職業(yè)道德與職業(yè)操守

陽光職業(yè)道德與職業(yè)操守分公司營銷部課程目的★樹立陽光人的職業(yè)形象★規(guī)范陽光人經(jīng)營行為課程大綱品質(zhì)管理主要內(nèi)容及基本原則銷售行為規(guī)定違規(guī)行為及處理原則品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)總結(jié)品質(zhì)管理辦法主要內(nèi)容基本原則銷售行為違規(guī)行為處理方式基本原則1、管理辦法采用紅、黃牌形式，結(jié)合違規(guī)扣款，對營銷員的行為品質(zhì)和契約品質(zhì)進(jìn)行監(jiān)控、管理。2、管理辦法以自然年度為計算區(qū)間，連續(xù)一般性違規(guī)、扣分每達(dá)到5分或5分的整數(shù)倍時，予以當(dāng)事人黃牌警告處分；一次性扣分達(dá)到10分的，予以當(dāng)時人紅牌警告處分。3、全年累積黃牌2次及以上或給予紅牌1次，將給予書面警告。4、全年累積黃牌3次及以上或給予2次紅牌時，公司有權(quán)取消年度一切榮譽稱號的評選資格并禁止業(yè)務(wù)員本年度的任何晉升申請。5、入司開始累積黃牌數(shù)量達(dá)到4次及以上或紅牌3次及以上者，公司有權(quán)終止保險代理合同。6、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主任對直轄組負(fù)管理責(zé)任7、被出示第一張黃牌，扣款200-400元被出示第二張及更多黃牌單張扣款額度為第一張的2.5倍—3倍被直接出示一張紅牌扣款500-1000元。課程大綱品質(zhì)管理主要內(nèi)容及基本原則銷售行為規(guī)定違規(guī)行為及處理原則品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)總結(jié)銷售行為遵循行業(yè)法規(guī)、公司規(guī)章；出示資格證、展業(yè)證客觀說明產(chǎn)品、并告知猶豫期、退保期等關(guān)鍵問題；投連險種等說明費用使用情況；投保單等要求客戶本人簽字確認(rèn)，不允許代簽名；不得同時與兩家或兩家以上簽訂代理協(xié)議。課程大綱品質(zhì)管理主要內(nèi)容及基本原則銷售行為規(guī)定違規(guī)行為及處理原則品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)總結(jié)違規(guī)行為之增員1、未經(jīng)公司授權(quán)，擅自以公司名義進(jìn)行招聘的，或在公司內(nèi)部為其他保險公司或中介公司進(jìn)行人員招募的行為。2、采用虛構(gòu)自己身份、詆毀同仁聲譽等不正當(dāng)手段惡意爭搶已與他人建立的增員關(guān)系的行為。3、以考核或獲取不正當(dāng)利益等為目的，進(jìn)行虛假增員、虛增團(tuán)隊規(guī)模的行為。4、采用曲解公司規(guī)定、虛構(gòu)自己身份或作不實說明等不正當(dāng)手段進(jìn)增員，造成不良影響的行為。5、向新進(jìn)代理人作不實說明，使其對公司組織規(guī)定及各項制度產(chǎn)生誤解，造成不良影響的。6、當(dāng)被增員人提供虛假的本人資料（學(xué)歷、證明、擔(dān)保人信息等）時，增員人以及其所屬的業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理未加制止，甚至隱瞞或縱容的行為。違規(guī)行為之銷售管理1、修改、變更條款，或提高或降低費率；2、銷售其他公司產(chǎn)品或同時與其他保險公司建立代理關(guān)系的，或私自轉(zhuǎn)讓投保單。3、給予或承諾給予客戶回扣等，強迫客戶投保，或撤單、退保、換約招攬，或限制投保人、被保險人投保的行為。4、故意拆分投保件，惡意操作自保件、假保單（惡意投保后】使保單在猶豫期撤件、退保）。5、制作和使用與保單條款不符的產(chǎn)品建議書，印制、發(fā)放宣傳資料的，或向客戶夸大或承諾投資回報率及分紅紅利等。6、采取不正當(dāng)手段競爭或惡性搶單的，或采用不正當(dāng)手段壓制其他營銷業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)正、晉升、晉級。7、進(jìn)行誤導(dǎo)，造成客戶對所購買保險商品的保險責(zé)任、除外責(zé)任等問題產(chǎn)生重大誤解。違規(guī)行為之新契約管理1、私自印制保單，并以公司名義簽發(fā)；2、代簽字、代交費；3、請客戶在空白保單簽字；4、提供虛假賬號；5、不做如實告知，隱瞞客戶病史等，6、未經(jīng)允許更改客戶已確定保單；7、未在10日內(nèi)將回執(zhí)交至公司；8、5個工作日未將保險合同送至投保人。違規(guī)行為之其他1、代客戶體檢、誘導(dǎo)客戶提供虛假信息；2、體檢過程中干涉醫(yī)生填寫客戶異常體檢結(jié)果；3、明知客戶已發(fā)生保險事故仍簽訂投保申請；4、與客戶串通偽造保險事故或制造保險事故；5、接到客戶報案未按規(guī)定通報公司，造成調(diào)查時機的延誤6、因代理人原因?qū)е卤问?，或由于代理人個人原因，導(dǎo)致客戶交辦的業(yè)務(wù)超過辦理期限的。7、未按客戶要求及時辦理相關(guān)手續(xù)導(dǎo)致劃賬成功或失敗；8、私下轉(zhuǎn)讓孤兒單，或者唆使客戶變更孤兒單服務(wù)人員的；9、因服務(wù)態(tài)度或服務(wù)質(zhì)量問題，引起客戶明確不滿而被投訴，對客戶的不滿處理不當(dāng)導(dǎo)致媒體曝光、10、提供虛假、錯誤的客戶資料，致使公司無法聯(lián)系客戶的；11、侵占或挪用客戶所交的首期及續(xù)期保險費；12、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓《資格證書》或者《展業(yè)證》的。

