信用銷售從業(yè)人員管理方案

高效合信用銷售隊伍建設(shè)方案規(guī)12③具體舉措①主要問題基本思路②目錄信用銷售隊伍管理機制不健全、不統(tǒng)一信用銷售隊伍能力素質(zhì)參差不齊、專業(yè)價值未體現(xiàn)信用銷售違規(guī)行為普遍，操作風險大，合規(guī)落地執(zhí)行難主要問題3目錄4各事業(yè)部信用銷售隊伍崗位設(shè)置、職能職責不規(guī)范、不標準信用銷售隊伍的管理要求及標準多數(shù)散見在各事業(yè)部，公司層面的管理機制和管理要求不健全、不統(tǒng)一，集中統(tǒng)一管理不足準入無統(tǒng)一的要求，各事業(yè)部對信用銷售人員的素質(zhì)條件要求不一，準入后缺乏嚴格、系統(tǒng)、專業(yè)的培訓(xùn)，職業(yè)道德滑坡，執(zhí)行力下降整體相對獨立性較弱，在個體上，信用銷售人員成為簽單、收資料、抵押等具體事務(wù)工作人員，且工作技能、工作效率低下，未體現(xiàn)專業(yè)人員的專業(yè)價值管理對象單一，局限在信用銷售人員，未將營銷、清欠、法務(wù)等信用銷售相關(guān)人員納入適當?shù)墓芾頇C制，沒有實現(xiàn)全鏈條人員管理違規(guī)行為調(diào)查工作被動，違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)難、調(diào)查難、處理慢，未顯實效合規(guī)管理手段單一，以扣分加行政處罰為主，處罰效果、作用不明顯管理機制不健全、不統(tǒng)一能力素質(zhì)參差不齊、專業(yè)價值未體現(xiàn)違規(guī)行為普遍，操作風險大合規(guī)落地執(zhí)行難一、目前存在的主要問題以整章建制為基礎(chǔ)，以落地執(zhí)行為關(guān)鍵，擴大信用銷售隊伍管理范圍基本思路目錄5以整章建制為基礎(chǔ)，以落地執(zhí)行為關(guān)鍵，擴大信用銷售隊伍管理范圍，通過“建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理”、“規(guī)范信用銷售崗位設(shè)置及職能職責”、“完善、強化認證培訓(xùn)”、“加強合規(guī)管理”及“完善信用銷售績效管理”五個方面的著力建設(shè)，實現(xiàn)信用銷售隊伍管理規(guī)范、業(yè)務(wù)操作高效合規(guī)的目標擴大信用銷售隊伍管理范圍：將隊伍管理的各項機制合理、恰當?shù)膽?yīng)用至除信用人員之外的營銷、清欠、法務(wù)等信用銷售相關(guān)崗位人員二、基本思路建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理規(guī)范信用銷售崗位設(shè)置及職能職責完善、強化認證培訓(xùn)加強合規(guī)管理完善信用銷售績效管理具體舉措7目錄3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理8嚴控信用人員準入條件建立相關(guān)崗位強制退出機制建立信用人員區(qū)域退出機制從正反兩個方面明確信用銷售人員的任職基本準入條件，公司人力資源部門協(xié)同對信用人員任職條件進行嚴格把關(guān)，從而提升信用人員基礎(chǔ)素質(zhì)適用范圍：信用人員實施計劃：2015年4月起任職基本條件

