第七章資源配置的效率與政府作用12

第7章資源配置的效率與政府作用本章學(xué)習(xí)要求1.了解市場失靈、不完全信息的概念和逆向選擇與道德風(fēng)險以及委托代理問題。2.了解壟斷的概念、形成的原因和政府管制。3.了解外部影響的概念和消除外部影響的方法。4.了解公共產(chǎn)品的概念和供給。課時要求

我們在緒論里講過，微觀經(jīng)濟學(xué)的研究方法之一就是實證分析和規(guī)范分析并舉。所謂實證分析是指在一定的前提假說下研究經(jīng)濟行為人的行為是什么，怎么樣，而不對其行為結(jié)果進行評判的研究方法。所謂規(guī)范分析是指依據(jù)一定的既有觀念或經(jīng)濟理論對經(jīng)濟行為人的行為結(jié)果及產(chǎn)生這種結(jié)果的制度和政策進行評判，回答經(jīng)濟行為人的行為應(yīng)該是什么的研究方法。課時要求

就微觀經(jīng)濟學(xué)整體課程結(jié)構(gòu)來看，前面的四章屬于實證分析，因為前面我們學(xué)習(xí)了消費者效用最大化的消費行為和生產(chǎn)者成本最小化的生產(chǎn)行為以及這些行為是如何影響不同市場結(jié)構(gòu)的產(chǎn)品和要素價格的，但是沒有對他們的行為及其后果作出評判，也就是沒有指出他們的行為及其后果對資源配置效率所產(chǎn)生的影響以及政府在彌補其中負面影響時所起的作用。課時要求

這一章，也就是最后一章，我們將采用規(guī)范分析的方法根據(jù)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)的理論描述資源配置效率的最優(yōu)目標，即帕累托最優(yōu)狀態(tài)，并通過分析生產(chǎn)者和消費者的經(jīng)濟行為對資源配置的效率所產(chǎn)生的負面影響，即市場失靈，包括壟斷、不完全信息、外部經(jīng)濟和公共產(chǎn)品等問題，指出政府在彌補市場失靈方面所起的作用。由于市場失靈的一種——壟斷，及政府作用——政府管制，已經(jīng)在第五章產(chǎn)品市場價格的決定里學(xué)習(xí)過了，我們這里只做簡單回顧。主要內(nèi)容1一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)1市場失靈與政府作用24第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)1.1一般均衡的含義1.2兩部門一般均衡模型1.3福利經(jīng)濟學(xué)與洛倫茲曲線1.4帕累托最優(yōu)第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)

一般均衡理論是由19世紀法國經(jīng)濟學(xué)家里昂·瓦爾加斯首先創(chuàng)立的。1.1一般均衡分析的含義

前面學(xué)習(xí)產(chǎn)品或要素市場價格決定時，假定該產(chǎn)品或要素的市場需求和供給只與其本身的價格有關(guān)，而與其他產(chǎn)品或要素的價格無關(guān)，也就是假定該產(chǎn)品或要素的市場需求和供給僅僅是其本身價格的函數(shù)，其他產(chǎn)品或要素的價格假定為常數(shù)，這種分析方法我們稱為局部均衡分析法。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)

事實上，各種市場，包括產(chǎn)品和要素市場，之間是緊密聯(lián)系的，比如一種產(chǎn)品是另一種產(chǎn)品的替代品或互補品，一種要素是另一種產(chǎn)品生產(chǎn)的投入要素等，因此，在某些時候需要把一些產(chǎn)品市場和一些要素市場，或把所有的產(chǎn)品市場和要素市場放在一起來研究他們同時實現(xiàn)均衡時的各自的均衡價格和均衡產(chǎn)量，這種分析方法我們稱為一般均衡分析法。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)

