資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃法律意見書

關(guān)于XX證券股份擬設(shè)立XX-XX1 期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算的XX〔顧〕字[2023]第XXX【XX】號(hào)XXXX 律師事務(wù)所XX市XX區(qū)XXXX路XX號(hào)XX大廈D座XX層： ：法律意見書-關(guān)于法律意見書-關(guān)于XXXX證券股份擬設(shè)立XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算10致：XX證券股份XXXX律師事務(wù)所〔以下簡(jiǎn)稱“本所”〕依法承受國(guó)XX券股份〔以下簡(jiǎn)稱“XX證券”〕的托付，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，就XX證券擬設(shè)立“XX-XX1期資產(chǎn)支持書。本所出具本法律意見書主要依據(jù)以下法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)定：12〔以下簡(jiǎn)稱《物權(quán)法》；3〔以下簡(jiǎn)稱《企業(yè)破產(chǎn)法》；4〔以下簡(jiǎn)稱《合同法》；56〔以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保法；7〔以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》”〕；8、《證券公司及基金治理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》〔以下簡(jiǎn)稱“《盡職調(diào)查工作指引》”〕；9、《證券公司及基金治理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》〔以下簡(jiǎn)稱“《信息披露指引》”〕；10、《資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算備案治理方法》〔以下簡(jiǎn)稱“《備案治理方法》”〕；11〔以下簡(jiǎn)稱；12、《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)掌握指引》。本所聲明事項(xiàng)如下：意見書出具之日已經(jīng)發(fā)生或存在的事實(shí)以及其適用的中國(guó)現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)定發(fā)表法律意見；2文件，并就通過(guò)設(shè)立專項(xiàng)打算出售資產(chǎn)支持證券的相關(guān)問(wèn)題向?qū)ｍ?xiàng)打算所涉各方的有關(guān)人員作了必要的詢問(wèn)和爭(zhēng)論；本所律師就根底資產(chǎn)及相關(guān)主體的盡職調(diào)查實(shí)行XX證券、專項(xiàng)打算所涉各方及各中介機(jī)構(gòu)向本所供給的文件、資料及所作的說(shuō)明，以及其在政府有關(guān)部門、本法律意見書所涉各方或者其他有關(guān)機(jī)構(gòu)出具的證明文件、所供給的文件資料、相關(guān)業(yè)務(wù)人員的陳述或說(shuō)明以及各方在專項(xiàng)打算文件中所作出的陳述和保證是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效的，且不存在隱瞞、虛假、誤導(dǎo)和重大遺漏的根底上發(fā)表意見；4題發(fā)表法律意見，并不對(duì)有關(guān)會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅收、信用評(píng)級(jí)等專業(yè)事項(xiàng)發(fā)表評(píng)論；在本法律意見書中涉及會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅收、信用評(píng)級(jí)等內(nèi)容時(shí)，均為對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)出具的專業(yè)報(bào)告的引述，并不意味著本所對(duì)這些內(nèi)容的真實(shí)性和準(zhǔn)確性做出任何明示或默示的評(píng)價(jià)、意見和保證；打算設(shè)立及發(fā)行成功，也不對(duì)專項(xiàng)打算所涉各方適當(dāng)、持續(xù)地遵守和履行專項(xiàng)打算文件作出任何保證。在上述聲明內(nèi)容的根底上，本所律師出具法律意見如下：一、專項(xiàng)打算所涉各方1/XX國(guó)際信托〔以下簡(jiǎn)稱XX信托；2XX證券股份；31XX銀行股份〔以下簡(jiǎn)稱XX銀行；42XX國(guó)際信托；51和/2的統(tǒng)稱；6XX證券股份〔作為打算治理人，代表“XX-XX1期資產(chǎn)；7XX銀行股份XX〔以下簡(jiǎn)稱XX銀行XX分行；8XX證券股份；9、登記托管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司；10XX信用評(píng)級(jí)；11XX會(huì)計(jì)師事務(wù)所〔特別一般合伙。