2023年銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)題庫

本次考試考生共得(３.５）分1.個(gè)人理財(cái)最早在（)興起并一方面成熟。A.英國B.美國C.德國D．中國考生答案：Ｂ對(duì)的答案:B2．金融市場的基本要素涉及主體、客體和()。A.供求關(guān)系Ｂ.中介C.價(jià)格機(jī)制D．供應(yīng)者考生答案:B對(duì)的答案:Ｂ３．下列四種理財(cái)計(jì)劃中，對(duì)投資者而言,投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是(）。Ａ.保證收益理財(cái)計(jì)劃B.非保證收益理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃Ｄ.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃考生答案：A對(duì)的答案:A4.不屬于影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)宏觀因素的是()。A.金融市場Ｂ.經(jīng)濟(jì)環(huán)境C．社會(huì)環(huán)境D.技術(shù)環(huán)境考生答案:A對(duì)的答案：A5.個(gè)人理財(cái)服務(wù)屬于商業(yè)銀行（）范圍。A.公司金融服務(wù)B.個(gè)人金融服務(wù)C.政府金融服務(wù)Ｄ．社會(huì)金融服務(wù)考生答案:Ｂ對(duì)的答案：B６．一張2023期,年利率9％，市場價(jià)格為850元，面值１000元的債券，即期收益率是()。A.1.06％Ｂ.9．76％C.１0.６%D.97.6%考生答案:Ｃ對(duì)的答案:C7.假定期初本金為１0萬元，復(fù)利計(jì)息，年利率為10%,５年后的終值為()元。A．1１0００0B.14０000C.１610５1D.10０00２考生答案：C對(duì)的答案：Ｃ８.假如你有一筆資金收入,若目前領(lǐng)取可得到10000元，而3年后領(lǐng)取則可以得到15000元。假如當(dāng)前你將有一筆投資的機(jī)會(huì),年復(fù)利收益率為2０％，則以下說法對(duì)的的是()。Ａ.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更為有利B.3年后領(lǐng)取更為有利Ｃ．目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資與3年后領(lǐng)取沒有太大差別D．無法比較何時(shí)領(lǐng)取更為有利考生答案：未做題對(duì)的答案：A9．假定現(xiàn)在的年利率為1０%，某投資者欲在3年內(nèi)每年的年末收回10000元,那么此時(shí)他需要存入銀行()元。(不考慮利息稅)A．４０000Ｂ．２48６9C.２８3６6D.25382考生答案:未做題對(duì)的答案:B１0.為子女準(zhǔn)備教育基金;假如創(chuàng)業(yè),準(zhǔn)備投資資金;加大投資以增長家庭財(cái)產(chǎn);為老人購買醫(yī)療保險(xiǎn)或準(zhǔn)備充足的養(yǎng)老金、醫(yī)療費(fèi)是()個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾蝿?wù)。A.求學(xué)成長期Ｂ．成家立業(yè)期C．年富力強(qiáng)期D.穩(wěn)定成熟期考生答案:未做題對(duì)的答案:Ｃ11.按股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小不同，股票可以劃分為()。A.記名股和無記名股B.面額股和無面額股Ｃ.流通股和非流通股D.普通股和優(yōu)先股考生答案：未做題對(duì)的答案:D12．貨幣市場基金的資產(chǎn)組合中不包含的資產(chǎn)種類有()。A．股票B.國庫券C.商業(yè)票據(jù)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單考生答案：未做題對(duì)的答案:A13.一般家庭的重要收入來源為(）。A．業(yè)主收入B.薪資收入C.財(cái)產(chǎn)收入Ｄ．轉(zhuǎn)移性收入考生答案:未做題對(duì)的答案:B1４.在消費(fèi)中,()問題是國內(nèi)不合理消費(fèi)最多的地方。A．孩子消費(fèi)B.即期消費(fèi)C.遠(yuǎn)期消費(fèi)Ｄ.婚姻消費(fèi)考生答案:未做題對(duì)的答案:A15.結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不涉及(）。Ａ．鈔票規(guī)劃Ｂ.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)則Ｃ.投資規(guī)劃D.遺產(chǎn)規(guī)劃考生答案:未做題對(duì)的答案：Ｄ16.下列()理財(cái)產(chǎn)品可以看作是債券與股權(quán)的結(jié)合。A．國債B.認(rèn)股權(quán)證Ｃ．可轉(zhuǎn)換公司債券Ｄ.期貨期權(quán)考生答案:未做題對(duì)的答案：C17.投資者在購買期限較長的理財(cái)產(chǎn)品時(shí),最經(jīng)常面臨的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.再投資風(fēng)險(xiǎn)考生答案：未做題對(duì)的答案：A１８.買賣雙方在交易所簽訂的擬定的將來時(shí)間按成交時(shí)擬定的價(jià)格購買或出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是()。A．金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)合約D.金融互換合約考生答案:未做題對(duì)的答案:B19."4×8，6%"的遠(yuǎn)期合約表達(dá)的是（)。Ａ.該協(xié)議表達(dá)4個(gè)月后起息的８個(gè)月期協(xié)議利率為６％的合約B.該協(xié)議表達(dá)4個(gè)月后起息的4個(gè)月期協(xié)議利率為6%的合約Ｃ.該協(xié)議表達(dá)8個(gè)月后起息的４個(gè)月期協(xié)議利率為6％的合約D.該協(xié)議表達(dá)8個(gè)月后起息的8個(gè)月期協(xié)議利率為６％的合約考生答案:未做題對(duì)的答案：A20.理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的第一步是（)。A．分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)B．客戶財(cái)務(wù)分析C.搜集客戶信息Ｄ.測算財(cái)務(wù)比率考生答案:未做題對(duì)的答案:C21.