山東半島中小港開展物流金融業(yè)務(wù)的探討

山東半島中小港開展物流金融業(yè)務(wù)的探討山東半島中小港發(fā)展物流金融業(yè)務(wù)的探討

中圖分類號：C93文獻標(biāo)識碼：A文章編號：1006-4117〔2022〕03-0171-02

一、山東半島中小港現(xiàn)狀-以萊州港為例

山東半島有著得天獨厚的港口條件和豐盛的自然資源，海岸線長三千多公里，為全國海岸線長的1/6，僅次于廣東，居于第二位。青島、煙臺、威海、日照、龍口、嵐山等港口構(gòu)成了一個弧形的港口群。港口群在山東物流和經(jīng)濟的開展中起著重要作用，青島、煙臺、日照為主樞紐港，龍口、威海、嵐山港是重要港口，蓬萊、東營、萊州港等中小港口為有利補充。

山東半島港口群開展水平呈現(xiàn)出一定的層次性，本文以萊州港為代表分析中小港的物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。

〔一〕萊州港概況

萊州港位于渤海灣南岸萊州市三山島工業(yè)區(qū)。自此向西，經(jīng)過濰坊、東營、濱州直至河北省黃驊，海岸線長1千多公里，占山東半島海岸線長度的三分之一，并且處于黃河入?？谀嗌秤俜e區(qū)。萊州港是到達5萬噸級港口，10萬噸級深水泊位的規(guī)模，是距魯中、魯西、魯北等地區(qū)最便捷、物流本錢較低的深水出海通道。

2022年12月，萊州引進中國海外集團旗下的中國海外物流國際有限公司，成立中海港務(wù)〔萊州〕有限公司，自2022年6月萊州港一期擴建項目動工以來，新建成3個2萬噸級兼顧5萬噸液體化工品專用泊位、1條水深12.9米的新航道及配套設(shè)施。日益優(yōu)越的設(shè)施環(huán)境提升了港口的營運能力，也形成了萊州港鮮明的資源匯集“洼地效應(yīng)〞。

〔二〕港口貨物吞吐量

萊州港區(qū)位優(yōu)勢明顯，港口貨物吞吐量呈大幅度增長，從表1可以用看出，從2022年350萬噸到2022年1500萬噸，是原來的4.28倍。港口年增長率也不斷回升，2022年的增長率為1.28，到2022年的增長率為1.15。對于山東半島吞吐量增長有較大奉獻率，占山東貨物吞吐量的1.6%。

表1港口貨物吞吐量〔千噸〕

資料來源：?山東統(tǒng)計年鑒》

〔三〕港口碼頭泊位

萊州港2022年，萊州港中海港務(wù)有6個泊位，到2022年，泊位擴展到12個，增加了一倍，其中通用泊位9個，液體化工品專用泊位3個，擁有5萬噸深水泊位，最大的可靠泊能力為8萬噸。

二、中國物流金融業(yè)務(wù)

〔一〕物流金融

物流金融是物流與金融相結(jié)合的復(fù)合業(yè)務(wù)概念，有廣義和狹義之分。廣義的物流金融，是指在供給鏈業(yè)務(wù)活動中，通過運用結(jié)算、融資、保險等金融業(yè)務(wù)和效勞，提高資金運行效率，到達物流、信息流和資金流的有機統(tǒng)一，產(chǎn)生價值增值的金融活動。狹義的物流金融又稱物流融資，是指為減低交易本錢和風(fēng)險，金融機構(gòu)與物流企業(yè)合作，對企業(yè)資金投放、商品采購、銷售回籠等經(jīng)營過程的物流和資金流進行鎖定控制或封閉管理，以流轉(zhuǎn)中的商品價值為依托為企業(yè)提供融資的活動。