除本法律意見書另有定義以外，本法律意見書中的詞語(yǔ)、其他簡(jiǎn)稱以及解釋規(guī)章與《XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算說(shuō)明書》和《XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算標(biāo)準(zhǔn)條款》中所定義的詞語(yǔ)以及所列示的解釋規(guī)章具有一樣的含義。二、關(guān)于XX證券設(shè)立專項(xiàng)打算擬提交的備案材料XX證券為設(shè)立專項(xiàng)打算供給了以下備案材料：1XX-XX1〔以下簡(jiǎn)稱《打算說(shuō)明書》；2XX-XX13《XX-XX1〔以下簡(jiǎn)稱《標(biāo)準(zhǔn)條款》；XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算資〔以下簡(jiǎn)稱《認(rèn)購(gòu)協(xié)議》；XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算資產(chǎn)買賣協(xié)〔《資產(chǎn)買賣協(xié)議》；XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算效勞協(xié)議》〔以下簡(jiǎn)稱“《效勞協(xié)議》”〕打算治理人與托管銀行簽署的《XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算托管協(xié)議》〔《托管協(xié)議》；4XX信托營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程。有關(guān)規(guī)定制作了完整的備案材料。三、關(guān)于專項(xiàng)打算所涉交易主體的資格、資質(zhì)及內(nèi)部授權(quán)(一) 關(guān)于XX信托進(jìn)展本次專項(xiàng)打算有關(guān)交易的主體資格和授權(quán)2，向打算治理人轉(zhuǎn)讓根底資產(chǎn)，并與資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)1共同為專項(xiàng)打算供給根底資產(chǎn)治理相關(guān)效勞。XX信托持有北京市工商行政治理局20XX年XX月XX日核發(fā)的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為XXXXXXXXXXXXXX準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍為：資金信托；動(dòng)產(chǎn)信托；不動(dòng)產(chǎn)信托；有價(jià)證券信托；其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或基金治理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)重組、并購(gòu)及工程融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)參謀等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、詢問(wèn)、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有資產(chǎn)；以固有財(cái)產(chǎn)為他人批準(zhǔn)的工程，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；不得從事本市產(chǎn)業(yè)政〕XX信托持有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)【】監(jiān)管局核發(fā)的編號(hào)為【】的《金其他規(guī)定批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)范圍以批準(zhǔn)文件所列的為準(zhǔn)。XXXX信托·XX13號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托、XX信托·XX14〔以下簡(jiǎn)稱財(cái)產(chǎn)權(quán)信托/信托，XX信托信托【】于【】年【】XX信托XX13XX信托·XX14號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托之信〔以下簡(jiǎn)稱“《信托合同》”〕均已簽署并生效，信托在托付人與XX信托依據(jù)《信托合同》商定完成信托財(cái)產(chǎn)的交付后生效。依據(jù)《信托合同》第7.4款，XX信托有權(quán)在信托期限內(nèi)向XX證券設(shè)立的專項(xiàng)打算轉(zhuǎn)讓信托項(xiàng)下的托付貸款資產(chǎn)、盈合信托受益權(quán)的全部或局部，將對(duì)應(yīng)信托財(cái)產(chǎn)處置變現(xiàn)并在轉(zhuǎn)讓后擔(dān)當(dāng)受讓方的效勞機(jī)構(gòu)。