全球資產(chǎn)配置

全球資產(chǎn)配置全新財(cái)富機(jī)遇您規(guī)劃投資，獲得財(cái)富增長(zhǎng)的快樂您規(guī)劃資產(chǎn)，保證財(cái)富傳承的價(jià)值讓資產(chǎn)增值安全傳承百年的智慧改朝換代，天災(zāi)人禍，政策改變?

更是讓擁有財(cái)富的人必須一切重來(lái)！祖先的錢去了哪里？世界上僅有1600萬(wàn)猶太人。若以人口60億來(lái)計(jì)算他們僅占了0.3%。1892年起的諾貝爾獎(jiǎng)得主，32%是猶太人！是他們對(duì)追求知識(shí)的態(tài)度全世界閱讀書籍率排名第一：猶太人64本/年全中國(guó)閱讀書籍率排名第一：上海隱藏在猶太人財(cái)富及智能背后的秘密擁有理財(cái)知識(shí)就是財(cái)富，經(jīng)過(guò)數(shù)世紀(jì)的迫害猶太人依舊是世界上最富有的民族8本/年向有錢人學(xué)理財(cái)世界最富有的民族哈里·馬科威茨1990年因

“資產(chǎn)配置理論”獲諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。建議將各種資產(chǎn)綜合市場(chǎng)、時(shí)間、位置等因素做整體考慮并進(jìn)行分散投資，實(shí)現(xiàn)財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng)。決定長(zhǎng)期投資績(jī)效的不是投資項(xiàng)目，也不是進(jìn)出場(chǎng)時(shí)機(jī)，而是合時(shí)適當(dāng)資產(chǎn)配置資產(chǎn)配置的魔力美國(guó)

平均月報(bào)酬

(%)

動(dòng)率

(%)A: 股票:S&P500

0.9 4.4B: 債券:USGovtBond 0.6 1.4C: 股票:75%S&P500

債券:25%USGovtBond 0.8 3.6D: 股票:30%S&P500

債券:20%USGovtBond

避險(xiǎn)基金:50%CSFB/Tremont0.9 2.6E: 股票:30%S&P500

債券:10%USGovtBond

避險(xiǎn)基金:35%CSFB/Tremont1.0↑2.4↓

地產(chǎn)信托:25%REITs

資料來(lái)源:Bloomberg&CapitalGlobalManagement有效規(guī)避國(guó)內(nèi)法律和政策變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)提高資金自由調(diào)配的可能性符合全球經(jīng)濟(jì)金融一體化進(jìn)程的必然趨勢(shì)防范利率和匯率波動(dòng)等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為何需要海外資產(chǎn)配置遺產(chǎn)稅的五級(jí)超額累進(jìn)稅率表（待定）級(jí)別第一檔第二檔第三檔第四檔第五檔應(yīng)繳稅遺產(chǎn)凈額（萬(wàn)元）80以下80--200200--500500--10001000以上稅率

020%30%40%50%速算扣除數(shù)（萬(wàn)元）052575175第二條：本條例規(guī)定，應(yīng)征收遺產(chǎn)稅的遺產(chǎn)包括被繼承人死亡時(shí)遺留的全部財(cái)產(chǎn)和死亡前五年內(nèi)發(fā)生的贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)第五條：不計(jì)入征稅遺產(chǎn)總額項(xiàng)目：繼承人捐贈(zèng)給政府的遺產(chǎn)繼承人保留文物資料被繼承人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)被繼承人投保人壽保險(xiǎn)所取得的保險(xiǎn)金國(guó)際公約規(guī)定征稅項(xiàng)目第十五條：在遺產(chǎn)稅稅款繳清前，其遺產(chǎn)不得分割、交付遺贈(zèng)、不得辦理轉(zhuǎn)移登記。

遺產(chǎn)稅動(dòng)態(tài)

境外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的必要條件安全合法,合規(guī)可持續(xù)性轉(zhuǎn)移,金額大,且方便有效地規(guī)避投資的風(fēng)險(xiǎn)合理的收益境外財(cái)富管理目的地對(duì)于中國(guó)大陸的財(cái)富擁有者來(lái)說(shuō)，香港、美國(guó)和加拿大是他們離岸配置的首選，這三地集中了60%高凈值人群的海外資產(chǎn)。香港HONGKONG2014年內(nèi)地居民往港購(gòu)買保險(xiǎn)

高達(dá)244億港幣，占比20.3%

2015年年內(nèi)地居民往港購(gòu)買保險(xiǎn)

達(dá)316億港幣，占比24.2%香港保監(jiān)處最新公布數(shù)據(jù)：香港保險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)香港保險(xiǎn)價(jià)格便宜，保額更高香港地區(qū)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的費(fèi)率比內(nèi)地低，一方面有香港人均壽命長(zhǎng)，社會(huì)治安規(guī)范，另一方面則是因香港保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，價(jià)格相對(duì)更便宜。同樣的保障內(nèi)容，在香港購(gòu)買的保費(fèi)要比在內(nèi)地購(gòu)買的保費(fèi)低20%～30%，甚至可達(dá)50%以上。高投資回報(bào)和高分紅內(nèi)地的投資范圍是被限定的，只允許投資于股票、開放式基金、債券等產(chǎn)品，逐步放開險(xiǎn)資購(gòu)買信托、銀行理財(cái)產(chǎn)品，投資收益不高。而壽險(xiǎn)預(yù)定利率長(zhǎng)期被定為2.5%，直到2013年8月才上調(diào)為3.5%，內(nèi)地分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)等利率水平也僅維持在4％左右。香港保險(xiǎn)具有廣泛的投資渠道，其投資區(qū)域遍及全球，一些無(wú)法直接參與的海外項(xiàng)目也有保險(xiǎn)公司的身影，在資金管理者的專業(yè)水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力上，香港方面憑借其市場(chǎng)成熟程度等資源優(yōu)勢(shì)依然占優(yōu)。據(jù)香港保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，香港儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)回報(bào)率大多在復(fù)利5％至10％。香港保險(xiǎn)公司是由香港保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，香港法律中的“個(gè)人隱私條例”要求所有保險(xiǎn)公司對(duì)投保人的投保及個(gè)人資料絕對(duì)保密，購(gòu)買香港人壽保險(xiǎn)，隱私問(wèn)題可以絕對(duì)放心。隱私有保障香港保險(xiǎn)的保單條款相對(duì)較寬松。香港人壽保險(xiǎn)只有一條免責(zé)條款：一年內(nèi)自殺不賠內(nèi)地保險(xiǎn)免責(zé)案例保險(xiǎn)索償投訴局?jǐn)U大服務(wù)范圍至非香港居民

過(guò)去數(shù)年，由于非香港居民于本地購(gòu)買保單的數(shù)量顯著增加，保險(xiǎn)索償投訴局（投訴局）決定由2013年5月1日起，將服務(wù)范圍擴(kuò)展至非香港居民。理事會(huì)相信只要保單是由投訴局會(huì)員公司按香港法律發(fā)出，所有保單持有人，不論其居住地，皆可使用投訴局的免費(fèi)服務(wù)。背景1919年創(chuàng)立至今約92年歷史1931年設(shè)立香港與新加坡分公司友邦集團(tuán)截至2013年5月31日總資產(chǎn)達(dá)1470億美元香港聯(lián)合交易所上市代號(hào)1299標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)比：AA-AIA為目前香港市占率最高的保險(xiǎn)公司AmericanInternationalLimi