國際金融組織

什么是國際金融機構(gòu)從事或協(xié)調(diào)國際金融活動的組織。特點：超國家主權(quán)的（不受單一國家控制，多國聯(lián)合建立）不純粹以盈利為目的（協(xié)調(diào)關(guān)系）各成員國政府出資（少數(shù)有私人資本）各國所出份額決定相應的投票權(quán)和管理權(quán)國際金融機構(gòu)分類-服務區(qū)域全球性機構(gòu)：國際貨幣基金組織世界銀行集團國際清算銀行環(huán)球金融電信協(xié)會SWIFT區(qū)域性機構(gòu)：亞洲開發(fā)銀行非洲開發(fā)銀行泛美開發(fā)銀行歐洲中央銀行西非貨幣聯(lián)盟阿拉伯貨幣基金組織東加勒比中央銀行國際金融機構(gòu)分類-職能貨幣協(xié)調(diào)與監(jiān)督：國際貨幣基金組織歐洲中央銀行西非貨幣聯(lián)盟阿拉伯貨幣基金組織等等國際結(jié)算：國際清算銀行環(huán)球金融電信協(xié)會SWIFT美元清算系統(tǒng)CHIPS英鎊清算系統(tǒng)CHAPS等等經(jīng)濟發(fā)展：世界銀行集團亞洲開發(fā)銀行非洲開發(fā)銀行泛美開發(fā)銀行等等國際貨幣基金組織1945年12月27日，正式成立，1947年3月開始營業(yè)，11月15日為聯(lián)合國專門機構(gòu)。總部在美國的華盛頓，在日內(nèi)瓦和巴黎由代表處。2011年有會員國187個。職員：2,470from141countries總份額：US$383billion(asof8/18/11)。國際貨幣基金組織主要數(shù)據(jù)Totalquotas:US$383billion(asof8/18/11)Additionalpledgedorcommittedresources:US$600billionLoanscommitted(asof8/18/11):US$282billion,ofwhichUS$213billionhavenotbeendrawn(seetable)Biggestborrowers(amountagreedasof8/18/11):Greece,Portugal,

IrelandBiggestprecautionaryloans(amountagreedasof8/18/11):Mexico,Poland,ColombiaIMF的主要職責促進國際貨幣合作

促進國際貿(mào)易發(fā)展與平衡

促進匯率穩(wěn)定

協(xié)助建立多邊國際支付體系

為國際收支困難成員國提供支持IMF的主要職責promotinginternationalmonetarycooperation;facilitatingtheexpansionandbalancedgrowthofinternationaltrade;promotingexchangestability;assistingintheestablishmentofamultilateralsystemofpayments;andmakingitsresourcesavailable(underadequatesafeguards)tomembersexperiencingbalanceofpaymentsdifficulties.IMF的運作機制繳納份額成為成員。投票權(quán)按成員國繳納份額quota大小確定。每個成員國有250張基本票，每繳納10萬特別提款權(quán)增加1票，兩者相加為成員國的投票權(quán)。決策：投票。一般為簡單多數(shù)通過，重大事項要求如85%的贊同。美國的投票權(quán)最多，因為他繳納的份額最多，美國實際上擁有IMF決定的否決權(quán)。具體見“2012國際貨幣基金組織份額表”文件。IMF的資金來源成員國的份額：主體來源。份額25％以特別提款權(quán)或自由兌換貨幣交納，75％以本國貨幣交納。向成員國借款信托基金：出售黃金所得利潤。1976年前交納的25％份額是黃金。特別提款權(quán)SDRIMF在1969年創(chuàng)建的新的國際儲備資產(chǎn)和記帳單位。SDR最初與黃金掛鉤，后改為以一籃子貨幣決定其價值。籃子中的貨幣5年調(diào)整一次。SDR按成員國份額分配，成為該國資產(chǎn)，在成員國間的劃轉(zhuǎn)或還IMF貸款。不能用于國際貿(mào)易和非貿(mào)易支付。SDR中的貨幣權(quán)重2001年1月1日2010年12月30日美元4541.9歐元（馬克、法郎）2937.4日元159.4英鎊1111.3SDR最新構(gòu)成