本所律師認(rèn)為，XX信托為依據(jù)中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的法人主體，由機(jī)構(gòu)為專項(xiàng)打算供給根底資產(chǎn)治理效勞。(二)關(guān)于XX證券作為專項(xiàng)打算的打算治理人、推廣機(jī)構(gòu)的主體資格、資質(zhì)和內(nèi)部授權(quán)1、XX證券作為專項(xiàng)打算打算治理人、推廣機(jī)構(gòu)的主體資格及資質(zhì)XX證券現(xiàn)持有成都市工商行政治理局核發(fā)的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為XXXXXXXXXXX為證券經(jīng)紀(jì)；證券投資詢問(wèn)；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)參謀；證券承銷與保薦；證券自營(yíng)；融資融券；證券資產(chǎn)治理；證券投資基金代銷；為期貨公司〔開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。XX證券現(xiàn)持有中國(guó)證券監(jiān)視治理委員會(huì)〔以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”〕于【】年【】月【】日核發(fā)的編號(hào)為【日至【】年【】月【】日，經(jīng)審查，XX證券已獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)XX證券有限責(zé)任公司證券〔證監(jiān)許可[]號(hào)XX證券具備客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)資格。2、XX證券作為打算治理人的內(nèi)部授權(quán)XX證券依據(jù)《XX證券股份資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)審核工作規(guī)程》規(guī)定，召開資產(chǎn)證券化委員會(huì)會(huì)議，對(duì)“XX-XX1期資產(chǎn)支持專項(xiàng)打算”會(huì)形成決議同意工程申報(bào)。公司，其已獲準(zhǔn)從事客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)，符合《治理規(guī)定》其次條的規(guī)定，具備擔(dān)當(dāng)專項(xiàng)打算的打算治理人、推廣機(jī)構(gòu)的主體資格、資質(zhì)，并已獲得合法有效的內(nèi)部授權(quán)。(三)XXXX分行參與本次專項(xiàng)打算有關(guān)交易的主體資格XX12XXXX分行。1、XX銀行主體資格XX銀行現(xiàn)持有XXX20XX年XX月XX日核發(fā)的統(tǒng)一社會(huì)經(jīng)營(yíng)范圍為：吸取公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；供給信用證效勞及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；供給保管箱效勞；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代〔企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營(yíng)工程，開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的工程，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)〕XXBXXXXXXXXXXXXXXXXXXX治理委員會(huì)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)范圍以批準(zhǔn)文件所列的為準(zhǔn)?！?01XXX月銀行股份具備證券投資基金托管人資格。2、XXXX分行主體資格XX銀行XXXX201X年XX月XX日核發(fā)的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為XXXXXXXXXXXXN經(jīng)核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍為：人民幣存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；代理發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、銷售政府債券；代理收付款項(xiàng)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；總行授權(quán)的外匯借款；總行授權(quán)的外匯擔(dān)保；資信調(diào)查、詢問(wèn)、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)?！