第十三章 市場失靈與微觀經(jīng)濟對策

對微觀經(jīng)濟學的鳥瞰

目標了解什么是市場失效

市場失效是否一定需要公共部門經(jīng)濟活動

公共部門的經(jīng)濟作用

01市場失效與公共經(jīng)濟學2楊志勇張馨1.1市場效率與公平1.1.1效率

帕累托最優(yōu)帕累托（VifredoPareto1848－1923）現(xiàn)代經(jīng)濟學所說的效率常常是指帕累托效率。帕累托提出了關于“效率”的定義。根據(jù)其定義，如果一種變動至少使一個社會成員福利增加，而不使任何一個成員福利下降，這種變動就是有效率的；一個有效率的經(jīng)濟是不存在上述變動的經(jīng)濟，或是滿足上述條件的變動都已經(jīng)發(fā)生了的經(jīng)濟。01市場失效與公共經(jīng)濟學楊志勇張馨31.1.1效率帕累托最優(yōu)vs.帕累托改善（進）帕累托最優(yōu)是指資源分配的一種狀態(tài)，在不使任何人境況變壞的情況下，不可能再使某些人的處境變好。

帕累托改進（Paretoimprovement），是指一種變化，在沒有使任何人境況變壞的情況下，使得至少一個人變得更好。一方面，帕累托最優(yōu)是指沒有進行帕累托改進余地的狀態(tài)；另一方面，帕累托改進是達到帕累托最優(yōu)的路徑和方法。帕累托最優(yōu)是公平與效率的“理想王國”。

01市場失效與公共經(jīng)濟學4楊志勇張馨1.1.1效率卡爾多-?？怂剐士柖??？怂剐适侵傅谌叩目偝杀静怀^交易的總收益，或者說從結果中獲得的收益完全可以對所受到的損失進行補償，這種非自愿的財富轉移的具體結果就是卡爾多-?？怂剐省?/p>

