資金-第二套附答案

資金-第二套[復制]1.公司銀行賬戶開立遵循的原則是___。（）[單選題]*A、精簡且滿足業(yè)務需求(正確答案)B、精簡C、業(yè)務需要可隨便開D、每家機構只能開立一個賬戶2.哪些費用不可以使用二維碼收費。（）[單選題]*A、門票款B、報紙等廢品收入C、固定資產處置收入D、保費(正確答案)3.在銀行開戶成功后，須在___內將加蓋銀行業(yè)務章開戶申請書及相關附件上傳至資金系統(tǒng)，完成開戶流程。（）[單選題]*A、1個工作日B、5個工作日(正確答案)C、2個工作日D、3個工作日4.資金系統(tǒng)開戶申請審批通過后___內應完成銀行開戶，未完成開戶的，該批復自動失效，須作廢原開戶申請重新提交（）[單選題]*A、5個工作日B、15個工作日C、1個月(正確答案)D、6個月5.以現金方式繳納保費的，由機構___起草工作簽報，風險管理及合規(guī)部、財務部、運營服務部共同簽批。（）[單選題]*A、業(yè)務部門(正確答案)B、辦公室C、財務部D、運營服務部6.為有效防范洗錢風險，在對于達到反洗錢標準的現金繳費，應由___本人持現金或解款單（單證上需清晰顯示繳款人姓名）至公司財務柜面辦理。（）[單選題]*A、繳款人B、投保人(正確答案)C、被保人D、代辦人7.機構非直聯賬戶余額超過___萬元（含）的，須在1個工作日內進行歸集，月底除保留所需費用外，均以千元為單位進行歸集。（）[單選題]*A、1(正確答案)B、3C、5D、108.重大資金事件的上報時間為次月___個工作日內，無重大資金事件發(fā)生的需進行零報告（）[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、79.以現金方式繳納保費的，由機構___起草工作簽報，___共同簽批。（）[單選題]*A、業(yè)務部門；風險管理及合規(guī)部、財務部B、運營服務部；風險管理及合規(guī)部、財務部C、業(yè)務部門；風險管理及合規(guī)部、財務部、運營服務部(正確答案)D、業(yè)務部門；財務部、運營服務部10.對于___且未達到反洗錢標準的現金繳費，保險公司在營業(yè)場所外可通過保險公司員工、保險營銷員收取。（）[單選題]*A、不超過1000元（不含1000元）B、不超過1000元（含1000元）(正確答案)C、超過1000元（不含1000元）D、超過1000元（含1000元）11.各機構重大資金事件定期上報時間為___。（）[單選題]*A、本月5個工作日內B、次月10個工作日內C、本月10個工作日內D、次月5個工作日內(正確答案)12.收取的現金保費應當自客戶繳納保費起1個工作日內解繳至公司收入戶,當日送存確有困難的，應在第___個工作日送存銀行。（）[單選題]*A、2(正確答案)B、3C、5D、713.一般情況下，房屋建筑物折舊期按照___年確定，如果產權證上使用期限低于50年，則按其確定資產折舊期限，但不得低于20年。（）[單選題]*A、40B、50(正確答案)C、60D、7014.重大操作風險事件指單項操作風險事件造成公司經濟損失在___萬以上，或是案件涉案金額___萬元以上的操作風險事件。（）[單選題]*A、500100B、500200C、100500(正確答案)D、10020015.銀行賬戶開戶手續(xù)完成后，機構需在___個工作日內將加蓋銀行業(yè)務章的開戶申請書掃描上報總公司備案。（）[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、716.資金特殊情況說明表___上報。（）[單選題]*A、次月1個工作日(正確答案)B、次月2個工作日C、次月3個工作日D、次月5個工作日17.資金管理類操作風險事件包括___個月以上銀行存款未達賬項未進行清事宜。（）[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、418.短期存款回款日___之前回款，方不涉及考核。（）[單選題]*A、0.5B、0.583333333333333(正確答案)C、0.666666666666667D、0.7519.