財務分析與財務管理

財務分析與財務管理XXXXXX研究所XXX20XX年X月XX2021/8/231歡迎下載可修改財務分析（1）

為什么要作項目分析？

--必要性

--可能性

--合理性

--風險性2021/8/232歡迎下載可修改財務分析（2）

幾個有用的概念：貨幣（資金）的時間價值貼現現金流動態(tài)分析2021/8/233歡迎下載可修改財務分析（3）F=P（1+i)tP=F/(1+i)t2021/8/234歡迎下載可修改

主要任務：贏利能力分析清償能力分析現金流量分析不確定性分析財務分析（4）2021/8/235歡迎下載可修改現金流量分析現金流入：主要是銷售收入現金流出：固定資產投資+流動資金+

經營成本+銷售稅金現金流量財務分析（5）2021/8/236歡迎下載可修改財務分析（6）現金流量表12345現金流入現金流出凈現金流量現值累計現值？2021/8/237歡迎下載可修改財務分析（7）

兩個重要指標

NPVIRR2021/8/238歡迎下載可修改財務分析（8）IRR=i1+(i2-i1)*|NPV1|/(|NPV1|+|NPV2|)2021/8/239歡迎下載可修改財務分析（9）貼現率貼現率的選擇：大于同期銀行利率高于行業(yè)預期2021/8/2310歡迎下載可修改財務管理（1）幾個重要的財務報表現金流管理應收帳款的處理企業(yè)內部財務控制2021/8/2311歡迎下載可修改財務管理（2）幾個重要的財務報表資產負債表損益表現金流量表其他輔助報表2021/8/2312歡迎下載可修改財務管理（3）現金流管理“五大定律”良好的現金流商務模式

DSO值合適定位營業(yè)收入與資本運作評估自己的抗風險能力2021/8/2313歡迎下載可修改財務管理（4）應收帳款的處理（1）注意資金周轉率強化營銷管理2021/8/2314歡迎下載可修改財務管理（5）應收帳款的處理（2）應收帳款證券化保理業(yè)務2021/8/2315歡迎下載可修改財務管理（6）內部控制五要素控制環(huán)境風險評估控制活動信息與溝通監(jiān)督

2021/8/2316歡迎下載可修改財務管理（7）內部控制的關鍵點審批/審核收付/復核記帳/核對清點/清查

2021/8/2317歡迎下載可修改謝謝大家!2021/8/2318歡迎下載可修改1、只要朝著一個方向奮斗，一切都會變得得心應手。20.6.166.16.202010:0010:00:23Jun-2010:00

2、心不清則無以見道，志不確則無以定功。二〇二〇年六月十六日2020年6月16日星期二

3、有勇氣承擔命運這才是英雄好漢。10:006.16.202010:006.16.202010:0010:00:236.16.202010:006.16.2020

4、與肝膽人共事，無字句處讀書。6.16.20206.16.202010:0010:0010:00:2310:00:23

5、閱讀使人充實，會談使人敏捷，寫作使人精確。Tuesday,June16,2020June20Tuesday,June16,20206/16/2020

6、最大的驕傲于最大的自卑都表示心靈的最軟弱無力。10時0分10時0分16-Jun-206.16.2020

7、自知之明是最難得的知識。20.6.1620.6.1620.6.16。2020年6月16日星期二二〇二〇年六月十六日

8、勇氣通往天堂，怯懦通往地獄。10:0010:00:236.16.2020Tuesday,June16,20202021/8/2319歡迎下載可修改1、最困難的事就是認識自己。20.6.286.28.202020:1120:11:15Jun-2020:11

2、自知之明是最難得的知識。二〇二〇年六月二十八日2020年6月28日星期日

3、越是無能的人，越喜歡挑剔別人。20:116.28.202020:116.28.202020:1120:11:156.28.202020:116.28.2020

4、與肝膽人共事，無字句處讀書。6.28.20206.28.202020:1120:1120:11:1520:11:15

5、三軍可奪帥也。Sunday,June28,2020June20Sunday,June28,20206/28/2020

6、最大的驕傲于最大的自卑都表示心靈的最軟弱無力。8時11分8時11分28-Jun-206.28.2020

7、人生就是學校。20.6.2820.6.2820.6.28。2020年6月28日星期日二〇二〇年六月二十八日

8、你讓愛生命嗎，那么不要浪費時間。20:1120:11:156.28.2020Sunday,June28,20202021/8/2320歡迎下載可修改9、人的價值，在招收誘惑的一瞬間被決定。2023/2/32023/2/3Friday,February3,202310、低頭要有勇氣，抬頭要有低氣。2023/2/32023/2/32023/2/32/3/20234:47:53PM11、人總是珍惜為得到。2023/2/32023/2/32023/2/3Feb-2303-Feb-2312、人亂于心，不寬余請。2023/2/32023/2/32023/2/3Friday,February3,202313、生氣是拿別人做錯的事來懲罰自己。2023/2/32023/2/32023/2/32023/2/32/3/202314、抱最大的希望，作最大的努力。03二月20232023/2/32023/2/32023/2/315、一個人炫耀什么，說明他內心缺少什么。。二月232023/2/3202