我們舉個例子：假定只有A和B兩個產(chǎn)品市場，A和B互為替代品，當A產(chǎn)品的價格由于某種原因上升時，消費者對A產(chǎn)品的需求會下降，對B產(chǎn)品的需求會上升，導(dǎo)致B產(chǎn)品的需求量和價格提高；B產(chǎn)品價格的上升又會減少B產(chǎn)品的需求增加A產(chǎn)品的需求，從而導(dǎo)致A產(chǎn)品價格的進一步上升，一直延續(xù)下去，但是，并不是說A產(chǎn)品的價格會一直增加，而是增加幅度越來越小，直到達到新的供求平衡。反過來，如果A和B互為互補品，當A產(chǎn)品價格上升時，消費者對B產(chǎn)品的需求會下降，導(dǎo)致B產(chǎn)品的需求量和價格下降；B產(chǎn)品價格的下降又會增加B產(chǎn)品的需求同時增加A產(chǎn)品的需求，從而導(dǎo)致A產(chǎn)品價格的進一步上升，一直延續(xù)下去，但是，并不是說A產(chǎn)品的價格會一直增加，而是增加幅度越來越小，直到到達新的供求平衡。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)例如：

PA32.52QA1QA0QASA1SA0DA1DA0(a)PB3.53QB0QB1SB0QB(b)DB1DB0第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)如上圖所示，a圖反映了A產(chǎn)品市場的供求情況；b圖反映了B產(chǎn)品市場的供求情況，起初，A產(chǎn)品的均衡價格為2元，B產(chǎn)品的均衡價格為3元，如果政府對A產(chǎn)品的生產(chǎn)者征收每單位0.75元的稅，這使得A產(chǎn)品的供給曲線由SA0向左上方平行移動至SA1，移動的垂直距離為0.75元，即相對于任一產(chǎn)品數(shù)量價格都上漲了0.75元，此時A產(chǎn)品的均衡價格上漲到2.5元，均衡產(chǎn)品數(shù)量為QA1，以上為局部均衡分析。如果繼續(xù)分析下去，由于A產(chǎn)品和B產(chǎn)品互為替代品，A產(chǎn)品價格的上漲使得B產(chǎn)品市場的需求曲線由DB0向右上方平行移動至DB1，B產(chǎn)品的均衡價格上漲到3.5元；B產(chǎn)品價格的上漲又使得A產(chǎn)品市場的需求曲線由DA0向右上方平行移動至DA1，A產(chǎn)品的均衡價格上漲到3元，這種過程反復(fù)持續(xù)下去，每一次調(diào)整幅度都應(yīng)小于上一次，最后得到一個新的均衡，即一般均衡。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)1.2兩部門一般均衡模型

根據(jù)瓦爾加斯的一般均衡理論，完全競爭的要素市場和產(chǎn)品市場實現(xiàn)一般均衡必須符合以下三個條件：

第一、交換的一般均衡或產(chǎn)品市場的一般均衡，即商品或勞務(wù)在消費者之間有效率的分配，即所有消費者的效用總和最大；第二、生產(chǎn)的一般均衡或要素市場的一般均衡，即生產(chǎn)要素在生產(chǎn)者之間有效率的分配，即所有生產(chǎn)者在成本既定的前提下，生產(chǎn)產(chǎn)品的總和最大；第三、生產(chǎn)和交換的一般均衡或產(chǎn)品和要素市場的一般均衡，即生產(chǎn)要素在各種商品或勞務(wù)之間有效率的分配，即所有消費者獲得的效用之和與生產(chǎn)者獲得的產(chǎn)品之和都是最大的。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)兩部門一般均衡模型的前提假定：1.只有兩個消費者A和B，他們只消費兩種商品X和Y。2.只有兩個生產(chǎn)部門X和Y，X部門生產(chǎn)X商品，Y部門生產(chǎn)Y商品，而且兩個生產(chǎn)部門的生產(chǎn)技術(shù)是既定的。3.只有兩種生產(chǎn)要素：勞動要素L和資本要素K，而且兩種生產(chǎn)要素的總量都是固定的，即,,即一個部門投入要素的增加必然帶來另一個部門投入要素的等量減少。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)（一）交換的一般均衡1.消費的埃奇沃思方框圖

