人壽保險公司合規(guī)培訓(xùn)課程

人壽保險公司合規(guī)培訓(xùn)課程一、合規(guī)與合規(guī)管理〔三〕什么是合規(guī)風(fēng)險？保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處分、財務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。與其它風(fēng)險的一樣點與其它風(fēng)險的不同點22021/2/23一、合規(guī)與合規(guī)管理〔四〕什么是合規(guī)管理？保險公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為。合規(guī)管理在全面風(fēng)險管理中的地位：全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容，也是施行有效內(nèi)部控制的一項根底性工作。合規(guī)管理和其他風(fēng)險管理的關(guān)系：其他風(fēng)險管理不是簡單地回避和消除風(fēng)險，而是有效地識別和評估風(fēng)險，主動地、有選擇地承擔(dān)風(fēng)險，謀求效益最大化。32021/2/23〔五〕關(guān)于合規(guī)的錯誤認(rèn)識誤區(qū)一只要不違法，無論做什么都可以誤區(qū)二法不責(zé)眾，人家在那么干，我們也可以那么做誤區(qū)三合規(guī)與企業(yè)追求利潤的目的相矛盾誤區(qū)四合規(guī)是合規(guī)部門的工作誤區(qū)五合規(guī)主要就是制定一套企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度一、合規(guī)與合規(guī)管理42021/2/23一、合規(guī)與合規(guī)管理〔六〕什么是公司的合規(guī)文化合規(guī)創(chuàng)造價值合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從高層做起公司合規(guī)文化52021/2/23外部監(jiān)管不應(yīng)該、也不可能替代內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理

62021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開展情況及下一步工作72021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)管理部門合規(guī)建立崗內(nèi)部控制崗風(fēng)險管理崗反洗錢崗法律事務(wù)崗董事會〔審計委員會〕總裁合規(guī)負(fù)責(zé)人監(jiān)事會總部合規(guī)管理部門分公司合規(guī)部門分公司合規(guī)部門分公司合規(guī)部門分公司合規(guī)部門……支公司合規(guī)部門或合規(guī)崗位…支公司合規(guī)部門或合規(guī)崗位支公司合規(guī)部門或合規(guī)崗位…〔一〕合規(guī)工作組織架構(gòu)82021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)〔二〕合規(guī)管理組織體系建立情況經(jīng)總公司批準(zhǔn)已設(shè)立合規(guī)監(jiān)察部，目前配置有專職人員三人。13個三級機(jī)構(gòu)已經(jīng)設(shè)置合規(guī)崗位并任命了13個合規(guī)專員。公司合規(guī)管理體系逐漸成形。92021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)〔三〕合規(guī)工作分工董事會（審計委員會）——最終責(zé)任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人——組織落實合規(guī)管理部門——協(xié)助執(zhí)行合規(guī)負(fù)責(zé)人——組織協(xié)助總經(jīng)理——組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)事會——監(jiān)督建議分支機(jī)構(gòu)合規(guī)部門/崗——協(xié)助落實102021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)〔四〕主要工作職責(zé)1、合規(guī)風(fēng)險的識別、評估和監(jiān)測2、合規(guī)咨詢3、合規(guī)報告4、合規(guī)培訓(xùn)5、內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程的審核、梳理6、合規(guī)檢查與調(diào)查7、合規(guī)考核和問責(zé)8、反洗錢相關(guān)工作的協(xié)調(diào)112021/2/231、合規(guī)風(fēng)險的識別、評估和監(jiān)測定期合規(guī)匯報了解合規(guī)風(fēng)險變化，跟蹤報告重要風(fēng)險改進(jìn)日常識別、評估、監(jiān)測通過合規(guī)檢查工作發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險，了解合規(guī)內(nèi)控的有效性、完整性、合理性靜態(tài)識別、評估、監(jiān)測通過訴訟、投訴、被處罰事件等突發(fā)事件的分析，了解合規(guī)內(nèi)控的有效性、完整性、合理性動態(tài)識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險122021/2/232、合規(guī)咨詢公司治理及制度建立合規(guī)性咨詢公司產(chǎn)品條款合規(guī)性咨詢公司人力資源管理合規(guī)性咨詢公司保險業(yè)務(wù)行為合規(guī)性咨詢3、合規(guī)報告合規(guī)風(fēng)險信息報告〔發(fā)現(xiàn)后及時上報〕132021/2/23合規(guī)風(fēng)險報告線路142021/2/234、合規(guī)培訓(xùn)培訓(xùn)對象培訓(xùn)內(nèi)容5、內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程的審核、梳理內(nèi)部規(guī)章制度合規(guī)審核、梳理內(nèi)部業(yè)務(wù)流程的審核152021/2/236、合規(guī)檢查與調(diào)查檢查調(diào)查7、合規(guī)考核與問責(zé)

