UV產(chǎn)品培訓(xùn)-網(wǎng)上銀行

U8V11.0產(chǎn)品培訓(xùn)—網(wǎng)上銀行用友軟件股份有限公司U8產(chǎn)品管理部楊力2012年10月27日課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應(yīng)收與網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報與網(wǎng)銀、出納1.1產(chǎn)品綜述－應(yīng)用背景市場環(huán)境信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷進步，銀行推出的一種電子化交易的中間業(yè)務(wù)。網(wǎng)上銀行的支付業(yè)務(wù)特點：成本相對低廉、方式便捷靈活、打破了時空限制。網(wǎng)銀用戶數(shù)和交易量高速增長，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行向企業(yè)提供服務(wù)的主要渠道。銀行大力推廣“銀企直聯(lián)”，以促進客戶的銀行交易量。企業(yè)需求企業(yè)自身管理要求：效率、安全、準確、及時監(jiān)控資金狀況；對于集團企業(yè)，多個開戶銀行多網(wǎng)銀賬戶資金的上收、下?lián)?、監(jiān)控；1.1產(chǎn)品綜述–產(chǎn)品形態(tài)從應(yīng)用角度看1.2網(wǎng)銀適配器什麼是網(wǎng)銀適配器？

網(wǎng)銀適配器（UFBank）的主要作用是作為業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)連接的橋梁。UFBank屏蔽了不同銀行數(shù)據(jù)格式和連接方式的不同，將其轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式（用友內(nèi)部標準格式）和連接方式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)只與內(nèi)部標準接口打交道。網(wǎng)銀適配器產(chǎn)品的展現(xiàn)？

在UFBank中，沒有涉及太多業(yè)務(wù)處理。只有銀行參數(shù)配置、測試界面外。在實際運行時沒有可見界面。1.2網(wǎng)銀適配器-應(yīng)用準備簽署協(xié)議–涉及用友\客戶\銀行企業(yè)與銀行及用友簽署《XXX銀行三方服務(wù)協(xié)議》；與銀行簽署《XX銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議》，并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)的《申請表》及相應(yīng)的授權(quán)通知書。銀行向用友提供數(shù)據(jù)接口，用友向銀行提交開發(fā)計劃并組織與企業(yè)的實施。銀行、企業(yè)、用友共同進行測試和投產(chǎn)前驗證。驗證無誤后正式開通銀企互聯(lián)網(wǎng)銀應(yīng)用。1.2網(wǎng)銀適配器-安裝

安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶端測試銀行人員負責，由銀行技術(shù)人員安裝，調(diào)試用友負責，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試1.2網(wǎng)銀適配器–參數(shù)配置網(wǎng)銀適配器設(shè)置：以工行普通版的配置為例，網(wǎng)銀適配器安裝完畢之后，雙擊C:\ufbank文件夾下面的UFBankConfig.exe，可以進行網(wǎng)銀適配器設(shè)置：銀行服務(wù)器IP是設(shè)置工行指定銀行服務(wù)器所在機器的IP地址，“余額查詢”中的IP地址為配置網(wǎng)銀適配器的機器的IP地址，系統(tǒng)默認為127.0.0.1，此地址為本機的IP地址

1.2網(wǎng)銀適配器–U8支持的銀行銀行對公對私中國工商銀行YY招商銀行YY中國建設(shè)銀行YY中國光大銀行YY深圳發(fā)展銀行YY中國農(nóng)業(yè)銀行YY中國銀行YY上海浦東發(fā)展銀行YN交通銀行YY民生銀行YN華夏銀行YN興業(yè)銀行YN中信實業(yè)銀行YN日本瑞穗實業(yè)銀行YN日本瑞穗實業(yè)銀行大連分行YN日本瑞穗實業(yè)銀行上海分行YN廣東發(fā)展銀行YN北京銀行YN三菱東京日聯(lián)銀行（中國）有限公司YN重慶銀行YN渤海銀行YN齊魯銀行YN寧波銀行YY中國郵政儲蓄YN1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)應(yīng)用流程