埃奇沃思方框圖是以英國經(jīng)濟學(xué)家埃奇沃思的名字命名的，它是以序數(shù)效用論為基礎(chǔ)，用無差異曲線和直角坐標系建立起來的一種分析工具。它可以分析交換的一般均衡和生產(chǎn)的一般均衡及交換和生產(chǎn)的一般均衡。在用來分析交換的一般均衡時，埃奇沃思方框圖稱為消費的埃奇沃思方框圖，它由消費者A消費的商品組合（X，Y）坐標平面圖與消費者B消費的商品組合坐標平面圖旋轉(zhuǎn)180度嚙合而成，如后圖所示。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)消費的埃奇沃思方框圖：YYEOAXEXOBY-YEX-XEUB3UA1UB2UA2UA3UB1EE1E2第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)

如上圖所示，OA和OB分別為消費者A消費的商品組合坐標平面圖與消費者B消費的商品組合坐標平面圖的原點，OAX為當所有L和K都投入到X部門時所能生產(chǎn)的X產(chǎn)品的最大數(shù)量，OAY為當所有L和K都投入到Y(jié)部門時所能生產(chǎn)的X產(chǎn)品的最大數(shù)量；OBX和OBY為消費者B消費X商品和Y商品的最大數(shù)量；曲線UA1、UA2、UA3和UB1、UB2、UB3分別為消費者A和B的無差異曲線。在E1或E2點，消費者A和B獲得的總效用最大，此時消費者A和B的無差異曲線相切，即MRSAXY=MRSBXY，即當消費者A和B關(guān)于商品X對商品Y的邊際替代率相等時，消費者A和B所獲得的總效用最大，消費者實現(xiàn)交換的一般均衡。如果我們把所有消費者A和B的無差異曲線相切的切點用光滑的曲線連接起來，就可以得到一條從OA到OB的曲線，我們稱之為交換契約曲線，曲線上的每一點消費者A和B關(guān)于商品X對商品Y的邊際替代率都相等。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)2.效用可能性邊界如果我們把交換契約曲線上的點都畫在以消費者A的效用UA為橫坐標，以消費者B的效用UB為縱坐標的坐標系上，就可以得到一條向原點凹的封閉曲線——效用可能性邊界，如下圖所示：UBCDUAkE第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)上圖中，C點表示比如消費者A的效用為UA2，消費者B的效用為UB1，X和Y沒有被消費完畢；E點表示比如消費者A的效用為UA2，消費者B的效用為UB2，X和Y被消費完畢；D點表示比如消費者A的效用為UA2，消費者B的效用為UB3，X和Y不夠消費。斜率k=ΔUB/ΔUA，k為負數(shù)，ΔUA為正，ΔUB為負。隨著UA的增加，增加單位UA所減少的UB的量是遞增的，即ΔUB/ΔUA是遞增的。

效用可能性邊界上的點表示消費者A和消費者B能得到的最大的效用組合，效用可能性邊界內(nèi)的點都不是雙方效用最大的組合點，效用可能性邊界外的點是雙方達不到的效用組合點。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)（二）生產(chǎn)的一般均衡1.生產(chǎn)的埃奇沃思方框圖如果我們用埃奇沃思方框圖分析生產(chǎn)的一般均衡，埃奇沃思方框圖就稱為生產(chǎn)的埃奇沃思方框圖，它由X部門的投入要素組合坐標平面圖與Y部門的投入要素組合坐標平面圖旋轉(zhuǎn)180度嚙合而成，如下圖所示：

