投資培訓(xùn)教材

投資XXXXX運作流程融資租賃毓釧融資租賃銀匯基金發(fā)展大投行業(yè)務(wù)商業(yè)保理解決企業(yè)流通性供應(yīng)鏈金融消費金融以冷鏈物流為核心打造P2P行業(yè)龍頭融資租賃直接租賃售后回租杠桿租賃Part1核心業(yè)務(wù)介紹直接租賃軌道交通、生產(chǎn)加工企業(yè)、傳統(tǒng)行業(yè)、醫(yī)療行業(yè)等企業(yè)，融資期限最長不超過5年（一般3年為主）額度不限，凈利潤必須能覆蓋還款本息。還款付息方式可談。售后回租回租：主要合作對象以政府、國企、央企、上市公司子公司為主。租賃標(biāo)的無明確標(biāo)的重點看政府與企業(yè)增信措施及資產(chǎn)情況，期限一般在3—5年，凈利潤必須覆蓋還款本息。杠桿租賃主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，以大型設(shè)備為主，租賃方式不限，產(chǎn)業(yè)要求朝陽產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)業(yè)政策有明顯利好導(dǎo)向，多數(shù)融資企業(yè)以航空、軌道交通、地方政府平臺私募股權(quán)基金VC+PE并購重組產(chǎn)業(yè)投資現(xiàn)金管理證券投基金定向增發(fā)VC+PE證券投資現(xiàn)金管理定向增發(fā)Part1業(yè)務(wù)簡介VC：初創(chuàng)型公司具備高增長、新興產(chǎn)業(yè)為主要投資客戶，PE:杠杠收購、投行、對賭、股轉(zhuǎn)債場內(nèi)市場：量化交易、等級對沖、債券套利套利、阿爾法策略為主保守型：期限靈活1—12個月，半開放式私募主要目標(biāo)群體為上市公司、國企、央企、，資產(chǎn)配置較為保守。一級半市場，滬深兩市主板定增為主份額在5億以內(nèi)，主要以分級基金進入定增價格及保底具體看項目情況Part2業(yè)務(wù)簡介ppp產(chǎn)業(yè)投資保本基金主要合作客戶為上市公司及國有企業(yè)的并購債務(wù)重組政府PPP項目：主要合作對象為政府項目以鐵公基、醫(yī)院、棚戶區(qū)、燃?xì)獾戎С仲Y產(chǎn)證券化：項目必須有強大的現(xiàn)金流支撐，例：高速公路、社保等產(chǎn)業(yè)投資：農(nóng)業(yè)產(chǎn)、冷鏈產(chǎn)業(yè)、醫(yī)療產(chǎn)業(yè)、汽貿(mào)產(chǎn)業(yè)等。ABS并購重組主要以保本為策略，在保證本金的情況下收益最大化、杠桿倍數(shù)保守不超過2倍商業(yè)保理核心保理票務(wù)保理醫(yī)療保理冷鏈保理零售保理旅游保理池保理：為應(yīng)收賬款池融資，企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)包融資，此類資產(chǎn)池為流動資產(chǎn)池，應(yīng)收賬款到期后新產(chǎn)生應(yīng)收賬款可與賬款池置換，短期債權(quán)可置換為長期債權(quán)，從而解決資金流通性。核心保理零售保理核心保：主要合作核心企業(yè)以國企、央企、上市工為主，重點看買方客戶信譽風(fēng)險，重點圍繞核心客戶開展業(yè)務(wù)，以核心企業(yè)應(yīng)付賬款為主為其上游客戶提供融資服務(wù)。具體事項根據(jù)公司產(chǎn)品情況而定。零售保：主要以普惠金融為主，為中心小微零售企業(yè)做保理融資，核心為中小企業(yè)應(yīng)收賬款質(zhì)量，賬款記錄，及貿(mào)易往來情況分析。Part1產(chǎn)品概述池保理產(chǎn)品簡介Part2

旅游保理主要合作方位旅行社、包機商、航線承包商醫(yī)療保理主要合作放為醫(yī)院，及醫(yī)藥企業(yè)，醫(yī)保應(yīng)付款。冷鏈保理主要合作方為：商超、大型食品加工產(chǎn)，大型農(nóng)貿(mào)市場客戶，票務(wù)保理主要合作方位票務(wù)公司，一般服務(wù)于大型上市公司及國有企業(yè)，操作模式以池保理為主供應(yīng)鏈金融冷鏈供應(yīng)鏈餐飲供應(yīng)鏈?zhǔn)称饭?yīng)鏈工業(yè)制造業(yè)供應(yīng)鏈TMT、其他供應(yīng)鏈產(chǎn)品簡介Part

1冷鏈以代采、代銷、貨物抵押為主，核心企業(yè)信譽良好。餐飲以現(xiàn)結(jié)代付為主，合作客戶為連鎖餐飲業(yè)、中央廚房業(yè)食品企業(yè)代銷為主，例如：灣仔碼頭、和路雪、三全、維益等工業(yè)重點看企業(yè)上下游勾稽關(guān)系，以訂單的形式為企業(yè)采購原材料，核心企業(yè)必須信譽度良好，付款能力強大。主要合作客戶Part

