銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表體系任務分解意見

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

2006年“1104工程”

任務分解意見目錄一、“1104工程”項目介紹二、2006年“1104工程”工作任務介紹三、“1104工程”近期工作安排四、其他一、“1104工程”項目介紹

數(shù)據(jù)中心架構

●建立兩級數(shù)據(jù)中心：銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心、銀監(jiān)局數(shù)據(jù)中心●銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心1個，銀監(jiān)局數(shù)據(jù)中心36個，銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心與銀監(jiān)局數(shù)據(jù)中心之間通過內(nèi)網(wǎng)交換數(shù)據(jù)一、“1104工程”項目介紹項目結構示意圖四、“1104工程”一期工程簡介數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)：用于采集銀行業(yè)金融機構的數(shù)據(jù)：（1）金融機構客戶端：表單數(shù)據(jù)填報（手工和文件導入兩種方式）、表內(nèi)自動校驗、表單模板導入/導出、表單數(shù)據(jù)上傳等（2）銀監(jiān)會/局外網(wǎng)采集應用：報表模板下載、金融機構上報數(shù)據(jù)上傳、生成導入內(nèi)網(wǎng)文件、表內(nèi)及表間校驗信息發(fā)布等（3）銀監(jiān)會/局內(nèi)網(wǎng)數(shù)據(jù)采集應用：采集系統(tǒng)的初始設置、表單模板設計及管理、表單模板上載、表單表間關系設置、表內(nèi)及表間關系校驗、生成數(shù)據(jù)倉庫需要文件等一、“1104工程”項目介紹“機構”、“高管”系統(tǒng)實現(xiàn)對所有銀行業(yè)金融機構的機構信息、業(yè)務準入信息、高管人員（董事、監(jiān)事及高級管理人員）信息的全國集中統(tǒng)一管理。實現(xiàn)對機構準入和業(yè)務準入的審批，對董事、高管人員任職資格的審批及高管人員的履職監(jiān)管。

一、“1104工程”項目介紹法人非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)對銀行業(yè)金融機構報送的報表進行分析加工，主要生成部分包含數(shù)據(jù)異常變化表、監(jiān)管指標表、匯總報表、CAMEL風險分析表、合規(guī)情況表、管理類生成報表、特色生成報表等。主要有趨勢分析、同比排名分析、增減百分比分析、占比分析等。同時還包含自動生成監(jiān)管分析報告草稿，各類組合查詢系統(tǒng)和EXECL格式數(shù)據(jù)下載等。一、“1104工程”項目介紹非法人非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)對銀行業(yè)分支機構報送的報表進行分析加工，主要功能類似于法人非現(xiàn)場監(jiān)管分析系統(tǒng)，也包含數(shù)據(jù)異常變化表、監(jiān)管指標表、匯總報表、風險分析表、合規(guī)情況表、管理類生成報表等。主要區(qū)別是風險評級方面使用ROCA體系。同時系統(tǒng)也包含自動生成監(jiān)管分析報告草稿，各類組合查詢系統(tǒng)和EXECL格式數(shù)據(jù)下載等。一、“1104工程”項目介紹數(shù)據(jù)集市系統(tǒng)各監(jiān)管部門進行特色分析的管理系統(tǒng)，主要作用是在非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的基礎上，生成各類臨時分析報表，形成直觀反映的各類分析圖（直方圖、折線圖、圓餅圖、立體多維圖等），存儲各監(jiān)管部門的分析報表、形成監(jiān)管部門的特色分析、臨時分析、管理分析報表等。一、“1104工程”項目介紹評級系統(tǒng)按照CAMELS評級要素，將銀行業(yè)金融機構依據(jù)風險狀況，按照定量部分占60%、定性部分占40%，將銀行業(yè)金融機構分為六級，系統(tǒng)按照初評、復評、審定的流程，通過權限控制將評級結果存儲于計算機中，同時實現(xiàn)各類外部資料的共享使用。一、“1104工程”項目介紹信息披露服務系統(tǒng)主要用于向被監(jiān)管機構披露監(jiān)管信息，其中銀監(jiān)會信息披露服務系統(tǒng)負責對全國性的大型金融機構（含外資銀行的非法人機構、不含農(nóng)村合作金融機構法人機構）披露全國匯總的金融監(jiān)管信息。一、“1104工程”項目介紹信息交流平臺信息交流平臺負責“1104工程”問題提出、解答、經(jīng)驗交流，分為內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)兩個交流平臺。內(nèi)網(wǎng)信息交流平臺，主要用于銀監(jiān)會系統(tǒng)內(nèi)部的信息發(fā)布、軟件發(fā)布、信息交流等。外網(wǎng)信息交流平臺負責與銀行業(yè)金融機構之間的信息交流。一、“1104工程”項目介紹現(xiàn)場檢查系統(tǒng)負責輔助制定現(xiàn)場檢查計劃，實現(xiàn)現(xiàn)場檢查過程文檔處理電子化，檢查程序規(guī)范化，檢查資料歸檔電子化以及監(jiān)管信息共享。實現(xiàn)數(shù)據(jù)采集電子化，自動轉換金融機構數(shù)據(jù)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)分析、查詢自動化。同時實現(xiàn)“機構”、“高管”、“非現(xiàn)場”、“現(xiàn)場”四個系統(tǒng)的數(shù)據(jù)共享。一、“1104工程”項目介紹信息安全管理系統(tǒng)主要用于網(wǎng)絡傳輸?shù)陌踩怨芾?，銀監(jiān)會建立符合國家商密標準的小型的CA系統(tǒng)，主要包含身份證書的發(fā)放管理、證書期限管理、證書認證管理、身份證書用戶權限管理等。銀行業(yè)金融機構通過證書報送數(shù)據(jù)和訪問銀監(jiān)會信息披露網(wǎng)。證書的申請與領取直接向主監(jiān)管部門申請。一、“1104工程”項目介紹一、“1104工程”項目介紹建立銀監(jiān)會的內(nèi)部網(wǎng)絡，實現(xiàn)銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的網(wǎng)絡互聯(lián)，建立銀監(jiān)會的數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)，實現(xiàn)銀監(jiān)會內(nèi)部的數(shù)據(jù)共享。建立一行三會的互聯(lián)網(wǎng)絡系統(tǒng)，實現(xiàn)人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的信息共享。建立信息披露系統(tǒng)，實現(xiàn)銀監(jiān)會與銀行業(yè)金融機構的信息共享。一、“1104工程”項目介紹