KOXLOYQY3QX1QY2QX2QX3QY1EE1E2第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)上圖中，OX和OY分別為X部門的投入要素組合坐標平面圖與Y部門的投入要素組合坐標平面圖的原點，OXL、OXK和OYL、OYK分別為X和Y部門投入勞動要素和資本要素的最大數(shù)量。曲線QX1、QX2、QX3和QY1、QY2、QY3分別是X部門和Y部門的等產(chǎn)量線。在E1或E2點，X部門和Y部門獲得的總產(chǎn)量最大，此時，X部門和Y部門的等產(chǎn)量線相切，即MRTSXLK=MRTSYLK，即當X部門和Y部門關(guān)于勞動要素L對資本要素K的邊際技術(shù)替代率相等時，X部門和Y部門獲得的總產(chǎn)量最大，生產(chǎn)者實現(xiàn)生產(chǎn)的一般均衡。如果我們把所有X部門和Y部門的等產(chǎn)量線相切的切點用光滑的曲線連接起來，就可以得到一條從OX到OY的曲線，我們稱之為生產(chǎn)契約曲線，曲線上的每一點都表示X部門和Y部門關(guān)于勞動要素L對資本要素K的邊際技術(shù)替代率相等，即X部門和Y部門的產(chǎn)量之和最大。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)2.生產(chǎn)可能性邊界如果我們把生產(chǎn)契約曲線上的點都畫在以X部門的產(chǎn)量QX為橫坐標，以Y部門的產(chǎn)量QY為縱坐標的坐標系上，就可以得到一條向原點凹的封閉曲線——生產(chǎn)可能性邊界，如下圖所示：QYCDQXE·第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)上圖中，C點表示比如X部門的產(chǎn)量為QX2，Y部門的產(chǎn)量為QY1，L和K沒有分配完畢；E點表示比如X部門的產(chǎn)量為QX2，Y部門的產(chǎn)量為QY2，L和K正好分配完畢；D點表示比如X部門的產(chǎn)量為QX2，Y部門的產(chǎn)量為QY3，L和K不夠分配。生產(chǎn)可能性邊界上的點表示在要素數(shù)量和技術(shù)條件不變的情下，X部門和Y部門能得到的最大的產(chǎn)量組合，生產(chǎn)可能性邊界內(nèi)的點都不是雙方產(chǎn)量最大的組合點，生產(chǎn)可能性邊界外的點是雙方達不到的產(chǎn)量組合點。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)生產(chǎn)可能性邊界的特點：（1）曲線的斜率（）為負，因為要增加X部門的產(chǎn)量就必須增加要素投入量，由于要素的總量是固定的，因此，必須減少Y部門的要素投入量和產(chǎn)量。（2）曲線的形狀是凹向原點的。這里介紹一個新概念，邊際轉(zhuǎn)換率，所謂邊際轉(zhuǎn)換率是指為增加1單位X產(chǎn)品所必須放棄的Y產(chǎn)品的數(shù)量，用字母MRTXY表示，用公式表示就是MRTXY=ΔQY/ΔQX，也就是生產(chǎn)可能性邊界上的點所對應(yīng)的切線的斜率。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)

如右圖所示，假定開始時經(jīng)濟處于生產(chǎn)可能性邊界的E點，當E點沿著生產(chǎn)可能性邊界向下移動時，即X產(chǎn)品的產(chǎn)量越來越大，即X部門投入的L和K越來越多，Y產(chǎn)品的產(chǎn)量越來越大，即Y部門投入的L和K越來越少。由于要素總量是一定的，X產(chǎn)量的增加就要求從Y部門向X部門轉(zhuǎn)移出要素，由于X部門的要素邊際產(chǎn)量越來越小，Y部門的要素就越來越多，所以，隨著X產(chǎn)量的增加，增加單位X產(chǎn)品所必須放棄的Y產(chǎn)品產(chǎn)量越來越大，即邊際轉(zhuǎn)換率是遞增的，生產(chǎn)可能性邊界凹向原點。QYQXE第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)邊際轉(zhuǎn)換率遞增的另一種解釋：我們知道邊際轉(zhuǎn)換率是為增加1單位X產(chǎn)品所必須放棄的Y的產(chǎn)量，假如MCX表示X產(chǎn)品的邊際成本，用LX和KX來表示成本，這些成本用LX和KX能生產(chǎn)MRTXY數(shù)量的Y產(chǎn)品，設(shè)MCY表示Y產(chǎn)品的邊際成本，則MCX=MRTXY.MCY,即MRTXY=MCX/MCY

。如上圖所示，當E點沿著生產(chǎn)可能性邊界向下移動時，X產(chǎn)量越來越多，因此X部門的邊際成本越來越大，Y產(chǎn)量越來越小，因此Y部門的邊際成本越來越小，所以，隨著X產(chǎn)品數(shù)量的增加，邊際轉(zhuǎn)換率是遞增的。