正向基本條件反向基本條件信用人員必須具備下列基本任職條件：1、學歷要求：本科及以上學歷，公司內(nèi)部調(diào)崗可放寬至大專學歷2、專業(yè)要求：經(jīng)濟、財務(wù)、管理、**、法律及相關(guān)專業(yè)3、經(jīng)驗要求：大專學歷的必須具備2年以上工作經(jīng)驗有下列情形之一的人員不得進入信用人員崗位：1、原信用崗位人員因違規(guī)操作被調(diào)崗后一年內(nèi)或被公司開除的2、調(diào)崗至信用崗位，在公司層面受到通報批評以上（含）處罰，不滿一年的3、外聘人員存在因違反廉潔自律規(guī)定受到處理經(jīng)歷的三、具體舉措完善信用人員信息管理9制定信用銷售相關(guān)崗位的退出（調(diào)崗或淘汰）標準，符合一定情形的人員強制退出相關(guān)崗位，予以調(diào)崗或淘汰強制退出標準人員類型退出標準退出方式信用銷售業(yè)務(wù)操作人員違反《信用銷售從業(yè)人員合規(guī)考核細則》禁止條款的淘汰年檢周期內(nèi)業(yè)務(wù)操作違規(guī)一次被記12分的或年檢未通過的淘汰或調(diào)崗年檢周期內(nèi)業(yè)務(wù)操作違規(guī)累計達12分的調(diào)崗信用銷售業(yè)務(wù)管理人員年檢周期內(nèi)出現(xiàn)1人次違反禁止條款的淘汰年檢周期內(nèi)出現(xiàn)1人次一次性因違規(guī)被記12分的或年檢未通過的調(diào)崗年檢周期內(nèi)出現(xiàn)3人次業(yè)務(wù)操作違規(guī)被記12分以下6分以上的調(diào)崗營銷、清欠、法務(wù)等人員違反《信用銷售從業(yè)人員合規(guī)考核細則》禁止條款的淘汰違反《信用銷售從業(yè)人員合規(guī)考核細則》一次扣除12分條款的調(diào)崗適用范圍及實施計劃：信用人員（2015年4月起）營銷、清欠、法務(wù)人員等（2016年4月起）嚴控信用人員準入條件建立相關(guān)崗位強制退出機制建立信用人員區(qū)域退出機制完善信用人員信息管理3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理三、具體舉措信用銷售業(yè)務(wù)管理人員定義待討論10同一區(qū)域、同一崗位連續(xù)任職不得超過3年，超3年的應(yīng)當予以調(diào)整崗位或者區(qū)域同一區(qū)域、多個崗位連續(xù)任職年限合計不得超過5年，超過5年的應(yīng)當予以調(diào)整區(qū)域適用范圍：信用代表、信用區(qū)域負責人具體內(nèi)容：嚴控信用人員準入條件建立相關(guān)崗位強制退出機制建立信用人員區(qū)域退出機制完善信用人員信息管理3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理三、具體舉措實施計劃：2015年4月起，不追溯既往113方面借力公司人力資源部，建立公司級信用銷售隊伍人員檔案信息庫，實時更新。主要包括：姓名、性別、工號、籍貫、所屬事業(yè)部、部門、區(qū)域、崗位、聯(lián)系方式、學歷、專業(yè)、入司時間、從業(yè)認證時間、培訓(xùn)、考核等予以實時更新，確保信用銷售人員信息準確、有效1、建立人員檔案信息庫規(guī)范交接內(nèi)容：將信用銷售權(quán)證資料、業(yè)務(wù)流程、在辦事項納入必備內(nèi)容雙方核實、明確處理人員：事業(yè)部、**服務(wù)公司兩方核實上述信息，明確后續(xù)責任人員2、完善退出交接制度3、實施計劃自2015年3月起實施嚴控信用人員準入條件建立相關(guān)崗位強制退出機制建立信用人員區(qū)域退出機制完善信用人員信息管理3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理三、具體舉措3.2明確關(guān)鍵崗位設(shè)置要求及職能職責12對信用銷售業(yè)務(wù)操作關(guān)鍵崗位及關(guān)鍵職能進行梳理，確立信用銷售崗位設(shè)置原則，實現(xiàn)崗位職責的分離和制衡必備關(guān