CalculationofCurrencyAmountsintheNewSDRBasket(asofDecember30,2010)CurrencyInitialnewweight(share)IllustrativecurrencyamountExchangeRateon12/30/10U.S.dollarequivalentEuro37.40.4231.3250.560475Japaneseyen9.412.181.630.14823Poundsterling11.30.1111.54350.171329U.S.dollar41.90.6610.66SDR1=US$1.54003TheexchangeratefortheJapaneseyenisexpressedintermsofcurrencyunitsperU.S.dollar;otherratesareexpressedasU.S.dollarspercurrencyunit.中國與IMF創(chuàng)始國，但1980年才恢復合法席位2001年，中國份額3%，與加拿大并列第8位（美、日、德、英、法、意、沙特）2012年，中國份額3.996%，列第62010年11月IMF同意，中國份額將增加2.398%至6.394%，投票權(quán)也將從目前的3.806%升至6.07%，排名從并列第6躍居第3，影響力將超過歐洲國家，僅次于美國和日本世界銀行集團世界銀行TheInternationalBankforReconstructionandDevelopment(IBRD)184國際開發(fā)協(xié)會TheInternationalDevelopmentAssociation(IDA)165國際金融公司TheInternationalFinanceCorporation(IFC)178多邊投資擔保機構(gòu)TheMultilateralInvestmentGuaranteeAgency(MIGA)167國際投資糾紛解決中心TheInternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes(ICSID)142TheWorldBankEstablishedin1944Objectives:TomakeloanstomembergovernmentsforreconstructionanddevelopmentafterWWII.Currently,economicdevelopmentloansfordevelopingcountriesMandatedcapitalby187membercountriesbytheendof2012（見2012世界銀行股份表文件）世界銀行投票權(quán)In2010,votingpowersattheWorldBankwererevisedtoincreasethevoiceofdevelopingcountries,notablyChina.TOP10：UnitedStates(15.85%),Japan(6.84%),China(4.42%),Germany(4.00%),theUnitedKingdom(3.75%),France(3.75%),India(2.91%),Russia(2.77%),SaudiArabia(2.77%)andItaly(2.64%).Underthechanges,knownas'VoiceReform–Phase2',countriesotherthanChinathatsawsignificantgainsincludedSouthKorea,Turkey,Mexico,Singapore,Greece,Brazil,India,andSpain.Mostdevelopedcountries'votingpowerwasreduced,alongwithafewpoorcountriessuchasNigeria.ThevotingpowersoftheUnitedStates,RussiaandSaudiArabiawereunchangedTheWorldBankFundsourcesCapitalsubscriptionsof187membercountries,$164.269billion（1944USdollar),asofMarch7,2012

ReturnonloansBorrowingfrominternationalbondmarket世界銀行貸款特定投資貸款（項目貸款）：基礎設施等有限發(fā)展行業(yè)部門貸款：支持機構(gòu)的政策制定能力和改革結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款：幫助改革經(jīng)濟政策或體制技術(shù)援助貸款：支持項目咨詢、問題分析和解決方案緊急復興貸款：對付自然災害或其他災難世界銀行貸款（項目貸款）特點期限長：15到20年，3-5年寬限期。實行浮動利率：利率略低于市場利率。貸款以美元計價，有匯率風險。只提供項目的部分資助：30－40％，需要國內(nèi)配套資金支持。程序嚴密，審批時間長。世界銀行貸款原則成員國才能貸款，要政府擔保。項目貸款：一般要有特定項目才貸款。無其他資金渠道有償還能力重點支持：對國家經(jīng)濟發(fā)展有長期積極影響的項目，包括：基礎設施、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展、能源項目等中國與世界銀行創(chuàng)始國，但1980年才恢復合法席位1981年獲得第一筆貸款到目前中國是世界銀行項目貸款最多的國家。截止2004年得到約380億美元貸款。截止2011中國股份44.799億美元占2.73%，投票權(quán)占2.67%中國投票權(quán)將上升到第三，4.42%國際金融公司TheInternationalFinanceCorporation，Establishedin1957AffiliateofWBMembersmustbemembersofWBObjective:makeloansandtakeequityinprivateenterpriseprojects,assistingprivatebusinessNogovernmentguarantee國際金融公司資金來源FundsourcesPaid-incapital:$1billionReturnoninvestment(loanandequity)Spin-offofinvestment（出售投資股權(quán)獲利）Successfuloperation:37years$15billionsupportingover1000projectsBookvaluegrowingto$60billion國際開發(fā)協(xié)會TheInternationaldevelopmentAssociation，Establishedin1962AffiliateofWBObjective:lendinglowestincomedevelopingcountriesinfrastructureloansgovernmentguaranteeSoftloans:lowinterestrateornointerestchargedMaturityof50yearswith10yeargraceperiod國際開發(fā)協(xié)會資金來源股份資金：10億美元，少成員國補充和捐助世界銀行從收益中撥付收益：很少AsiandevelopmentBankEstablishedin1966,headquarteredinManilaObjective:makingloanstoleastdevelopedAsianmembercountriesLoanstopublicandprivateprojects(nogovernmentguarantee)Successfuloperationsforover30yearsfundingover1225projects。Largestborrowers:China,India,Indonesia,Pakistan,andthePhilippines亞洲開發(fā)銀行主要職能LoanandequityinvestmentTechnicalassistanceandadviceservicefortheimplementationofprojectsPromotionofinvestmentfordevelopmentCoordinatingdevelopmentpolicies亞洲開發(fā)銀行資金來源股本資金借款業(yè)務收益基金：亞洲開發(fā)基金、技術(shù)特別援助基金、日本特別基金聯(lián)合融資：與其他國際金融機構(gòu)合作亞洲開發(fā)銀行的股東國家成員數(shù)量已增至67個，其中48個成員來自亞洲，其他來自歐洲和北美洲的非區(qū)域成員。截至2009年5月，日本和美國同為亞行最大股東，各持有15．571%的股份和擁有2．756%的投票權(quán)。中國是亞行第三大股東國，持股6．429%，擁有5．442%的投票權(quán)。2004年主要數(shù)據(jù)，見IE”亞洲開發(fā)銀行一覽“文件中國與亞洲開發(fā)銀行1986年2月17日，亞行理事會通過決議，接納中國為亞行成員國。同年3月10日中國正式為亞行成員，臺灣以“中國臺北”名義繼續(xù)保留席位。國際清算銀行BIS,bankofinternationalsettlements7個國家發(fā)起成立：英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行。最初是為了辦理一戰(zhàn)戰(zhàn)敗國的賠款支付。1930年5月組建，總部設在瑞士巴塞爾?，F(xiàn)成員國已發(fā)展至45個。中央銀行的銀行宗旨與機構(gòu)宗旨促進各國央行之間的合作為國際金融業(yè)務提供便利充當國際金融結(jié)算的委托人或代理人機構(gòu)按股份制設立的金融企業(yè)董事會是經(jīng)營管理機構(gòu)，由13名董事組成。比利時、德國、法國、英國、意大利和美國的中央銀行行長是董事會的當然董事資金來源成員國繳納的股金。該行建立時，法定資本為5億金法郎。Since2004,theBIShaspublisheditsaccountsintermsofspecialdrawingrights,orSDRs,replacingthegoldfrancasthebank'sunitofaccount.AsofMarch2007(endofmonth)thebankhadtotalassetsof$409.15billion,givenadollar/SDRexchangerateof1.51forMarch30,2007.Includedinthattotalis150tonsoffinegold.該行股份84％為各國中央銀行持有，其余16％為私人持有。借款。向各成員國中央銀行借款，補充該行自有資金的不足。吸收存款。接受各國中央銀行的黃金存款和商業(yè)銀行的存款小知識：金法郎goldfrancThegoldfrancwastheunitofaccountfortheBankforInternationalSettlementsfrom1930untilApril1,2003.1Itwasreplacedwiththespecialdrawingright.ItwasoriginallybasedontheSwissfranc,andremainedatthevaluetheSwissfrancwaspegged(0.290gfinegold)aftertheSwissfranccameoffthegoldstandardOnMarch9,2011,aparliamentaryinitiativewasdepositedintheNationalCouncilofSwitzerlandtoinstituteagoldfrancasadditionalcurrencyforSwitzerland.Unlikethepre-2003version,thisgoldfrancwouldbedefinedas0.1gramoffinegold