第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)在定義生產(chǎn)可能性邊界時，假定要素的數(shù)量和技術(shù)條件不變，當我們放開這種假設(shè)，生產(chǎn)可能性邊界就會隨著要素數(shù)量的增減和技術(shù)的進步或退步而向外或向內(nèi)擴張或收縮，如下圖所示：當X部門與Y部門的生產(chǎn)技術(shù)進步時，生產(chǎn)可能性邊界由PP曲線向外擴展為P/P/曲線。QYQXP/P/PPE/E第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)（三）生產(chǎn)與交換的一般均衡前面我們分析了不考慮生產(chǎn)的交換的一般均衡和不考慮交換的生產(chǎn)的一般均衡，即產(chǎn)品市場的一般均衡和要素市場的一般均衡，現(xiàn)在我們把它們放在一起，考慮產(chǎn)品市場和要素市場同時實現(xiàn)一般均衡的情況，即生產(chǎn)與交換的一般均衡。根據(jù)生產(chǎn)一般均衡條件，生產(chǎn)要素的分配應(yīng)使兩部門的生產(chǎn)能力落在生產(chǎn)可能性邊界上，如下圖所示：QYOBQXQAUBUAY0X0斜率=MRT斜率=MRS第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)假如生產(chǎn)的一般均衡點在OB，相對應(yīng)的X產(chǎn)品的最大產(chǎn)量為X0，,Y產(chǎn)品的最大產(chǎn)量為Y0，消費者A和B所消費的X商品和Y商品的最大數(shù)量分別為X0和Y0，也就是說，消費的埃奇沃思方框圖就在OAX0OBY0組成的方框圖內(nèi)，但是，根據(jù)交換的一般均衡條件，交換契約線上所有的點都符合兩消費者的邊際替代率相等，即：，那么，哪一點是生產(chǎn)與交換的一般均衡點呢？我們先給出結(jié)論，再作解釋。生產(chǎn)與交換的一般均衡點為交換契約線上兩消費者關(guān)于X商品對Y商品的邊際替代率等于生產(chǎn)可能性邊界上X產(chǎn)品對Y產(chǎn)品的邊際轉(zhuǎn)換率，即MRSXY=MRTXY。為什么呢？第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)假如消費者的邊際替代率不等于邊際轉(zhuǎn)換率，比如，邊際替代率大于邊際轉(zhuǎn)換率，即MRSXY＞MRTXY，此時，如果消費者A增加1單位X商品的消費，則消費者A在保證效用不變的情況下只需減少MRSXY單位Y商品的消費即可，同時，X部門增加1單位X產(chǎn)品的產(chǎn)量就使Y部門少生產(chǎn)MRTXY單位Y產(chǎn)品，由于MRSXY＞MRTXY，因此消費者A少消費的MRSXY單位的Y產(chǎn)品除了可以彌補Y部門少生產(chǎn)的Y產(chǎn)品，還有剩余，即整個社會效用增加了，所以，當MRSXY＞MRTXY時，生產(chǎn)與交換沒有實現(xiàn)一般平衡。同理可得當MRSXY＜MRTXY時，生產(chǎn)與交換也沒有實現(xiàn)一般均衡。因此，只有當邊際替代率等于邊際轉(zhuǎn)換率，即MRSXY=MRTXY時，生產(chǎn)與交換的一般均衡才能實現(xiàn)。

第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)生產(chǎn)與交換的一般均衡條件：如果整個社會只有一個消費者，則生產(chǎn)與交換的一般均衡條件是該消費者的無差異曲線與生產(chǎn)可能性邊界相切；如果整個社會有無數(shù)個消費者，須先找到社會無差異曲線，則生產(chǎn)與交換的一般均衡條件是社會無差異曲線與生產(chǎn)可能性邊界相切。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)1.3福利經(jīng)濟學(xué)與洛倫茲曲線（一）福利經(jīng)濟學(xué)的概念

