金融控股公司商業(yè)計劃

XX金融控股公司商業(yè)計劃XX金融控股公司商業(yè)計劃XX金融控股公司商業(yè)計劃成立背景定位目標戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設想4一.成立背景一、整合商會資源一.成立背景二、中小企業(yè)融資難三、前海機遇一.成立背景1.組建深圳市前海金融控股有限公司，已完成翻牌。2.申請拓寬跨境人民幣貸款資金來源和使用范圍，將放款主體擴大至境外金融機構。3.允許前海居民和非居民在區(qū)內銀行開立本外幣自由貿易賬戶，并建立分賬核算單元。4.在銀行盡職審查三原則基礎上，憑企業(yè)或個人收付款指令，直接辦理經常項下、直接投資項下的跨境人民幣結算業(yè)務（跨境人民幣結算簡化）。5.允許注冊在前海的中資跨國公司海外業(yè)務總部開展外匯資金集中運營管理試點；鼓勵前海企業(yè)開展集團內雙向人民幣資金池，為其境內外關聯企業(yè)提供經常項下集中收付業(yè)務。6.允許前海注冊的跨境電子商務出口企業(yè)通過香港參加銀行和境內代理銀行，收取境外第三方支付機構轉付的人民幣貿易款。7.率先在前海設立CEPA/ECFA框架下合資證券公司、合資基金公司。8.率先在前海開展跨境證券投資業(yè)務，試行合格境內個人投資者制度（QDII2）。9.探索在前海開展私募債、小額貸款資產證券化產品、應收賬款資產證券化產品等人民幣金融產品跨境交易。10.創(chuàng)新資本項下外匯額度管理模式，對跨境流動資金實行軋差管理。11.爭取在前海設立自保公司、相互制保險公司等新型保險機構。推動深圳再保險機構及保險機構開展跨境人民幣再保險業(yè)務。成立背景定位目標戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設想41.股權投資：天使投資、風險投資等。2.債權投資：供應鏈金融、小額貸等。3.夾層資本：可轉換優(yōu)先股、次級債券等。二.定位目標股權投資債權投資夾層資本一、戰(zhàn)略定位二、戰(zhàn)略目標流程簡易模式清晰風險可控復制性強安全XX金融控股便利高效快捷縱向延伸橫向擴展以金融推動產業(yè)發(fā)展并整合社會資源，致力于成為國內領先、國際知名的金融服務運營商。

二.定位目標成立背景定位目標戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設想4小額貸股權投資供應鏈金融互聯網金融經營范圍三.戰(zhàn)略規(guī)劃一、經營范圍資產管理財富管理五、組織架構副總裁投資銀行部互聯網金融部財富管理部供應鏈金融部財務部人力資源部行政部總裁董事會副總裁三.戰(zhàn)略規(guī)劃二、組織架構投資決策委員會股權投資商業(yè)保理融資租賃資產證券化并購重組定向增發(fā)私募基金副總裁小額貸三、資源配置三.戰(zhàn)略規(guī)劃平臺發(fā)展及創(chuàng)新商會XX金融控股合作伙伴方向引導制度扶持資本支撐資源整合多邊合作利益共贏業(yè)務成長管理提升人才推動（5-7年）完善業(yè)務體系，全國布局，開拓有增長潛力的業(yè)務及市場。提升綜財務表現，降低運營成本，改善資本結構，加強資源調配及組織結構保障。以各事業(yè)部為基礎形成獨自子公司，做到模塊化、專業(yè)化、精細化運作。07規(guī)模推動（3-4年）以直投、私募基金或財務顧問的方式，參及大型股權投資、并購重組及定增類項目成長期應集中優(yōu)勢資本，抓住績優(yōu)機遇，為優(yōu)質企業(yè)提供投行類服務。品牌推動（持續(xù)助推）以創(chuàng)新商業(yè)模式深入挖掘藍海市場，推動各業(yè)務板塊高速發(fā)展。立足金融創(chuàng)新領域，在國家宏觀利好政策的推動下，集合社會優(yōu)勢資源持續(xù)提升商業(yè)模式創(chuàng)新及整合運營能力，積極資本運作，加強管理提升及人才培養(yǎng)選拔，為客戶提供專業(yè)化、高品質的服務。