銀監(jiān)會機關各部門36個銀監(jiān)局296個銀監(jiān)分局銀行業(yè)金融機構其他金融管理機構系統(tǒng)涵蓋業(yè)務數(shù)據(jù)采集機構管理高管人員管理 非現(xiàn)場監(jiān)管現(xiàn)場檢查風險評價與早期預警信息披露及綜合服務一行三會信息共享系統(tǒng)使用范圍二、2006年“1104工程”工作任務介紹運行環(huán)境方面全面完成銀監(jiān)會系統(tǒng)的一、二級骨干網(wǎng)絡的建設和試運行工作任務。

完成全系統(tǒng)外網(wǎng)的連通工作。完成每個銀監(jiān)局的外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集網(wǎng)站的建設工作。完成每個銀監(jiān)局的機房建設工作。完成銀監(jiān)局的安全防范系統(tǒng)的建設。完成身份認證證書的發(fā)放工作。分期完成硬件設備安裝工作。完成第二批20個銀監(jiān)局的設備采購及安裝。二、2006年“1104工程”工作任務介紹應用系統(tǒng)方面全面完成“機構”、“高管”系統(tǒng)的投產(chǎn)運行工作。全面完成銀監(jiān)會系統(tǒng)法人機構非現(xiàn)場試運行工作。

完成法人機構非現(xiàn)場系統(tǒng)的部分銀監(jiān)局的軟件安裝及試運行工作。完成各監(jiān)管部門和統(tǒng)計部的數(shù)據(jù)集市系統(tǒng)的建設工作。完成法人機構評級系統(tǒng)的試運行工作。二、2006年“1104工程”工作任務介紹應用系統(tǒng)方面完成非法人機構非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的需求編寫、軟件開發(fā)和部分機構試運行工作。完成現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的需求編寫工作。完成風險預警系統(tǒng)的需求編寫工作。

