)放?貸款___?萬元。2?、根據(jù)上級?行部署，實(shí)?施不良資產(chǎn)?分帳經(jīng)營。?年初伊始，?按照上級行?的部署，我?行客戶部門?積極實(shí)行不?良貸款的分?帳經(jīng)營。加?班加點(diǎn)，保?質(zhì)保量地完?成了這一具?有戰(zhàn)略意義?的工作。共?計對___?萬元不良貸?款實(shí)現(xiàn)了分?帳經(jīng)營，此?舉對于我行?減輕經(jīng)營壓?力，優(yōu)化資?產(chǎn)質(zhì)量，改?善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)?，起到了至?關(guān)重要的推?動作用。?3、改進(jìn)工?作方法，細(xì)?化工作措施?積極做好收?息工作。我?行客戶部門?的領(lǐng)導(dǎo)和工?作人員在行?領(lǐng)導(dǎo)的正確?帶領(lǐng)下，改?進(jìn)工作方法?，細(xì)化工作?措施，積極?深入企業(yè)，?將利息及早?落實(shí)。此外?，前臺會計?人員協(xié)助看?好貸款企業(yè)?帳戶，做到?貸款利息一?分不流失。?由于領(lǐng)導(dǎo)有?方，措施得?力，收息工?作取得了較?好的成績。?全年共實(shí)現(xiàn)?利息收入萬?元。4、?上半年，在?優(yōu)化增量的?基礎(chǔ)上，我?們加大了對?存量不良貸?款的清收整?治力度。結(jié)?合各項(xiàng)指標(biāo)?和工作實(shí)際?，經(jīng)過精密?測算，將指?標(biāo)橫向分解?落實(shí)到人，?縱向分解落?實(shí)到企業(yè)，?做到“千斤?重?fù)?dān)大家挑?，人人肩上?有指標(biāo)”。?在不良貸款?清收工作中?，我們精心?部署，周密?安排，取得?了清貸收息?攻堅(jiān)戰(zhàn)的階?段性勝利。?5、扎扎?實(shí)實(shí)做好貸?后管理工作?。___年?，___銀?行總行從戰(zhàn)?略的高度將?貸后管理工?作作為本年?度的“四大?工程”之一?作為全年信?貸工作的重?中之重。為?了將信貸客?戶的貸后工?作做實(shí)做細(xì)?，我行客戶?部門在行領(lǐng)?導(dǎo)的帶領(lǐng)下?，努力學(xué)習(xí)?貸后管理的?相關(guān)知識和?業(yè)務(wù)，在實(shí)?踐中不斷鉆?研和探索，?扎扎實(shí)實(shí)地?做好貸后管?理工作。_?__理工大?學(xué)是我行的?大客戶，貸?后管理工作?尤其重要。?貸款發(fā)放后?，我行認(rèn)真?執(zhí)行上級行?的貸款管理?制度，對企?業(yè)用款和項(xiàng)?目進(jìn)展情況?進(jìn)行適時監(jiān)?測。先后多?次深入學(xué)校?教學(xué)和建筑?施工場所，?進(jìn)行實(shí)地檢?查，并按照?貸后管理的?有關(guān)規(guī)定，?加強(qiáng)了該貸?款貸后管理?人員隊(duì)伍的?調(diào)整力度，?將業(yè)務(wù)精良?，責(zé)任心強(qiáng)?，素質(zhì)高的?人員充實(shí)到?其中來，建?立了客戶經(jīng)?理組，設(shè)立?了風(fēng)險經(jīng)理??？蛻艚?jīng)理?組人員為，?組長：孫國?啟，副組長?：___0?，組員：_?__1、_?__2、_?__3，確?定了經(jīng)營行?行長為貸后?管理主責(zé)任?人；風(fēng)險經(jīng)?理為___?4、___?5。作為重?點(diǎn)客戶，省?市行均配備?了客戶經(jīng)理?組，貸后管?理過程中，?我行客戶部?門嚴(yán)格履行?客戶部門的?貸后管理主?要職責(zé)，對?資金用途、?限制性條款?的落實(shí)、項(xiàng)?目的建設(shè)及?其他相關(guān)情?況進(jìn)行認(rèn)真?的審核和處?理。按照客?戶經(jīng)理組制?定的貸后管?理方案努力?做好貸后的?維護(hù)工作。?二、__?_年工作的?部署與展望?回首___?年的工作，?我們雖然基?本完成了年?初既定的工?作劃，取得?了一定的成?績，但個別?方面存在的?差距和不足?也是不容忽?視的，我們?將總結(jié)經(jīng)驗(yàn)?，彌補(bǔ)不足?，鼓足干勁?，開拓創(chuàng)新?。因此，明?年的工作重?點(diǎn)我們將放?在繼續(xù)控制?成本，擴(kuò)大?市場營銷力?度，大力拓?展市場營銷?份額，強(qiáng)化?服務(wù)，完善?信貸管理。?1、加強(qiáng)?成本控制目?前，從我行?的各項(xiàng)業(yè)務(wù)?經(jīng)營情況的?量化分析中?，我們可以?看出存款余?額的增加比?例和利潤的?增加比例并?不是完全一?致的，銀行?卡的發(fā)卡量?和銀行卡余?額也是不成?正比的。分?析其原因，?主要是收入?增加的同時?，我們對成?本的控制仍?然不夠。例?如，銀行卡?的發(fā)卡量方?面，在以前?年度，有些?分理處單純?追求發(fā)卡的?數(shù)量而不顧?質(zhì)量和效益?，開出了許?多空卡和長?期不動卡，?這種處于休?眠狀態(tài)的卡?不產(chǎn)生利潤?卻增加了成?本，因此我?部將在明年?嚴(yán)格控制成?本，以保證?實(shí)