銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定

XX銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定第一條為加強(qiáng)柜員現(xiàn)金箱管理，保障銀行資金安全，規(guī)范操作行為，制定本規(guī)定。第二條柜員現(xiàn)金箱是指柜員在ABIS中辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時開設(shè)的系統(tǒng)現(xiàn)金箱所對應(yīng)的現(xiàn)金實(shí)物保管箱，柜員現(xiàn)金箱與系統(tǒng)現(xiàn)金箱一一對應(yīng)。本規(guī)定中柜員現(xiàn)金箱還包括貴金屬箱。第三條柜員現(xiàn)金箱及其他提款箱實(shí)行統(tǒng)一編號管理，管轄行根據(jù)柜員及業(yè)務(wù)情況合理規(guī)劃轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱編號。在金庫現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）中，箱包編碼參考13位EAN碼（條形碼碼制）制定，具體為1位起始位+6位網(wǎng)點(diǎn)行號+1位箱包類型+5位序號。第四條柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍：（一） 本外幣現(xiàn)金；（二） 重要空白憑證；（三）有價單證；（四）印章；（五）收繳的假幣；（六）抵質(zhì)押的有價單證；（七）未作廢、待客戶領(lǐng)取的吞卡卡片；保險柜鑰匙、自助設(shè)備鈔箱鑰匙、銀行預(yù)留印鑒卡、安全認(rèn)證卡、K寶也可入柜員現(xiàn)金箱保管；此外，經(jīng)支行主管運(yùn)營的行長審批的其他物品也可入柜員現(xiàn)金箱保管。第五條辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，營業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱或保險柜內(nèi)保管；營業(yè)期間，柜員現(xiàn)金應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱或工作臺抽屜中保管，并放置于監(jiān)控范圍內(nèi)第六條辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)且與金庫不在同一地的營業(yè)機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)設(shè)立主出納崗位。設(shè)置3個（含）以上營業(yè)窗口同時辦理對外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)必須設(shè)立主出納崗位；其他營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)人員勞動組合情況，報管轄行審定是否設(shè)立主出納崗位。設(shè)立主出納崗位的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定1到2名柜員為專職主出納，專職主出納必須關(guān)閉第8位交易掩碼；營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)量及人員勞動組合情況，可指定1到2名柜員為兼職主出納。專職主出納輪休時，應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定兼職主出納行使主出納職責(zé)，兼職主出納可不關(guān)閉第8位交易掩碼。當(dāng)值主出納不得處理庫房類現(xiàn)金交易，庫房類現(xiàn)金交易應(yīng)由運(yùn)營主管指定的其他柜員操作。主出納負(fù)責(zé)營業(yè)期間柜員間現(xiàn)金調(diào)撥、營業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫間現(xiàn)金調(diào)繳款、假幣集中保管、日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金等。運(yùn)營主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可適當(dāng)增加主出納的柜員現(xiàn)金箱限額。第七條柜員現(xiàn)金箱現(xiàn)金實(shí)行限額控制。運(yùn)營主管要根據(jù)本機(jī)構(gòu)日均現(xiàn)金及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金限額。柜員現(xiàn)金超過限額，設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，必須及時入庫；未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，必須及時繳存主出納或由運(yùn)營主管監(jiān)督其在當(dāng)日日終繳存上級金庫。第八條主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過現(xiàn)金箱限額的，設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)及時辦理入庫手續(xù)；未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)在當(dāng)日日終繳存金庫。第九條柜員現(xiàn)金箱要堅(jiān)持每日“碰箱”檢查。中午休息前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與ABIS中柜員現(xiàn)金箱余額是否相符；日終簽退前，柜員必須詳細(xì)核對現(xiàn)金實(shí)物與當(dāng)日“柜員日終平賬報告表”現(xiàn)金箱余額是否相符。同時，日終簽退前柜員還必須將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價單證數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，將重要空白憑證與當(dāng)日“柜員日終平賬報告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，將假幣與ABIS賬務(wù)記錄核對相符，將貴金屬與表外賬及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，清點(diǎn)印章個數(shù)，并將其他物品核對齊全。運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員“碰箱”檢查，并對日終“碰箱”檢查進(jìn)行現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。