將手上所有的客戶名單及其交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入電子表格，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行整理,所屬的制作客戶金字塔的環(huán)節(jié)是()。A.收集并排序所有客戶的行為變量B.擬定客戶金字塔各層次間的界線Ｃ.擬定客戶及其"客戶行為變量"D.繪制客戶金字塔考生答案：未做題對(duì)的答案:A2２.()直接基于產(chǎn)品和服務(wù)而形成，由于這種產(chǎn)品和服務(wù)正好滿足了客戶的個(gè)性化需求,這種信任處在基礎(chǔ)層面。A．認(rèn)知信任Ｂ.情感信任C．行為信任D.印象信任考生答案：未做題對(duì)的答案:A２3．一般而言,下列可以導(dǎo)致股票價(jià)格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)是(）。A．GDP增長率下降B．央行提高法定存款準(zhǔn)備金率C.公司所得稅稅率上調(diào)D.社會(huì)總消費(fèi)和總投資上漲考生答案:未做題對(duì)的答案:D24.證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券,從而可以充足分散基金所持有的證券組合的()。Ａ．利率風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案：C2５.客戶資源整合的內(nèi)容不涉及()。A．必須注重并鼓勵(lì)客戶的互動(dòng)參與B.必須加強(qiáng)對(duì)客戶價(jià)值的辨認(rèn)和判斷C．老客戶是銀行客戶資源整合的重點(diǎn)Ｄ.新客戶需要投入更大的營銷成本與精力考生答案:未做題對(duì)的答案：D2６．在銀行從業(yè)人員服務(wù)客戶的時(shí)候,以下做法對(duì)的的是(）。A.小劉發(fā)現(xiàn)在銀行里排隊(duì)等待服務(wù)的人群中有一個(gè)英國人，為了給國際友人留下好印象，小劉優(yōu)先為他服務(wù)B.在等行服務(wù)的人群中有一個(gè)孕婦，小李征求了排在孕婦前面其他客戶的批準(zhǔn),為這位孕婦優(yōu)先辦理了業(yè)務(wù)C．為了完畢自己的儲(chǔ)蓄任務(wù)，小趙讓一個(gè)只規(guī)定存款５0０元的人最后一個(gè)辦理D.輪到一個(gè)客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，小孫看他穿著破舊,就故意跳過他叫下一個(gè)穿著講究的人來辦理考生答案：未做題對(duì)的答案：Ｂ27.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)是()。A.明保證險(xiǎn)期限Ｂ.選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品C.擬定保險(xiǎn)金額D.擬定保險(xiǎn)標(biāo)的考生答案:未做題對(duì)的答案:D28．證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地(）。A.減少不可分散的風(fēng)險(xiǎn)B．減少非系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)Ｃ．減少系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)D．規(guī)避通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案:B２9．下列關(guān)于債券的分類，對(duì)的的是()。A．按債券發(fā)行主體可分為政府債券、國家債券、公司債券和國際債券等Ｂ.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等C.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等D.按債券性質(zhì)可分為債用債券、動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等考生答案:未做題對(duì)的答案:C30.向客戶提問的方式不涉及（)。A.封閉式的提問B.重申式的提問Ｃ.開放式的提問Ｄ.直接式的提問考生答案:未做題對(duì)的答案:D31.人身保險(xiǎn)產(chǎn)品中的兩全保險(xiǎn)不僅保障被保險(xiǎn)人本人的利益,也使（)的利益得到保障。A.債權(quán)人B.債務(wù)人C.繼承人D.受益人考生答案:未做題對(duì)的答案：D32.有一張債券的票面價(jià)值為100元,票面利率為1０%，期限為5年，到期一次還本付息。假如目前市場上的必要收益率是1２%，則這張債券的價(jià)值是()元。A.85.11B.１01.80C．９8.46D.10８.51考生答案:未做題對(duì)的答案：A33．我國目前建立的兩家證券交易所分別位于（)。A.上海和廣州B.上海和香港C.深圳和廣州D.上海和深圳考生答案：未做題對(duì)的答案:D３４．證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有（)以上股份的,賣出該股票時(shí)不受規(guī)定的半年時(shí)間的限制。A.4%B.5％C．６%D．10％考生答案：未做題對(duì)的答案：B３5.貝塔系數(shù)是反映資產(chǎn)組合相對(duì)于平均風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)變動(dòng)限度的指標(biāo)，它可以衡量()。Ａ.資產(chǎn)組合的市場風(fēng)險(xiǎn)B.資產(chǎn)組合的特有風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.資產(chǎn)組合與整個(gè)市場平均風(fēng)險(xiǎn)的反向關(guān)系考生答案：未做題對(duì)的答案:Ａ3６.普通年金是指()。Ａ.每期期末等額收款、付款的年金B(yǎng).每期期初等額收款、付款的年金Ｃ.距今若干期后發(fā)生的每期期末等額收款、付款的年金Ｄ.無限期連續(xù)等額收款、付款的年金考生答案:未做題對(duì)的答案:A37.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議,并對(duì)相關(guān)協(xié)議和各類授權(quán)文獻(xiàn)至少()重新確認(rèn)一次。A．三個(gè)月B.半年C．一年D.兩年考生答案:未做題對(duì)的答案：C38.商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)，應(yīng)向()申請(qǐng)批準(zhǔn)。A.中國銀監(jiān)會(huì)B.國家外匯管理局C.中國人民銀行D．中國證監(jiān)會(huì)考生答案:未做題對(duì)的答案:A39．假設(shè)價(jià)值１000元資產(chǎn)組合中有三個(gè)資產(chǎn)，其中資產(chǎn)Ｘ的價(jià)值是300元，盼望收益率是9％，資產(chǎn)Ｙ的價(jià)值是４０0元,盼望收益率是１2%，資產(chǎn)Z的價(jià)值是300元,盼望收益率是15%，則該資產(chǎn)組合的盼望收益率是（)。