疽婪毥?jīng)批準(zhǔn)的工程，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)前方XXXX分行現(xiàn)持有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)上海監(jiān)管局核發(fā)的機(jī)構(gòu)編BXXXXX1照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)范圍以批準(zhǔn)文件所列的為準(zhǔn)。XXXX分行局部托管業(yè)務(wù)權(quán)限的批復(fù)〔201X〕XX號(hào)〕批準(zhǔn)，XXXX分行取得了總行關(guān)于其從事【】托管業(yè)務(wù)的授權(quán)。綜上所述，本所律師認(rèn)為，XXXXXX銀行分支機(jī)構(gòu)，已獲得XX同時(shí)，XX銀行具備作為資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)為專項(xiàng)打算供給根底資產(chǎn)治理效勞的主體資格。(四)關(guān)于專項(xiàng)打算評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及會(huì)計(jì)詢問(wèn)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)XX信用評(píng)級(jí)〔以下簡(jiǎn)稱XX信用評(píng)級(jí)XXXX會(huì)計(jì)師事務(wù)所〔特別一般合伙〔XXXX會(huì)計(jì)師事。XX信用評(píng)級(jí)現(xiàn)持有天津市南開區(qū)市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)視治理局核發(fā)的統(tǒng)一社會(huì)信用代XXXXXXXXXXXXXHXXXX會(huì)計(jì)師事務(wù)所現(xiàn)持有海淀分局核發(fā)的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為XXXXXXXXXXXXXXY發(fā)的證書序號(hào)為【】的《會(huì)計(jì)師事務(wù)所證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格。本所律師認(rèn)為，XXXXXX會(huì)計(jì)師事務(wù)所具備擔(dān)當(dāng)專項(xiàng)打算評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及會(huì)計(jì)師事務(wù)所/審計(jì)師的主體資格，符合《治理規(guī)定》的要求。(五)關(guān)于專項(xiàng)打算法律參謀的主體資格及資質(zhì)XXXX〔〕擔(dān)當(dāng)法律參謀。201XXXXX〔XXXXXXXXXXXXX，具備擔(dān)當(dāng)資產(chǎn)支持證券專項(xiàng)打算法律參謀的資格。四、關(guān)于專項(xiàng)打算所購(gòu)置的根底資產(chǎn)(一) 根底資產(chǎn)的界定〔代表專項(xiàng)打算〕的、原信托受益權(quán)資產(chǎn)扣除等額于固定信托費(fèi)用的金額后的局部。(二)根底資產(chǎn)的真實(shí)性、合法性、權(quán)利歸屬及其負(fù)擔(dān)狀況XXXXXX〔XXXXDX-100004XXXXXXXX〔XXX〕XXXX1號(hào)的《XXXX〔〕XXXXXXXX融通定1號(hào)資產(chǎn)治理打算〔以下簡(jiǎn)稱“資管打算〕XXX、銀過(guò)委貸受托人、信托受托人向借款人發(fā)放托付貸款或信托貸款。根底資產(chǎn)涉及的上12筆托付貸款對(duì)應(yīng)的托付貸款合同及擔(dān)保合同〔如有、盈〔如有均已簽署并生效，〔如有〕已辦理完畢抵押/質(zhì)押登記手續(xù)，XXXX、銀XXXX作為資管打算資產(chǎn)治理人對(duì)借款人享有的各筆托付貸款債權(quán)法、有效；原始權(quán)益人與XXXX、銀XXXX〔作為信托托付人〕已分別簽署《信托XX信托XX13XX信托XX14號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托將在XXX銀XXXX與XXXXXX、銀XXXXXX信托后，該特定局部托付貸款資產(chǎn)、盈合信托受益權(quán)屬于信托財(cái)產(chǎn)，由XX信托依據(jù)各《信托合同》分別進(jìn)展治理、運(yùn)作和處置，依據(jù)《信托合同》第7.4款，XX信托有權(quán)在信托期限內(nèi)向XX證券設(shè)立的專項(xiàng)打算轉(zhuǎn)讓信托項(xiàng)下的前述特定局部托付貸款資產(chǎn)、盈合信托受益權(quán)扣除等額于固定信托費(fèi)用的金額后的局部〔即根底資產(chǎn)，將相應(yīng)信托財(cái)產(chǎn)處置變現(xiàn)。定》第三條的規(guī)定。負(fù)擔(dān)的情形。(三) 根底資產(chǎn)為不屬于《負(fù)面清單指引》規(guī)定的根底資產(chǎn)或者不符合資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的根底資產(chǎn)：1、以地方政府為直接或間接債務(wù)人的根底資產(chǎn)。