可以這樣解釋：如果甲(生產(chǎn)者)將自己的某種商品認定為值5美元，而乙（消費者）將其商品認定為值12美元，在此情況下，如果兩人以10美元的價格（事實上可以是5美元到12美元之間任何價格）進行交易，就會創(chuàng)造7美元的社會總收益（福利）。因為，在10美元的價位上，甲認為他獲得了5美元的境況改善（生產(chǎn)者剩余、利潤），乙則認為他獲得了2美元的境況改善（消費者剩余）。1.1.1效率卡爾多1939年發(fā)表的《經(jīng)濟學福利命題與個人之間的效用比較》論文，提出了“虛擬的補償原則”作為其檢驗社會福利的標準。他認為，市場價格總是在變化的，價格的變動肯定會影響人們的福利狀況，即很可能使一些人受損，另一些人受益；但只要總體上來看益大于損，這就表明總的社會福利增加了，簡言之，卡爾多的福利標準是看變動以后的結果是否得大于失。由此看來，卡爾多補償原則是一種假想的補償，而不是真實的補償，它使帕氏標準寬泛化了。?？怂寡a充了卡爾多的福利標準，認為卡爾多原則不夠完善，因為它是一種“假想中”的補償，現(xiàn)實中受益者并沒有對受損者進行任何補償。他認為，判斷社會福利的標準應該從長期來觀察，只要政府的一項經(jīng)濟政策從長期來看能夠提高全社會的生產(chǎn)效率，盡管在短時間內(nèi)某些人會受損，但經(jīng)過較長時間以后，所有的人的境況都會由于社會生產(chǎn)率的提高而“自然而然地”獲得補償。因而人們稱?？怂沟难a償原則為“長期自然的補償原則”。1.1.1效率如果那些從社會資源再分配中獲利的人獲得的利益足夠補償那些從中虧損的人利益，那么社會資源的再分配就是有效率的，雖然并沒有要求產(chǎn)生實際的補償。如果實際得到補償，這個變革就是一個現(xiàn)實的帕累托改善?？柖??？怂褂行詷藴适菨撛诘呐晾弁懈倪M。與帕累托標準相比，卡爾多－?？怂箻藴实臈l件更寬。按照前者的標準，只要有任何一個人受損，整個社會變革就無法進行；但是按照后者的標準，如果能使整個社會的收益增大，變革也可以進行，無非是如何確定補償方案的問題。所以，卡爾多－?？怂箻藴蕦嶋H上是總財富最大化標準消費者剩余消費者愿意支付的價格與實際支付的價格（市場價格）的差額消費者感到“占便宜了”DQP生產(chǎn)者剩余市場價格與生產(chǎn)者愿意接受的價格的差額生產(chǎn)者感到“占便宜了”P社會福利社會福利（SocialWelfare）生產(chǎn)者剩余與消費者剩余之和。完全競爭時社會福利達到最大化SD1.1.2市場效率條件交換效率條件市場效率條件組合效率條件01市場失效與公共經(jīng)濟學11楊志勇張馨1.1.1市場效率條件一般來說，達到帕累托最優(yōu)時，會同時滿足以下3個條件：交換最優(yōu)：即使再交易，個人也不能從中得到更大的利益。此時對任意兩個消費者，任意兩種商品的邊際替代率是相同的，且兩個消費者的效用同時得到最大化。生產(chǎn)最優(yōu)：這個經(jīng)濟體必須在自己的生產(chǎn)可能性邊界上。此時對任意兩個生產(chǎn)不同產(chǎn)品的生產(chǎn)者，需要投入的兩種生產(chǎn)要素的邊際技術替代率是相同的，且兩個生產(chǎn)者的產(chǎn)量同時得到最大化。產(chǎn)品混合最優(yōu)：經(jīng)濟體產(chǎn)出產(chǎn)品的組合必須反映消費者的偏好。此時任意兩種商品之間的邊際替代率必須與任何生產(chǎn)者在這兩種商品之間的邊際產(chǎn)品轉換率相同。如果一個經(jīng)濟體不是帕累托最優(yōu)，則存在一些人可以在不使其他人的境況變壞的情況下使自己的境況變好的情形。普遍認為這樣低效的產(chǎn)出的情況是需要避免的，因此帕累托最優(yōu)是評價一個經(jīng)濟體和政治方針的非常重要的標準。從市場的角度來看，一家生產(chǎn)企業(yè)，如果能夠做到不損害對手的利益的情況下又為自己爭取到利益，就可以進行帕累托改進，換而言之，如果是雙方交易，這就意味著雙贏的局面。1.1.3社會福利與公平整個社會福利是每個人的效用之和，社會福利最大化，也就是總福利的最大化和平均福利的最大化。

01市場失效與公共經(jīng)濟學楊志勇張馨13（1）功利主義標準1.1.3社會福利與公平（2）羅爾斯標準一個社會的公平狀況，取決于這個社會中生活處境最差的那個人。

（3）從機會的角度看公平：機會公平01市場失效與公共經(jīng)濟學14楊志勇張馨一、微觀經(jīng)濟的市場失靈marketfailure

1.市場失靈理想市場，個體利益最大化能夠?qū)е沦Y源有效配置。當條件不能滿足時，就會出現(xiàn)資源配置的扭曲。市場失靈：市場機制（即價格調(diào)節(jié)市場的機制）不能實現(xiàn)資源的有效配置，即市場機制造成資源的配置失當。宏觀經(jīng)濟學的基本假設是市場失靈，市場不完善，政府有能力。微觀經(jīng)濟學的本質(zhì)：市場有效，市場萬能回憶2.市場失靈的原因（1）壟斷：少數(shù)經(jīng)濟主體不適當?shù)挠绊懯袌鰞r格的能力。即由少數(shù)市場的參與者影響或決定市場價格。（2）外部性：當一種消費或生產(chǎn)活動對其他消費或生產(chǎn)活動，所產(chǎn)生的不反映在市場價格中的直接效應。（3）公共物品：使所有消費者都得益而市場不能供給或供給不足的物品。（4）不完全信息。信息成本高昂，信息不能均勻分配，信息不完全可能造成壟斷力量，以影響消費者福利為代價謀取壟斷利潤。（5）分配不公