異常單據的處理，預警監(jiān)控（包括異常資金池，批量異常資金池和預警信息）中需要處理的異常單據，需于應付日期的___個工作日內完成，需要總部資金崗處理的單據，以發(fā)送通知郵件的日期為準。（）[單選題]*A、2B、3C、4D、5(正確答案)20.計劃外應急資金調撥由分公司提交《計劃外應急資金申請表》，總公司財務部根據實際資金頭寸情況進行安排。___萬（含）以下，由總公司財務部資金管理室審批；___萬以上需由總公司財務部負責人審批。（）[單選題]*A、100B、200C、300(正確答案)D、50021.對于___個月以上，無交易記錄（賬戶保留簽報除外，且只可保留一次）賬戶必須進行銷戶，杜絕出現久懸賬戶。（）[單選題]*A、6(正確答案)B、3C、12D、122.非直聯賬戶結余資金超過50萬（含）的，需在個工作日內完成資金的手工歸集。（）[單選題]*A、3B、5C、1(正確答案)D、1023.短期存款指存放在保險業(yè)務合作銀行、不超過___個工作日的臨時存款（）[單選題]*A、5(正確答案)B、3C、1D、1024.準確填報資金日計劃，當日下午前完成次日的資金計劃（）[單選題]*A、0.625B、0.666666666666667C、0.708333333333333(正確答案)D、0.7525.異常單據的處理，預警監(jiān)控中需要處理的異常單據，需于應付日期的___個工作日內完成，需要總部資金崗處理的單據，以發(fā)送通知郵件的日期為準。（）[單選題]*A、7B、1C、3D、5(正確答案)26.收取的現金保費應當自客戶繳納保費起1個工作日內解繳至公司收入戶，其他或零星現金收入的限額為人民幣3000元（含），超過限額的，應在超過限額的當日最遲不超過第___個工作日全額送存銀行。（）[單選題]*A、2(正確答案)B、3C、5D、727.申請計劃外應急資金調撥時，應由分公司提交《計劃外應急資金申請表》，總公司財務部根據實際資金頭寸情況進行安排。___（含）以下，由總公司財務部資金管理室審批，___以上需由總公司財務部負責人審批。（）[單選題]*A、200B、250C、300(正確答案)D、40028.準確填報資金日計劃，當日下午17:00前完成次日的資金計劃，當日實際下撥金額不得偏離計劃金額的___，工資、傭金發(fā)放除外。（）[單選題]*A、10%-15%B、20%-30%C、10%-20%(正確答案)D、15%-20%29.未開通銀企直連的機構收入戶，余額超過___萬元（含）的，需在___工作日內通過網銀或柜面交易方式，完成資金的同城歸集操作。（）[單選題]*A、1，1(正確答案)B、10，2C、20，3D、5，230.傭金發(fā)放時效，當日確認時間為___前。（）[單選題]*A、0.625B、0.666666666666667(正確答案)C、0.708333333333333D、0.72916666666666731.短期存款完成上劃后___個工作日向總公司上報《短期存款管理臺賬》，以便總部統(tǒng)計短期利息。（）[單選題]*A、2B、3(正確答案)C、4D、532.在資金系統(tǒng)中生成現金盤點表次月___個工作日，上傳銀行賬戶對賬單、編制銀行余額調節(jié)表、生成銀行賬戶余額匯總表次月___個工作日。（）[單選題]*A、1，5(正確答案)B、3，7C、1，3D、1，233.短期存款回款時間為回款日的___點前（）[單選題]*A、16：00B、14：00(正確答案)C、15：00D、17：0034.準確填報資金日計劃，當日下午___前完成次日的資金計劃（）[單選題]*A、16：00B、18：00C、17：00(正確答案)D、14：0035.短期存款在資金系統(tǒng)提交開戶申請時賬戶性質選___（）[單選題]*A、專用存款賬戶B、通知存款賬戶C、一般存款賬戶(正確答案)D、專用存款賬戶36.機構應及時清理睡眠賬戶，凡___個月以上無保費進賬的收入賬記戶，應及時注銷。（）[單選題]*A、3個月B、2個月C、6個月(正確答案)D、1個月37.重大操作風險事件指單項操作風險事件造成公司經濟損失在___萬元以上，或案件涉案金額___萬元以上的操作風險事件（）[單選題]*A、50100B、100,100C、100500(正確答案)D、100,20038.