Ａ.40.１0%B．１1％C.１2%Ｄ.1３%考生答案:未做題對(duì)的答案：C４0．一般情況下，"資金的蓄水池"和"國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表",分別指的是金融市場的()功能。A.集聚,資源配置B．財(cái)富,資源配置Ｃ．集聚，反映D.財(cái)富,反映考生答案:未做題對(duì)的答案:C４1.假如某只基金的投資資產(chǎn)中鈔票持有量較小，則該只基金最有也許是一只()。A.開放式基金B(yǎng)．公募基金C．國際基金D．成長型基金考生答案：未做題對(duì)的答案:D42．商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃是()。A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃B．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃Ｃ.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃Ｄ.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃考生答案:未做題對(duì)的答案：Ｄ43.搜集客戶個(gè)人信息的方法，不涉及（）。A.填寫登記表B.與客戶交談C.向第三人打聽D.使專心理測試問卷考生答案:未做題對(duì)的答案：C４4.來自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是()。A.自我吹噓B.目的缺失C．被動(dòng)接受D．自我設(shè)防考生答案:未做題對(duì)的答案：D45．我國銀行傳統(tǒng)的理財(cái)產(chǎn)品重要是()。Ａ.信用卡服務(wù)B.儲(chǔ)蓄存款C．代銷金融產(chǎn)品D．銀證通考生答案:未做題對(duì)的答案:B46．在商業(yè)銀行集合境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人的人民幣資金購匯投資境外金融產(chǎn)品的理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行成為()。Ａ.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者C.戰(zhàn)略投資者D.集合投資者考生答案:未做題對(duì)的答案:B47．"熟知業(yè)務(wù)"規(guī)定的內(nèi)容不涉及()。A.熟知產(chǎn)品有效期B.熟知客戶信息C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品D.熟知業(yè)務(wù)解決流程考生答案：未做題對(duì)的答案:Ｂ48.從業(yè)人員的以下行為與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是(）。A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B.任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息,不向單位或個(gè)人泄露Ｃ.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位D．將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)考生答案：未做題對(duì)的答案：Ａ49．債券的票面要素不涉及()。A.票面價(jià)值B.票面利率Ｃ.償還期限D(zhuǎn).債券發(fā)行者名稱考生答案：未做題對(duì)的答案:A50.外匯產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不涉及()。A．匯率風(fēng)險(xiǎn)B．信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案:D５1．基金份額上市交易,基金募集金額不低于（)元人民幣。A．１億B.２億Ｃ．3億D.４億考生答案:未做題對(duì)的答案:B52.()是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。Ａ.理財(cái)顧問服務(wù)Ｂ.綜合理財(cái)服務(wù)C.單項(xiàng)理財(cái)服務(wù)D.私人銀行業(yè)務(wù)考生答案:未做題對(duì)的答案:B５3．下列有關(guān)投資的說法中,錯(cuò)誤的是（)。Ａ.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí),應(yīng)適當(dāng)減持存款、債券，增長股票、房產(chǎn)等投資B.經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，增長長期儲(chǔ)蓄和債券C.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí),增長長期儲(chǔ)蓄和債券D.蕭條期面臨轉(zhuǎn)折時(shí)，應(yīng)適當(dāng)減少儲(chǔ)蓄，逐步轉(zhuǎn)向股票、房產(chǎn)等投資考生答案：未做題對(duì)的答案:C５4.在固定收益理財(cái)計(jì)劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是(）。Ａ.銀行Ｂ．投資者C．銀行和投資者各承擔(dān)一半D.監(jiān)管部門考生答案:未做題對(duì)的答案:A55．有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是()。Ａ．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B.只能是金融機(jī)構(gòu)Ｃ.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人考生答案:未做題對(duì)的答案:D５6.投資者投資()從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃Ｂ．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.最低收益理財(cái)計(jì)劃D.固定收益理財(cái)計(jì)劃考生答案：未做題對(duì)的答案：D57.年輕的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，較適合投資的金融產(chǎn)品是()。A．平衡型基金B(yǎng)．未上市股票C．上市高科技股票D.債券考生答案:未做題對(duì)的答案：A58．常規(guī)性收入一般在()的基礎(chǔ)上預(yù)測其變化率即可,如工資等。A.上一年B.