1.2市場失效1.2.1公共產(chǎn)品publicgoods：一個人的消費不會影響其他人的消費的產(chǎn)品。公共產(chǎn)品特征（1）消費上的非競爭性（非對抗性）（2）非排他性注意：公共產(chǎn)品的特征是指公共產(chǎn)品的自然屬性。某種產(chǎn)品不會因為提供者的改變而改變其產(chǎn)品屬性。01市場失效與公共經(jīng)濟學18楊志勇張馨1.2.1公共產(chǎn)品01市場失效與公共經(jīng)濟學楊志勇張馨19

排他性非排他性

競爭性

純私人產(chǎn)品（1）排他成本較低（2）主要由私人企業(yè)生產(chǎn)（3）通過市場分配（4）從銷售收入中獲得所需資金例如：蘋果、鞋子、書本等?；旌袭a(chǎn)品（1）產(chǎn)品是集體消費的，但會變得擁擠（2）由私人企業(yè)生產(chǎn)，或直接由公共部門提供（3）由市場分配，或直接由預算分配（4）從銷售收入中獲得所需經(jīng)費，如征收服務費，或者從稅收收入中撥款。例如：運輸系統(tǒng)、保健服務、衛(wèi)生防疫等。

非競爭性混合產(chǎn)品（1）具有外部性的私人產(chǎn)品（2）主要由私人企業(yè)生產(chǎn)（3）通過補貼和征稅，主要由私人市場分配（4）通過銷售收入獲得所需經(jīng)費。例如：劇院、公園、有線電視等。純公共產(chǎn)品（1）很高的排他成本（2）直接由政府生產(chǎn)，或由私人企業(yè)根據(jù)政府合同生產(chǎn)（3）通過預算分配（4）從強制性稅收中撥款例如：國防、外交等。1.2.2外部性EXTERNALITIES外部性是指一個人（個人、家庭、企業(yè)或其他經(jīng)濟主體）的行為對他人產(chǎn)生的利益或成本影響。也就是說，某人承擔了成本，但是沒有獲得對應的利益；或他撈到了好處，卻沒有為此付出代價。01市場失效與公共經(jīng)濟學20楊志勇張馨負外部性正外部性1.2.2外部性

01市場失效與公共經(jīng)濟學楊志勇張馨22表1-2外部性事例生產(chǎn)／消費正／負

生產(chǎn)

消費

正外部性

生產(chǎn)：養(yǎng)蜂人在蘋果園附近養(yǎng)蜂，給蘋果園主人帶來的外部性。消費：一企業(yè)在某地辦廠給附近居民帶來的地價上市的好處。生產(chǎn)：消費者偏好的改變，增加了對某種產(chǎn)品的夠買，給相關企業(yè)帶來的好處。消費：居住在富貴人家花園邊上的人可以免費欣賞美景。

負外部性生產(chǎn)：河流上游的工廠排放的污水影響到下游的養(yǎng)魚。消費：2007年5月，太湖藍藻污染大規(guī)模爆發(fā)導致江蘇無錫市居民飲水受影響生產(chǎn)：消費者偏好的改變，減少了對某種產(chǎn)品的夠買，給相關企業(yè)帶來的損失。消費：某人欣賞音樂，聲音過大，給正在休息的人帶來的損失。公地悲劇

在18世紀以前，英國蘇格蘭地區(qū)有大量的草地，其產(chǎn)權沒有界定，屬公共資源，大家都可以自由地在那里放牧。草地屬于“可再生資源”，如果限制放牧的數(shù)量，沒有被牛羊吃掉的剩余草皮還會重新長出大面積草場，但如果不限制放牧規(guī)模，過多的牛羊?qū)⒉莩缘靡还舛?，則今后不會再有新草生長出來，草場就會消失。

由于草地的產(chǎn)權沒有界定，政府也沒有對放牧作出規(guī)模限制，每家牧民都會如此盤算：如果其他牧民不約束自己的放牧規(guī)模，讓自己的牛羊過多地到草地上吃草，那么，我自己一家約束自己的放牧規(guī)模規(guī)模對保護草場的貢獻是微乎其微的，不會使草場免于破壞；相反，我也加入過度放牧的行列，至少在草場消失之前還會獲得一部分短期的收益。