福利經(jīng)濟學(xué)是指在一定價值判斷的前提下，研究社會經(jīng)濟制度、評價經(jīng)濟運行體系的經(jīng)濟理論。注意：我們前面所學(xué)的章節(jié)只是對消費者和生產(chǎn)者的行為及其后果進行分析，而沒有對這些行為的后果進行評判，屬于實證經(jīng)濟學(xué)。而福利經(jīng)濟學(xué)是根據(jù)一定的價值判斷，對社會經(jīng)濟體制和經(jīng)濟運行體系進行研究和評判，因此屬于規(guī)范經(jīng)濟學(xué)。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)（二）福利經(jīng)濟學(xué)的兩個重要概念

在福利經(jīng)濟學(xué)中，最重要的兩個概念就是公平和效率。1.公平的四種觀點：

平均主義：社會的所有成員得到同等數(shù)量的商品羅爾斯主義：使境況最糟的人的效用最大化功利主義：使社會所有成員的總效用最大化市場主導(dǎo)：市場結(jié)果是最公平的平均主義的觀點明確要求平均配置，而羅爾斯主義給予平均較大的權(quán)重，功利主義則傾向于要求在社會境況最好和最糟的人之間有所區(qū)別，市場主導(dǎo)的觀點可能會導(dǎo)致商品和服務(wù)配置極大的不均。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)2.經(jīng)濟學(xué)中效率的概念：

經(jīng)濟學(xué)意義上的效率是指資源的配置已經(jīng)達到一種境地：無論作何改變都不可能同時使一部分人受益而其余的人不受損，這種狀態(tài)又稱為“帕累托最優(yōu)狀態(tài)”。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)（三）洛倫茲曲線和吉尼系數(shù)

洛倫茲曲線：按照收入多少來衡量社會財富，它是衡量經(jīng)濟平等的重要工具，如下圖所示：ABDCE100%80%60%40%20%20%40%60%80%100%FO第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)上圖是個矩形，矩形的高衡量社會財富的百分比，分為5等份，每一等份為20%的社會總財富。矩形的長衡量家庭收入的高低，也分為5等份，第一個等份代表收入最低的20%的家庭，最右邊的等份代表收入最高的20%的家庭。在矩形中，將每一收入百分比的家庭所擁有的財富的百分比連接起來，并將相應(yīng)的點畫在圖中，就得到一條洛倫茲曲線，該曲線表明社會總財富是如何在各階層家庭中分布的。

如果財富完全平均地分配與所有家庭，則洛倫茲曲線就是對角線OE，被稱為絕對平等的洛倫茲曲線，表示所有家庭都得到完全相同的收入；如果財富完全被某一個家庭所擁有，而其他家庭都一無所有，則洛倫茲曲線就是OFE折線，被稱為絕對不平等的洛倫茲曲線。如果財富分配處于這兩種極端的財富分配狀況之間，則洛倫茲曲線就是對角線OE與折線OFE之間的曲線，如OE曲線。洛倫茲曲線越靠近對角線OE，社會財富分配越平等，越靠近折線OFE，越不平等。

第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)吉尼系數(shù)：

吉尼系數(shù)是衡量財富分配平等程度的數(shù)量指標，它是由絕對平等線和實際洛倫茲曲線圍成的月形面積與由絕對平等線和絕對不平等線圍成的三角形OFE的面積之比。吉尼系數(shù)越小，社會財富的分配越平等；反之，就越不平等。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)

1.4帕累托最優(yōu)（一）帕累托最優(yōu)的概念帕累托最優(yōu)指在某種配置下，不可能由重新組織生產(chǎn)和分配來使一個人或多個人效用增加，而不使其他人效用減少。帕累托最優(yōu)是有關(guān)經(jīng)濟學(xué)中的效率方面的問題。第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)（二）帕累托最優(yōu)的條件：1.消費的帕累托最優(yōu)：即交換的瓦爾拉斯一般均衡，也就是任意兩個消費者消費任意兩種商品之間的邊際替代率都相等，即。證明：

