2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)與答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)與答案單選題（共50題）1、以下哪一個(gè)選項(xiàng)不是根據(jù)發(fā)行主體分類的債券種類（）A.公司債B.政府債C.金融債D.利率債【答案】D2、關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.一般來(lái)說(shuō)，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動(dòng)利率債券B.通貨膨脹使得物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購(gòu)買(mǎi)力下降C.浮動(dòng)利率債券因其利率是浮動(dòng)的，因此不會(huì)面臨通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.一般來(lái)說(shuō)，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動(dòng)利率債券【答案】C3、某公司2015年的銷售利潤(rùn)率為20%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.8，權(quán)益乘數(shù)為2，則該公司的凈資產(chǎn)收益率為()。A.32%B.30%C.33%D.31%【答案】A4、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)全流包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)再投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過(guò)現(xiàn)金流量表所反映，主要包含經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長(zhǎng)期資本籌集資金狀況【答案】A5、（）是指違反法律、法規(guī)、交易所規(guī)則、公司內(nèi)部制度、基金合同等導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、公開(kāi)譴責(zé)等的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.投資交易過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D6、以下常見(jiàn)的股票市場(chǎng)指數(shù)中，采用算術(shù)平均法編制而成的是（）。A.標(biāo)普500B.上證綜指C.滬深300D.道瓊斯指數(shù)【答案】D7、基金會(huì)計(jì)報(bào)表不包括()。A.所有者權(quán)益表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤(rùn)表D.凈值變動(dòng)表【答案】A8、中央結(jié)算公司在銀行間債券交易中提供的主要服務(wù)是()A.提供交易平臺(tái)B.監(jiān)督債券市場(chǎng)運(yùn)行C.擔(dān)任做市商角色D.交易結(jié)算功能【答案】A9、我國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)包括（）。A.登記、存管、結(jié)算、組織和監(jiān)督B.登記、存管、結(jié)算、交易C.登記、結(jié)算D.登記、存管、結(jié)算【答案】D10、關(guān)于UCITS基金的申購(gòu)與贖回價(jià)格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機(jī)關(guān)可以允許（）公布一次。A.一周B.一個(gè)月C.兩個(gè)月D.一季度【答案】B11、持有人造成損害時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理公司承擔(dān)賠償責(zé)任B.基金托管人承擔(dān)賠償責(zé)任C.二者承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D.二者承擔(dān)按份賠償責(zé)任【答案】C12、按債券的（）分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。A.發(fā)行主體B.償還期限C.嵌入的條款D.債券持有人收益方式【答案】A13、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時(shí)，可以委托境外投資顧問(wèn)為其提供證券買(mǎi)賣(mài)建議或投資組合管理等服務(wù)。境外投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.所在國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系B.在境外設(shè)立，經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)C.經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣D.有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度【答案】C14、小王在銀行間債券市場(chǎng)交易，需要投合規(guī)并經(jīng)審批的金融機(jī)構(gòu)法人代為辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)，所體現(xiàn)的交易制度為（）。A.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度B.做市商制度C.會(huì)員管理制度D.結(jié)算代理制度【答案】D15、()即一切可公開(kāi)獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息。A.歷史信息B.公開(kāi)可得信息C.內(nèi)部信息D.內(nèi)幕信息【答案】B16、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.投資獲得產(chǎn)生的現(xiàn)金流包括正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過(guò)現(xiàn)金流量表反映，主要包括經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流C.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長(zhǎng)期資本籌集資金狀況D.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】A17、（）是通過(guò)數(shù)學(xué)建模將常用交易理念固化為自動(dòng)化的交易模型，并借助計(jì)算機(jī)強(qiáng)大的存儲(chǔ)與計(jì)算功能實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化（或半自動(dòng)化〕的一種交易方式。A.算法交易B.手動(dòng)交易C.口頭交易D.電腦交易【答案】A18、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，（）營(yíng)業(yè)稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A19、下列關(guān)于算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.幾何平均收益率運(yùn)用了復(fù)利的思想B.算術(shù)平均收益率計(jì)算方法是t期收益率的總和除以t期C.幾何平均收益率忽略了貨幣的時(shí)間價(jià)值D.兩者之間的差距會(huì)隨著收益率波動(dòng)加劇而增大【答案】C20、凈額清算又分為雙邊凈額清算和（）。A.多邊凈額清算B.貨銀支付C.單邊凈額清算D.共同對(duì)手方凈額清算【答案】A21、根據(jù)全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款，自2006年1月1日起，公司必須至少（）一次計(jì)算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。A.每周B.每月C.每季度D.每年【答案】C22、關(guān)于滬深300股指期貨合約，下列敘述有誤的是（）。A.最小變動(dòng)價(jià)位是0.2指數(shù)點(diǎn)B.每日漲跌停板幅度為上一個(gè)交易日結(jié)算價(jià)的10%C.最后交易日為合約到期月份的第二個(gè)周五，遇國(guó)家法定假日順延D.上市交易所為中國(guó)金融期貨交易所【答案】C23、基金會(huì)計(jì)則以（）為會(huì)計(jì)核算主體。