下一年C.今年Ｄ.前一年考生答案:未做題對(duì)的答案:Ａ59.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員,保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于(）。Ａ.4０小時(shí)B.30小時(shí)C.20小時(shí)Ｄ.1０小時(shí)考生答案:未做題對(duì)的答案:C6０.商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由()承擔(dān)。Ａ.客戶B.商業(yè)銀行C.客戶和商業(yè)銀行共同承擔(dān)D.根據(jù)具體理財(cái)計(jì)劃而不同考生答案：未做題對(duì)的答案:A61．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定：保證收益型理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益應(yīng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益,下列選項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品中最常使用的附加條件的是()。Ａ.期限調(diào)整B.幣種轉(zhuǎn)換C.最終支付貨幣的選擇權(quán)D.最終支付工具的選擇權(quán)考生答案:未做題對(duì)的答案:A62.下面選項(xiàng)不涉及在個(gè)人理財(cái)?shù)目蛻絷P(guān)系維護(hù)中的是（）。Ａ.引導(dǎo)客戶的需求B.客戶價(jià)值分析Ｃ.客戶信息收集D.引導(dǎo)新的金融產(chǎn)品消費(fèi)考生答案:未做題對(duì)的答案:A63."信息披露"中需要披露的信息是指()。Ａ．從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向C.銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表D.本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)考生答案：未做題對(duì)的答案:D64.下列各項(xiàng)中,屬于描述開放式基金的有()個(gè)，屬于描述封閉式基金的有()個(gè)。①所募集到的資金可所有用于投資②在證券交易所按市價(jià)買賣③基金的資金規(guī)模具有可變性④投資者欲買入基金時(shí),只有向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購這一種渠道⑤受益憑證可贖回⑥依據(jù)公司法組建,并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)A.3,3B.３，２C.2,4D．２，3考生答案:未做題對(duì)的答案：B65.以下有關(guān)遠(yuǎn)期匯率的論述中，錯(cuò)誤的是()。A．利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水,利率低的貨幣表現(xiàn)為升水B.升水或貼水事實(shí)上是對(duì)兩種交易貨幣利差損失或利差盈余的平衡C.日元利率低于美元利率,因此美元兌日元的遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水D．遠(yuǎn)期匯率等于即期匯率上加貼水或減升水考生答案:未做題對(duì)的答案:D66．保險(xiǎn)金額是當(dāng)保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司所賠付的(）金額。A.最低B.適中C.最高D．合適考生答案：未做題對(duì)的答案：Ｃ67.當(dāng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著(）的原則回答客戶的問題。A.銀行利益最大化B.誠實(shí)信用Ｃ．坦白真誠Ｄ.毫不隱瞞考生答案:未做題對(duì)的答案：B68.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不涉及()。Ａ.自覺遵守所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度B．保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和知識(shí)產(chǎn)權(quán)Ｃ.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶D．自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)考生答案:未做題對(duì)的答案:C6９.外資獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)()審批。Ａ．中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國銀監(jiān)會(huì)D.國家外匯管理局考生答案:未做題對(duì)的答案:C70.在我國,商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具有的條件之一是:信譽(yù)良好，近()內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件。A．半年Ｂ.一年C.兩年D.三年考生答案:未做題對(duì)的答案:C71．民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是()。Ａ.自愿原則B.公平原則C．等價(jià)有償原則D.誠實(shí)信用原則考生答案:未做題對(duì)的答案:D72.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查告知書。A.2Ｂ.3C．1D.4考生答案：未做題對(duì)的答案:A73.銀行從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí),應(yīng)當(dāng)()。A.按照正常渠道反映和申訴Ｂ.拋開個(gè)人利益，放棄申訴Ｃ.遵從處分決定，維護(hù)組織權(quán)威D.向同事表達(dá)個(gè)人不滿考生答案:未做題對(duì)的答案:Ａ74.道德建設(shè)和道德教育的最終目的是()。A．使道德成為約束人們行為的最終標(biāo)準(zhǔn)Ｂ.使道德代替法律之上成為人們的行為準(zhǔn)則C．要使道德轉(zhuǎn)化為人們的內(nèi)心信念,并付諸實(shí)踐D.使道德成為法律的一部分考生答案:未做題對(duì)的答案:C75.由于某種全局性的因素引起的股票投資收益也許變動(dòng),這種因素對(duì)市場上所有的股票收益都產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)是(）。