第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)2.生產(chǎn)的帕累托最優(yōu)：即生產(chǎn)的瓦爾拉斯一般均衡，也就是生產(chǎn)任意兩種產(chǎn)品的任意兩種生產(chǎn)要素投入的邊際技術(shù)替代率都相等,即。證明：第1節(jié)一般均衡與福利經(jīng)濟學(xué)3.一般的帕累托最優(yōu)：即生產(chǎn)與交換的瓦爾拉斯一般均衡，也就是消費者消費兩種商品的邊際替代率等于生產(chǎn)者生產(chǎn)這兩種產(chǎn)品的邊際轉(zhuǎn)換率都相等，即。證明：第2節(jié)市場失靈與政府作用2.1不完全信息與政府作用2.2壟斷與政府作用2.3外部影響與政府作用第2節(jié)市場失靈與政府作用市場失靈:市場失靈是指在現(xiàn)實的市場機制中有很多情況會導(dǎo)致資源不能達到有效的配置，即不能使資源的配置效率達到最大，例如不完全信息、壟斷、外部影響等。第2節(jié)市場失靈與政府作用2.1不完全信息與政府作用（一）不完全信息的含義所謂不完全信息是指由于認識能力的限制，人們不可能知道在任何時候、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況。不完全信息是“相對”意義上的不完全。

例如：消費者不知道產(chǎn)品的生產(chǎn)成本、質(zhì)量等，生產(chǎn)者比消費者更了解產(chǎn)品質(zhì)量和性能方面的消息。第2節(jié)市場失靈與政府作用（二）逆向選擇與道德風(fēng)險

逆向選擇是指在簽訂交易合約之前，一方利用另一方不知道的消息，做出對自己有利而對對方不利的選擇。例如：舊車市場。舊車市場有100輛舊車，其中50輛車是高質(zhì)量的，價值1萬元，50輛是低質(zhì)量的，價值5000元。由于消費者事先不知道哪些車是高質(zhì)量的，哪些車是低質(zhì)量的，所以只愿意支付7500元（0.5×1萬元+0.5×5000元），而高質(zhì)量車的車主不愿意出售，因此成交的車輛都是低質(zhì)量的，因此舊車的消費者只愿意支付5000元，減少了高質(zhì)量車的消費者的出現(xiàn)，最終高質(zhì)量的車被逐出市場。逆向選擇的存在使得市場價格不能真實地反映市場供求關(guān)系，導(dǎo)致市場資源配置的低效率。解決逆向選擇問題的主要政府措施有：政府利用市場信號對市場進行必要的干預(yù)。

第2節(jié)市場失靈與政府作用道德風(fēng)險是指交易雙方在簽訂交易合約后，信息占有居于優(yōu)勢的一方損害另一方的利益而增加自身的利益。例如保險市場。當投保人與保險人簽訂保險合同后，投保人不再愿意對防備采取主動措施，比如投保了醫(yī)療保險，更愿意使用一些名貴藥品；投保了家庭財富險而不愿意安裝防盜門；買了汽車偷盜險而不愿意安裝車輛防盜裝置。而保險公司無法了解投保人是否采取了必要的防止風(fēng)險發(fā)生的措施，導(dǎo)致保險公司產(chǎn)生損失的概率增加，保險公司支付保險費的數(shù)量增加，受到損失，這稱為保險市場的道德風(fēng)險。道德風(fēng)險的存在不僅使得處于信息劣勢的一方受到損失，而且會破壞原有的市場均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。解決道德風(fēng)險的主要方法是風(fēng)險分擔(dān)。第2節(jié)市場失靈與政府作用（三）委托-代理問題

委托-代理是指委托人與代理人簽訂委托代理契約，代理人在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)，按照委托人的委托從事經(jīng)營活動。但是在委托代理雙方之間存在著信息不對稱、契約不完備、目標不一致等問題，往往會產(chǎn)生代理人的道德風(fēng)險和逆向選擇問題，使其不能完全按照委托人的利益要求開展業(yè)務(wù)。