前期以債權類項目為主，并及其他金融機構合作，跟投優(yōu)質項目。項目推動（1-2年）以融資租賃和保理等債權類項目作為切入點和業(yè)務基礎，兼顧準上市公司的股權投資項目四、戰(zhàn)略步驟三.戰(zhàn)略規(guī)劃三.戰(zhàn)略規(guī)劃五、戰(zhàn)略保障123456廣闊的市場機遇完善的風控機制專業(yè)的操作團隊優(yōu)質的商會資源一流的合作機構創(chuàng)新的商業(yè)模式（1）工商銀行（2）浦發(fā)銀行（3）深圳中小企業(yè)擔保公司（4）匯聯金控（5）諾亞財富（6）中國聯合金融控股集團（7）安信證券、國信證券、國泰君安等銀行、證券、資管、小額貸、租賃、保理等行業(yè)的專業(yè)從業(yè)人員（1）國浩律師事務所（2）君言律師事務所借助前海先行先試的金融政策，結合自身優(yōu)勢開拓藍海市場成立背景定位目標戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設想4⑤交付設備及售后服務③融資租賃合同④定期支付租金①設備采購合同承租人②支付設備購置款設備廠商租賃公司基本概念：租賃公司向設備制造廠家購進用戶所需設備，然后再租給承租企業(yè)使用的一種主要融資租賃方式。項目選擇：現金流充沛，財務狀況良好的企業(yè)。業(yè)務方向：（1）直接租賃；（2）廠商租賃。一、重點業(yè)務1融資租賃五.前期設想（1）直接租賃①融資租賃合同③

定期支付租金租賃期滿

設備留購承租人②

支付設備購置款租賃公司基本概念：承租人將自有物件出賣給出租人（租賃公司），同時及出租人簽訂一份融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式。項目選擇：現金流充沛，財務狀況良好的企業(yè)。業(yè)務方向：（1）常規(guī)售后回租業(yè)務；（2）采用經營性租賃為企業(yè)出表；（3）銀行想做但有政策限制的中間業(yè)務等。⑤交付設備及售后服務一、重點業(yè)務1融資租賃（2）售后回租五.前期設想五.前期設想一、重點業(yè)務2商業(yè)保理③代理支付協議⑤到期支付應付賬款②應收賬款轉讓合同買方④代理支付購銷款項賣方保理公司①購銷合同基本概念：賣方將應收賬款轉讓給保理公司，由保理公司向其提供資金融通、買方資信評估、銷售賬戶管理、賬款催收等一系列服務，到期由買方將應付賬款支付給保理公司的綜合金融服務方式。項目選擇：有追索權的明保理項目。業(yè)務方向：前期只做買賣雙方中有一方是大型央企、國企或上市公司的業(yè)務，圍繞核心客戶拓展其上下游產業(yè)的供應鏈金融服務，后期根據行業(yè)狀況拓展細分市場，公司內部可采用事業(yè)部制劃分。五.前期設想一、重點業(yè)務3股權投資（跟投）B指定公司DXX金融控股有限合伙基金C①達成合作意向LP②成立專項基金③股權形式投資知名投行機構GP④上市退出或溢價回購五.前期設想二、創(chuàng)新業(yè)務1跨境貸款通道用款企業(yè)租賃公司授信銀行境外機構開立內保外貸申請工行前海分行申請前?？缇橙嗣駧刨J款，預報貸款用途、期限、金額，大約提款時間。詢價內保外貸預報價，并出具貸款意向函。深圳人民銀行向人行備案人行備案通過并出具備案表。開立正式保函發(fā)放跨境人民幣貸款，通過前海結算。清算貸款資金給企業(yè)?售后回租前海銀行開立反擔?；靖拍睿河每钇髽I(yè)在其授信銀行開具融資性保函，以融資租賃公司作為跨境貸款通道，將境外低成本資金引進境內使用的融資方式。目標客戶：（1）境內大授信客戶，無放款規(guī)模的客戶；（2）希望引入境外低成本資金，享受境內外兩市場利率差的客戶；（3）境外有大量資金，希望投入境內使用的客戶。五.前期設想二、創(chuàng)新業(yè)務2QFLP（合格境外投資人）資本金賬戶B指定公司DXX金融控股（基金管理公司A2）有限合伙基金C①達成合作意向③銀行開戶GP2②成立專項基金⑥股權形式投資（明股實債）前海QFLP（基金管理公司A1）境外資金方BGP單一LP托管賬戶④資金匯入，向人行跨境辦及托管行備案⑤備案通過，資金從資本金賬戶劃到托管賬戶⑦股權回購五.前期設想三、遠景展望深圳前海XX金融控股有限公司深圳前海XXX股權投資基金管理有限公司深圳前海XXX互聯網金融服務有限公司深圳前海XXX小額貸款有限公司深圳前海XXX商業(yè)保理有限公司深圳前海XXX融資租賃有限公司深圳前海XXX資產管理有限公司THANKYOU!XX金融控股有限公司及您攜手共進