〔二〕物流金融在中國開展現(xiàn)狀

20世紀(jì)90年代末，物流金融業(yè)務(wù)在國內(nèi)逐步興起，最初是一些外資銀行與國際物流公司的中國機構(gòu)合作，為跨國公司及局部中資企業(yè)提供倉單融資業(yè)務(wù)。1999年，一局部中資銀行也開始介入物流金融業(yè)務(wù)，融資產(chǎn)品也由單一倉儲融資逐漸開展到商品貿(mào)易融資，但是業(yè)務(wù)開展不迅速。自2022年以來，物流金融業(yè)務(wù)進入快速開展時期。2022年底，中國開辦了物流金融業(yè)務(wù)的己超過20家的中資銀行和10多家外資銀行。我國物流金融有著跨越式開展的特點，十幾年的開展經(jīng)歷了西方百年的開展歷程，所以存在著開展不均衡現(xiàn)象，東部沿海的業(yè)務(wù)模式和開展水平當(dāng)先于內(nèi)地，初級、中級和高級多種物流金融業(yè)務(wù)并存。其中波及的物流企業(yè)包含中國遠洋，中國倉儲，鋼鐵公司，港口企業(yè)等等中國大中型物流企業(yè)，逐漸形成了中國物流金融網(wǎng)絡(luò)。開展趨勢也面臨著由流通企業(yè)向生產(chǎn)企業(yè)，由單一環(huán)節(jié)向供給鏈環(huán)節(jié)，由單庫質(zhì)押向多點質(zhì)押，由靜態(tài)質(zhì)押向動態(tài)質(zhì)押開展方向的轉(zhuǎn)變。物流企業(yè)、銀行和企業(yè)三方合作的物流金融商業(yè)模式是在現(xiàn)階段下我國政策不允許混業(yè)經(jīng)營的良好開展模式。

〔三〕中國目前的物流金融模式

1、倉單質(zhì)押模式-靜態(tài)質(zhì)押模式

倉單質(zhì)押是現(xiàn)代物流開展的延伸業(yè)務(wù)之一，是物流與金融效勞相結(jié)合的金融創(chuàng)新效勞。倉單質(zhì)押的根本模式是靜態(tài)質(zhì)押，指借款企業(yè)將商品質(zhì)押給銀行，質(zhì)押品寄存在銀行指定的物流企業(yè)監(jiān)管下的倉庫，物流企業(yè)代替銀行保有和監(jiān)管質(zhì)押物，同時物流企業(yè)向金融機構(gòu)出具質(zhì)押專用倉單或者質(zhì)押物清單，企業(yè)憑此倉單申請融資，銀行根據(jù)質(zhì)押物的用途、流動性及價格波動性向企業(yè)提供一定數(shù)量的融資。企業(yè)可以一次或?qū)掖蜗蜚y行還貸，銀行根據(jù)企業(yè)還貸情況向物流企業(yè)發(fā)出發(fā)貨指令，物流企業(yè)據(jù)此指令向企業(yè)交貨。倉單質(zhì)押與其他金融產(chǎn)品相比，借款期限短、風(fēng)險低、質(zhì)押物變現(xiàn)容易等特點。

2、保兌倉模式

保兌倉又稱買方信貸，是倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的延伸。銀行在借款企業(yè)交納一定的保證金后以開承兌匯票等形式，指定收票人為生產(chǎn)方，供貨方在收到銀行承兌匯票后以銀行為收貨人，按銀行指定的倉庫發(fā)貨，貨到倉庫后轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押。

具體操作為經(jīng)銷商向銀行繳納保證金，申請銀行信貸，申請生產(chǎn)商放貨給物流公司，銀行接受申請，開具承兌匯票或者放貸給生產(chǎn)商，生產(chǎn)商接受申請，將產(chǎn)品交付給物流公司，物流公司驗收推進物，開具貨物監(jiān)管確認書給銀行。經(jīng)銷商一次或數(shù)次償還貸款，銀行據(jù)此向物流公司開具解除制押通知書，物流公司依單放貨給經(jīng)銷商。無法及時還款時，銀行接受生產(chǎn)商回購，補足敞口。在此物流企業(yè)提供承兌擔(dān)保，經(jīng)銷商以貨物對物流企業(yè)進行反擔(dān)保，根據(jù)掌控貨物的銷售情況和庫存情況物流企業(yè)決定承保金額，收取監(jiān)管費用。