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】A24、（）是期貨交易最大的特征。A.保證金B(yǎng).交割C.對(duì)沖平倉(cāng)D.盯市【答案】D25、（）沒(méi)有到期限，無(wú)須歸還股本，每年有一筆固定的股息，但一般情況下沒(méi)有表決權(quán)。A.債券B.存托憑證C.優(yōu)先股D.普通股【答案】C26、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】D27、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅【答案】C28、下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.銀行回購(gòu)協(xié)議B.銀行承兌匯票C.短期國(guó)債D.股票【答案】D29、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買(mǎi)入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報(bào)率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D30、某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元，則10000元債券可轉(zhuǎn)換為（）股普通股票。A.500B.400C.300D.250【答案】B31、關(guān)于投資者收益要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.一些客戶為了獲得高收益率必須承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，投資經(jīng)理必須提醒客戶投資的下行風(fēng)險(xiǎn)B.對(duì)于長(zhǎng)期投資者而言，更應(yīng)該關(guān)注的是名義收益率，因?yàn)槊x收益率包含了通貨膨脹的因素C.不同投資者通常對(duì)于收益的要求存在差異D.投資經(jīng)理必須在合法合規(guī)前提下盡力滿足投資者的收益要求【答案】B32、（）扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率。A.固定利率B.浮動(dòng)利率C.實(shí)際利率D.名義利率【答案】C33、投資于債券投資組合，獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來(lái)現(xiàn)金需求，這種方法稱為（）。A.水平配比策略B.久期配比策略C.現(xiàn)金配比策略D.價(jià)格免疫策略【答案】C34、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B35、以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.住房按揭支持證券B.可轉(zhuǎn)換債券C.遠(yuǎn)期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D36、下列關(guān)于凸性的描述不正確的是（）。A.凸性可以描述大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系B.凸性對(duì)投資者總是有利的C.其他條件不變時(shí)，較大的凸性更有利于投資者D.零息債券的凸性與償還期限無(wú)關(guān)【答案】D37、下列關(guān)于基金公司投資交易流程的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易B.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令C.交易員負(fù)責(zé)審+貧殳資指令(價(jià)格、數(shù)量)的合法合規(guī)性，對(duì)于可能不盈利指令可以拒絕D.基金公司投資交易包括形成投資策略、構(gòu)建投資組合、執(zhí)行交易指令、績(jī)效評(píng)估與組合調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)【答案】C38、下列關(guān)于期貨合約的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約的買(mǎi)方需要按其買(mǎi)入期貨合約價(jià)值的一定比例交納保證金，賣(mài)方則不需要交納保證金B(yǎng).期貨交易者可以在期貨合約到期之前，以對(duì)沖平倉(cāng)的方式了結(jié)交易C.有些期貨合約是實(shí)物交割，也有些期貨合約是現(xiàn)金結(jié)算D.期貨交易執(zhí)行盯市制度，又稱為“逐日結(jié)算”【答案】A39、在給定收益率變化下，債券價(jià)格的百分比變化與修正久期變化方向（）。修正久期越大，由給定收益率變化所引起的價(jià)格變化（）。A.相同；越大B.相反；越小C.相反；越大D.相同；越小【答案】C40、下列關(guān)于可贖回債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.約定的價(jià)格稱為贖回價(jià)格，包括面值和贖回溢價(jià)B.大部分可贖回債券約定在發(fā)行一段時(shí)間后才可執(zhí)行贖回權(quán)C.贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利而非持有者D.贖回條款是保護(hù)債權(quán)人的條款，不是保護(hù)債務(wù)人的條款【答案】D41、一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長(zhǎng)率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D42、下列關(guān)于固定利率債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.固定利率債券在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值B.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類C.通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值D.固定利率債券到期日并不固定【答案】D43、共同對(duì)手方的引入，使得交易雙方無(wú)須擔(dān)心交易對(duì)手的（）有利于増強(qiáng)投資信心和活躍市場(chǎng)交易A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C44、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)B.強(qiáng)有效市場(chǎng)C.弱有效市場(chǎng)D.無(wú)市場(chǎng)【答案】A45、一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長(zhǎng)率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D46、關(guān)于常用的VAR估算方法—?dú)v史模擬法，下列表述正確的是（）。A.歷史模擬法事先確定風(fēng)險(xiǎn)因子收益或概率分布，利用歷史數(shù)據(jù)對(duì)未來(lái)方向進(jìn)行估算B.歷史模擬法可以根據(jù)歷史樣本分布求出風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，組合收益的數(shù)據(jù)可以利用組合中投資工具收益的歷史數(shù)據(jù)求得C.歷史模擬法通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)因子的概率分布模型，繼而重復(fù)模擬風(fēng)險(xiǎn)因子變動(dòng)的過(guò)程D.歷史模擬法假設(shè)風(fēng)險(xiǎn)因子收益率服從某特定類型的概率分布，依據(jù)歷史數(shù)據(jù)計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)因子收益率分布的參數(shù)值【答案】B47、（）是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為。A.買(mǎi)入返售B.回購(gòu)協(xié)議C.遠(yuǎn)期合約D.互換合約【答案】B48、關(guān)于QFII主體資格的申請(qǐng)，下列不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的是（）。A.保險(xiǎn)公司成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元C.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一年會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元D.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)