)鍵崗位職能崗位名稱關(guān)鍵職能不相容崗位信用代表崗資信調(diào)查、收集客戶核心資料、面簽信用合同（融資、按揭）、貸后業(yè)務(wù)變更、結(jié)清營銷崗、合同管理崗、發(fā)貨管理崗、信用評審崗合同管理崗接收保管合同及客戶資料；審核、確認合同及客戶核心資料的合規(guī)性、完整性、一致性營銷崗、信用代表崗、信用評審崗發(fā)貨管理崗審核信用銷售發(fā)貨條件，進行信用銷售發(fā)貨操作營銷崗、信用代表崗、信用評審崗信用評審崗審核資信調(diào)查的完整性、政策的符合性；出具明確的信用評審意見營銷崗、信用代表崗實施計劃：自2015年1月起實施三、具體舉措3.3完善、強化認證培訓(xùn)13強化入職認證培訓(xùn)1建立全周期、動態(tài)化輪訓(xùn)2完善年檢制度3提升培訓(xùn)軟硬件質(zhì)量4構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道5多樣化團隊建設(shè)6完善信用銷售培訓(xùn)體系，將信用人員從業(yè)準入的“一考定終身”模式調(diào)整為：全周期、動態(tài)化的評價認證管理模式，強化信用銷售隊伍培訓(xùn)及團隊管理三、具體舉措14強化入職認證培訓(xùn)建立全周期、動態(tài)化輪訓(xùn)完善年檢制度提升培訓(xùn)軟硬件質(zhì)量構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道多樣化團隊建設(shè)2015-2-12015-4-12016-1-1**服務(wù)公司營銷、清欠及法務(wù)人員事業(yè)部信用人員實行全員持證上崗，建立信用人員“崗前培訓(xùn)+在崗培訓(xùn)+資格認證”入職認證機制；建立營銷、清欠、法務(wù)人員入職必修科目機制分階段全員持證上崗：**服務(wù)公司、信用、營銷、清欠及法務(wù)人員，信用銷售相關(guān)知識培訓(xùn)作為上崗必修科目，通過必須科目考核后，方可上崗操作相關(guān)業(yè)務(wù)崗前培訓(xùn)+在崗培訓(xùn)+資格認證：新進信用人員須通過崗前培訓(xùn)，由**服務(wù)公司指定導(dǎo)師且在崗試用三個月，試用期結(jié)束后，根據(jù)試用期業(yè)務(wù)質(zhì)量及試用考試結(jié)果，由**服務(wù)公司授予信用銷售從業(yè)資質(zhì)，開始正式操作信用銷售業(yè)務(wù)營銷人員入職必修科目：《信用銷售基本知識》、《信用銷售基本操作要求》清欠、法務(wù)人員入職必修科目：《信用銷售基本知識》、《信用銷售基本操作要求》、《信用銷售貸后管理基本知識及操作要求》3.3完善、強化認證培訓(xùn)三、具體舉措15強化入職認證培訓(xùn)建立全周期、動態(tài)化輪訓(xùn)完善年檢制度提升培訓(xùn)軟硬件質(zhì)量構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道多樣化團隊建設(shè)針對公司最新發(fā)布的制度、流程、政策及操作要求，由**服務(wù)公司統(tǒng)籌規(guī)劃，定期不定期組織區(qū)域內(nèi)信用人員學習，達到上下統(tǒng)一、傳遞到位、高效執(zhí)行的目的對政策、流程、制度及操作要求的培訓(xùn)組織考試，按崗位類別設(shè)置合格標準。未合格人員，予以補考。