第十條對于當(dāng)值主出納柜員現(xiàn)金箱，每次“碰箱”檢查時運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人都應(yīng)對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。第十一條柜員間現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人審批后，在記賬憑證上簽名確認(rèn)。第十二條營業(yè)前，設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人共同與管庫員辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交接雙方應(yīng)及時在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)；未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員（押運(yùn)員）辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交接雙方必須通過身份認(rèn)證，當(dāng)面清點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱數(shù)量、核對柜員現(xiàn)金箱編號，交接完畢后，交接雙方應(yīng)及時在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。營業(yè)開始前，柜員應(yīng)從運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定人員處領(lǐng)取各自柜員現(xiàn)金箱，柜員應(yīng)檢查柜員現(xiàn)金箱箱體及鎖具的完整性，如發(fā)現(xiàn)箱體及鎖具存在異常，應(yīng)在監(jiān)控下開箱（包）并對柜員現(xiàn)金箱內(nèi)實(shí)物進(jìn)行賬實(shí)核對。第十三條柜員臨時離柜（柜員未離開營業(yè)場所），應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、印章及其他應(yīng)存放物品入柜員現(xiàn)金箱上鎖保管，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。柜員臨時離崗（柜員離開營業(yè)場所），應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人監(jiān)督柜員對現(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證及其他應(yīng)存放物品進(jìn)行賬實(shí)核對，核對相符、齊全后，由柜員及運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人雙人上雙鎖后入保險柜或交由其他柜員代保管。柜員現(xiàn)金箱入保險柜保管的，保險柜應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)，并由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人及指定柜員雙人上雙鎖，柜員現(xiàn)金箱鑰匙、保險柜鑰匙應(yīng)由各自妥善保管；柜員現(xiàn)金箱交由其他柜員代保管的，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。第十四條日終，設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人與管庫員辦理柜員現(xiàn)金箱入庫手續(xù)，交接完畢后，交接雙方應(yīng)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員（押運(yùn)員）進(jìn)行身份認(rèn)證，辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交金庫保管，交接完畢后，交接雙方應(yīng)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。柜員現(xiàn)金箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，現(xiàn)金箱交金庫保管；采用“清零”方式的，現(xiàn)金實(shí)物繳存主出納，由主出納繳存金庫統(tǒng)一保管，“清零”后柜員現(xiàn)金箱可入營業(yè)機(jī)構(gòu)保險柜或金庫保管。第十五條柜員休假1天（不含）以上（日常每周公休除外），柜員現(xiàn)金箱中的有價單證必須繳空，柜員現(xiàn)金箱中的現(xiàn)金必須“清零”或繳空；柜員離職，柜員現(xiàn)金箱必須繳空。第十六條柜員現(xiàn)金箱交接應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的交接登記制度。交接工作要在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)進(jìn)行。營業(yè)機(jī)構(gòu)的《箱（包）交接登記簿》應(yīng)由主出納柜員或運(yùn)營主管指定的專人保管。隨車業(yè)務(wù)員應(yīng)按營業(yè)機(jī)構(gòu)或押運(yùn)路線設(shè)置《箱（包）交接登記簿》并由其負(fù)責(zé)保管（實(shí)行社會化押運(yùn)的依雙方約定執(zhí)行）。第十七條運(yùn)營主管（包括副主管）應(yīng)每周至少組織對柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每季至少組織對柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；支行運(yùn)營管理職能部門組織人員至少每季對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，檢查比例不低于營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的30%，全年必須檢查完所有營業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員現(xiàn)金箱；支行主管運(yùn)營管理工作的行長至少每半年對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，每次檢查比例不低于營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的10%；上級行不定期進(jìn)行檢查，要做好檢查記錄。檢查時，要對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。除現(xiàn)金、貴金屬外，對于有價單證，將數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符；對于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用