國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)系列培訓(xùn)-福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)系列培訓(xùn)

福費(fèi)廷產(chǎn)品

總行押匯部福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹福費(fèi)廷辦理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)和計(jì)息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險(xiǎn)控制福費(fèi)廷申請(qǐng)和款項(xiàng)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品簡(jiǎn)介

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹福費(fèi)廷辦理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)和計(jì)息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險(xiǎn)控制福費(fèi)廷申請(qǐng)和款項(xiàng)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品簡(jiǎn)介

一、福費(fèi)廷的定義

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指銀行應(yīng)信用證項(xiàng)下受益人的要求，無追索權(quán)的買入開證行或保兌行加押承兌后的遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下單據(jù)。一般分為直接包買和轉(zhuǎn)賣兩種。二、福費(fèi)廷的起源和發(fā)展福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

福費(fèi)廷起源于二戰(zhàn)后，并在50-60年代迅速發(fā)展。70年代開始，一些發(fā)展中國(guó)家開始使用福費(fèi)廷。目前，福費(fèi)廷已成為廣泛運(yùn)用的貿(mào)易融資產(chǎn)品。據(jù)估計(jì)，目前全球福費(fèi)廷市場(chǎng)的業(yè)務(wù)余額達(dá)600-750億美元，每年新增業(yè)務(wù)量達(dá)到300億美元。中國(guó)企業(yè)的海外應(yīng)收帳款余額1000億美元，每年增長(zhǎng)150億美元。適應(yīng)國(guó)際結(jié)算方式的發(fā)展，完全基于企業(yè)信用的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)逐漸增多。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

二、福費(fèi)廷的起源和發(fā)展我國(guó)出口貿(mào)易快速增長(zhǎng)，為福費(fèi)廷業(yè)務(wù)發(fā)展提供廣闊的市場(chǎng)空間。我國(guó)貿(mào)易經(jīng)營(yíng)主體結(jié)構(gòu)向中小企業(yè)轉(zhuǎn)變，豐富了福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的客戶基礎(chǔ)。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

三、福費(fèi)廷的前景

公司客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不斷提高，對(duì)流動(dòng)性和財(cái)務(wù)管理的要求日益增強(qiáng)，推動(dòng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)發(fā)展。人民幣升值預(yù)期不斷增加，公司客戶規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的需求增強(qiáng)。

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

三、福費(fèi)廷的前景福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹福費(fèi)廷辦理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)和計(jì)息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險(xiǎn)控制福費(fèi)廷申請(qǐng)和款項(xiàng)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品簡(jiǎn)介