補考不合格者，予以關(guān)閉系統(tǒng)權(quán)限，待學習考核合格后再行開通實施計劃2015年2月1日起第1階段【金】第2階段【事】2015年3月1日起建立及時的政策、制度宣貫機制3.3完善、強化認證培訓(xùn)三、具體舉措16強化入職認證培訓(xùn)建立全周期、動態(tài)化輪訓(xùn)完善年檢制度提升培訓(xùn)軟硬件質(zhì)量構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道多樣化團隊建設(shè)信用銷售從業(yè)資質(zhì)年檢與業(yè)務(wù)操作質(zhì)量、年度內(nèi)培訓(xùn)學習情況、年度考評相結(jié)合，其中任一項指標為0分或綜合指標不達標者，均不予以通過年檢、取消從業(yè)資質(zhì)適用范圍：信用銷售人員年檢考察項目權(quán)重分值考察指標考察標準業(yè)務(wù)操作15%100工作效率≥95%每低一個百分點，扣10分15%100違規(guī)率≤5%每增一個百分點，扣10分動態(tài)輪訓(xùn)20%100培訓(xùn)滿勤每缺勤一次，扣10分20%100補考次數(shù)≤1每多補考一次，扣20分年度平均分30%100-按權(quán)重計分信用銷售人員年檢標準實施計劃2015-2-1【金】【事】2015-5-13.3完善、強化認證培訓(xùn)三、具體舉措17強化入職認證培訓(xùn)建立全周期、動態(tài)化輪訓(xùn)完善年檢制度提升培訓(xùn)軟硬件質(zhì)量構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道多樣化團隊建設(shè)講師選聘多元化講師選拔從**服務(wù)公司擴展至各事業(yè)部，通過報名、試講、認證，打造一支熟知裝備制造與設(shè)備**、貼近市場的講師隊伍，提升培訓(xùn)質(zhì)量實施計劃：2016年3月1日1step培訓(xùn)課件、題庫更新制度化**服務(wù)公司業(yè)務(wù)支持部對課件題庫統(tǒng)一管理，各事業(yè)部、**服務(wù)公司各專業(yè)公司各部門專人負責課件、題庫定期更新2step更新時間要求課件：每季度首月5日，反饋課件更新情況；業(yè)務(wù)調(diào)整的，在業(yè)務(wù)調(diào)整通知發(fā)布后7日內(nèi)更新課件并反饋題庫：每季度首月5日，完成本次題庫更新課件范圍信用銷售業(yè)務(wù)基本常識、信用銷售業(yè)務(wù)法律常識、信用銷售貸前審查、融資租賃業(yè)務(wù)知識與操作、融資租賃支付表原理與制作、按揭分期業(yè)務(wù)知識與操作、信用銷售設(shè)備的保險與理賠、商業(yè)保理業(yè)務(wù)知識、信用銷售合規(guī)與內(nèi)控管理、財務(wù)相關(guān)知識、**常識、信用銷售案例等實施計劃：【金】2015年3月1日起

【事】2016年3月1日起3.3完善、強化認證培訓(xùn)三、具體舉措182009實施計劃2015-3-1【金】【事】2015-7-1豐富培訓(xùn)手段，實現(xiàn)線上線下培訓(xùn)相結(jié)合開發(fā)網(wǎng)絡(luò)商學院相關(guān)課程，開放網(wǎng)絡(luò)商學院賬號，將信用人員統(tǒng)一納入網(wǎng)絡(luò)商學院學習體系，建立從業(yè)資質(zhì)年檢學時要求3step初級從業(yè)資質(zhì)年檢，網(wǎng)絡(luò)商學院學習課時不低于50學時中級從業(yè)資質(zhì)年檢，網(wǎng)絡(luò)商學院學習課時不低于60學時高級從業(yè)資質(zhì)年檢，網(wǎng)絡(luò)商學院學習課時不低于70學時強化入職認證培訓(xùn)建立全周期、動態(tài)化輪訓(xùn)完善年檢制度提升培訓(xùn)軟硬件質(zhì)量構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道多樣化團隊建設(shè)3.3完善、強化認證培訓(xùn)三、具體舉措多樣化團隊建設(shè)2建立輪崗機制，在事業(yè)部與**服務(wù)公司之間定期輪崗，加強了解、融合3定期分區(qū)域團隊建設(shè)活動，增加信用人員價值感、歸屬感1將信用銷售從業(yè)資質(zhì)與信用人員職業(yè)通道掛鉤。