1.3網(wǎng)上銀行-基礎(chǔ)設(shè)置-銀行賬號此銀行賬號應(yīng)當是企業(yè)開通的網(wǎng)銀賬號設(shè)置網(wǎng)銀賬號的核算信息，便于后續(xù)生成憑證1.3網(wǎng)上銀行-基礎(chǔ)設(shè)置–交易單位應(yīng)用場景啟用網(wǎng)上銀行對外支付時，需要將客戶、供應(yīng)商、個人做為統(tǒng)一的交易單位，設(shè)置對應(yīng)的收款賬號信息。應(yīng)用特性首先設(shè)置交易單位分類，客戶、供應(yīng)商、個人等；分別將客戶、供應(yīng)商、個人檔案引入，并設(shè)置對應(yīng)的收款賬號；在付款單中，供應(yīng)商已設(shè)置為交易單位，將默認從此取對方的收款賬號；企業(yè)在費用報銷業(yè)務(wù)中，使用網(wǎng)銀給員工支付報銷款時，需要將個人設(shè)置為交易單位。1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)參數(shù)應(yīng)用場景實際業(yè)務(wù)中有些銀行的網(wǎng)銀格式存在一個銀行多個網(wǎng)銀版本、同種業(yè)務(wù)存在多種執(zhí)行方式等情況，因此在進行支付業(yè)務(wù)前，客戶要根據(jù)自身情況設(shè)置相應(yīng)的參數(shù)在與銀行簽署署協(xié)議實施銀銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)務(wù)時，一定要要明確使用的的版本1.3網(wǎng)上銀行-對公支付應(yīng)用場景一用于企業(yè)直接對外支付結(jié)算款項。手工填寫支付單，系統(tǒng)生成憑證傳遞到總賬總賬+網(wǎng)銀應(yīng)用場景二與應(yīng)付（應(yīng)收）系統(tǒng)集成，通過網(wǎng)銀結(jié)算貨款；付款單導(dǎo)出生成支付單，在網(wǎng)銀系統(tǒng)支付總賬+應(yīng)付+應(yīng)收+網(wǎng)銀1.3網(wǎng)上銀行-對私支付應(yīng)用場景企業(yè)給員工支付各類報銷款項；網(wǎng)報系統(tǒng)付款明細數(shù)據(jù)，生成對私支付單；總賬+網(wǎng)報+網(wǎng)銀注意事項目前支持對私支付的銀行比較少（工行、招行、農(nóng)行、中行）付款賬號與收款賬號必須隸屬同一家銀行1.3網(wǎng)上銀行-集團支付應(yīng)用場景集團公司上級單位為下級單位撥款；1.3網(wǎng)上銀行-支付狀態(tài)確認認應(yīng)用場景支付狀態(tài)確認功能提供與銀行在線實時查詢單據(jù)的實際支付結(jié)果。由于銀行受理支付申請和處理支付申請的轉(zhuǎn)賬有一個時間間隔，在向銀行提交了支付申請后，還需要與銀行進行實時查詢，以確認單據(jù)的實際支付狀態(tài)。1.3網(wǎng)上銀行-支付狀態(tài)變更更應(yīng)用場景在網(wǎng)上支付交易中，如果銀行返回的支付狀態(tài)為“提交成功”、“提交不明”或“支付不明”，為防止重復(fù)支付，用戶需要直接與銀行溝通確定該交易是否成功，并根據(jù)確認結(jié)果在【支付變更】中修改此單據(jù)的支付。變更支付成功：單據(jù)支付成功，可以后續(xù)業(yè)務(wù)操作變更支付失?。和嘶乜梢灾匦绿峤汇y行總結(jié)避免多銀行同時實實施；網(wǎng)銀的實施最好好不要放在年底12月；；客戶、銀行、用友友三者需責任任分工明確；目標客戶的選選擇；報價；未來趨勢：電子票據(jù)第三方支付整整合公務(wù)卡結(jié)算、、報銷課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報與網(wǎng)銀、出出納2.接口關(guān)系2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納應(yīng)收應(yīng)付系統(tǒng)統(tǒng)已審核未制制單的付款單單，可以導(dǎo)出出到網(wǎng)銀，生生成未復(fù)核的的普通支付單單；在網(wǎng)銀系統(tǒng)對對支付單進行行復(fù)核、審核核后，執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支付；網(wǎng)銀將支付狀狀態(tài)返回付款款單，只有狀狀態(tài)為“支付付成功”的付付款單才允許許在應(yīng)付系統(tǒng)統(tǒng)生成憑證；；付款單審核后后，在出納系系統(tǒng)可以登記記日記賬。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納1.客戶銀行賬號在交易單位中已存在。2.本單位賬號和網(wǎng)上銀行的支付賬號對應(yīng)關(guān)系正確。3.付款單上有票據(jù)號。付款單審核后后，在出納系系統(tǒng)通過收支支操作功能，，可以登記日日記賬。注意：付款單單生成憑證在在應(yīng)付系統(tǒng)完完成。。在即即業(yè)務(wù)源頭系系統(tǒng)生成憑證證。此處只是是登記日記賬賬。