如果其他牧民約束放牧規(guī)模，我單獨一家人過度放牧不會破壞廣褒的牧場，但自己卻獲得了高額的收益。因此，任何一位牧民的結論都會是：無論其他牧民是否過度放牧，我選擇“約束自己的放牧規(guī)?！倍际橇討?zhàn)略，從而被剔除。大家最終都會選擇過度放牧，結果導致草地消失，生態(tài)破壞。類似的例子還有：大海中的魚愈來愈少了，工業(yè)化中的大氣及河流污染，森林植被的破壞等。解決公共資源過度利用的出路是政府制訂相應的規(guī)制政策加強管理，如我國政府規(guī)定海洋捕魚中，每年有一段時間的“休漁期”，此時禁止捕魚，讓小魚苗安安靜靜地生長，大魚好好地產(chǎn)卵，并對魚網(wǎng)的網(wǎng)眼大小作出規(guī)定，禁用過小網(wǎng)眼的捕網(wǎng)打魚，保護幼魚的生存。又如在三峽庫區(qū)，為了保護庫區(qū)水體環(huán)境，關閉了前些年泛濫成災的許多小造紙廠等。1.2.3自然壟斷單一產(chǎn)品：規(guī)模報酬遞增多產(chǎn)品：部分可加性01市場失效與公共經(jīng)濟學楊志勇張馨281.2.4風險和不確定性（信息不對稱）風險和不確定性是信息不對稱引起的。信息不對稱是現(xiàn)實中的常態(tài)，很難從根本上消除。市場要實現(xiàn)充分競爭，必須有充分信息。信息不對稱會帶來逆向選擇（adverseselection）和道德風險(moralhazard)等問題。01市場失效與公共經(jīng)濟學29楊志勇張馨1.2.4風險和不確定性（信息不對稱）逆向選擇是因為信息的事前不對稱引起的，即在簽訂合同或從事交易之前就存在著信息不對稱，某些特征被隱藏，所導致的相關經(jīng)濟主體作出的與交易另一方期望截然相反的選擇。道德風險是在合同簽訂之后才發(fā)生的，它對所應的是隱藏行為，即簽訂合同之后的不可觀察的行為，這些行為同樣是合同另一方所不愿意看到的本來可以避免的行為。01市場失效與公共經(jīng)濟學30楊志勇張馨著名經(jīng)濟學家喬治·阿克爾羅夫以一篇關于“檸檬市場”的論文摘取了2001年的諾貝爾經(jīng)濟學獎，并與其他兩位經(jīng)濟學家一起奠定了“非對稱信息學”的基礎。該論文曾經(jīng)因為被認為“膚淺”，先后遭到三家權威的經(jīng)濟學刊物拒絕。幾經(jīng)周折，該論文才得以在哈佛大學的《經(jīng)濟學季刊》上發(fā)表，結果立刻引起巨大反響。檸檬市場也稱次品市場，是指信息不對稱的市場，即在市場中，產(chǎn)品的賣方對產(chǎn)品的質(zhì)量擁有比買方更多的信息。在極端情況下，市場會止步萎縮和不存在，這就是信息經(jīng)濟學中的逆向選擇。檸檬市場效應則是指在信息不對稱的情況下,往往好的商品遭受淘汰,而劣等品會逐漸占領市場,從而取代好的商品,導致市場中都是劣等品.

檸檬（次品）市場二手車市場的案例舊貨市場上賣主對汽車質(zhì)量的信息要比買主掌握的更多一些，也就是說在舊車市場上信息分布是不均勻的，是非對稱的。但是買主可依據(jù)經(jīng)驗大致了解市場上舊車的平均質(zhì)量，因此在交易時他們只愿意依據(jù)市場的平均質(zhì)量支付購買價格。在這樣的條件下，高于市場平均質(zhì)量的舊車因無利可圖將退出市場，隨著市場上高質(zhì)量舊車的退出，市場上舊車的平均質(zhì)量就會下降，導致買主愿意支付的購買價格也隨之下降，結果，又導致質(zhì)量較高的舊車賣主被迫將車輛退出市場。如此循環(huán)，在一個質(zhì)量分布不均勻的市場中，質(zhì)量最差的舊車將在質(zhì)量最好的舊車淘汰出市場后，還會依次把質(zhì)量較好，質(zhì)量中等和質(zhì)量較差的舊車依次淘汰，從而導致舊車市場無法存在。