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C．政策風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案:C７6.在我國，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（）。A.登記制和報(bào)告制B.注冊(cè)制和報(bào)告制Ｃ.審批制和注冊(cè)制D.審批制和報(bào)告制考生答案:未做題對(duì)的答案：D７７．所謂流動(dòng)性資產(chǎn)和流動(dòng)性負(fù)債,其中的"流動(dòng)性"期限標(biāo)準(zhǔn)是(）。A.一個(gè)月B.兩個(gè)月Ｃ.半年D.一年考生答案:未做題對(duì)的答案:D78.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)可以分為負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，這是按照()的標(biāo)準(zhǔn)來劃分的。A.開展業(yè)務(wù)的對(duì)象B．資金來源和用途C.資金數(shù)額大小D.商業(yè)銀行是否國有考生答案:未做題對(duì)的答案:Ｂ７9.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃之前,應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前（)日，將以下資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。A．３B.5C.10D.3０考生答案:未做題對(duì)的答案:C８0.商業(yè)銀行外部營銷場合不得長期連續(xù)存在，攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不超過()天。A.1０B.１5C.20D．30考生答案:未做題對(duì)的答案:D8１.以下國內(nèi)機(jī)構(gòu)中無法提供理財(cái)服務(wù)的是()。A．基金公司B.保險(xiǎn)公司C.信托公司D.律師事務(wù)所考生答案:未做題對(duì)的答案：Ｄ82．與商業(yè)銀行相比，以下選項(xiàng)中屬于信托公司在個(gè)人理財(cái)服務(wù)中處在優(yōu)勢(shì)地位的是()。A.具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的也許性逐漸縮小B.信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)C．信托公司在發(fā)行集合資金信托計(jì)劃時(shí)，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾D.信托公司的影響力有限,國內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之甚少考生答案：未做題對(duì)的答案:B83."中銀理財(cái)"的品牌價(jià)值重要體現(xiàn)在(）。A."以客戶為中心的經(jīng)營思緒和智慧發(fā)明財(cái)富的經(jīng)營理念"兩個(gè)方面B."高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò),專業(yè)資訊,來賓服務(wù)"四個(gè)方面C."百年品牌,全球網(wǎng)絡(luò),專業(yè)智慧,尊貴服務(wù)"四個(gè)方面D．以上都不對(duì)的考生答案:未做題對(duì)的答案:Ｃ84.我國的國債專指（)代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務(wù)院B．財(cái)政部C.中國人民銀行D.國資委考生答案：未做題對(duì)的答案：B85．以下(）不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容。A.教育投資規(guī)劃Ｂ.健康規(guī)劃C.退休規(guī)劃Ｄ．居住規(guī)劃考生答案:未做題對(duì)的答案：Ｂ86.我們將風(fēng)險(xiǎn)分為人身風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，是根據(jù)()的不同進(jìn)行區(qū)分。A.承保對(duì)象Ｂ．風(fēng)險(xiǎn)損失因素Ｃ.風(fēng)險(xiǎn)損害對(duì)象D.風(fēng)險(xiǎn)損失結(jié)果考生答案：未做題對(duì)的答案:C87.人的一生很也許會(huì)面對(duì)一些不期而至的風(fēng)險(xiǎn)，我們稱之為（）。Ａ．投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)B.純粹風(fēng)險(xiǎn)C．偶爾風(fēng)險(xiǎn)D.意外風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案:B88.標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程涉及以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：Ⅰ收集客戶資料及個(gè)人理財(cái)目的；Ⅱ綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合;Ⅲ客戶關(guān)系的建立;Ⅳ分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況;Ⅴ提出理財(cái)計(jì)劃;Ⅵ執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。對(duì)的的順序應(yīng)為()。A.Ⅰ,Ⅲ，Ⅵ,Ⅴ，Ⅳ,ⅡＢ.Ⅲ，Ⅰ,Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，ⅡＣ.Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ，ⅣＤ．Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ考生答案:未做題對(duì)的答案:D89．在基金轉(zhuǎn)換中，投資者Ａ日轉(zhuǎn)換成功后，一般情況下，基金注冊(cè)登記人于（）日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進(jìn)行權(quán)益扣除和權(quán)益增長。Ａ.ＡB．A＋１C.Ａ+2D.A＋３考生答案:未做題對(duì)的答案:B90.以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯(cuò)誤的是()。A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增長,實(shí)際利率增長，鈔票流量的現(xiàn)值增長B．