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀交易明細細查詢，通過過網(wǎng)銀適配器器，查詢交易易明細數(shù)據(jù)；；交易明細數(shù)據(jù)據(jù)可以保存本本地；通過導(dǎo)出工具具，將付款明明細或支付單單（必須是支支付成功）導(dǎo)導(dǎo)出到應(yīng)付系系統(tǒng)，生成付付款單。付款款單為已審核核狀態(tài)，后續(xù)續(xù)可以生成憑憑證、核銷處處理；在出納系統(tǒng)，，銀行對賬單單中，可以從從網(wǎng)銀導(dǎo)入交交易明細數(shù)據(jù)據(jù)，生成銀行行對賬單。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)網(wǎng)銀、出納1、選擇目標系系統(tǒng)、支付銀銀行、收款交交易明細。2、選擇需要導(dǎo)導(dǎo)出記錄。3、導(dǎo)出成功提提示。4、在應(yīng)付系統(tǒng)統(tǒng)中查詢網(wǎng)銀銀導(dǎo)出的付款款單。5、聯(lián)查單據(jù)，，該付款單為為已審核的付付款單，可進進行后續(xù)操作作。2.2網(wǎng)銀與出納在出納系統(tǒng)的的銀行對賬單單中，通過從從網(wǎng)上銀行導(dǎo)導(dǎo)入功能，從從網(wǎng)銀系統(tǒng)導(dǎo)導(dǎo)入交易明細細數(shù)據(jù)，并自自動生成銀行行對賬單；注意：交易明明細數(shù)據(jù)應(yīng)當當是從網(wǎng)銀適適配器下載并并保存在本地地，才能夠?qū)?dǎo)入2.3網(wǎng)報-借款與網(wǎng)銀、、出納借款單付款確確認，如果支支付方式為網(wǎng)網(wǎng)銀支付，則則根據(jù)付款明明細數(shù)據(jù)生成成網(wǎng)報系統(tǒng)的的對私支付單單；在網(wǎng)銀系統(tǒng)對對支付單進行行復(fù)核、審核核后，執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支付；網(wǎng)網(wǎng)銀支付狀態(tài)態(tài)返回付款明明細；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領(lǐng)領(lǐng)用支支票，，如果果領(lǐng)用用支票票借款款，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)的票票據(jù)登登記簿簿；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領(lǐng)用用支票票的借借款，，則直直接登登記出出納日日記賬賬。2.3網(wǎng)報-報銷與與網(wǎng)銀銀、出出納報銷單單付款款確認認，如如果支支付方方式為為網(wǎng)銀銀支付付，則則根據(jù)據(jù)付款款明細細數(shù)據(jù)據(jù)生成成網(wǎng)報報系統(tǒng)統(tǒng)的對對私支支付單單；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對支支付單單進行行復(fù)核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀銀支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款明細細；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領(lǐng)領(lǐng)用支支票，，如果果領(lǐng)用用支票票，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)進行行支票票報銷銷處理理，同同時，，登記記銀行行日記記賬；；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領(lǐng)用用支票票報銷銷，則則直接接登記記出納納日記記賬。。2.3網(wǎng)報與與出納納-票據(jù)領(lǐng)領(lǐng)用參數(shù)選選擇與與出納納聯(lián)用用支付時時，可可以參參照出出對應(yīng)應(yīng)的票票據(jù)登登記薄薄和票票據(jù)號號支付成成功后后，票票據(jù)為為已領(lǐng)領(lǐng)用未未報銷銷狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報與出納納-票據(jù)報報銷選擇限限額票票據(jù)的的借款款單進進行沖沖銷動動作沖借款款確認認后變變成已已出票票狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報與出納納-登記現(xiàn)現(xiàn)金銀銀行日日記賬賬選擇出出納類類別字字以及及付款款銀行行在出納納的現(xiàn)現(xiàn)金日日記賬賬上顯顯示對對應(yīng)記記錄總結(jié)收付、、出納納、網(wǎng)網(wǎng)銀、、網(wǎng)報報構(gòu)成成企業(yè)業(yè)資金金收支支業(yè)務(wù)務(wù)的循循環(huán)體體；憑證在在業(yè)務(wù)務(wù)源頭頭系統(tǒng)統(tǒng)生成成；收付+出納，，