檸檬市場理論的應用：“劣幣驅(qū)逐良幣”“劣幣驅(qū)逐良幣”是檸檬市場的一個重要應用，也是經(jīng)濟學中的一個著名定律。在鑄幣時代，當那些低于法定重量或者成色的鑄幣——“劣幣”進入流通領域之后，人們就傾向于將那些足值貨幣——“良幣”收藏起來。最后，良幣將被驅(qū)逐，市場上流通的就只剩下劣幣了。當事人的信息不對稱是“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象存在的基礎。因為如果交易雙方對貨幣的成色或者真?zhèn)味际至私?，劣幣持有者就很難將手中的劣幣用出去，或者，即使能夠用出去也只能按照劣幣的“實際”而非“法定”價值與對方進行交易。簡單說來，貨幣是作為一般等價物的特殊商品，當貨幣的接受方對貨幣的成色或真?zhèn)稳狈π畔⒌臅r候，就會想辦法提供價值更低的交易物，而交易物的需求方（也就是支付貨幣的一方）相應地也會想辦法用更不足值的貨幣來進行支付，最終導致整個市場充斥劣幣。

1.2.5社會分配不公（收入分配）

市場經(jīng)濟條件下，社會分配不公狀態(tài)是市場有效配置資源的結果。但社會要求社會分配的公正。01市場失效與公共經(jīng)濟學34楊志勇張馨1.2.6宏觀經(jīng)濟總量失衡宏觀經(jīng)濟總量失衡，是指宏觀經(jīng)濟的不穩(wěn)定。不穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟一般用物價劇烈波動、就業(yè)率下降和經(jīng)濟增長率變化過多等來表示。市場經(jīng)濟的運行結果，總是會出現(xiàn)周期性波動。經(jīng)濟會出現(xiàn)過熱，經(jīng)濟會出現(xiàn)衰退，甚至蕭條。經(jīng)濟危機問題不是市場本身所能有效解決的。更為重要的是，人們對經(jīng)濟的周期性波動缺少充分的認識，比如人們不知道衰退到底什么時候會到來，等等。01市場失效與公共經(jīng)濟學35楊志勇張馨1.3公共部門的經(jīng)濟作用1.3.1資源配置兩個層次：私人部門與公共部門；公共部門內(nèi)部公共產(chǎn)品：拓寬提供公共產(chǎn)品的渠道01市場失效與公共經(jīng)濟學36楊志勇張馨燈塔理論早期的英國，燈塔設施的建造于管理是由私人提供的。由于海上航行經(jīng)常出事故，為了滿足航海者對燈塔服務的需要，一些臨海人家自己出錢建設了燈塔，然后根據(jù)過往船只的大小和次數(shù)向船只收費，以此作為維護燈塔日常開展的費用并獲取一定的利潤。經(jīng)營一段時間后，等他的建造者逐漸發(fā)現(xiàn)，過往的船只總是想方設法逃避繳費。他們或者繞過燈塔行駛，或者以自己熟悉海路為名干脆就拒絕繳費。建造者們只能增雇人手加強管理，但他們又沒有執(zhí)法權，就是真碰上不交費的人，他們也沒奈何。而且，增雇人手也加大了建造者們的成本，慢慢地他們就變得入不敷出了，于是，私人建造的燈塔慢慢的也就關閉了?？墒?，海上航行對燈塔的需求是一直存在的，那就只能由政府出面來建設了。燈塔理論政府經(jīng)營燈塔剛開始讓大家很高興，因為過往船只不用自己交費了，好像節(jié)約了資源。但沒多久大家就發(fā)現(xiàn)，這時的燈塔比私人經(jīng)營時的損壞率提高了很多，反正是大家的東西，大家都不愛護，最后政府花在燈塔維修上的費用要遠遠超過私人經(jīng)營時的費用。而且，表面上過往船只并沒有交錢，但實際上政府撥下來用于建造和維修燈塔的費用也是納稅人的錢，從整個社會資源配置的角度看，這部分資源的配置是無效率的。其現(xiàn)象表明了，“作為公共產(chǎn)品可以由私人來加以提供，并且會更有效率。這也在理論上反駁了傳統(tǒng)公共產(chǎn)品只能由政府壟斷的觀點，為人們建立公共產(chǎn)品的多元供給機制提供了理論指導?！蓖獠啃裕赫鞫?、補助、管制壟斷：反壟斷（引入競爭）、公共定價（限價）信息不對稱：建立和完善相關制度1.3.2收入分配福利經(jīng)濟學第一定理：完全競爭的市場經(jīng)濟下的一般均衡是帕累托最優(yōu)的。這一定理充分肯定了完全競爭市場的效率特征和優(yōu)越性：在完全競爭的市場條件下，市場機制可以通過價格有效地自動調(diào)節(jié)經(jīng)濟活動，配置有限的稀缺資源福利經(jīng)濟學第二定理：在所有消費者的偏好為凸性以及其他一些條件下，任何一個帕累托最優(yōu)配置都可以通過適當?shù)某跏寂渲谜{(diào)節(jié)之后經(jīng)由完全競爭市場來實現(xiàn)。