期限越長，利率越高,終值就越大C.貨幣投資的時(shí)間越早，在一定期期期末所積累的金額就越高Ｄ.利率越低或年金的期間越長,年金的現(xiàn)值越大考生答案:未做題對(duì)的答案:A1.個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊懸蛩刂械纳鐣?huì)環(huán)境涉及()。A.社會(huì)文化環(huán)境B.社會(huì)制度環(huán)境C.通貨膨脹率D.人口環(huán)境E.社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境考生答案：未做題對(duì)的答案：ABＤ2.下列關(guān)于金融市場說法對(duì)的的是(）。Ａ．它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的"場合"B.它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系Ｃ．它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制,最重要的是價(jià)格機(jī)制D.金融資產(chǎn)的價(jià)格機(jī)制最重要涉及利率、匯率及各種證券的價(jià)格E.金融市場涉及主體和客體考生答案:未做題對(duì)的答案:ABCD3．關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，對(duì)的的有()。A.在經(jīng)濟(jì)增長比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)B.在擴(kuò)張性的經(jīng)濟(jì)周期下,成長性、高投機(jī)性股票表現(xiàn)良好C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處在景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭考慮增持固定收益產(chǎn)品Ｄ.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長較快時(shí),應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn),避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失Ｅ.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí),公司虧損、股票的收益和價(jià)值顯著下降,可以引發(fā)熊市考生答案:未做題對(duì)的答案:ABＥ4．當(dāng)預(yù)期未來本幣升值時(shí)，則理財(cái)策略中應(yīng)(）。Ａ．增長儲(chǔ)蓄配置Ｂ．增長債券配置C．增長股票配置D.增長房產(chǎn)配置E.減少外匯配置考生答案:未做題對(duì)的答案：ＡＢCD５．中國銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)涉及()。A．根據(jù)客戶需要，及時(shí)有效地向客戶提供專業(yè)化的個(gè)人財(cái)務(wù)管理、征詢和建議等，在法律、法規(guī)、銀行各項(xiàng)規(guī)章制度和政策許可范圍內(nèi)為客戶進(jìn)行投資操作B.碰到疑難的專業(yè)問題,積極與理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理合作，共同向理財(cái)客戶提供服務(wù)Ｃ．負(fù)責(zé)理財(cái)客戶經(jīng)理隊(duì)伍新人員的培訓(xùn)工作D.收集同業(yè)信息，研究客戶現(xiàn)實(shí)情況和未來發(fā)展,發(fā)掘他們的潛在需求，及時(shí)反饋至產(chǎn)品管理部門E.通過送鈔票的方式與客房建立業(yè)務(wù)聯(lián)系考生答案:未做題對(duì)的答案:BD6．只要符合(）的客戶，可認(rèn)定為中銀理財(cái)客戶。A．政府機(jī)關(guān)或事業(yè)單位處級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)干部B．注冊(cè)資本在1000萬元以上公司的總經(jīng)理等高層管理人員,并經(jīng)上級(jí)分行個(gè)人金融部特殊批準(zhǔn)Ｃ.本、外幣存款（含匯聚寶、人民幣理財(cái)產(chǎn)品)、基金、國債，以及20%消費(fèi)信貸本金，累計(jì)總額在等值人民幣50萬元以上D．銀行卡年消費(fèi)額(不含購房、購車、裝修等一次性消費(fèi)）等值人民幣１5萬元以上Ｅ.個(gè)人年收入為0考生答案：未做題對(duì)的答案：BCD７．個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的()等專業(yè)化服務(wù)。Ａ.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃B.投資建議C．個(gè)人投資產(chǎn)品推介Ｄ.退休規(guī)劃E.求學(xué)規(guī)劃考生答案:未做題對(duì)的答案:ＡＢＣ8.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品與所有的金融產(chǎn)品同樣，具有()特點(diǎn)。A.期限性B.流動(dòng)性C．收益性D.風(fēng)險(xiǎn)性E.穩(wěn)定性考生答案:未做題對(duì)的答案:ABCD9.若將封閉式基金加入到理財(cái)規(guī)劃中，則需要掌握（）投資技巧。Ａ．注意選擇小盤封閉式基金,特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別B.注意選擇折價(jià)率較低的基金Ｃ.要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力Ｄ．關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢(shì)E.投資封閉式基金要克服暴利思想，假如基金出現(xiàn)快速上漲行情,要注意獲利了結(jié)考生答案:未做題對(duì)的答案:AＣDＥ１0．短期政府債券的市場特性是()。A．收益率高B．違約風(fēng)險(xiǎn)小C.流動(dòng)性強(qiáng)D.面額小E.收入免稅考生答案：未做題對(duì)的答案:BCＤＥ1１.中銀理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)目前重要來自于()。Ａ．理財(cái)服務(wù)流程B.客戶管理C.理財(cái)服務(wù)人員D.理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)E.理財(cái)服務(wù)理念考生答案：未做題對(duì)的答案:ＡBCD12.以下有關(guān)中銀理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的有（)。