合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)考核、評價各級管理人員的合規(guī)職責(zé)履行情況追究違規(guī)事件管理人員的責(zé)任162021/2/238、反洗錢建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有效的客戶身份識別上報大額交易和可疑交易有效施行反洗錢內(nèi)部控制制度開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳172021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開展情況及下一步工作182021/2/23〔一〕合規(guī)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定合規(guī)?保險公司合規(guī)管理指引?〔07年〕?關(guān)于<保險公司合規(guī)管理指引>詳細(xì)適用有關(guān)事宜的通知?〔08年〕?關(guān)于年保險公司合規(guī)管理工作的通知?〔09年〕內(nèi)控?壽險公司內(nèi)部控制評價方法〔試行〕?〔06年〕?企業(yè)內(nèi)部控制根本標(biāo)準(zhǔn)?〔財政部證監(jiān)會審計署銀監(jiān)會保監(jiān)會〕〔08年〕?關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制自我評估工作的通知?〔07年〕?關(guān)于加強(qiáng)壽險公司內(nèi)部控制自我評估工作有關(guān)事項的通知??關(guān)于開展年度壽險公司內(nèi)部控制自我評估工作有關(guān)事宜的通知?〔09年〕三、合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度192021/2/23三、合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度〔二〕合規(guī)相關(guān)公司政策規(guī)定?合規(guī)政策(試行)?〔08年〕?合規(guī)經(jīng)營承諾制度?〔08年〕?關(guān)于對公司制度草案進(jìn)展合規(guī)審核的通知?〔08年〕?分支機(jī)構(gòu)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人委派制管理暫行方法?〔09年〕?反洗錢管理暫行方法?〔修訂〕〔09年〕?客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)?〔09年〕?關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營有關(guān)問題的通知?〔09年〕202021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開展情況及下一步工作212021/2/23四、今年監(jiān)管檢查情況〔一〕監(jiān)管檢查主體及過程監(jiān)管檢查主體：保監(jiān)會〔局〕、工商、稅務(wù)、人民銀行等檢查過程通知檢查事實確認(rèn)處分告知處分222021/2/23四、今年監(jiān)管檢查情況〔二〕年總公司全國各分支機(jī)構(gòu)被檢查情況涉及機(jī)構(gòu)數(shù)量、檢查次數(shù)：大部分機(jī)構(gòu)均被檢查，部分機(jī)構(gòu)轄區(qū)被檢查5次以上。檢查方式：現(xiàn)場、非現(xiàn)場、暗訪拍照等方式處分情況：5家中支機(jī)構(gòu)，涉及4個省，7人次處分方式：警告、責(zé)令撤換相關(guān)人員、罰款罰款：機(jī)構(gòu)3-18萬元，共計32萬元，個人3-4萬元，共計11萬元，累計43萬元〔08年全年共計：5家分支機(jī)構(gòu)，30.2萬元〕232021/2/23處分情況匯總處罰機(jī)構(gòu)處罰個人私印銀保宣傳單證，與存款比較，免稅宣傳財務(wù)數(shù)據(jù)不真實向未取得代理人資格人員發(fā)放傭金財務(wù)數(shù)據(jù)不真實提供虛假資料傭金支付不合法（向無證人員支付傭金）私印業(yè)務(wù)宣傳資料，不實宣傳，免稅宣傳罰款18萬元警告警告罰款6萬元警告警告罰款3萬元警告罰款1萬元罰款5萬元3人全部撤換，分別罰款3-4萬元無242021/2/23〔三〕其他檢查重點：今年的檢查特點：時間長、范圍廣、深度大財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實中介業(yè)務(wù)〔銀郵代理〕宣傳資料互動部形式團(tuán)體保險、團(tuán)體年金業(yè)務(wù)有價單證管理反洗錢檢查〔專題〕《關(guān)于開展保險公司財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查的通知》《關(guān)于規(guī)范保險中介業(yè)務(wù)服務(wù)發(fā)票有關(guān)問題的通知》《關(guān)于人身保險產(chǎn)品稅收宣傳有關(guān)事項的通知》保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理相關(guān)規(guī)定《關(guān)于規(guī)范團(tuán)體保險經(jīng)營行為有關(guān)問題的通知》四、今年監(jiān)管檢查情況252021/2/23〔四〕將來可能的檢查重點：新?保險法?施行相關(guān)新型產(chǎn)品披露方法保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處分方法關(guān)于加強(qiáng)和完善保險營銷員管理工作有關(guān)事項的通知人身意外傷害保險業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)保險公司管理規(guī)定反洗錢相關(guān)檢查1萬-3萬10萬-50萬20萬！起！不要做反面典型！四、今年監(jiān)管檢查情況262021/2/23四、今年監(jiān)管檢查情況〔五〕分公司應(yīng)關(guān)注的主要合規(guī)風(fēng)險新保險法施行風(fēng)險反洗錢檢查風(fēng)險機(jī)構(gòu)鋪設(shè)風(fēng)險重大采購工程風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險、財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性風(fēng)險單證管理風(fēng)險營銷員管理風(fēng)險團(tuán)體保險業(yè)務(wù)風(fēng)險272021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開展情況及下一步工作282021/2/23