完成內(nèi)、外網(wǎng)信息交流平臺的運行維護工作。二、2006年“1104工程”工作任務介紹全系統(tǒng)外網(wǎng)互聯(lián)拓撲圖二、2006年“1104工程”工作任務介紹全系統(tǒng)外網(wǎng)互聯(lián)工作各銀監(jiān)局的數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)需要與內(nèi)網(wǎng)數(shù)據(jù)庫進行數(shù)據(jù)交換，需要采用網(wǎng)閘技術實現(xiàn)自動交換功能。各銀監(jiān)局需要統(tǒng)一規(guī)范外網(wǎng)IP地址，實現(xiàn)全會外網(wǎng)的互聯(lián)。網(wǎng)閘由銀監(jiān)會統(tǒng)一管理，確保銀監(jiān)會的內(nèi)外網(wǎng)的物理隔離。第一批16個銀監(jiān)局要配合信息中心，在4月份完成外網(wǎng)IP地址改造工作，要保證5月份系統(tǒng)的試運行工作，相關銀監(jiān)局要派專人負責此項工作。二、2006年“1104工程”工作任務介紹外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集網(wǎng)站建設外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集網(wǎng)站是銀監(jiān)局數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布的窗口，銀監(jiān)會將配發(fā)安全代理系統(tǒng)設備、身份證數(shù)發(fā)放及管理設備，同時將配備外網(wǎng)路由設備、外網(wǎng)防火墻設備。第一批16個銀監(jiān)局要在4月份完成外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集網(wǎng)站建設，完成身份認證系統(tǒng)的安裝和測試工作。第一批16個銀監(jiān)局要在5月完成為被監(jiān)管機構的身份認證證書發(fā)放工作。二、2006年“1104工程”工作任務介紹“機構”、“高管”系統(tǒng)運行維護系統(tǒng)錯報和漏報的基礎數(shù)據(jù)需要盡快修改和補報，以保證基礎數(shù)據(jù)的準確性。銀監(jiān)會系統(tǒng)必須使用“機構”、“高管”系統(tǒng)進行行政許可事項的審批，以保證數(shù)據(jù)的聯(lián)系性和完整性。加強對監(jiān)管人員的培訓工作，規(guī)范系統(tǒng)操作流程。積極使用銀監(jiān)會系統(tǒng)內(nèi)部交流平臺進行問題反饋，制定平臺委會、管理工作流程。二、2006年“1104工程”工作任務介紹法人機構非現(xiàn)場系統(tǒng)信息中心將與軟件開發(fā)公司人員在4月完成16個銀監(jiān)局的設備及軟件安裝工作，同時信息中心將對各相關銀監(jiān)局進行應用及運行維護的培訓。5月開始進行16個銀監(jiān)局的法人非現(xiàn)場系統(tǒng)的試運行工作，各銀監(jiān)局要做好對相關監(jiān)管人員的應用再培訓，做好對金融機構的填報和使用培訓，完成系統(tǒng)的運行維護工作。8月開始進行第二批20個銀監(jiān)局的試運行工作，各銀監(jiān)局的工作同上。二、2006年“1104工程”工作任務介紹非法人機構非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)4月完成非法人機構非現(xiàn)場系統(tǒng)的需求編寫工作。6月完成系統(tǒng)軟件開發(fā)工作。6月至8月，信息中心將確定1個試點局，與試點局共同完成測試方案制定、測試數(shù)據(jù)準備、完成系統(tǒng)測試工作。預計試點局將有26人全職參與此項工作。