Ａ.各級(jí)理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的賬務(wù)設(shè)立、賬務(wù)解決、會(huì)計(jì)科目及憑證的使用等與所在網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)相同B.所有由＂中銀理財(cái)"的策略聯(lián)盟單位提供的增值服務(wù),必須聲明由此發(fā)生的服務(wù)糾紛由提供方負(fù)全責(zé),我行只負(fù)連帶責(zé)任Ｃ.理財(cái)從業(yè)人員不得在理財(cái)中心(室）現(xiàn)場之外為理財(cái)客戶辦理有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)和提供服務(wù)Ｄ."中銀理財(cái)服務(wù)協(xié)議"的文本格式及內(nèi)容由總行統(tǒng)一制定,版本維護(hù)由省行負(fù)責(zé)E．理財(cái)從業(yè)人員須按照法律法規(guī)為客戶辦理有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)考生答案:未做題對(duì)的答案:ＢＣＤ13.每個(gè)人的個(gè)性不同，在理財(cái)上的行為也就不同，客戶的理財(cái)個(gè)性可以分為()。A.私密性Ｂ.依賴性C.風(fēng)險(xiǎn)性Ｄ.沖動(dòng)性E.穩(wěn)妥性考生答案:未做題對(duì)的答案:ABD１４.理財(cái)計(jì)劃面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)涉及(）。A．利率變動(dòng)對(duì)投資收益帶來的影響Ｂ．匯率變動(dòng)對(duì)投資收益帶來的影響C.資金供求狀況變動(dòng)以投資收益帶來的影響D.經(jīng)濟(jì)發(fā)展周期狀況變動(dòng)投資收益帶來的影響E.個(gè)人收入變動(dòng)對(duì)投資收益帶來的影響考生答案：未做題對(duì)的答案：ABCD15.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的特性體現(xiàn)在()方面。A.以場內(nèi)交易為主B.可以做到"量身定做",滿足不同投資人的收益風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定Ｃ.引入金融工程技術(shù)Ｄ.投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管Ｅ.提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道考生答案:未做題對(duì)的答案：BCE16.小張投資60000元購買某基金，購買時(shí)基金的單位凈資產(chǎn)值為1.１４元。已知５個(gè)月后，小李一次性賣出所有基金,賣出時(shí)基金的單位凈資產(chǎn)值上升為１.９1元。該基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)如下所示,不考慮基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等其他費(fèi)用，則下列說法中對(duì)的的有()。A．該基金是一只開放式基金Ｂ．小李買入基金時(shí)付出的單位買入價(jià)約為1．１6元C．小李買入基金的份數(shù)約為51７５1.8份Ｄ.小李賣出所有基金時(shí)，需付出贖回費(fèi)約494元E．小李投資該基金的凈收益率約為７8%考生答案:未做題對(duì)的答案:AＢCD１7.國內(nèi)外消費(fèi)者購買住宅的因素涉及()。A．自住B．合理避稅Ｃ.對(duì)外出租獲取租金Ｄ.投機(jī)獲取資本利得E.滿足個(gè)人消費(fèi)需求考生答案：未做題對(duì)的答案:ABＣD18.以下有關(guān)貨幣的時(shí)間價(jià)值的說法,對(duì)的的有（)。A.貨幣的時(shí)間價(jià)值認(rèn)為等量資金在不同時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值量不相等Ｂ.貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定期間的投資和再投資所增長的價(jià)值C．不同時(shí)間單位的貨幣收入在不換算到相同時(shí)間單位的情況下,其經(jīng)濟(jì)價(jià)值也具有可比性D.貨幣的時(shí)間價(jià)值也被稱為資金的時(shí)間價(jià)值Ｅ.貨幣不存在時(shí)間價(jià)值考生答案:未做題對(duì)的答案:ＡＢD１9.客戶參與保險(xiǎn)的目的就是為了客戶和家庭生活的安全、穩(wěn)定，從這個(gè)目的出發(fā)，銀行從業(yè)人員為客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)重要應(yīng)掌握()。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則B．量力而行原則C.合法性原則D．分析客戶保險(xiǎn)需要原則E．保險(xiǎn)金額高原則考生答案:未做題對(duì)的答案:ABD２0.對(duì)于一名個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員來說，從發(fā)現(xiàn)到哺育客戶需要通過的環(huán)節(jié)有（)。A.發(fā)現(xiàn)客戶B.了解客戶C．接觸客戶D.建立信任E.無條件滿足客戶需要考生答案:未做題對(duì)的答案:ABＣD2１.下列對(duì)理財(cái)行為影響鈔票流量表的分析對(duì)的的是()。A.將鈔票存為銀行活期存款,不影響鈔票流量凈額B．用銀行存款申購長期國債,不影響鈔票流量凈額C.用股票償還等于股票市值的長期債務(wù)，不影響鈔票流凈額Ｄ.用鈔票購買筆記本電腦一臺(tái),鈔票流凈額減少E.將閑置的房產(chǎn)出租,鈔票流凈額將會(huì)增長考生答案：未做題對(duì)的答案:ACDＥ22.理財(cái)客戶購買信托產(chǎn)品時(shí)需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素涉及()。Ａ.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)Ｂ.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.信托公司風(fēng)險(xiǎn)E．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案：ABDE２3.保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能重要有()。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B.分?jǐn)倱p失C．