3、融通倉模式

融通倉模式是指物流企業(yè)以周邊中小企業(yè)為主要效勞對象,以流動商品倉儲為根底,提供融資質(zhì)押品倉儲、監(jiān)管、價值評估、物流配送以及企業(yè)融資擔(dān)保等綜合性效勞。統(tǒng)一授信模式融通倉是銀行根據(jù)其規(guī)模、運營現(xiàn)狀、經(jīng)營業(yè)績、資產(chǎn)負債比以及信用狀況，配置融通倉一定的信貸額度。物流公司可以直接利用信貸額度向企業(yè)提供質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，根據(jù)我國金融法律，物流公司尚不能從事金融業(yè)務(wù)，實踐中一般是采取由物流公司提供擔(dān)保，借款人將商品質(zhì)押給物流公司進行反擔(dān)保來進行融資的方式。質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)由融通倉直接監(jiān)控，金融機構(gòu)根本不參與該質(zhì)押貸款具體運作。

4、信用證物流金融模式

信用證物流金融模式主要適用于以信用證結(jié)算方式，示例進口商品的貿(mào)易類企業(yè)或生產(chǎn)企業(yè)的原料進口。當(dāng)進口信用證項下單據(jù)達到并經(jīng)融資銀行審核無誤后，開證申請人以該信用證項下代表貨權(quán)的單據(jù)(提單)作為質(zhì)押，銀行先行代為付款，并委托第三方物流公司代為報關(guān)、提貨并運至指定倉庫，轉(zhuǎn)入商品存貨質(zhì)押監(jiān)管。

此模式具體過程為經(jīng)銷商與國外供貨商簽訂貿(mào)易合同，向銀行繳納保證金，銀行審查貿(mào)易合同號，簽訂授信合同、委托收貨報關(guān)以及向國外供貨商開具信用證。生產(chǎn)商安頓生產(chǎn)，向銀行發(fā)出裝船、發(fā)貨通知，并提交信用證下單據(jù)。銀行審查單據(jù)后通知出質(zhì)人及物流公司，物流公司辦理提貨、報關(guān)、短駁運輸、貨物入庫等，并向銀行開據(jù)監(jiān)管確認書，經(jīng)銷商一次或分次償還貸款，銀行據(jù)還貸情況向物流公司發(fā)出解除監(jiān)管通知，物流公司解除監(jiān)管通知，依單據(jù)放貨給經(jīng)銷商。

〔四〕物流金融的價值分析

對于銀行，融資物流業(yè)務(wù)為銀行完善結(jié)算支付工具，銀行獲得了更高的中間業(yè)務(wù)收入。發(fā)展此業(yè)務(wù)的同時，銀行拓展了市場，開發(fā)了新的客戶群體，挖掘了局部潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。物流金融為銀行提供了新的投資渠道，提高了資金利用率和流動性，有效降低了資金風(fēng)險。

對于企業(yè)，融資物流業(yè)務(wù)利用物流〔動產(chǎn)〕質(zhì)押改變了傳統(tǒng)固定資產(chǎn)抵押模式，企業(yè)獲取貨款更加方便。融資物流為企業(yè)提供了一種新的融資模式，拓展了融資渠道，有效降低企業(yè)融資本錢。企業(yè)可以借助于銀行的資金支持與物流企業(yè)的物流標(biāo)準(zhǔn)化、信息化管理，企業(yè)可以縮短銷售周期，加快產(chǎn)品周轉(zhuǎn)，降低庫存，提高了資金利用率。