但地方政府依據(jù)事先公開的〔PPP〕下應(yīng)當(dāng)支付或擔(dān)當(dāng)?shù)呢?cái)政補(bǔ)貼除外。務(wù)人；本所律師認(rèn)為，該等根底資產(chǎn)不屬于本條列明的負(fù)面清單范疇。2、以地方融資平臺(tái)公司為債務(wù)人的根底資產(chǎn)。本條所指的地方融資平臺(tái)公司實(shí)體。銀行模板2023-06-30版〔以下簡(jiǎn)稱地方政府融資平臺(tái)名單認(rèn)為，專項(xiàng)打算項(xiàng)下的根底資產(chǎn)不屬于本條列明的負(fù)面清單范疇。3、礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的力量具有較大不確定性的資產(chǎn)。本所律師認(rèn)為，專項(xiàng)打算項(xiàng)下的根底資產(chǎn)不屬于本條列明的負(fù)面清單范疇。4、有以下情形之一的與不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的根底資產(chǎn)：因空置等緣由不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)；待開發(fā)或在建占比超過(guò)10%的根底設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動(dòng)產(chǎn)外。本所律師認(rèn)為，專項(xiàng)打算項(xiàng)下的根底資產(chǎn)不屬于本條列明的負(fù)面清單范疇。5、不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的根底資產(chǎn)。如提單、倉(cāng)單、產(chǎn)權(quán)證書等具有物權(quán)屬性的權(quán)利憑證。本所律師認(rèn)為，專項(xiàng)打算項(xiàng)下的根底資產(chǎn)不屬于本條列明的負(fù)面清單范疇。6、法律界定及業(yè)務(wù)形態(tài)屬于不同類型且缺乏相關(guān)性的資產(chǎn)組合，如根底資產(chǎn)中包含企業(yè)應(yīng)收賬款、高速大路收費(fèi)權(quán)等兩種或兩種以上不同類型資產(chǎn)。本所律師認(rèn)為，專項(xiàng)打算項(xiàng)下的根底資產(chǎn)不屬于本條列明的負(fù)面清單范疇。7、違反相關(guān)法律法規(guī)或政策規(guī)定的資產(chǎn)。本所律師認(rèn)為，專項(xiàng)打算項(xiàng)下的根底資產(chǎn)不屬于本條列明的負(fù)面清單范疇。8、最終投資標(biāo)的為上述資產(chǎn)的信托打算受益權(quán)等根底資產(chǎn)。本專項(xiàng)打算所涉及的根底資產(chǎn)是原始權(quán)益人合法治理并有權(quán)處置的托付貸款于本條列明的負(fù)面清單范疇。(四) 根底資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行為的合法性、完整性依據(jù)對(duì)根底資產(chǎn)相關(guān)文件的查閱：1、根底資產(chǎn)不存在法定或依據(jù)托付貸款合同及《信托合同》等交易文件的商定方。2、XX信托作為原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓根底資產(chǎn)的合法性X、銀XXXX分別作為XXXX號(hào)定向資產(chǎn)治理打算、XXXX融通定向資產(chǎn)治理1XX銀行向XXXX、銀XXXXXXXX、銀XXXX有權(quán)處置相XX信托設(shè)立財(cái)產(chǎn)權(quán)信托。制性規(guī)定?？顐鶛?quán)、盈合信托受益權(quán)及其附屬權(quán)益的全部或局部轉(zhuǎn)讓給第三方。本所律師認(rèn)為，XX信托在信托生效后作為原始權(quán)益人將根底資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給XX證券代表的專項(xiàng)打算不違反信托相關(guān)文件商定和法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。3、根底資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓需履行的批準(zhǔn)、登記程序依據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的商定，在專項(xiàng)打算成功設(shè)立且買方按商定向賣〔含該日〕起根底資產(chǎn)相關(guān)2.1.4款向買方轉(zhuǎn)讓其對(duì)于根底割完成。”。XXXXXXXXXX信托完成信托財(cái)產(chǎn)的交付、信托生效后，自XX證券(代表專項(xiàng)打算)按商定向XX信托支付全部根底資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓價(jià)款XX證券(代表專項(xiàng)打算)。相應(yīng)的措施〔發(fā)送權(quán)利完善通知等〕完善買方取得的權(quán)利。