補(bǔ)償損失D.融通資金Ｅ.套期保值考生答案:未做題對(duì)的答案:AＢCD24.外匯市場產(chǎn)生的因素涉及()。A．投機(jī)B.央行干預(yù)C.貿(mào)易和投資D.對(duì)沖E.政府制定的相關(guān)政策考生答案:未做題對(duì)的答案:ACD2５.一般情況下,抱負(fù)的目的客戶應(yīng)具有的條件是（)。A.必須能為本銀行帶來最大的經(jīng)濟(jì)效益B.本銀行必須有足夠的實(shí)力去滿足選擇的目的客戶所提出的需求Ｃ．本銀行必須有資源優(yōu)勢(shì)D.本銀行必須有競爭優(yōu)勢(shì)E.客戶對(duì)銀行沒有過高規(guī)定考生答案:未做題對(duì)的答案：ABD2６.我國《個(gè)人所得稅法》具體規(guī)定的應(yīng)納個(gè)人所得稅的所得涉及()。A.工資、薪金所得B.勞務(wù)報(bào)酬所得C．稿酬所得D.特許權(quán)使用費(fèi)所得E.救濟(jì)金所得考生答案：未做題對(duì)的答案：ABCD27．保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)重要體現(xiàn)在()。A.未充足保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)B.過度保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)C.不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)D．理賠的風(fēng)險(xiǎn)Ｅ.保險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案:ABC28.個(gè)人稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容涉及(）。Ａ．避稅規(guī)劃B．節(jié)稅規(guī)劃C.轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃Ｄ．綜合性規(guī)劃Ｅ．合法性規(guī)劃考生答案:未做題對(duì)的答案:ABC29．以下關(guān)于中國外匯交易中心的說法錯(cuò)誤的是（）。A.中國外匯交易中心是我國自己的外匯市場,成立于199４年4月B.中國外匯交易中心會(huì)員應(yīng)采用競價(jià)交易方式C.中國外匯交易中心是央行領(lǐng)導(dǎo)下的,獨(dú)立核算、賺錢性的事業(yè)法人Ｄ．非金融公司也可申請(qǐng)成為中國外匯交易中心的會(huì)員Ｅ.中國外匯交易中心由中國政府監(jiān)管考生答案:未做題對(duì)的答案：BC30.以下有關(guān)外匯期權(quán)交易的說法對(duì)的的是（)。A．外匯期權(quán)的交易對(duì)象并不是貨幣自身，而是一項(xiàng)將來可以買賣貨幣的權(quán)利B．期權(quán)的買方可以根據(jù)市場情況自行決定是否執(zhí)行權(quán)利C．期權(quán)賣方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),履行買賣的義務(wù)，并收取期權(quán)費(fèi)Ｄ．期權(quán)費(fèi)一般于期權(quán)到期日一次性付清，并且不可退回E.外匯期權(quán)以貨幣交易為主考生答案:未做題對(duì)的答案:ABC31．家庭在投資前應(yīng)留有的鈔票儲(chǔ)備通常涉及(）。Ａ.家庭基本生活支出儲(chǔ)備金Ｂ.家庭意外支出儲(chǔ)備金C．家庭短期債務(wù)儲(chǔ)備金Ｄ.家庭短期必須支出E.家庭大額長期閑置資金考生答案:未做題對(duì)的答案:AＢＣD32.下列有關(guān)證券組合風(fēng)險(xiǎn)的表述,對(duì)的的有（)。A.證券組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅與組合中每個(gè)證券收益的標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān),還與各證券之間的協(xié)方差有關(guān)B.投資越分散，風(fēng)險(xiǎn)越小C.持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以減少風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險(xiǎn)減少的速度會(huì)越來越慢Ｅ.投資證券不存在商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)考生答案:未做題對(duì)的答案：AＣＤ３3.《證券法》規(guī)定，嚴(yán)禁任何人以()手段操縱證券市場。Ａ.單獨(dú)或者通過合謀,集中資多優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者運(yùn)用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣,操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量B.與別人串通,以事先約定期間、價(jià)格和方式互相進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C．在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證券交易量D.以其他手段操縱證券市場Ｅ.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行證券交易考生答案:未做題對(duì)的答案:AＢCＤ34．以下屬于《證券法》基本原則的有()。Ａ.公開、公平、公正原則Ｂ.自愿、有償、誠實(shí)信用的原則C.合法原則D．混業(yè)經(jīng)營的原則E.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則考生答案：未做題對(duì)的答案:ABCE3５.以下有關(guān)期權(quán)價(jià)格決定因素的說法對(duì)的的是()。A.買入期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)費(fèi)成正比，而賣出期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)費(fèi)成反比B．期權(quán)距到期日時(shí)間越長,期權(quán)費(fèi)就越高C．預(yù)期波動(dòng)率越大的貨幣期權(quán),其期權(quán)費(fèi)越高D．貨幣利率越高,期權(quán)費(fèi)越低，利率越低，期權(quán)費(fèi)越高E.貨幣利率與期權(quán)費(fèi)無關(guān)考生答案:未做題對(duì)的答案:BCＤ36.影響匯率變化的基本因素有()。A.經(jīng)濟(jì)因素B．政治及新聞?shì)浾撘蛩谻.市場因素D.央行干預(yù)E.個(gè)人因素考生答