工行銀保通柜面投保操作介紹

工行銀保通柜面投保操作介紹（20090302）：第一部分工行銀保通“壽險(xiǎn)柜面投?！苯灰撞僮髡f(shuō)明輸入9617，進(jìn)入以下畫面。畫面中藍(lán)色部分為必輸項(xiàng)，黑色部分為非必輸項(xiàng)。保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)產(chǎn)品代碼和名稱只能選擇當(dāng)?shù)夭⑶抑С中缕跫s投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品。輸入要素如下：一、主畫面輸入要素：輸入完必輸項(xiàng)的信息后，點(diǎn)擊確定按鈕，進(jìn)入以下畫面。二、投保人、被保人及賬戶信息輸入要素：

點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入受益人信息畫面。三、受益人信息錄入要素：受益人最多錄入三人，可以在“設(shè)置受益人2的信息”，“設(shè)置受益人3的信息”選擇是否錄入下一個(gè)。受益比例之和要為100。受靛A信息」與被保人關(guān)系出生日期受益II訴中國(guó)工施留行**分行選項(xiàng)工具3幫助⑻砒江口翻即踏盍用屏茸受靛A信息」與被保人關(guān)系出生日期受益II訴中國(guó)工施留行**分行選項(xiàng)工具3幫助⑻砒江口翻即踏盍用屏茸?出生日期I3SS-D1-QI證件裝型U，?用啥證*證件號(hào)媽二lOKUUC；如-二為二與被保。系比兄弟蛆阿F：設(shè)苴受益人2的信息叵呈姓者鎖艘證件逑型口由裕證受益比例白口.［下一國(guó)［上一班.］「券J［退出L配偶2D11-O4-C611：00：44’號(hào):口交易序號(hào);］B-一□性別ZSZ證件號(hào)0110101138201010007責(zé)通羹羯阿遭瀏覽器叮15h-I1-HE.瑞恒舞本.C砧,L演匚道舌龍Kiff甲.9617-7點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入產(chǎn)品信息頁(yè)面。四、產(chǎn)品信息錄入要素：輸入必輸項(xiàng)信息。有的產(chǎn)品支持附加險(xiǎn)，也在此頁(yè)錄入。這是一個(gè)支持附加險(xiǎn)的例子（太平102附加險(xiǎn)）。點(diǎn)擊“購(gòu)買”，錄入附加險(xiǎn)的投保信息。點(diǎn)擊“確定”，可以通過(guò)設(shè)置/刪除兩個(gè)按鈕更改/取消此附加險(xiǎn)。最多支持4個(gè)附加險(xiǎn)產(chǎn)品錄入。如果沒(méi)有附加險(xiǎn)，可直接點(diǎn)擊“下一頁(yè)”過(guò)。根據(jù)各公司具體產(chǎn)品的不同，操作界面展示要素會(huì)稍有不同，對(duì)使用以通用界面的公司（絕大多數(shù)公司），建議結(jié)合具體在售產(chǎn)品，制作產(chǎn)品投保手冊(cè)（銀行柜員部分）或其他銀行培訓(xùn)資料時(shí)，對(duì)具體每一款產(chǎn)品的需要錄入

的要素范圍及產(chǎn)品參數(shù)，每個(gè)錄入要素的填寫要求等進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。具體產(chǎn)品的單價(jià)可以輸入哪幾種？“保險(xiǎn)期間類型”、“繳費(fèi)年期類型（或繳費(fèi)期限類型）”、“繳費(fèi)方式”是分別是？避免柜員錄入信息與產(chǎn)品實(shí)際信息不符導(dǎo)致系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)或據(jù)保情況發(fā)生。點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入投保信息/附加信息頁(yè)面。如果沒(méi)有附加信息則不需要錄入，直接點(diǎn)接“發(fā)送”，投保信息發(fā)給保險(xiǎn)公司核保。核保通過(guò)后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印“保單、現(xiàn)金價(jià)值表、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)受費(fèi)憑證等業(yè)務(wù)憑證。打印完畢，提示投保成功。五、投保附加信息錄入要素：