9月根據(jù)測試中出現(xiàn)的問題，完成系統(tǒng)的修改工作。10月啟動15個銀監(jiān)局的系統(tǒng)安裝、試運行工作，各銀監(jiān)局將會有4至6人參與試運行工作。11月啟動20個銀監(jiān)局的系統(tǒng)安裝、試運行工作。2007年2月，系統(tǒng)正式投產(chǎn)運行。二、2006年“1104工程”工作任務介紹風險評級系統(tǒng)（法人機構）5月底前完成軟件系統(tǒng)開發(fā)工作6月至7月完成用戶測試工作8月至12月完成試運行工作2007年1月完成系統(tǒng)正式投產(chǎn)工作二、2006年“1104工程”工作任務介紹各監(jiān)管部門數(shù)據(jù)集市系統(tǒng)4月底前完成需求編寫工作6月底前完成軟件系統(tǒng)開發(fā)工作8月底前完成用戶測試工作9月至12月完成試運行工作2007年1月完成系統(tǒng)正式投產(chǎn)工作二、2006年“1104工程”工作任務介紹現(xiàn)場檢查管理系統(tǒng)8月底前完成需求編寫工作10月底前完成軟件系統(tǒng)開發(fā)招標工作2007年2月底前完成軟件開發(fā)工作2007年6月底前完成用戶測試工作2007年12月底前完成試運行工作2008年1月完成系統(tǒng)正式投產(chǎn)工作二、2006年“1104工程”工作任務介紹風險預警系統(tǒng)10月底前完成需求編寫工作12月底前完成軟件系統(tǒng)開發(fā)招標工作2007年6月底前完成軟件開發(fā)工作2007年10月底前完成用戶測試工作2007年12月底前完成試運行工作2008年1月完成系統(tǒng)正式投產(chǎn)工作三、“1104工程”近期工作安排四月份工作任務完成銀監(jiān)會外網(wǎng)統(tǒng)一IP地址工作，完成16個銀監(jiān)局的外網(wǎng)互聯(lián)工作。完成16個銀監(jiān)局的設備安裝、軟件安裝工作。完成16個銀監(jiān)局的操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、小型機設備、存儲設備的培訓工作（2人*1周）。完成16個銀監(jiān)局的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的管理員培訓、用戶培訓工作（2人*1周）。完成非現(xiàn)場系統(tǒng)的流程測試工作。三、“1104工程”近期工作安排四月份工作任務完成非法人機構非現(xiàn)場系統(tǒng)的需求編寫工作。

啟動法人機構非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)流程的編寫工作，啟動法人機構非現(xiàn)場監(jiān)管分析流程的編寫工作。完成信息交流平臺管理流程的編寫工作。完成金融機構報送軟件的第一次修訂和發(fā)布工作。完成法人機構分析報表的修訂工作。三、“1104工程”近期工作安排五月份工作任務完成股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城信社、外資銀行、政策性銀行、資產(chǎn)公司、郵政儲蓄法人機構非現(xiàn)場系統(tǒng)的試運行工作。

16個銀監(jiān)局完成法人金融機構客戶端軟件的安裝工作，完成身份證書發(fā)放工作。銀行二部、銀行三部、16個銀監(jiān)局完成數(shù)據(jù)催報、數(shù)據(jù)審核工作。16個銀監(jiān)局完成非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的應用再培訓工作。完成法人機構非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)流程的編寫工作。三、“1104工程”近期工作安排六月至八月份非法人機構非現(xiàn)場系統(tǒng)測試工作安排制定詳細的系統(tǒng)測試方案，試點局選取國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行、資產(chǎn)公司等各類分支機構選擇2個報送數(shù)據(jù)的試點，報送2005年6月至2006年6月應填報的所有模擬數(shù)據(jù)。每類機構組織4至6人，手工計算各張生成報表和監(jiān)管指標，與計算機生成數(shù)據(jù)進行核對，驗證計算機系統(tǒng)生成報表的正確性。每類機構由1人負責，對系統(tǒng)的功能進行測試，提出對系統(tǒng)的修改意見。試點局派出1至2人，完成系統(tǒng)的流程測試、管理測試、壓力測試等。分支機構需求小組2至3人與信息中心人員將參與整個測試工作。四、其他從目前銀行一部的試運行準備工作中可以看出，金融機構報送這套報表存在一定的困難，數(shù)據(jù)質量難以保障。G15最大二十家關聯(lián)方關聯(lián)交易情況表、G11資產(chǎn)質量五級分類情況表中第二部分資產(chǎn)質量及準備金、G33利率重新定價風險情況表，四家國有商業(yè)銀行基本沒有報送。國有商業(yè)銀行境內(nèi)口徑報送數(shù)據(jù)較好，中行為92.86%，工行為89.29%，農(nóng)行、建行為78.57%。法人口徑（含海外分行）和并表口徑（含附屬公司）整體都比較差，最低為25%。四、其他各家商業(yè)銀行的系統(tǒng)改造還有一個很長的時間，數(shù)據(jù)報送的督促力度要加強。四家商業(yè)銀行只有不到40%的數(shù)據(jù)能從業(yè)務系統(tǒng)中直接取出，大部分的數(shù)據(jù)還是來自手工，按照計劃四家國有商業(yè)銀行應該在3月20日完成數(shù)據(jù)報送，但是實際上各家總行為報送數(shù)據(jù)，都加班到26日晚上才逐漸報送出來，工商銀行一直加班到28日晚上。監(jiān)管人員要加強培訓學習，要熟悉如何審核報表，如何計算基礎報表之間