六、合規(guī)工作開展情況及下一步工作〔一〕合規(guī)機(jī)構(gòu)及人員建立機(jī)構(gòu)建立人力情況：全省20人。〔省分3人，三級機(jī)構(gòu)13人〕工作重點：轄區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)人員建立合規(guī)通訊錄的使用、維護(hù)292021/2/23

六、合規(guī)工作開展情況及下一步工作〔二〕信息報送工作必須保證按時報送相關(guān)信息常規(guī)性：年度、季度、月度需要及時上報的情況?中國人民人壽保險股份承受監(jiān)管機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查管理規(guī)定〔試行〕?公司風(fēng)險提示制度★應(yīng)正確認(rèn)識監(jiān)管檢查、正確對待風(fēng)險提示★應(yīng)加強(qiáng)分、支機(jī)構(gòu)之間的工作交流、溝通302021/2/23

六、合規(guī)工作開展情況及下一步工作〔三〕反洗錢工作重點工作，與分公司反洗錢責(zé)任部門親密配合，確保按要求完成。312021/2/23

六、合規(guī)工作開展情況及下一步工作〔四〕制度建立合規(guī)已經(jīng)建立的制度情況梳理既往制度、流程、規(guī)定強(qiáng)化現(xiàn)有制度執(zhí)行力度新制度的起草、下發(fā)322021/2/23

六、合規(guī)工作開展情況及下一步工作重點〔五〕合規(guī)檢查時間形式范圍步驟檢查內(nèi)容檢查后續(xù)工作亡羊補(bǔ)牢——未雨綢繆332021/2/23〔六〕合規(guī)、內(nèi)控及風(fēng)險管理相關(guān)報告定期及及時上報的情況有待加強(qiáng)年度內(nèi)控評估報告年度合規(guī)報告年度風(fēng)險管理評估報告年度反洗錢報告打擊三假情況匯報及時上報內(nèi)容

六、合規(guī)工作開展情況及下一步工作重點342021/2/23〔七〕崗位違規(guī)風(fēng)險識別崗位職責(zé)工作流程相關(guān)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)章制度主要風(fēng)險點流程圖揚湯止沸——釜底抽薪

六、合規(guī)工作開展情況及下一步工作352021/2/23(八〕統(tǒng)一法人受權(quán)統(tǒng)一法人受權(quán)管理制度已經(jīng)下發(fā)深化開展此項工作采用受權(quán)書的形式

六、合規(guī)工作開展情況