福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)辦理理流程程出口商商進(jìn)口商商出口商商的銀銀行進(jìn)口商商的銀銀行1.訂立合同，以遠(yuǎn)期信用證結(jié)算4.交單6.加押承兌7詢價(jià)、報(bào)價(jià)、簽約.5.寄單至開證行3.開立信用證8.申請(qǐng)、讓渡、入賬2.申請(qǐng)開立信用證XIB福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)辦理理流程程1、提提供辦辦理福福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的基基本信信息，，向總總行押押匯部部詢價(jià)價(jià)。2、根根據(jù)總總行押押匯部部的回回復(fù)，，向客客戶報(bào)報(bào)價(jià)，，并簽簽訂福福費(fèi)廷廷合約約。3、押押匯處處人員員審核核客戶戶提交交的合合約、、福費(fèi)費(fèi)廷申申請(qǐng)書書、福福費(fèi)廷廷讓渡渡協(xié)議議，并并填寫寫福費(fèi)費(fèi)廷審審批表表和審審批單單，通通過單單證中中心提提交總總行押押匯部部。福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)辦理理流程程4、總總行押押匯部部審核核業(yè)務(wù)務(wù)資料料，處處理福福費(fèi)廷廷入賬賬手續(xù)續(xù)。5、押押匯處處收到到入賬賬通知知后，，填寫寫福費(fèi)費(fèi)廷買買入通通知書書，通通知客客戶入入賬。。福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)背景景介紹紹福費(fèi)廷廷辦理理流程程福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)利率、、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)計(jì)息天天數(shù)辦理的的條件件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控控制福費(fèi)廷廷申請(qǐng)請(qǐng)和款款項(xiàng)發(fā)發(fā)放福費(fèi)廷廷產(chǎn)品品簡(jiǎn)介介福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)一、對(duì)對(duì)出口口方銀銀行的的好處處無需占占用工工商客客戶授授信額額度,可可開發(fā)發(fā)和擴(kuò)擴(kuò)大客客戶群群通過一一攬子子產(chǎn)品品服務(wù)務(wù)，更更好地地穩(wěn)固固現(xiàn)有有客戶戶福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)一、對(duì)對(duì)出口口方銀銀行的的好處處對(duì)相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)的帶帶動(dòng)作作用通過金金融機(jī)機(jī)構(gòu)間間合作作,利利用用合作作伙伴伴的全全球網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)優(yōu)勢(shì),更更好地地滿足足出口口商在在全球球貿(mào)易易中的的融資資需求求福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)二、對(duì)對(duì)出口口商的的好處處買斷融融資有效規(guī)規(guī)避國(guó)國(guó)家、、利率率、匯匯率風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、、買方方信用用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)無需占占用出出口商商在銀銀行的的授信信額度度福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)二、對(duì)對(duì)出口口商的的好處處提前結(jié)結(jié)匯、、退稅稅、辦辦理核核銷融資期期限靈靈活，，可在在收到到開證證行加加押承承兌電電后根根據(jù)需需要向向銀行行申請(qǐng)請(qǐng)融資資。業(yè)務(wù)范范圍可可擴(kuò)大大至高高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)貿(mào)易易地區(qū)區(qū)，增增加貿(mào)貿(mào)易機(jī)機(jī)會(huì)三、與與出口口押匯匯的比比較福費(fèi)廷出口押匯買斷性融資是否占用客戶額度否是開證行資信審核是是開證行承兌后辦理是根據(jù)單據(jù)情況而定業(yè)務(wù)合約是僅押匯額度需簽約融資款項(xiàng)可否核銷是否（收款后核銷）可否美化報(bào)表是否（體現(xiàn)為短期貸款）最低收費(fèi)有否業(yè)務(wù)金額一般單據(jù)金額USD10萬左右無金額要求融資期限一般適用中長(zhǎng)期單據(jù)無融資期限要求，一般控制在1年以內(nèi)福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)背景景介紹紹福費(fèi)廷廷辦理理流程程福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)利率、、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)計(jì)息天天數(shù)辦理的的條件件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控控制福費(fèi)廷廷申請(qǐng)請(qǐng)和款款項(xiàng)發(fā)發(fā)放福費(fèi)廷廷產(chǎn)品品簡(jiǎn)介介利率、、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)計(jì)息天天數(shù)一、決決定利利率的的因素素：外匯資資金市市場(chǎng)價(jià)價(jià)格匯票期期限的的長(zhǎng)短短開證行行的資資信情情況開證行行所在在國(guó)家家或地地區(qū)的的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)二、費(fèi)費(fèi)用：：除福費(fèi)費(fèi)廷利利息之之外，，每筆筆業(yè)務(wù)務(wù)需收收取固固定的的銀行行費(fèi)用用,主主要用用于支支付各各類國(guó)國(guó)外銀銀行費(fèi)費(fèi)用，，例如如，不不符費(fèi)費(fèi)、電電費(fèi)，，如果果有特特別的的罰金金，還還需要要加收收。利率、、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)計(jì)息天天數(shù)三、計(jì)計(jì)息天天數(shù)：：計(jì)息天天數(shù)=承兌兌到期期日-貼現(xiàn)現(xiàn)日期期+寬寬限期期利率、、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)計(jì)息天天數(shù)寬限期期是指指預(yù)估估的開開證行行或付付款行行付款款所需需的天天數(shù)，，一般為3-5個(gè)銀銀行工工作日日，如如計(jì)算算寬限限期時(shí)時(shí)恰逢逢開證證行或或付款款行或或清算算行所所在國(guó)國(guó)家假假日，，則相相應(yīng)進(jìn)進(jìn)行順順延。。福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)背景景介紹紹福費(fèi)廷廷辦理理流程程福費(fèi)廷廷業(yè)務(wù)務(wù)的特特點(diǎn)利率、、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)計(jì)息天天數(shù)辦理的的條件件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控控制福費(fèi)廷廷申請(qǐng)請(qǐng)和款款項(xiàng)發(fā)發(fā)放福費(fèi)廷廷產(chǎn)品品簡(jiǎn)介介辦理的條條件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制債權(quán)真實(shí)實(shí)、合法法、有效效信用證類類型一般般為自由由議付/承兌，，或指定定我行議議付、承承兌或延延期付款款開證行、、開證行行所在國(guó)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可接受受單據(jù)經(jīng)開開證行或或保兌行行加押承承兌一、辦理理福費(fèi)廷廷的條件件辦理的條條件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制行使追索索權(quán)時(shí)對(duì)對(duì)客戶的的有效掌掌控合格的承承兌電承兌后拒拒付糾紛紛的處理理開證行支支付受制制裁影響響未及時(shí)索索償造成成損失二、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制辦理的條條件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制合格的承承兌電應(yīng)應(yīng)包括以以下要點(diǎn)點(diǎn)：加押形式式，且密密押相符符。開證行/指定行行自身名名義接受受單據(jù)；；或承擔(dān)擔(dān)到期付付款責(zé)任任。明確的承承兌/承承付金額額。明確的到到期日。。二、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)背景景介紹福費(fèi)廷辦辦理流程程福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)利率、收收費(fèi)和計(jì)計(jì)息天數(shù)數(shù)辦理的條條件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制福費(fèi)廷申申請(qǐng)和款款項(xiàng)發(fā)放放福費(fèi)廷產(chǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介介福費(fèi)廷申申請(qǐng)和款款項(xiàng)發(fā)放放一、福費(fèi)費(fèi)廷申請(qǐng)請(qǐng)所需的的單據(jù)：：福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)合約約福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)申請(qǐng)請(qǐng)款項(xiàng)讓渡渡授權(quán)以上單據(jù)據(jù)均應(yīng)加加蓋國(guó)際際結(jié)算預(yù)預(yù)留印鑒鑒福費(fèi)廷申申請(qǐng)和款款項(xiàng)發(fā)放放一、福費(fèi)費(fèi)廷申請(qǐng)請(qǐng)所需的的單據(jù)：：福費(fèi)廷批批準(zhǔn)書福費(fèi)廷審審批單二、福費(fèi)費(fèi)廷款項(xiàng)項(xiàng)發(fā)放：：押匯人員員審核客客戶提供供的資料料和加押承兌電電文后可可進(jìn)行業(yè)業(yè)務(wù)操作作和賬務(wù)處理。。福費(fèi)廷申申請(qǐng)和款款項(xiàng)發(fā)放放押匯處收收到業(yè)務(wù)務(wù)處理信信息后，，填寫福福費(fèi)廷買買入通知知書，通通知客戶戶入帳。。