例如：一位農(nóng)場主雇傭了一位農(nóng)民為他耕種土地，他們之間形成了委托-代理關(guān)系，某年收成不佳，農(nóng)場主無法判斷產(chǎn)量低的原因是由于風(fēng)雨不調(diào)還是農(nóng)民偷懶導(dǎo)致的。這樣農(nóng)民為了舒服就會偷懶，損害了農(nóng)場主的利益，就會產(chǎn)生委托-代理問題，由于委托人無法知道代理人是否付出應(yīng)付努力，而只有代理人自己清楚。

第2節(jié)市場失靈與政府作用委托-代理問題的解決方法：解決委托-代理問題，需要運用相應(yīng)的制度、法律，設(shè)立以激勵合同為特征的內(nèi)部激勵和以競爭性市場為特征的外部激勵機制。內(nèi)部激勵機制：比如上例中，采用①分紅的方式，農(nóng)場主將土地分配給農(nóng)民耕種。②勞動工資制，農(nóng)場主支付給農(nóng)民的工資一部分為拱頂工資，一部分為按勞分配的工資。③目標產(chǎn)量承包，即當代理人完成設(shè)立的目標時，可以獲得收入，如果低于該目標，將一無所獲。外部激勵機制：政府通過對代理人市場進行約束，約束代理人的行為，比如《合同法》。第2節(jié)市場失靈與政府作用2.2壟斷與政府作用（一）壟斷的概念壟斷是指某種產(chǎn)品的生產(chǎn)者只有一家，而且這種產(chǎn)品沒有相近的替代品，這家生產(chǎn)者稱為壟斷者。（二）壟斷形成的原因1.自然壟斷2.專利3.對資源的控制4.特許權(quán)第2節(jié)市場失靈與政府作用（三）壟斷與政府管制與完全競爭生產(chǎn)者相比，壟斷者提供的產(chǎn)量更低，索取的價格更高，因而是低效的。為此，政府必須對壟斷進行適當?shù)墓苤啤０凑諌艛喈a(chǎn)生的原因不同，壟斷可分為自然壟斷和非自然壟斷。自然壟斷是指一家生產(chǎn)者能以較低成本滿足整個市場的需求。自然壟斷的理論基礎(chǔ)是規(guī)模經(jīng)濟，即生產(chǎn)者產(chǎn)量擴大1倍，而生產(chǎn)成本增加小于1倍。非自然壟斷是指由于專利、資源控制或特許權(quán)等原因造成的壟斷。政府對于壟斷的管制措施：制定相關(guān)壟斷法、在壟斷市場引入競爭、價格管制等，其中價格管制最為重要。所謂價格管制是指政府對壟斷者的定價做出規(guī)定，并要求壟斷者只能按照規(guī)定的價格銷售其產(chǎn)品。價格管制的方式主要有邊際成本定價和平均成本定價。第2節(jié)市場失靈與政府作用所謂邊際成本定價是指政府對壟斷者規(guī)定的價格等于邊際成本曲線與需求曲線的交點所對應(yīng)的價格水平。如圖所示：PPCPAPMOMRQMQADCBAMCACQ第2節(jié)市場失靈與政府作用邊際成本定價相當于把價格定在完全競爭的均衡水平，因此，邊際成本定價是效率最高的定價方式，但在此方式下，壟斷者面臨虧損（因為當產(chǎn)量為QM時，平均成本要高于價格），政府要給予壟斷者一定補貼。所謂平均成本定價是指政府對壟斷者規(guī)定的價格等于平均成本曲線與需求曲線的交點所對應(yīng)的價格水平。在此方式下壟斷者可以獲得正常利潤，不需要政府補貼，但市場效率要低于邊際成本定價方式。通過政府管制可以有效地提高壟斷者的產(chǎn)量，降低價格，給消費者帶來實惠，提高了市場效率，但同時也帶來一些弊端：抑制了壟斷者通過技術(shù)革新壓低成本的積極性，因為，隨著平均成本和邊際成本的降低，政府的定價也在下降，壟斷者無法獲得技術(shù)革新的好處。

第2節(jié)市場失靈與政府作用2.3外部影響與政府作用（一）外部影響的概念外部影響是指