Institutionofthegoldfrancwouldmakeiteasierforsmallsaverstoinvestingold,asonegoldfrancwouldbeworthonlyaround$6atAugust19,2011prices;whereasthestandardone-kilogramgoldbarwaswortharound$60,000atthesametime主要業(yè)務處理國際清算事務。二戰(zhàn)后，國際清算銀行先后成為歐洲經(jīng)濟合作組織、歐洲支付同盟、歐洲煤鋼聯(lián)營、黃金總庫、歐洲貨幣合作基金等國際機構(gòu)的金融業(yè)務代理人，承擔著大量的國際結(jié)算業(yè)務。辦理或代理有關(guān)銀行業(yè)務。接受成員國中央銀行的黃金或貨幣存款，買賣黃金和貨幣，買賣可供上市的證券，向成員國中央銀行貸款或存款定期舉辦中央銀行行長會議。國際清算銀行于每月的第-個周末在巴塞爾舉行西方主要國家中央銀行的行長會議，商討有關(guān)國際金融問題，協(xié)調(diào)有關(guān)國家的金融政策，促進各國中央銀行的合作。中國與國際清算銀行的關(guān)系

1984年與國際清算銀行建立了業(yè)務聯(lián)系，中國人民銀行自1986年起就與國際清算銀行建立了業(yè)務方面的關(guān)系，辦理外匯與黃金業(yè)務中國人民銀行于1996年11月正式加入國際清算銀行，中國認繳了3000股的股本，實繳金額為3879萬美元巴塞爾委員會與BIS巴塞爾銀行監(jiān)理委員會(TheBaselCommitteeonBankingSupervision)簡稱巴塞爾委員會，由美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典10大工業(yè)國的中央銀行于1974年底共同成立巴塞爾委員會作為國際清算銀行的一個正式機構(gòu)，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)理當局為代表，總部在瑞士的巴塞爾。通過巴塞爾協(xié)議試試上成為銀行監(jiān)管國際標準的制定者。巴塞爾協(xié)議1975年首次形成銀行國際監(jiān)督條列《對銀行的外國機構(gòu)的監(jiān)督》，簡稱巴塞爾協(xié)議

2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《巴塞爾新資本協(xié)議》框架。簡稱巴塞爾協(xié)議II（BaselII:Revisedinternationalcapitalframework）2010年《巴塞爾協(xié)議