案例講解解上海A公公司收到到一份匯匯豐香港港開來的的信用證，具具體信息息如下：：L/CNO.DCHSBC001開證日金額：USD110,000.00有效期：：期限：90daysafterBLdate上海A公公司分兩兩次出單單，第一一次交單單的信息如下下：金額USD100,000提單日4月月31日日承兌到期期日7月29日承兌電MT799案例講解解上海A公公司第二二次交單單的信息息如下：：金額USD10,000提單日5月月5日承兌到期期日8月3日日承兌電MT999案例講解解2008.8.3是星星期日5月16日，A公司分向向上海分分行申請(qǐng)請(qǐng)辦理這兩筆議議付相下下的福費(fèi)費(fèi)廷，您您是否認(rèn)認(rèn)為這兩筆業(yè)業(yè)務(wù)都適適合辦理理福費(fèi)廷廷呢？YESNO案例講解解根據(jù)當(dāng)日日的外匯匯資金價(jià)價(jià)格以及及我行對(duì)對(duì)信用證證條款和和開證行行的審核核，報(bào)價(jià)價(jià)如下：：我行報(bào)價(jià)價(jià)：3MLibor（（2.9%）+5%最低收費(fèi)費(fèi)3MLibor+USD300預(yù)計(jì)國(guó)外外費(fèi)用：：USD200案例講解解金額：：USD100,000計(jì)息天數(shù)數(shù)：47天（寬限期期3個(gè)工作日）開證行加押承承兌MT799利息：USD1031.39最低收費(fèi)：USD678.61預(yù)計(jì)國(guó)外銀行行費(fèi)用：USD200總費(fèi)用：USD1231.39案例講解第一次交單的的分析：金額：USD10,000計(jì)息天數(shù)：80天（寬限期期3個(gè)工作日）開證行承兌電電未加押MT999利息：USD175.56最低收費(fèi)：USD364.44預(yù)計(jì)國(guó)外銀行行費(fèi)用：USD200總費(fèi)用：USD564.44案例講解第二次交單的的分析：如果改辦理押押匯只須支付付USD175.56福費(fèi)廷合約福費(fèi)廷申請(qǐng)書書福費(fèi)廷讓渡書書案例講解福費(fèi)廷業(yè)務(wù)批批準(zhǔn)書福費(fèi)廷業(yè)務(wù)審審批單福費(fèi)廷買入通通知書案例講解國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)系列培訓(xùn)——福費(fèi)廷產(chǎn)產(chǎn)品Q&A謝作頓：EXT337林毅立：EXT331THANKYOU！總行押匯部客戶滿意是我我們追求的目目標(biāo)高效、準(zhǔn)確、、安全是我們們工作的指南南9、靜靜夜夜四四無無鄰鄰，，荒荒居居舊舊業(yè)業(yè)貧貧。。。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、以我我獨(dú)沈沈久，，愧君君相見見頻。。。1月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、乍見翻疑夢(mèng)夢(mèng)，相悲各問問年。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、他他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生生白白發(fā)發(fā)，，舊舊國(guó)國(guó)見見青青山山。。。。05一一月月20238:19:40下下午午20:19:401月月-2315、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。一月238:19下下午午1月-2320:19January5,202316、行動(dòng)出成成果，工作作出財(cái)富。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時(shí)時(shí)，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點(diǎn)點(diǎn)的的射射線線向向前前。。。。8:19:40下午8:19下下午20:19:401月-239、沒有有失敗敗，只只有暫暫時(shí)停停止成成功?。?。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事情情努力了未未必有結(jié)果果，但是不不努力卻什什么改變也也沒有。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、成成功功就就是是日日復(fù)復(fù)一一日日那那一一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小小小努努力力的的積積累累。。。。1月月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、世世間間成成事事，，不不求求其其絕絕對(duì)對(duì)圓圓滿滿，，留留一一份份不不足足，，可可得得無無限限完完美美。。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、意志堅(jiān)強(qiáng)的的人能把世界界放在手中像像泥塊一樣任任意揉捏。05一月20238:19:40下午20:19:401月-2315、楚塞三湘接接，荊門九派派通。。。一月238:19下下午1月-2320:19January5,202316、少年年十五五二十十時(shí)，，步行行奪得得胡馬馬騎。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來來秋秋。。。。8:19:40下下午午8:19下下午午20:19:401月月-239、楊柳柳散和和風(fēng)，，青山山澹吾吾慮。。。1月-231月-23Thursday,January5,20