資金存貸、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)考試附答案

資金存貸、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.內(nèi)部存貸款利率是以什么為準？[單選題]*存款利率按照市場利率上下浮動以資金運營中心公布的利率為準(正確答案)以區(qū)域集團內(nèi)部存貸款利率標準為準以區(qū)域公司內(nèi)部協(xié)商利率標準為準2.內(nèi)部貸款基準利率為：[單選題]*土拍保證金3%，非土拍保證金15%土拍保證金6%，非土拍保證金15%(正確答案)土拍保證金6%，非土拍保證金13%土拍保證金3%，非土拍保證金13%3.內(nèi)部貸款結(jié)息是按照什么時間節(jié)點進行執(zhí)行？[單選題]*月度季度(正確答案)半年度年度4.資金上收中日常資金歸集原則上上收時間為?[單選題]*下午4點下午4點半(正確答案)下午5點下午5點半5.內(nèi)部貸款逾期即按（）倍內(nèi)部貸款基準利率按逾期天數(shù)進行罰息。[單選題]*4(正確答案)5676.中梁地產(chǎn)內(nèi)部貸款主體為（）*區(qū)域集團平臺公司(正確答案)區(qū)域集團直屬區(qū)域平臺公司(正確答案)直屬區(qū)域7.內(nèi)部貸款類型*長期內(nèi)部貸款(正確答案)臨時性資金占用貸款(正確答案)短期內(nèi)部貸款長期可循環(huán)貸款8.以下選項符合公司調(diào)撥原則的調(diào)撥有？*監(jiān)控戶與收入戶、下?lián)軕糁g的資金調(diào)撥(正確答案)下?lián)軕艨蓪浒纲Y金調(diào)入監(jiān)控戶(正確答案)監(jiān)控戶解凍資金及下?lián)軕糸e置資金可劃入收入戶實現(xiàn)快速歸集。(正確答案)無實際業(yè)務(wù)的往來款調(diào)拔(正確答案)9.內(nèi)部單位轉(zhuǎn)賬適用范圍。*非交易性往來清理(正確答案)股東投入(正確答案)股東回籠(正確答案)代付代收業(yè)務(wù)(正確答案)10.若集團當日自有可用資金余額在警戒線以下，則只保留哪以下2類支出？*工資(正確答案)貸款本息還款(正確答案)剛性土地款稅費11.區(qū)域集團平臺公司、直屬區(qū)域平臺公司必須為全資公司

[判斷題]*對(正確答案)錯12.區(qū)域集團、直屬區(qū)域內(nèi)公司因貸款走賬、監(jiān)控資金走賬、資金證明等臨時性資金占用，該資金缺口允許向集團申請臨時性資金貸款。原則上臨時性資金占用貸款不超過2個工作日。

[判斷題]*對錯(正確答案)13.賬戶開通銀行現(xiàn)金管理平臺后，自動歸集至集團資金池賬戶，統(tǒng)一由集團資金運營中心生成回單。

[判斷題]*對(正確答案)錯14.下屬單位在可用資金額度充足的情況下，向集團資金池申請下?lián)苜Y金的支付動作，所有下?lián)芰鞒瘫仨毣跇I(yè)務(wù)流程后才允許發(fā)起。[判斷題]*對(正確答案)錯15.所有內(nèi)部資金調(diào)撥經(jīng)審批后才可操作，成員單位可調(diào)用資金除可預(yù)留當天及次日所需支付款項外，