01市場失效與公共經(jīng)濟學40楊志勇張馨1.3.3經(jīng)濟穩(wěn)定公共部門的經(jīng)濟穩(wěn)定作用，是指公共部門通過稅收和公共支出等手段，去實現(xiàn)充分就業(yè)、物價穩(wěn)定、國際收支平衡和經(jīng)濟增長目標。

01市場失效與公共經(jīng)濟學41楊志勇張馨1.4.4資源配置、收入分配和經(jīng)濟穩(wěn)定的關系對立統(tǒng)一01市場失效與公共經(jīng)濟學42楊志勇張馨繼承斯密，超越斯密——為政府職能定位二百多年前，當市場經(jīng)濟開始形成時，英國古典經(jīng)濟學家亞當·斯密提出了至今仍有生命力的市場經(jīng)濟原則：經(jīng)濟活動由看不見的手（價格）去調(diào)節(jié)，政府只是社會的“守夜人”。斯密所說的“守夜人”包括三項職能：保護社會（國際）、保護個人（立法）、提供公共設施?，F(xiàn)代經(jīng)濟學家又加入了一項：幫助不幸的社會成員（社會保障）。把這些職能概括起來就是政府應該維護正常的社會秩序，作為經(jīng)濟活動的裁判員，并做那些市場機制做不到的事情。斯密所提出的這個原則無疑是正確的，但斯密沒有預見到這二百多年中市場經(jīng)濟的巨大變化，不可能見到市場經(jīng)濟中出現(xiàn)的各種問題，夜想像不出“9·11”這樣的災難。當然，斯密更不可能涉及到從計劃經(jīng)濟轉向市場經(jīng)濟的種種復雜問題。因此，我們不僅要繼承斯密關于市場經(jīng)濟的精辟論述，還要根據(jù)現(xiàn)實市場經(jīng)濟的發(fā)展與中國的特點，超越斯密。繼承斯密，超越斯密——為政府職能定位現(xiàn)代經(jīng)濟學家對于政府國防、立法的職能原則上爭論不大，爭論最大的是政府的經(jīng)濟職能。這里涉及兩個問題：政府應該做什么事，以及如何做這些事。解決這兩個問題對我國市場經(jīng)濟的建立與完善具有重大的現(xiàn)實意義。在市場經(jīng)濟改革中，我們要從計劃經(jīng)濟中全能的大政府轉向有限的小政府。這種轉變不是僅僅削弱政府職能，而是要削弱該削弱的，加強該加強的。目前我們經(jīng)濟中的種種問題與政府職能轉變的滯后相關。因此，溫總理近日在國家行政院的講話，具有十分重大的意義。溫總理根據(jù)我國的現(xiàn)實和建