如果是投連險(xiǎn)還需要輸入以下信息（系統(tǒng)自動(dòng)判斷險(xiǎn)種為投連險(xiǎn)后展示相應(yīng)頁(yè)面）投連險(xiǎn)是要設(shè)置投資帳戶比例的，這是個(gè)投連險(xiǎn)的例子（太平450），比例之和要為100。六、投連險(xiǎn)信息錄入要素：

錄入完投資賬戶分配，點(diǎn)擊“發(fā)送”，投保信息發(fā)給保險(xiǎn)公司核保。核保通過(guò)后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印“保單、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)受費(fèi)憑證等業(yè)務(wù)憑證。打印完畢，提示投保成功。相關(guān)說(shuō)明：請(qǐng)各公司在銷售某具體產(chǎn)品，對(duì)柜員進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)，提供相應(yīng)的投保手冊(cè)（銀行柜員部分）或其他營(yíng)銷資料同時(shí)，能夠同時(shí)增加以下內(nèi)容：1）產(chǎn)品參數(shù)，如：投保年齡：60天——60周歲保險(xiǎn)期間類型：保至某確定年齡、年保、保終身。。。保險(xiǎn)期間：10年、至60歲、終身。。。繳費(fèi)年期類型／繳費(fèi)期間類型：繳至某確定年齡、年、。。。躉繳（詳盡列示，下同）（請(qǐng)結(jié)合工行接口數(shù)據(jù)字典分類列示）繳費(fèi)年期/繳費(fèi)期限：10年、20年。。。。領(lǐng)取類型：領(lǐng)取起始年齡：領(lǐng)取終止年齡：領(lǐng)取期限：主險(xiǎn)基本保險(xiǎn)費(fèi)：是否支持附加險(xiǎn)：有（或者無(wú)）可附加險(xiǎn)種1：（l）001、XXXXXX重大疾病保險(xiǎn)（2）002、乂乂乂乂乂乂交通意外傷害保險(xiǎn)。。。。。。附加險(xiǎn)參數(shù)：。。。。。。。。。。。。由于各公司每款產(chǎn)品的錄入要素在范圍、多少、校驗(yàn)關(guān)系等方面可能各不相同，建議公司對(duì)針對(duì)具體產(chǎn)品詳細(xì)列示。2）公司對(duì)運(yùn)營(yíng)管理的相關(guān)要求，如：如保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上，還應(yīng)提供投保人、被保人及法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件的復(fù)印件兩份。對(duì)是否需要簽訂未成年人特約及相關(guān)約束條件的說(shuō)明。投保人地址等具體字段的錄入要求，如必須詳細(xì)到那種程度，必須與客戶投保單上填寫信息完全一致，長(zhǎng)度必須超過(guò)20個(gè)字節(jié)等等。柜員錄入系統(tǒng)投保要素必須與客戶投保單上填寫完全一致，不能遺漏或簡(jiǎn)化。提供各產(chǎn)品的投保單填寫示例到在銷網(wǎng)點(diǎn)。請(qǐng)公司能夠結(jié)合系統(tǒng)核保失敗率，及各種具體的失敗率發(fā)生的概率情況，對(duì)常見錯(cuò)誤進(jìn)行重點(diǎn)指導(dǎo)。請(qǐng)公司審核提供給工行的《投保單》等單證上所列要素術(shù)語(yǔ)是否能與工行銀保通系統(tǒng)界面字段一致，是否可能存在工行柜員無(wú)法理解的填寫項(xiàng)，是否存在無(wú)法與工行銀保通系統(tǒng)操作界面要素進(jìn)行匹配輸入的字段。近期工行將會(huì)對(duì)系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)信息進(jìn)行詳細(xì)的梳理，請(qǐng)公司也能夠適時(shí)對(duì)公司系統(tǒng)核保報(bào)銀行報(bào)錯(cuò)信息進(jìn)行審查，保證柜面報(bào)錯(cuò)信息的易于理解性，以更好得指導(dǎo)銷售操作。第二部分工行銀保通“壽險(xiǎn)新契約客戶取消“錄入交易操作說(shuō)此交易用于客戶對(duì)其投保成功保單，在投保當(dāng)日發(fā)起的取消投保的處理。輸入96172，進(jìn)入以下畫面。畫面中藍(lán)色部分為必輸項(xiàng)，黑色部分為非必