對于物流企業(yè)，物流業(yè)與金融業(yè)結(jié)合，拓展了物流企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍，發(fā)明了一個跨行業(yè)、相互交叉開展的新業(yè)務(wù)空間，為同質(zhì)化經(jīng)營向差別化經(jīng)營的轉(zhuǎn)變提供了可能。融資物流為物流企業(yè)提供了在金融業(yè)的切入點，物流企業(yè)盈利水平得以提高。物流企業(yè)在融資物流業(yè)務(wù)中，與更多的客戶成為合作搭檔，拓展了客戶市場。

當(dāng)前物流金融業(yè)務(wù)飛速開展，主要是因為現(xiàn)代物流金融業(yè)務(wù)滿足了銀行、物流公司和企業(yè)三方的差別性需求，提高了各個利益單元的資源利用率，增強其供給鏈整體的資金利用率。

三、中小港發(fā)展物流金融業(yè)務(wù)的條件-以萊州港為例

〔一〕政府政策支持

政府提供了開展中小港相關(guān)政策的支持，以及資金投入，大力的改善港口的根底設(shè)施建設(shè)，尤其是萬噸級泊位的將設(shè)，以適應(yīng)船型大型化的需求。2022年12月，國務(wù)院批復(fù)了黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟區(qū)國家戰(zhàn)略的開展規(guī)劃，萊州港被定位為該區(qū)域的龍頭港口和主要出?？?。國家戰(zhàn)略規(guī)劃的實施，將為萊州港提供廣大的經(jīng)濟腹地與穩(wěn)定的客戶來源，為發(fā)展新業(yè)務(wù)打下堅實的根底。

〔二〕企業(yè)文化以及人文環(huán)境

現(xiàn)代物流理念是經(jīng)營港口的主要理念，金融物流是現(xiàn)代物流的開展趨勢，就需要港口積極探索新的業(yè)務(wù)模式與盈利方向。發(fā)展物流金融業(yè)務(wù)是拓展業(yè)務(wù)范圍的途徑之一。山東獨特的人文環(huán)境、儒家思想和新魯商精神的崛起，都為港口金融業(yè)務(wù)的開展提供有利條件。

〔三〕經(jīng)營貨種優(yōu)勢

山東半島中小港主要油化品、金屬礦石、煤炭、散鹽、陶土等大宗貨物為主，貨物化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定，對客戶的資金占用較大，而價格比擬透明，變現(xiàn)能力強，貨運量巨大，存儲監(jiān)管本錢低，適合物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。

〔四〕港口設(shè)施、資源充足

物流金融業(yè)務(wù)中，倉儲等根底設(shè)施的齊全為港口發(fā)展物流金融業(yè)務(wù)提供了有力的支持，萊州港油化品到達100萬立方米，堆場面積約40萬平米，新增件雜貨倉庫1萬平方米，二期擴建項目完工后將新增后備土地資源1500畝。發(fā)展物流金融之后將大大提高現(xiàn)在所擁有資源的資源利用率。提高單位土地產(chǎn)出。

中信銀行為萊州港提供多年“銀港通〞效勞，物流金融經(jīng)驗豐盛的，2022年一季度龍口港利用物流銀行，在授信額度3.8億元的條件下實現(xiàn)監(jiān)管收入39萬元，質(zhì)押物波及木材、燃料油、石油焦、煤炭、鐵礦砂等貨種。

萊州港信息化建設(shè)較為完備，視頻監(jiān)控系統(tǒng)、物流信息網(wǎng)絡(luò)平臺初具規(guī)模，同時具備完善的門禁系統(tǒng)，管理嚴(yán)格，程序標(biāo)準(zhǔn)，這些都為物流監(jiān)管的發(fā)展提供了良好的硬件與軟件系統(tǒng)。

〔五〕業(yè)務(wù)發(fā)展本錢相對較低

大多中小港已具備發(fā)展物流金融的硬件根底，未來對本業(yè)務(wù)的投入主要是在與銀行的信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，以及相關(guān)人才的培訓(xùn)方面，因此，前期投入較少。

四、萊州港發(fā)展物流金融業(yè)務(wù)的前景

從風(fēng)險、貨種性質(zhì)、客戶性質(zhì)