**服務(wù)公司通過多樣化培訓(xùn)考核方式，授予信用銷售從業(yè)人員初、中、高級從業(yè)證書2將認證資格與晉升評級資格掛鉤。區(qū)域經(jīng)理（大區(qū)主任）以上崗位晉升、評級均應(yīng)取得中級以上從業(yè)資質(zhì)，未取得對應(yīng)從業(yè)資質(zhì)的，應(yīng)在1年之內(nèi)取得認證19強化入職認證培訓(xùn)建立全周期、動態(tài)化輪訓(xùn)完善年檢制度提升培訓(xùn)軟硬件質(zhì)量構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道多樣化團隊建設(shè)構(gòu)建完善的職業(yè)發(fā)展通道1開展“合規(guī)之星”評選活動，每月評選公示合規(guī)操作的前10%和后10%，加強橫向比較，表彰優(yōu)秀，提醒后進3.3完善、強化認證培訓(xùn)三、具體舉措實施計劃：2016-3-1實施計劃：2015-5-13.4強化信用銷售合規(guī)管理20擴大合規(guī)管理范圍豐富合規(guī)管理工具理順機制、提高效率將信用銷售業(yè)務(wù)全鏈條相關(guān)人員納入合規(guī)監(jiān)控和管理的范圍，除信用人員外還包括營銷、清欠、法務(wù)等人員，擬定與之相匹配的考核細則，將對人的合規(guī)管理轉(zhuǎn)變?yōu)閷κ?、對行為的合?guī)管理信用人員按照《信用銷售從業(yè)人員合規(guī)管理辦法》考核細則執(zhí)行2015年1月31日前修訂完畢營銷人員清欠人員法務(wù)人員制定《信用銷售相關(guān)崗位合規(guī)管理考核細則》2015年5月1日前制定并發(fā)布執(zhí)行三、具體舉措21擴大合規(guī)管理范圍豐富合規(guī)管理工具理順機制、提高效率改進處罰方式，增加管理工具，以多樣化的、不同層面的合規(guī)管理工具適用目前違規(guī)行為復(fù)雜、多樣的形勢考核方式將現(xiàn)行“扣分+行政處罰”的方式，改為“經(jīng)濟處罰+扣分+行政處罰”的考核方式管理工具風險倒查信用人員經(jīng)濟處罰+扣分+行政處罰營銷、清欠、法務(wù)人員經(jīng)濟處罰+行政處罰改變以處罰為單一工具的管理現(xiàn)狀，增加包括情況通報、案例宣講、談話誡勉、任免建議、強制培訓(xùn)等多種方式的管理工具建立重大風險倒查機制：客戶出現(xiàn)重大風險（嚴重逾期、人車失蹤等）時，主動觸發(fā)違規(guī)調(diào)查，倒查全業(yè)務(wù)鏈條業(yè)務(wù)操作行為，主動發(fā)現(xiàn)問題，提高震懾力1233.4強化信用銷售合規(guī)管理三、具體舉措22擴大合規(guī)管理范圍豐富合規(guī)管理工具理順機制、提高效率完善信用銷售違規(guī)行為查處的程序性規(guī)定，明確職責、處理時限、執(zhí)行方式、執(zhí)行時限等內(nèi)容，提升違規(guī)行為查處的及時性、有效性01根據(jù)不同違規(guī)程度的案件，明確處理時限，及時響應(yīng)、及時處理統(tǒng)一出口、分級決策合規(guī)處罰歸口風控合規(guī)部，按違規(guī)行為合理劃分決策權(quán)限0203案件類型處理時間違反《信用銷售從業(yè)人員合規(guī)考核細則》禁止條款的接案后30日內(nèi)審結(jié)一次扣除12分的接案后30日內(nèi)審結(jié)一次扣除6分的接案后15內(nèi)審結(jié)一次扣除4