定期核對，確保人民銀行系統(tǒng)賬戶信息與資金系統(tǒng)賬戶信息保持一致。機構須每___上報一次人民銀行系統(tǒng)已開立銀行賬戶清單。（）[單選題]*A、1個月B、3個月C、半年(正確答案)D、一年39.機構財務負責人或指定的其他財務人員須在___會同現金管理人員盤點庫存現金，保證賬賬相符，賬實相符，并填寫《現金、銀行票據及印章盤點表》。（）[單選題]*A、每月第一個工作日B、每月最后一個工作日(正確答案)C、每月15號D、每月第一周40.以下哪項收費屬于二維碼掃描收取零星費用的收費范圍？（）[單選題]*A、黨費B、團費C、保費D、門票款(正確答案)41.非直連賬戶歸集應統(tǒng)一歸集至同城___，再執(zhí)行___上劃規(guī)則。（）[單選題]*A、工行(正確答案)B、建行C、中行D、農行42.為確保資金撥付工作有序高效開展，機構資金撥付申請原則上分公司每天不超過___次。（）[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、443.對于重大資金事件總結報告，各機構應建立重大資金事件臺賬并應在重大資金事件發(fā)生的次月___內進行上報。（）[單選題]*A、1個工作日B、3個工作日C、5個工作日(正確答案)D、7個工作日44.非直聯賬戶余額超過___萬元（含），需在1個工作日內進行歸集（）[單選題]*A、10B、5C、1(正確答案)D、0.145.收取的現金保費應當自客戶繳納保費起___個工作日內解繳至公司收入戶，當日送存缺有困難的，應在第___個工作內送存銀行（）[單選題]*A、3，4B、2，3C、4，5D、1，2(正確答案)46.各級機構應及時清理睡眠賬戶、凡___以上（含）無保費進賬的收入賬戶，應及時注銷（）[單選題]*A、三個月B、六個月(正確答案)C、一年D、兩個月47.機構須在審批通過后___內完成銀行賬戶開戶手續(xù)，超過期限的，該批復自動失效，須在資金系統(tǒng)中重新提交開戶申請（）[單選題]*A、一個月(正確答案)B、六個月C、三個月D、九個月48.現金戶日記賬必須日清月結，其他非直聯賬戶日記賬須在次月___個工作日內錄入完畢（）[單選題]*A、5B、1(正確答案)C、2D、349.短期存款回款時間最晚不得超過回款當日___，將本金或本金與利息一次性上劃至總公司歸集賬戶。（）[單選題]*A、下午2點B、下午1點C、上午10點D、下午4點(正確答案)50.各機構應該建立重大資金事件臺賬，詳細登記各類重大資金事件、造成的算式及后續(xù)處理措施，并逐筆累積匯總報送。上報事件為次月___個工作日內。（）[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、751.現金提取僅限于___，不得從其他途徑提取現金。（）[單選題]*A、收入戶B、基本戶(正確答案)C、工資戶D、業(yè)務支出戶52.收取的現金保費應當自客戶繳納保費___個工作日內解繳至公司收入戶，送存確實有困難的，應在第___個工作日內送存銀行。（）[單選題]*A、1,3B、2，3C、2，4D、1，2(正確答案)53.各級機構及時清理睡眠賬戶，凡___個月以上無保費進賬的收入賬戶，應及時注銷。（）[單選題]*A、6(正確答案)B、9C、12D、1554.所有支票的購入、領用、作廢均需在支票登記簿及資金系統(tǒng)中進行登記，___和___不得為同一人。（）[單選題]*A、購入，領用B、登記，復核(正確答案)C、登記，作廢D、領用，作廢55.機構財務人員或指定的其他財務人員需在每月最后___個工作日內匯通現金管理人員盤點庫存現金。（）[單選題]*A、1(正確答案)B、3C、5D、756.企業(yè)現金使用范圍不包括___（）[單選題]*A、職工工資、津貼B、向個人收購農副產品的價款C、各種勞保，福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出D、在連鎖超市購買日常物資(正確答案)57.符合零星二維碼收費范圍的有_