本所律師認(rèn)為，依據(jù)《合同法》的規(guī)定，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)時(shí)，未通知債務(wù)人并不影響債權(quán)轉(zhuǎn)讓在轉(zhuǎn)讓方和受讓方之間的效力；依據(jù)《合同法〔如需〕并不影響受讓方取得附屬擔(dān)保權(quán)益，但不得對(duì)抗善資產(chǎn)后托付XX銀行擔(dān)當(dāng)效勞機(jī)構(gòu)，并由作為委貸受托人的XX銀行分支機(jī)構(gòu)仍登記為抵押權(quán)人/附屬擔(dān)保權(quán)益的有效治理和掌握。五、關(guān)于根底資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離XXXXXXXXXXXXXXXXXX信托，對(duì)應(yīng)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托生效后，相應(yīng)特定局部托付貸款資產(chǎn)、盈合信托受益權(quán)屬于信托財(cái)XXXX〔運(yùn)作和處置。依據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》等專項(xiàng)打算文件，XX信托將根底資產(chǎn)于專項(xiàng)打算設(shè)立信托受益權(quán)即作為專項(xiàng)打算的財(cái)產(chǎn)，不再屬于信托財(cái)產(chǎn)。另外，依據(jù)專項(xiàng)打算文件的商定，自專項(xiàng)打算設(shè)立日起,打算治理人在托管人處設(shè)立專項(xiàng)打算賬戶，對(duì)專項(xiàng)打算單獨(dú)記賬、獨(dú)立核算,專項(xiàng)打算賬戶獨(dú)立于信托實(shí)現(xiàn)了根底資產(chǎn)與信托托付人、原始權(quán)益人風(fēng)險(xiǎn)的隔離。六、關(guān)于專項(xiàng)打算備案材料有關(guān)的合同、協(xié)議(一) 專項(xiàng)打算所涉各合同、協(xié)議的主要內(nèi)容1資產(chǎn)支持證券認(rèn)購(gòu)人的權(quán)利、義務(wù)，其條款內(nèi)容符合《合同法》及《治理規(guī)定》的的原則，確定資產(chǎn)支持證券具體的認(rèn)購(gòu)類別、認(rèn)購(gòu)份數(shù)、認(rèn)購(gòu)價(jià)格以及認(rèn)購(gòu)資金數(shù)額等事項(xiàng)。2打算治理人依據(jù)《標(biāo)準(zhǔn)條款》及其他專項(xiàng)打算文件的規(guī)定，就專項(xiàng)打算資產(chǎn)托托管銀行保管專項(xiàng)打算資產(chǎn)，托管銀行為專項(xiàng)打算資產(chǎn)供給托管效勞。開立與治理、專項(xiàng)打算資產(chǎn)的使用、專項(xiàng)打算資產(chǎn)的安排、托管銀行和打算治理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)視、托管銀行的解任和辭任、托管費(fèi)、合同終止、違約責(zé)任、適用法律與爭(zhēng)議解決等重要事項(xiàng)自該協(xié)議商定的生效條件全部滿足后生效并構(gòu)成托管銀行合法的、有效的和有約束受到破產(chǎn)、重整、和解或其他類似法律的限制。3人和原始權(quán)益人關(guān)于專項(xiàng)打算根底資產(chǎn)買賣的權(quán)利和義務(wù)。成原始權(quán)益人〔賣方〕合法的、有效的和有約束力的義務(wù)各方可依據(jù)該協(xié)議的條款主見權(quán)利，除非該等權(quán)利主見受到破產(chǎn)、重整、和解或其他類似法律的限制。4打算治理人依據(jù)《標(biāo)準(zhǔn)條款》及其他專項(xiàng)打算文件的規(guī)定，就專項(xiàng)打算根底資商定了打算治理人和資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)關(guān)于專項(xiàng)打算根底資產(chǎn)及其回收治理的權(quán)利和義務(wù)。12的治理效勞內(nèi)容、效勞酬勞、資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)的報(bào)告、根底資產(chǎn)文件的保管、資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)的解任及后備資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)的選任等事項(xiàng)定，自該協(xié)議商定的生效條件全部滿足后生效并構(gòu)成資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)合法的、有效的和有約束力的義務(wù)等權(quán)利主見受到破產(chǎn)、重整、和解或其他類似法律的限制。(二) 專項(xiàng)打算所涉各合同、協(xié)議的合規(guī)性上述專項(xiàng)打算所涉合同、協(xié)議是打算治理人、原始權(quán)益人、資產(chǎn)支持證券認(rèn)購(gòu)人、托管銀行、資產(chǎn)效勞機(jī)構(gòu)在專項(xiàng)打算項(xiàng)下的權(quán)利、義務(wù)確定的依據(jù)，專項(xiàng)打算文件的有關(guān)規(guī)定，且不違反