2冷鏈類

餐飲類

醫(yī)療類合作客戶：海底撈、旺順閣、很久以前、冰城、集中廚房等合作客戶：大型三甲醫(yī)院、地方人民醫(yī)院、醫(yī)藥器材供應(yīng)商體系解讀主要盤活企業(yè)應(yīng)收賬款，盤活企業(yè)資產(chǎn)，增加企業(yè)現(xiàn)金流，增加貿(mào)易流通性，提高企業(yè)庫存周轉(zhuǎn)率，同時中小企業(yè)企業(yè)融資困難。建立普惠金融服務(wù)和保障體系，提高金融服務(wù)可得性，提升金融服務(wù)滿意度，特別是要讓小微企業(yè)等相對弱勢群體及時獲取價格合理、便捷安全的金融服務(wù)，并且從服務(wù)覆蓋率、服務(wù)可得性和服務(wù)滿意度三方面著手提出了具體目標(biāo)。業(yè)務(wù)市場龐大，公司層面會快速搶占市場份額。合作客戶：貿(mào)易集成商，冷庫集群管理商，肉類協(xié)會消費金融個人消費奢飾品企業(yè)消費理財消費簡介Part

1個人消費45%企業(yè)消費22%理財消費19%奢飾品14%企業(yè)消費主要為：員工福利、企業(yè)活動、企業(yè)團建、企業(yè)其他支出個人消費：購物、娛樂、主要以大數(shù)據(jù)評測個人信譽記錄，為個人提供信譽貸款理財消費：綜合各種群體，包括個人與企業(yè)，主要通過理財形式，而理財回報為消費物品。奢飾品消費：主要針對白領(lǐng)階級人群，根據(jù)大數(shù)據(jù)體系代付商品款。網(wǎng)絡(luò)營銷方案Part

2P2PQQ空間利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。本地論壇社區(qū)利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。微博營銷利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播，利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播，利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播。微信營銷利用微信朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用微信朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的，利用微信朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目。投資流程項目申報Part1

項目申報流程123收集客戶資料，形成初步方案。前期審核項目情況，是否存在重大風(fēng)險情況。補充所需資料，編寫立項報告。456項目組過會討論項目情況，補充項目立項報告。完善立項報告，完善立項所需資料，包括企業(yè)信譽查詢截圖。提交立項報告及企業(yè)信譽查詢情況。項目立項階段Part

21234項目接洽1.開發(fā)新客戶；

2.向客戶介紹公司及業(yè)務(wù)；

3.了解客戶需求，為客戶提供初步投融資方案；

客戶信譽查詢1、企業(yè)信用信息網(wǎng)查詢2、中登網(wǎng)查詢3、銀行征信4、高院查詢信息立項報告1、收集客戶基本資料2、撰寫立項報告，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人召集會議內(nèi)部審核，生成文件1.客戶主體及債項資料；

2.立項報告；

3.中登網(wǎng)查詢證明。項目立項Part

301風(fēng)管部每周二或周四對滿足立項條件的項目組織召開立項會，審核項目立項情況。立項會議由風(fēng)控部發(fā)出參會邀請函，由信審部、風(fēng)控部、投資部負(fù)責(zé)人、集團領(lǐng)導(dǎo)參會，對項目做綜合評判立項會通過后由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人向風(fēng)險管理部申請成立項目小組，集團領(lǐng)導(dǎo)安排，報公司董事會批準(zhǔn)后方可進行，（項目小組成員名單詳見立項會決議）如項目前期立項參會人員無疑義，則出具立項決議報公司領(lǐng)導(dǎo)審批立項。020304項目盡調(diào)Part4項目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織盡調(diào)（盡調(diào)費用由客戶承擔(dān)，如有例外須經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)），組織報告、方案設(shè)計等。組織盡調(diào)盡調(diào)報告出具報告生成文件盡調(diào)人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查以及授信報告撰寫工作；盡調(diào)工作按照公司要求開展（詳見盡調(diào)模板）撰寫盡調(diào)報告，完成后業(yè)務(wù)部門過會修改，無疑問后由業(yè)務(wù)部門提交風(fēng)管部審核。生成盡職調(diào)查報告，提交風(fēng)控部后，風(fēng)控部書面回復(fù)，風(fēng)審會后具體回復(fù)項目情況，進行下一步工作。1234

風(fēng)險審查Part5審查生成文件最終審批風(fēng)險管理部在收到項目申請后，應(yīng)對盡調(diào)報告中所揭示的信息進行審核，如有必要，須對審核中的風(fēng)險點和疑問點進行現(xiàn)場核實。資料補充完成疑問解決完成，風(fēng)險管理部同意上會的，會出具獨立客觀的風(fēng)審意見。上會完成后，出具風(fēng)審意見書。項目滿足條件則報董事會審批授信，簽訂合作協(xié)議。上會項目投資Part

6投資流程款項撥付匹配資金協(xié)議簽訂落實風(fēng)控懂事批復(fù)風(fēng)控批復(fù)信審授信1、風(fēng)管部每周五對滿足授信條件的項目組織召開授信會2、風(fēng)控組著急會議發(fā)送邀請函，由信審部、風(fēng)控部、投資部負(fù)責(zé)人、集團領(lǐng)導(dǎo)參會。3、形成授信批復(fù)書、業(yè)務(wù)批復(fù)書上報董事會簽署。4、