違規(guī)行為之處理方式1、給予黃牌或紅牌的處罰決定；2、當(dāng)全年累計黃牌3次及以上或給予2次紅牌時，公司取消年度內(nèi)一切榮譽稱號的評選資格并禁止代理人本年度的任何晉升申請；3、入司開始累計黃牌數(shù)量達(dá)到4次及以上或紅牌3次及以上者，公司有權(quán)終止保險代理合同；4、每季度業(yè)務(wù)主任轄下人員累計黃牌2次或紅牌1次及以上者，該主任黃牌警告1次；5、每季度資深業(yè)務(wù)主任轄下人員累計黃牌3次或紅牌2次及以上者，該資深主任黃牌警告1次；6、每季度營業(yè)部經(jīng)理轄下人員累計黃牌4次或紅牌3次及以上者，該營業(yè)部經(jīng)理黃牌警告1次；7、對違規(guī)違紀(jì)的人員，公司有權(quán)追回其已經(jīng)取得的直接傭金及間接傭金，對代理人給公司或客戶造成的經(jīng)濟損失，公司保留追償?shù)臋?quán)利，涉及違法犯罪的則交由司法部門處理。課程大綱品質(zhì)管理主要內(nèi)容及基本原則銷售行為規(guī)定違規(guī)行為及處理原則品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)總結(jié)新人崗前培訓(xùn)課程繼續(xù)率參照基本法關(guān)聯(lián)的考核指標(biāo)投訴率誤導(dǎo)、挪用保費、服務(wù)不佳、理賠糾紛、代簽名、其他賠付情況意外醫(yī)療和住院醫(yī)療、理賠件數(shù)和金額代簽名堅決杜絕代簽名行為的產(chǎn)生嚴(yán)重違規(guī)人員報保監(jiān)局黑名單直至追究刑事責(zé)任品質(zhì)管理之關(guān)鍵指標(biāo)新人崗前培訓(xùn)課程課程大綱品質(zhì)管理主要內(nèi)容及基本原則銷售行為規(guī)定違規(guī)行為及處理原則品質(zhì)管理關(guān)鍵指標(biāo)總結(jié)新人崗前培訓(xùn)課程一、遵守行業(yè)有關(guān)法律、法規(guī)；二、遵守禮貌待人，尊重同事的原則；三、遵守職業(yè)道德的原則；四、遵守正當(dāng)作業(yè)、誠信服務(wù)的原則；五、遵守文明展業(yè)、著裝整齊的原則；六、遵守公司利益為重的原則；七、遵守客戶至上的原則；八、遵守對客戶的資料和公司信息保密的原則；九、遵守公司規(guī)定、按時出勤、參加培訓(xùn)的原則十、遵守同業(yè)、同事間公平競爭、友好協(xié)商原則。

業(yè)務(wù)員行為規(guī)范“十個遵守”

一、不準(zhǔn)欺騙、誤導(dǎo)客戶；二、不準(zhǔn)代客戶簽名；三、不準(zhǔn)代客戶體檢；四、不準(zhǔn)用不正當(dāng)方式搶單、搶人；五、不準(zhǔn)退